Penasihat Keuangan Anggaran Pemasaran Digital: Cara Mengalokasikan Dan Mengelola Pengeluaran

Strategi pemasaran yang kuat sangat penting untuk keberhasilan bisnis apa pun, terutama bisnis penasihat. Namun, banyak RIA independen yang baru-baru ini memisahkan diri dari afiliasi broker-dealer atau wirehouse mungkin merasakan tekanan biaya dalam hal biaya pemasaran.

Michael Kitces baru-baru ini keluar dengan studi biaya akuisisi klien yang hebat di mana dia menemukan bahwa, di antara 1.000 responden, penasihat rata-rata menghabiskan sekitar 1-2% dari pendapatan mereka untuk pemasaran.

Untuk menempatkan ini ke dalam perspektif, jika pendapatan perusahaan adalah $500.000, mereka hanya menghabiskan sekitar $5.000-$10.000 untuk inisiatif pemasaran. Jika sebuah perusahaan menghasilkan pendapatan $2 juta, maka mereka membelanjakan sekitar $20.000-$40.000.

Sekarang setelah kita memiliki garis dasar tentang berapa banyak yang biasanya dibelanjakan oleh penasihat, mari kita uraikan setiap area pengeluaran.

Item Baris Anggaran #1: Membuat dan Memelihara Situs Web yang Kuat – $1.500

Internet mengubah cara orang menemukan Anda dan bisnis Anda. Secara harfiah ribuan orang per tahun bertemu Anda untuk pertama kalinya "secara virtual" dengan Googling Anda, mengunjungi situs web Anda, dan memeriksa kehadiran media sosial Anda daripada yang pernah menginjakkan kaki di kantor Anda. Faktanya, 57% pengguna internet mengatakan mereka tidak akan merekomendasikan bisnis dengan situs web yang dirancang dengan buruk di seluler.

Saat Anda memutuskan apakah ada ruang untuk situs web penasihat baru dalam anggaran Anda, itu tidak bisa dinegosiasikan. Saat memilih penyedia hosting di sini adalah perbandingan praktis dari beberapa penyedia situs web penasihat teratas industri untuk dipertimbangkan. Saat memeriksa dan meneliti, ingatlah beberapa pertanyaan kunci ini saat berbicara dengan perwakilan penjualan:

• Biaya – tanyakan apakah mereka menawarkan diskon untuk menjadi bagian dari asosiasi industri seperti NAPFA, FPA, XYPN, dll. Selain itu, mereka mungkin menawarkan potongan harga untuk paket tahunan vs. paket bulanan.

• Siapa yang memiliki konten jika saya memutuskan untuk beralih penyedia?

• Integrasi analitik apa yang Anda tawarkan?

• Adakah integrasi lain dengan penyedia industri terkemuka untuk CRM, dll.?

• Seberapa mudah untuk memelihara dan menambahkan konten baru ke situs web saya setelah diluncurkan? (Petunjuk: menggunakan sistem manajemen konten (CMS) akan membuat pembaruan dan blogging sangat mudah dilakukan oleh Anda dan tim Anda tanpa desainer atau pengembang.)

• Apa saja contoh pekerjaan Anda sebelumnya?

• Apakah situs saya akan ramah seluler?
• Apakah situs web saya akan diarsipkan sesuai standar SEC (17a-4) dan bagaimana saya akan mengakses arsip tersebut?

Item Baris Anggaran #2: CRM – $35-$325/bulan

Item baris anggaran ini agak dipertanyakan. Situs web dan acara langsung Anda adalah biaya pemasaran, tetapi CRM Anda hanyalah operasi bisnis yang mahal. Namun, ini masih merupakan item baris berulang yang ingin Anda anggarkan. Tergantung pada fungsi yang Anda cari dan jumlah kursi yang Anda perlukan, harga dapat berkisar dari $35 hingga $325 per bulan. Pelajari lebih lanjut tentang beberapa penyedia CRM teratas untuk penasihat keuangan, harga, pro dan kontra mereka.

