Asesor Financiero Presupuesto de Marketing Digital: Cómo Asignar y Administrar Gastos

Una sólida estrategia de marketing es esencial para el éxito de cualquier negocio, especialmente los negocios de asesoría. Sin embargo, muchos RIA independientes que recientemente se separaron de una afiliación de corredor-distribuidor o de una casa de cambio pueden sentir presiones de costos cuando se trata de gastos de marketing.

Michael Kitces recientemente presentó un gran estudio de costos de adquisición de clientes donde descubrió que, entre 1000 encuestados, el asesor promedio gasta alrededor del 1-2% de sus ingresos en marketing.

Para poner esto en perspectiva, si los ingresos de una empresa son de $500 000, solo están gastando entre $5000 y $10 000 en iniciativas de marketing. Si una empresa obtiene $2 millones en ingresos, entonces está gastando entre $20,000 y $40,000.

Ahora que tenemos una referencia de cuánto gastan normalmente los asesores, analicemos cada área de gasto.

Partida presupuestaria n.° 1: creación y mantenimiento de un sitio web sólido: $1500

Internet está cambiando la forma en que las personas te encuentran a ti y a tu empresa. Literalmente, miles de personas más por año se encuentran con usted por primera vez "virtualmente" buscándolo en Google, visitando su sitio web y comprobando su presencia en las redes sociales de las que jamás pondrán un pie en su oficina. De hecho, el 57 % de los usuarios de Internet dice que no recomendaría una empresa con un sitio web mal diseñado en dispositivos móviles.

Cuando está decidiendo si hay espacio o no para un nuevo sitio web de asesores en su presupuesto, no es negociable. A la hora de elegir un proveedor de alojamiento, aquí hay una comparación práctica de algunos de los principales proveedores de sitios web de asesores de la industria que se deben tener en cuenta. Al examinar e investigar, tenga en cuenta algunas de estas preguntas clave cuando hable con el representante de ventas:

• Costo: pregunte si ofrecen descuentos por ser parte de asociaciones de la industria como NAPFA, FPA, XYPN, etc. Además, pueden ofrecer descuentos en los precios de los planes anuales en comparación con los planes mensuales.

• ¿Quién es el propietario del contenido si decido cambiar de proveedor?

• ¿Qué integraciones de análisis ofrecen?

• ¿Alguna otra integración con proveedores líderes de la industria para CRM, etc.?

• ¿Qué tan fácil es mantener y agregar contenido nuevo a mi sitio web después de su lanzamiento? (Sugerencia: el uso de un sistema de administración de contenido (CMS) hará que las actualizaciones y los blogs sean increíblemente fáciles de ejecutar para usted y su equipo sin un diseñador o desarrollador).

• ¿Cuáles son algunos ejemplos de su trabajo anterior?

• ¿Mi sitio será compatible con dispositivos móviles?
• ¿Se archivará mi sitio web según los estándares SEC (17a-4) y cómo accederé a esos archivos?

Elemento de línea de presupuesto n.° 2: CRM – $35-$325/mes

Esta partida presupuestaria es algo cuestionable. Su sitio web y sus eventos en vivo son gastos de marketing, pero su CRM es solo una operación comercial costosa. Sin embargo, sigue siendo una línea de pedido recurrente para la que querrá presupuestar. Según la funcionalidad que esté buscando y la cantidad de puestos que necesite, los precios pueden oscilar entre $ 35 y $ 325 por mes. Obtenga más información sobre algunos de los principales proveedores de CRM para asesores financieros, sus precios, pros y contras.

Partida presupuestaria n.° 3: Organización y asistencia a eventos en vivo/redes: $2500

Ya sea que esté organizando eventos o asistiendo a ellos, los eventos y las conferencias son excelentes formas de establecer contactos y conectarse con profesionales de ideas afines. No solo conocerá gente nueva, sino que también profundizará su comprensión de la industria financiera, ¡así que esta es una situación en la que todos ganan! Hay cientos de eventos especialmente para asesores financieros a los que puede asistir cada año, y cada uno ofrece algo nuevo y único que realmente puede beneficiarlo a usted y a los miembros de su equipo.

¿Cuánto deberían gastar los asesores en marketing?

Las empresas centradas en el crecimiento normalmente deberían gastar entre el 4 y el 10 % de sus ingresos en marketing. El asesor promedio gasta alrededor del 1-2% de sus ingresos en marketing. Quizás se pregunte a qué me refiero con centrado en el crecimiento. Cuando una empresa se enfoca en el crecimiento, va más allá del sitio web con fines de marketing. Está gastando su presupuesto en una variedad de iniciativas diferentes, pero principalmente en dos cosas: personalización y automatización. ¿Por qué? Porque esas son las dos cosas que van a impulsar tu crecimiento. Entonces, analicemos el presupuesto para esas dos áreas de marketing:

Personalización de marketing

Ahora que tiene un sitio web, la creación de contenido consistente será clave para convertirse en un líder de pensamiento y generar nuevos clientes potenciales a través de SEO orgánico. Una excelente manera de comenzar a crear contenido personalizado es mediante un blog.

Lo sé, lo sé, en este momento probablemente te estés diciendo a ti mismo: “¿Quién tiene tiempo para bloguear? ¡Ciertamente no lo hago!” Si aún no lo ha hecho, asegúrese de consultar mi último artículo donde compartí una estrategia de contenido secreta de cinco pasos para crear 10 piezas de contenido a partir de una. Y si aún no tiene tiempo para crear una pieza de contenido cada mes o cada dos semanas, aquí hay una excelente comparación de proveedores de contenido para asesores financieros.

La creación de contenido personalizado para su audiencia de nicho se trata de perfeccionar las soluciones que brinda su empresa para abordar específicamente los problemas o puntos débiles que tienen sus clientes. Por ejemplo, si está trabajando con muchos ejecutivos, escriba una serie de publicaciones sobre paquetes de compensación para ejecutivos e impuestos sobre ganancias de capital, etc. Este es un ejemplo de producción de contenido que es exclusivamente específico para su audiencia.

Tecnología de automatización de marketing

He visto asesores improvisar múltiples plataformas para "automatizar" sus redes sociales, marketing por correo electrónico, creación de contenido, etc. Pero tener un software, como Lead Pilot, en el que puede confiar no solo para archivar todo su marketing por SEC ( 17a-4), pero también programar todos sus esfuerzos de marketing de una manera optimizada y estratégica será increíblemente clave para los asesores en 2020 y más allá.

Ejemplo de presupuesto

Cuando se siente a planificar su presupuesto de marketing, piense dónde su empresa necesita más ayuda y dónde puede aprovechar otras herramientas y contenido para generar más clientes potenciales y conversiones a su sitio. Se trata de aprovechar al máximo el lugar donde invierte su dinero en marketing. A continuación, se muestra un ejemplo de un presupuesto de marketing de muestra si obtiene $ 250,000 en ingresos y desea gastar el 5% en iniciativas de marketing.