Doradca finansowy Budżet marketingu cyfrowego: jak alokować i zarządzać wydatkami

Silna strategia marketingowa jest niezbędna do sukcesu każdej firmy, zwłaszcza firm doradczych. Jednak wiele niezależnych RIA, które niedawno oderwały się od powiązania z brokerem-dealerem lub spichlerzem, może odczuwać presję kosztową, jeśli chodzi o wydatki marketingowe.

Michael Kitces opublikował niedawno świetne badanie kosztów pozyskiwania klientów, w którym odkrył, że na 1000 respondentów przeciętny doradca wydaje około 1-2% swoich przychodów na marketing.

Aby spojrzeć na to z innej perspektywy, jeśli dochód firmy wynosi 500 000 USD, wydaje ona tylko około 5–10 000 USD na inicjatywy marketingowe. Jeśli firma zarabia 2 miliony dolarów, wydaje około 20 000-40 000 dolarów.

Teraz, gdy mamy już punkt odniesienia, ile doradcy zazwyczaj wydają, podzielmy każdy obszar wydatków.

Pozycja nr 1 w budżecie: Tworzenie i utrzymywanie silnej strony internetowej – 1500 $

Internet zmienia sposób, w jaki ludzie znajdują Ciebie i Twoją firmę. Dosłownie tysiące osób rocznie spotyka się z Tobą po raz pierwszy „wirtualnie” przez Google, odwiedzając Twoją witrynę i sprawdzając Twoją obecność w mediach społecznościowych, niż kiedykolwiek wkroczy do Twojego biura. W rzeczywistości 57% internautów twierdzi, że nie poleci firmy ze źle zaprojektowaną witryną na urządzenia mobilne.

Kiedy decydujesz, czy w Twoim budżecie jest miejsce na nową witrynę doradczą, nie podlega to negocjacjom. Wybierając dostawcę usług hostingowych, warto wziąć pod uwagę porównanie niektórych z najlepszych w branży dostawców witryn doradczych. Podczas sprawdzania i prowadzenia badań, rozmawiając z przedstawicielem handlowym, pamiętaj o kilku z tych kluczowych pytań:

• Koszt – zapytaj, czy oferują zniżki za przynależność do stowarzyszeń branżowych, takich jak NAPFA, FPA, XYPN itp. Dodatkowo mogą oferować zniżki na plany roczne w porównaniu z planami miesięcznymi.

• Kto jest właścicielem treści, jeśli zdecyduję się zmienić dostawcę?

• Jakie integracje analityczne oferujecie?

• Jakieś inne integracje z wiodącymi dostawcami branżowymi dla CRM itp.?

• Jak łatwo jest utrzymywać i dodawać nowe treści do mojej witryny po jej uruchomieniu? (Wskazówka: korzystanie z systemu zarządzania treścią (CMS) sprawi, że aktualizacje i blogowanie będzie niezwykle łatwe dla Ciebie i Twojego zespołu bez projektanta lub programisty.)

• Jakie są przykłady twojej poprzedniej pracy?

• Czy moja witryna będzie przyjazna dla urządzeń mobilnych?
• Czy moja witryna będzie archiwizowana zgodnie ze standardami SEC (17a-4) i jak uzyskam dostęp do tych archiwów?

Pozycja nr 2: CRM – 35-325 USD/miesiąc

Ta pozycja budżetowa jest nieco wątpliwa. Twoja strona internetowa i wydarzenia na żywo to wydatki marketingowe, ale Twój CRM to tylko kosztowna operacja biznesowa. Jednak nadal jest to cykliczny element zamówienia, na który warto założyć budżet. W zależności od funkcji, której szukasz i liczby potrzebnych miejsc, ceny mogą wahać się od 35 do 325 USD miesięcznie. Dowiedz się więcej o niektórych najlepszych dostawcach CRM dla doradców finansowych, ich cenach, zaletach i wadach.