Item Baris Anggaran #3: Hosting dan Menghadiri Acara Langsung/Jaringan – $2,500

Baik Anda mengadakan acara atau menghadirinya, acara dan konferensi adalah cara yang bagus untuk membangun jaringan dan terhubung dengan para profesional yang berpikiran sama. Anda tidak hanya bertemu orang baru, itu juga akan memperdalam pemahaman Anda tentang industri keuangan, jadi ini adalah situasi yang saling menguntungkan! Ada ratusan acara khusus untuk penasihat keuangan yang dapat Anda hadiri setiap tahun, dan masing-masing menawarkan sesuatu yang baru dan unik yang benar-benar dapat bermanfaat bagi Anda dan anggota tim Anda.

Berapa Banyak yang Harus Dibelanjakan Penasihat Untuk Pemasaran?

Perusahaan yang berfokus pada pertumbuhan biasanya harus menghabiskan sekitar 4-10% dari pendapatan mereka untuk pemasaran. Penasihat rata-rata menghabiskan sekitar 1-2% dari pendapatan mereka untuk pemasaran. Anda mungkin bertanya-tanya apa yang saya maksud dengan berfokus pada pertumbuhan. Ketika sebuah perusahaan berfokus pada pertumbuhan, itu melampaui hanya situs web untuk tujuan pemasaran. Itu menghabiskan anggarannya untuk berbagai inisiatif yang berbeda, tetapi sebagian besar untuk dua hal: personalisasi dan otomatisasi. Mengapa? Karena itu adalah dua hal yang akan mendorong pertumbuhan Anda. Jadi mari kita uraikan anggaran untuk kedua area pemasaran tersebut:

Personalisasi Pemasaran

Sekarang setelah Anda memiliki situs web, membuat konten yang konsisten akan menjadi kunci untuk menjadi pemimpin pemikiran dan menghasilkan arahan baru melalui SEO organik. Cara yang bagus untuk mulai membuat konten khusus adalah dengan blogging.

Saya tahu, saya tahu — sekarang Anda mungkin berkata pada diri sendiri, “Siapa yang punya waktu untuk blog? Aku pasti tidak!” Jika Anda belum yakin untuk memeriksa artikel terakhir saya di mana saya membagikan strategi konten lima langkah rahasia untuk membuat 10 konten dari satu. Dan jika Anda masih tidak punya waktu untuk membuat satu konten setiap bulan atau setiap minggu, berikut adalah perbandingan penyedia konten yang bagus untuk penasihat keuangan.

Membuat konten khusus untuk audiens khusus Anda adalah tentang mengasah solusi yang diberikan perusahaan Anda untuk secara khusus mengatasi masalah atau poin nyeri yang dimiliki klien Anda. Misalnya, jika Anda bekerja dengan banyak eksekutif, tulis serangkaian posting tentang paket kompensasi eksekutif dan pajak capital gain, dll. Ini adalah contoh pembuatan konten yang unik dan spesifik untuk audiens Anda.

Teknologi Otomasi Pemasaran

Saya telah melihat penasihat menggabungkan beberapa platform untuk "mengotomatiskan" media sosial, pemasaran email, pembuatan konten, dll. Tetapi memiliki perangkat lunak, seperti Lead Pilot, yang dapat Anda andalkan untuk tidak hanya mengarsipkan semua pemasaran Anda per SEC ( 17a-4) tetapi juga menjadwalkan semua upaya pemasaran Anda dengan cara yang efisien dan strategis akan menjadi sangat penting bagi para penasihat di tahun 2020 dan seterusnya.

Contoh Anggaran

Saat Anda duduk untuk memetakan anggaran pemasaran Anda, pikirkan di mana perusahaan Anda paling membutuhkan bantuan dan di mana Anda dapat memanfaatkan alat dan konten lain untuk mendorong lebih banyak prospek dan konversi ke situs Anda. Ini semua tentang mendapatkan hasil maksimal dari tempat Anda menempatkan dolar pemasaran Anda. Di bawah ini adalah contoh anggaran pemasaran sampel jika Anda menghasilkan $250.000 dalam pendapatan dan Anda ingin membelanjakan 5% untuk inisiatif pemasaran.