Orçamento de marketing digital do consultor financeiro: como alocar e gerenciar despesas

Uma forte estratégia de marketing é essencial para o sucesso de qualquer negócio, especialmente negócios de consultoria. No entanto, muitos RIAs independentes que recentemente se separaram de uma afiliação de corretora ou de uma agência podem estar sentindo pressões de custo quando se trata de despesas de marketing.

Michael Kitces lançou recentemente um ótimo estudo de custos de aquisição de clientes, no qual descobriu que, entre 1.000 entrevistados, o consultor médio gasta cerca de 1 a 2% de sua receita em marketing.

Para colocar isso em perspectiva, se a receita de uma empresa é de US$ 500.000, ela está gastando apenas cerca de US$ 5.000 a US$ 10.000 em iniciativas de marketing. Se uma empresa está ganhando US$ 2 milhões em receita, ela está gastando cerca de US$ 20.000 a US$ 40.000.

Agora que temos uma linha de base de quanto os consultores normalmente gastam, vamos detalhar cada área de gastos.

Item de linha de orçamento nº 1: Criação e manutenção de um site forte - US$ 1.500

A internet está mudando a forma como as pessoas encontram você e sua empresa. Literalmente milhares de pessoas a mais por ano estão conhecendo você pela primeira vez “virtualmente” pesquisando você no Google, visitando seu site e verificando suas presenças de mídia social do que jamais pisará em seu escritório. Na verdade, 57% dos usuários de internet dizem que não recomendam uma empresa com um site mal projetado no celular.

Quando você está decidindo se há ou não espaço para um novo site de consultor em seu orçamento, isso não é negociável. Ao escolher um provedor de hospedagem, aqui está uma comparação útil de alguns dos principais provedores de sites de consultoria do setor a serem considerados. Ao avaliar e pesquisar, lembre-se de algumas dessas perguntas-chave ao conversar com o representante de vendas:

• Custo – pergunte se eles oferecem descontos por fazer parte de associações do setor como NAPFA, FPA, XYPN, etc. Além disso, eles podem oferecer descontos para planos anuais versus planos mensais.

• Quem é o proprietário do conteúdo se eu decidir mudar de provedor?

• Quais integrações de análise você oferece?

• Quaisquer outras integrações com fornecedores líderes do setor para CRMs, etc.?

• Quão fácil é manter e adicionar novo conteúdo ao meu site após o lançamento? (Dica: usar um sistema de gerenciamento de conteúdo (CMS) tornará as atualizações e os blogs incrivelmente fáceis para você e sua equipe executarem sem um designer ou desenvolvedor.)

• Quais são alguns exemplos de seus trabalhos anteriores?

• Meu site será compatível com dispositivos móveis?
• Meu site será arquivado de acordo com os padrões SEC (17a-4) e como acessarei esses arquivos?

Item de linha de orçamento nº 2: CRM – US$ 35 a US$ 325/mês

Este item de linha do orçamento é um tanto questionável. Seu site e seus eventos ao vivo são despesas de marketing, mas seu CRM é apenas uma operação comercial cara. No entanto, ainda é um item de linha recorrente para o qual você deseja fazer um orçamento. Dependendo da funcionalidade que você está procurando e do número de licenças necessárias, os preços podem variar de US$ 35 a US$ 325 por mês. Saiba mais sobre alguns dos principais fornecedores de CRM para consultores financeiros, seus preços, prós e contras.

Item de linha de orçamento nº 3: Hospedagem e participação em eventos/rede ao vivo - US$ 2.500

Esteja você organizando eventos ou participando deles, eventos e conferências são ótimas maneiras de se conectar e se conectar com profissionais que pensam da mesma forma. Você não apenas conhecerá novas pessoas, mas também aprofundará sua compreensão do setor financeiro, portanto, esta é uma situação vantajosa para todos! Existem centenas de eventos especialmente para consultores financeiros que você pode participar a cada ano, e cada um oferece algo novo e único que pode realmente beneficiar você e os membros de sua equipe.

Quanto os consultores devem gastar em marketing?

As empresas focadas no crescimento normalmente devem gastar cerca de 4 a 10% de sua receita em marketing. O consultor médio está gastando cerca de 1-2% de sua receita em marketing. Você pode estar se perguntando o que quero dizer com foco no crescimento. Quando uma empresa está focada no crescimento, está indo além do site para fins de marketing. Está gastando seu orçamento em uma variedade de iniciativas diferentes, mas principalmente em duas coisas: personalização e automação. Por quê? Porque essas são as duas coisas que vão impulsionar o seu crescimento. Então, vamos dividir o orçamento para essas duas áreas de marketing:

Personalização de marketing

Agora que você tem um site, criar conteúdo consistente será a chave para se tornar um líder de pensamento e gerar novos leads por meio de SEO orgânico. Uma ótima maneira de começar a criar conteúdo personalizado é blogar.

Eu sei, eu sei – agora você provavelmente está dizendo para si mesmo: “Quem tem tempo para blogar? Eu certamente não!” Se você ainda não leu, confira meu último artigo, onde compartilhei uma estratégia secreta de conteúdo de cinco etapas para criar 10 peças de conteúdo a partir de uma. E se você ainda não tem tempo para criar um conteúdo todo mês ou a cada duas semanas, aqui está uma ótima comparação de provedores de conteúdo para consultores financeiros.

Criar conteúdo personalizado para o seu público de nicho tem tudo a ver com aprimorar as soluções que sua empresa fornece para abordar especificamente os problemas ou pontos problemáticos que seus clientes têm. Por exemplo, se você estiver trabalhando com muitos executivos, escreva uma série de posts sobre pacotes de remuneração de executivos e impostos sobre ganhos de capital, etc. Este é um exemplo de produção de conteúdo exclusivamente específico para seu público.

Tecnologia de automação de marketing

Já vi consultores reunirem várias plataformas para “automatizar” suas mídias sociais, e-mail marketing, criação de conteúdo etc. 17a-4), mas também programar todos os seus esforços de marketing de maneira simplificada e estratégica será incrivelmente importante para os consultores em 2020 e além.

Amostra de Orçamento

Quando você se sentar para mapear seu orçamento de marketing, pense em onde sua empresa precisa de mais ajuda e onde você pode aproveitar outras ferramentas e conteúdo para gerar mais leads e conversões para seu site. Trata-se de tirar o máximo proveito de onde você investe seu dinheiro em marketing. Abaixo está um exemplo de orçamento de marketing de amostra se você estiver ganhando US$ 250.000 em receita e quiser gastar 5% em iniciativas de marketing.