Consilier financiar Buget de marketing digital: Cum să alocați și să gestionați cheltuielile

O strategie de marketing puternică este esențială pentru succesul oricărei afaceri, în special al afacerilor de consultanță. Cu toate acestea, multe RIA independente care s-au despărțit recent de o afiliere de broker-dealer sau de o centrală bancară pot simți presiuni asupra costurilor atunci când vine vorba de cheltuieli de marketing.

Michael Kitces a lansat recent un studiu grozav al costurilor de achiziție a clienților în care a descoperit că, printre 1.000 de respondenți, consilierul cheltuiește în medie aproximativ 1-2% din veniturile lor pe marketing.

Pentru a pune acest lucru în perspectivă, dacă veniturile unei firme sunt de 500.000 USD, ea cheltuiește doar aproximativ 5.000-10.000 USD pe inițiative de marketing. Dacă o companie realizează venituri de 2 milioane USD, atunci cheltuiește aproximativ 20.000-40.000 USD.

Acum că avem o linie de referință a câte cheltuiesc de obicei consilierii, să defalcăm fiecare domeniu de cheltuieli.

Element rând bugetar #1: Crearea și menținerea unui site web puternic – 1.500 USD

Internetul schimbă modul în care oamenii te găsesc pe tine și afacerea ta. Literal, mai multe mii de oameni pe an te întâlnesc pentru prima dată „virtual” prin căutarea pe Google, vizitându-ți site-ul web și verificându-ți prezența pe rețelele sociale decât va păși vreodată în biroul tău. De fapt, 57% dintre utilizatorii de internet spun că nu vor recomanda o afacere cu un site web prost proiectat pe mobil.

Atunci când decideți dacă există sau nu loc pentru un nou site web de consilier în bugetul dvs., este un lucru nenegociabil. Atunci când alegeți un furnizor de găzduire, iată o comparație utilă a unora dintre furnizorii de site-uri web consultanți de top ai industriei de luat în considerare. Când verificați și cercetați, țineți cont de unele dintre aceste întrebări cheie atunci când discutați cu reprezentantul de vânzări:

• Cost – întrebați dacă oferă reduceri pentru a face parte din asociații industriale precum NAPFA, FPA, XYPN etc. În plus, ei pot oferi reduceri de preț pentru planurile anuale față de planurile lunare.

• Cine deține conținutul dacă decid să schimb furnizorul?

• Ce integrări de analiză oferiți?

• Alte integrări cu furnizori de top din industrie pentru CRM-uri etc.?

• Cât de ușor este să întrețin și să adaug conținut nou pe site-ul meu după lansare? (Sugestie: utilizarea unui sistem de management al conținutului (CMS) va face actualizările și blogging-ul incredibil de ușor de executat pentru tine și echipa ta fără un designer sau dezvoltator.)

• Care sunt câteva exemple din munca dumneavoastră anterioară?

• Va fi site-ul meu compatibil cu dispozitivele mobile?
• Va fi arhivat site-ul meu web conform standardelor SEC (17a-4) și cum voi accesa acele arhive?

Elementul rând bugetar nr. 2: CRM – 35 USD-325 USD/lună

Acest element rând bugetar este oarecum discutabil. Site-ul dvs. web și evenimentele dvs. live sunt cheltuieli de marketing, dar CRM-ul dvs. este doar o operațiune de afaceri costisitoare. Cu toate acestea, este încă un element rând recurent pentru care veți dori să vă bugetați. În funcție de funcționalitatea pe care o căutați și de numărul de locuri de care veți avea nevoie, prețul poate varia între 35 USD și 325 USD pe lună. Aflați mai multe despre unii dintre cei mai importanți furnizori de CRM pentru consilierii financiari, prețurile, avantajele și dezavantajele acestora.

Elementul rând bugetar #3: Găzduirea și participarea la evenimente live/rețea – 2.500 USD

Indiferent dacă găzduiți evenimente sau participați la ele, evenimentele și conferințele sunt modalități excelente de a vă conecta și de a vă conecta cu profesioniști care au aceleași idei. Nu numai că întâlniți oameni noi, ci vă va aprofunda și înțelegerea industriei financiare, așa că aceasta este o situație de câștig pentru toate! Există sute de evenimente special pentru consilierii financiari la care poți participa în fiecare an și fiecare oferă ceva nou și unic, care te poate ajuta cu adevărat pe tine și pe membrii echipei tale.

Cât de mult ar trebui să cheltuiască consilierii pentru marketing?

Firmele axate pe creștere ar trebui să cheltuiască de obicei aproximativ 4-10% din veniturile lor pe marketing. Consilierul mediu cheltuiește aproximativ 1-2% din veniturile lor pe marketing. Poate vă întrebați ce vreau să spun prin axat pe creștere. Atunci când o firmă se concentrează pe creștere, depășește doar site-ul web în scopuri de marketing. Își cheltuiește bugetul pentru o varietate de inițiative diferite, dar mai ales pentru două lucruri: personalizare și automatizare. De ce? Pentru că acestea sunt cele două lucruri care vă vor propulsa creșterea. Deci, să defalcăm bugetul pentru aceste două domenii de marketing:

Personalizare de marketing

Acum că aveți un site web, crearea de conținut consistent va fi cheia pentru a deveni un lider de gândire și pentru a genera noi clienți potențiali prin SEO organic. O modalitate excelentă de a începe să creați conținut personalizat este prin blogging.

Știu, știu – chiar acum probabil că îți spui: „Cine are timp să scrie pe blog? Cu siguranță nu!” Dacă nu ați făcut deja, asigurați-vă că consultați ultimul meu articol în care am împărtășit o strategie de conținut secretă în cinci pași pentru a crea 10 piese de conținut dintr-una. Și dacă încă nu aveți timp să creați o bucată de conținut în fiecare lună sau o dată la două săptămâni, iată o comparație excelentă a furnizorilor de conținut pentru consilierii financiari.

Crearea de conținut personalizat pentru publicul dvs. de nișă înseamnă să vă concentrați pe soluțiile oferite de firma dvs. pentru a aborda în mod specific problemele sau punctele dureroase pe care le au clienții dvs. De exemplu, dacă lucrați cu o mulțime de directori, scrieți o serie de postări despre pachete de compensare pentru directori și impozite pe câștigurile de capital etc. Acesta este un exemplu de producere a conținutului care este specific publicului dvs.

Tehnologie de automatizare a marketingului

Am văzut consilieri care pun laolaltă mai multe platforme pentru a-și „automatiza” rețelele sociale, marketingul prin e-mail, crearea de conținut etc. Dar având un software, precum Lead Pilot, pe care te poți baza nu numai pentru a-ți arhiva tot marketingul pe SEC ( 17a-4), dar și planificarea tuturor eforturilor de marketing într-o manieră raționalizată și strategică va fi incredibil de cheie pentru consilieri în 2020 și ulterior.

Exemplu de buget

Când vă așezați pentru a vă planifica bugetul de marketing, gândiți-vă unde firma dvs. are nevoie de cel mai mult ajutor și unde puteți utiliza alte instrumente și conținut pentru a genera mai multe clienți potențiali și conversii către site-ul dvs. Totul este să profitați la maximum de locul în care vă puneți banii de marketing. Mai jos este un exemplu de exemplu de buget de marketing dacă obțineți venituri de 250.000 USD și doriți să cheltuiți 5% pe inițiative de marketing.