Pozycja nr 3 w budżecie: Hosting i uczestnictwo w wydarzeniach na żywo / sieci — 2500 USD

Niezależnie od tego, czy organizujesz wydarzenia, czy uczestniczysz w nich, wydarzenia i konferencje to świetne sposoby na nawiązywanie kontaktów i łączenie się z podobnie myślącymi profesjonalistami. Nie tylko poznasz nowych ludzi, ale także pogłębisz swoje zrozumienie branży finansowej, więc jest to sytuacja korzystna dla obu stron! Istnieją setki wydarzeń specjalnie dla doradców finansowych, w których możesz uczestniczyć każdego roku, a każde z nich oferuje coś nowego i wyjątkowego, co może naprawdę przynieść korzyści Tobie i członkom Twojego zespołu.

Ile doradcy powinni wydawać na marketing?

Firmy nastawione na wzrost powinny zazwyczaj wydawać około 4-10% swoich przychodów na marketing. Przeciętny doradca wydaje około 1-2% swoich przychodów na marketing. Być może zastanawiasz się, co rozumiem przez koncentrację na rozwoju. Kiedy firma koncentruje się na rozwoju, wykracza poza samą stronę internetową w celach marketingowych. Przeznacza swój budżet na różne inicjatywy, ale przede wszystkim na dwie rzeczy: personalizację i automatyzację. Czemu? Ponieważ to są dwie rzeczy, które będą napędzać twój wzrost. Podzielmy więc budżet na te dwa obszary marketingowe:

Personalizacja marketingowa

Teraz, gdy masz stronę internetową, tworzenie spójnej treści będzie kluczem do zostania liderem myśli i generowania nowych leadów poprzez organiczne SEO. Świetnym sposobem na rozpoczęcie tworzenia niestandardowych treści jest blogowanie.

Wiem, wiem — w tej chwili prawdopodobnie mówisz sobie: „Kto ma czas na blogowanie? Z pewnością nie!” Jeśli jeszcze tego nie zrobiłeś, koniecznie zapoznaj się z moim ostatnim artykułem, w którym podzieliłem się tajną pięcioetapową strategią tworzenia treści, aby stworzyć 10 fragmentów treści z jednego. A jeśli nadal nie masz czasu na tworzenie jednej treści co miesiąc lub co drugi tydzień, oto świetne porównanie dostawców treści dla doradców finansowych.

Tworzenie niestandardowych treści dla niszowych odbiorców polega na doskonaleniu rozwiązań, które oferuje Twoja firma, aby konkretnie rozwiązać problemy lub problemy, które mają Twoi klienci. Na przykład, jeśli pracujesz z wieloma dyrektorami, napisz serię postów o pakietach wynagrodzeń dla kadry kierowniczej, podatkach od zysków kapitałowych itp. Jest to przykład tworzenia treści, które są unikalne dla Twoich odbiorców.

Technologia automatyzacji marketingu

Widziałem doradców łączących wiele platform, aby „zautomatyzować” swoje media społecznościowe, marketing e-mailowy, tworzenie treści itp. Ale mając oprogramowanie, takie jak Lead Pilot, można polegać nie tylko na archiwizowaniu całego marketingu zgodnie z SEC ( 17a-4) standardy, ale także planowanie wszystkich działań marketingowych w sposób usprawniony i strategiczny, będzie niezwykle kluczowe dla doradców w 2020 roku i później.

Przykładowy budżet

Kiedy usiądziesz, aby zaplanować budżet marketingowy, zastanów się, gdzie Twoja firma potrzebuje największej pomocy i gdzie możesz wykorzystać inne narzędzia i treści, aby zwiększyć liczbę potencjalnych klientów i konwersji w swojej witrynie. Chodzi o to, aby jak najlepiej wykorzystać środki przeznaczone na marketing. Poniżej znajduje się przykład przykładowego budżetu marketingowego, jeśli zarabiasz 250 000 USD i chcesz wydać 5% na inicjatywy marketingowe.