Budget del marketing digitale del consulente finanziario: come allocare e gestire le spese

Una forte strategia di marketing è essenziale per il successo di qualsiasi attività, in particolare le attività di consulenza. Tuttavia, molte RIA indipendenti che di recente si sono staccate da un'affiliazione broker-dealer o da un intermediario potrebbero subire pressioni sui costi quando si tratta di spese di marketing.

Michael Kitces ha recentemente pubblicato un ottimo studio sui costi di acquisizione dei clienti in cui ha scoperto che, su 1.000 intervistati, il consulente medio spende circa l'1-2% delle proprie entrate in marketing.

Per mettere questo in prospettiva, se le entrate di un'azienda sono $ 500.000, stanno spendendo solo circa $ 5.000- $ 10.000 in iniziative di marketing. Se un'azienda guadagna 2 milioni di dollari, spende tra i 20.000 e i 40.000 dollari.

Ora che abbiamo una linea di base di quanto normalmente spendono i consulenti, analizziamo ogni area di spesa.

Voce di budget n. 1: creazione e mantenimento di un sito Web solido: $ 1.500

Internet sta cambiando il modo in cui le persone trovano te e la tua attività. Letteralmente migliaia di persone in più ogni anno ti incontrano per la prima volta "virtualmente" cercando su Google, visitando il tuo sito Web e controllando le tue presenze sui social media di quanto non metteranno mai piede nel tuo ufficio. In effetti, il 57% degli utenti di Internet afferma che non consiglierà un'attività con un sito Web mal progettato su dispositivi mobili.

Quando decidi se c'è spazio o meno per un nuovo sito web di consulenti nel tuo budget, non è negoziabile. Quando si sceglie un provider di hosting, ecco un pratico confronto tra alcuni dei principali fornitori di siti Web di consulenti del settore da considerare. Durante la verifica e la ricerca, tieni a mente alcune di queste domande chiave quando parli con il rappresentante di vendita:

• Costo: chiedi se offrono sconti per far parte di associazioni di settore come NAPFA, FPA, XYPN, ecc. Inoltre, possono offrire sconti per piani annuali rispetto a piani mensili.

• Chi è il proprietario del contenuto se decido di cambiare provider?

• Quali integrazioni di analisi offrite?

• Altre integrazioni con i principali fornitori del settore per CRM, ecc.?

• Quanto è facile mantenere e aggiungere nuovi contenuti al mio sito web dopo il lancio? (Suggerimento: l'utilizzo di un sistema di gestione dei contenuti (CMS) renderà gli aggiornamenti e i blog incredibilmente facili da eseguire per te e il tuo team senza un designer o uno sviluppatore.)

• Quali sono alcuni esempi dei tuoi lavori precedenti?

• Il mio sito sarà mobile friendly?
• Il mio sito web sarà archiviato secondo gli standard SEC (17a-4) e come accederò a tali archivi?

Voce di budget n. 2: CRM – $ 35- $ 325 al mese

Questo elemento pubblicitario di budget è alquanto discutibile. Il tuo sito Web e i tuoi eventi dal vivo sono spese di marketing, ma il tuo CRM è solo un'operazione commerciale costosa. Tuttavia, è ancora un elemento pubblicitario ricorrente per il quale vorrai preventivare. A seconda della funzionalità che stai cercando e del numero di posti necessari, i prezzi possono variare da $ 35 a $ 325 al mese. Scopri di più su alcuni dei principali fornitori di CRM per consulenti finanziari, sui loro prezzi, pro e contro.

Voce di budget n. 3: Hosting e partecipazione a eventi live/Networking – $ 2.500

Che tu stia organizzando o partecipando a eventi, eventi e conferenze sono ottimi modi per fare rete e connettersi con professionisti che la pensano allo stesso modo. Non solo incontrerai nuove persone, ma approfondirà anche la tua comprensione del settore finanziario, quindi questa è una situazione vantaggiosa per tutti! Ci sono centinaia di eventi in particolare per i consulenti finanziari a cui puoi partecipare ogni anno e ognuno offre qualcosa di nuovo e unico che può davvero avvantaggiare te e i membri del tuo team.

Quanto dovrebbero spendere i consulenti per il marketing?

Le aziende orientate alla crescita dovrebbero in genere spendere circa il 4-10% delle loro entrate per il marketing. Il consulente medio spende circa l'1-2% delle proprie entrate in marketing. Forse ti starai chiedendo cosa intendo per incentrato sulla crescita. Quando un'azienda è focalizzata sulla crescita, va oltre il semplice sito Web per scopi di marketing. Sta spendendo il suo budget per una varietà di iniziative diverse, ma principalmente per due cose: personalizzazione e automazione. Come mai? Perché queste sono le due cose che daranno impulso alla tua crescita. Quindi analizziamo il budget per queste due aree di marketing:

Personalizzazione del marketing

Ora che hai un sito web, la creazione di contenuti coerenti sarà la chiave per diventare un leader di pensiero e generare nuovi contatti attraverso la SEO organica. Un ottimo modo per iniziare a creare contenuti personalizzati è bloggare.

Lo so, lo so - in questo momento probabilmente stai dicendo a te stesso: "Chi ha tempo per bloggare? Di certo no!” Se non sei già sicuro di dare un'occhiata al mio ultimo articolo in cui ho condiviso una strategia di contenuto segreta in cinque passaggi per creare 10 contenuti da uno. E se non hai ancora il tempo di creare un contenuto ogni mese o ogni due settimane, ecco un ottimo confronto tra i fornitori di contenuti per i consulenti finanziari.

Creare contenuti personalizzati per il tuo pubblico di nicchia significa affinare le soluzioni che la tua azienda fornisce per affrontare in modo specifico i problemi o i punti deboli dei tuoi clienti. Ad esempio, se stai lavorando con molti dirigenti, scrivi una serie di post sui pacchetti di retribuzione dei dirigenti e sulle imposte sulle plusvalenze, ecc. Questo è un esempio di produzione di contenuti specifici per il tuo pubblico.

Tecnologia di automazione del marketing

Ho visto consulenti mettere insieme più piattaforme per "automatizzare" i loro social media, e-mail marketing, creazione di contenuti, ecc. Ma avere un software, come Lead Pilot, su cui puoi fare affidamento non solo per archiviare tutto il tuo marketing per SEC ( 17a-4) ma anche pianificare tutti i tuoi sforzi di marketing in modo snello e strategico sarà incredibilmente fondamentale per i consulenti nel 2020 e oltre.

Esempio di bilancio

Quando ti siedi per mappare il tuo budget di marketing, pensa a dove la tua azienda ha bisogno di maggiore aiuto e dove puoi sfruttare altri strumenti e contenuti per aumentare i lead e le conversioni al tuo sito. Si tratta di ottenere il massimo da dove metti i tuoi dollari di marketing. Di seguito è riportato un esempio di budget di marketing di esempio se stai guadagnando $ 250.000 e desideri spendere il 5% in iniziative di marketing.