Ce este finanțarea comenzilor de achiziție?

Comenzile de achiziție sunt îngrămădite și există o lipsă de bani pentru a cumpăra bunuri de la furnizori pentru a onora comenzile. Sună relatabil? Dacă da, atunci finanțarea comenzilor de achiziție sau finanțarea PO este doar soluția pentru a obține rapid banii atât de necesari pentru a onora acele comenzi.

În acest articol, veți afla ce este exact finanțarea comenzilor de achiziție, cum funcționează și cele mai importante companii de finanțare a comenzilor de cumpărare, să ne aruncăm în cap.

Ce este finanțarea comenzilor de achiziție?

Finanțarea comenzilor de achiziție este o opțiune de finanțare a afacerii în care compania dvs. de finanțare PO plătește furnizorul dumneavoastră pentru bunurile pe care le cumpărați pentru a onora comenzile clienților dumneavoastră. Aveți nevoie de comenzi de achiziție valide și de costuri estimate ale furnizorului pentru a aplica pentru finanțarea PO.

Trebuie să rețineți că finanțarea achizițiilor se bazează pe comenzile de achiziție ale clienților dvs. și solicitați aceasta înainte de a factura clienților dvs. Dacă doriți să accesați capital pe facturile neplătite ale clienților dvs. într-o situație de flux de numerar strâns, ar trebui să explorați finanțarea prin factură sau factoringul de factură.

Cum funcționează finanțarea comenzii de achiziție?

Procesul de finanțare a comenzii de achiziție este rapid. Deci, proprietarii de afaceri mici care caută finanțare nu vor trebui să aștepte luni de zile pentru a obține finanțare pentru afaceri.

Iată cum funcționează finanțarea comenzilor de achiziție:

• Primiți o comandă de achiziție de la clientul dvs
• Vă contactați furnizorul pentru a obține costurile furnizorului pentru a onora comanda clientului
• Luați legătura cu o companie de finanțare a comenzilor de cumpărare cu comanda de cumpărare a clientului și o estimare a costurilor furnizorului pentru a obține un avans de numerar
• Furnizorul primește plata de la firma finanțatoare, iar furnizorul livrează bunuri direct clientului
• Trimiteți o factură clientului pentru comanda onorată, iar clientul dvs. plătește banii din factura companiei dvs. de finanțare
• Compania de finanțare PO își deduce taxa și vă trimite soldul rămas

Un lucru bun despre accesarea capitalului de lucru folosind finanțarea comenzilor de achiziție este că nu aveți nevoie de un istoric solid de credit.

Aprobarea finanțării comenzii de achiziție depinde adesea de reputația clientului și furnizorului dvs. Deci, vă puteți califica și pentru finanțarea comenzilor de achiziție chiar dacă sunteți un nou proprietar de afaceri.

Poate o companie de finanțare a comenzilor de achiziție să vă avantajeze afacerea mică?

Vă întrebați despre avantajele finanțării comenzilor de cumpărare pentru a stimula creșterea afacerii? Împrumuturile pentru comenzi de cumpărare, în multe cazuri, sunt alternative bune la utilizarea cardurilor de credit pentru afaceri, obținerea de împrumuturi pentru întreprinderi mici și vânzarea de capitaluri proprii pentru a rezolva problemele fluxului de numerar.

Iată modalități în care finanțarea comenzilor de achiziție poate beneficia mica dvs. de afaceri:

• Împrumutul de bani prin finanțare PO este rapid și ușor. Deci, puteți îndeplini comenzi pe care altfel nu le-ați putea face
• Nu este necesară nicio garanție personală. Compania de finanțare poate finanța ordinele de cumpărare chiar și atunci când nu aveți un istoric de credit excelent. Acest lucru se datorează faptului că compania de finanțare se concentrează adesea pe antecedentele sau verificarea creditului furnizorului și clientului dvs
• Vă puteți elibera capitalul pentru a gestiona alte cheltuieli de afaceri, deoarece nu trebuie să plătiți furnizorii

Finanțarea comenzilor de achiziție vă poate crește creșterea vânzărilor, nu puteți controla factori, cum ar fi momentul în care compania de finanțare vă plătește furnizorul și când furnizorul trimite bunuri clientului dumneavoastră. Aceasta înseamnă că oferirea de satisfacție a clienților nu este în totalitate sub controlul dumneavoastră.

De asemenea, dacă clienții nu efectuează plăți în timp util, taxele de finanțare PO vor crește, afectându-vă marja de profit. Prin urmare, explorarea altor opțiuni de acces la bani este o alegere înțeleaptă.

• CITEȘTE MAI MULT: 17 opțiuni de finanțare a întreprinderilor mici de comparat

Calificări de finanțare PO

Diferite companii de finanțare PO au cerințe diferite pentru aprobarea finanțării comenzilor de cumpărare.

Cu toate acestea, întreprinderile calificate tind să aibă următoarele lucruri în comun:

• Sunt întreprinderi mici B2B sau B2G
• Întreprinderile mici ar trebui să vândă produse finite tangibile
• Comenzile clienților ar trebui să se ridice la cel puțin 15.000 USD
• Clientul ar trebui să aibă o bună reputație și istoric de credit
• Furnizorul ar trebui să aibă un istoric de livrare a mărfurilor în timp util

Companiile care oferă finanțare PO pot verifica, de asemenea, istoricul de credit al clienților și furnizorilor dvs. Ar trebui să discutați cu compania dvs. de finanțare a comenzii de achiziție pentru criterii detaliate de calificare.

Companii de finanțare a comenzilor de achiziție în 2022

Următoarele sunt principalele companii de finanțare a comenzilor de cumpărare:

1. Busolă SMB

SMB Compass este o companie lider, oferind finanțare la o taxă competitivă. Timp de 30 de zile, SMB Compass percepe o taxă cuprinsă între 1,5% și 3%. Suma minimă de finanțare permisă este de 25.000 USD, iar cea maximă este de 10 milioane USD. Pentru a se califica pentru finanțarea comenzilor de achiziție, o afacere trebuie să aibă o marjă de profit de 30%.

2. King Trade Capital

King Trade Capital este o altă companie de renume pentru finanțarea comenzilor de cumpărare din SUA. Până acum, King Trade Capital a oferit aproximativ 2,5 miliarde de dolari peste 400 de companii publice și private din întreaga lume.

3. PurchaseOrderFinancing.com

Cu PurchaseOrderFinancing.com, puteți obține până la 100% finanțare pentru comenzile dvs. de achiziție. Compania oferă un răspuns preliminar în aproximativ 72 de ore. Dacă este aprobată, finanțarea se poate face în 7-14 zile.

4. Capstone

Capstone este specializată în factoring, comerț și finanțare PO. Capstone are sediul în Newyork.

5. Franklin Capital

Franklin Capital oferă o gamă largă de soluții de finanțare pentru a ajuta întreprinderile mici să se dezvolte. Pentru a solicita finanțare PO cu Franklin Capital, trebuie să trimiteți situații financiare recente, vechimea curentă a conturilor de încasat și de plătit, o copie a acordurilor cu furnizorii și a comenzilor de cumpărare.

6. Ashford Finance

Ashford Finance susține că este mai flexibilă decât alte opțiuni de finanțare. Deci, trebuie să verificați Ashford Finance dacă nu puteți obține finanțare PO de la nicio altă companie.

7. Credit Comercial I

Dacă vă ocupați de distribuție, 1st Commercial Credit poate fi o opțiune ideală pentru finanțarea comenzilor de cumpărare. Compania oferă rate atractive de finanțare PO de la 1,5% până la 5%. Trebuie să fiți în afaceri de cel puțin un an cu declarații fiscale pentru a solicita finanțare PO de la companie.

8. Capital lichid

Liquid Capital susține că oferă aproximativ 3 miliarde de dolari în capital de lucru mii de întreprinderi mici din America de Nord. Vizitând site-ul Liquid Capital, puteți estima pentru cât capital de lucru vă puteți califica.

Finanțarea PO este un împrumut?

Nu, finanțarea PO nu este un împrumut. Este o modalitate de a obține fonduri în avans pentru comenzile clienților. Deci, nu trebuie să plătiți dobândă sau EMI. În schimb, veți plăti comisioane de finanțare a comenzii de cumpărare companiei dvs. de finanțare.

Cât costă finanțarea comenzii de achiziție?

Costurile de finanțare a comenzii de achiziție sunt cuprinse între 1% și 6% timp de 30 de zile. Diferite companii de finanțare PO percep taxe diferite. Ar trebui să luați oferte de la mai multe companii pentru a obține cea mai bună ofertă.

Ce documente sunt necesare pentru finanțarea comenzii de achiziție?

Copii ale comenzii de achiziție ale unui client, situații financiare recente, vechimea curentă a conturilor de încasat și de plătit, copii ale acordurilor cu furnizorii și un rezumat al tranzacțiilor recente sunt adesea necesare pentru finanțarea comenzii de achiziție.

Cu toate acestea, lista documentelor solicitate variază de la companie la companie.

Concluzie

Finanțarea comenzilor de achiziție este o modalitate excelentă de a onora comenzile pe care altfel nu le puteți finaliza din cauza fluxului de numerar slab. Dar ar trebui să încercați să găsiți o companie care percepe cele mai mici taxe. În timp ce sunteți la asta, citirea articolelor despre terminologia împrumuturilor de afaceri pe care trebuie să le cunoașteți și cum să obțineți un împrumut pentru afaceri mici vă poate pregăti mai bine pentru a obține capital de lucru pentru afacerea dvs. mică.

Imagine: Envato Elements