Kitle fonlamasının riskleri nelerdir?

Kitle fonlaması, projeler veya iş girişimleri için para toplamanın nispeten yeni bir yoludur. Aynı zamanda portföylerini çeşitlendirmek isteyen yatırımcılar için bir yatırım seçeneğidir. Son yıllarda çok popüler hale geldi, ancak riskleri de yok değil. Bu yazıda, kitle fonlaması risklerine ve bunların nasıl azaltılacağına bakacağız. Başlayalım!

Kitle Fonlaması Nedir ve Kitle Fonlaması Platformu Nedir?

Kitle fonlaması, bireylerin başlangıçları ve diğer projeleri desteklemek için para biriktirdiği bir süreçtir. Kitle fonlaması platformları, insanların bir kampanyaya veya projeye para bağışlamasına izin veren web siteleridir. Eşler arası borç verme, insanların borç alıp birbirlerine borç verdikleri bir kitle fonlaması biçimidir.

• DAHA FAZLA OKUYUN: Kitle Fonlaması Nedir?

4 Kitle Fonlaması Türünü Anlamak

Kitle fonlaması hem yatırımcılar hem de borç alanlar için harika olabilir. Özel sermaye kitle fonlaması bir türdür. Diğer kitle fonlaması biçimleri arasında ödüle dayalı, bağışa dayalı ve borca ​​dayalı yer alır. Aşağıdaki dördüne bir göz atalım.

• DAHA FAZLA OKUYUN: Crowdfunders, FTC Sizi İzliyor

Hisse Senedi Kitle Fonlaması

Öz sermaye kitle fonlaması, insanların şirkette öz sermaye karşılığında para yatırdığı bir tür kitle fonlamasıdır. Başka bir deyişle, yatırımcılar yatırımları karşılığında şirketten hisse alırlar. Öz sermaye kitle fonlaması, bir başlangıç ​​veya küçük işletme için para toplamanın harika bir yoludur.

Hisse senedi kitle fonlaması yüksek riskli bir yatırımdır. Şirket iflas ederse tüm paranızı kaybedebilirsiniz. Yatırım yapmadan önce öz sermaye kitle fonlamasının risklerini anladığınızdan emin olun.

Ödüle Dayalı Kitle Fonlaması

Ödül kitle fonlaması, insanların ödül karşılığında bir projeye para bağışladığı bir tür kitle fonlamasıdır. Ödüller, bir teşekkür notundan bir ürün veya hizmete kadar her şey olabilir. Bu tür kitle fonlaması sanatçılar ve müzisyenler arasında popülerdir.

Bağışa Dayalı Kitle Fonlaması

Bu tür bir kitle fonlaması için, insanlar karşılığında hiçbir şey alma beklentisi olmadan bir amaca veya projeye para bağışlarlar. Bağışa dayalı kitle fonlaması, hayır kurumları ve kar amacı gütmeyen kuruluşlar arasında popülerdir.

Borç Kitle Fonlaması

Borç kitle fonlaması, insanların faiz ödemeleri karşılığında bir borçluya borç para verdiği bir tür kitle fonlamasıdır. Borç kitle fonlaması, borçluların bir bankadan geçmeden finansman almaları için harika bir yoldur.

Kitle Fonlamasının Temel Riskleri

Kitle fonlaması ile ilişkili riskler arasında daha büyük kayıp riski, likidite riski ve akredite olmayan yatırımcıların para kaybetme potansiyeli yer alır. Kitle fonlaması için 10 temel riske bir göz atalım:

1. Likidite riski

Bu, yatırımınızın makul bir fiyata hızlı bir şekilde satılamaması riskidir. Kitle fonlu yatırımlar genellikle likit değildir ve yıllarca satılamayabilir.

2. Kayıp riski

Tüm yatırımlar kayıp riski ile birlikte gelir. Ancak, kitle fonlaması yatırımları geleneksel yatırımlardan daha riskli olabilir. Bunun nedeni, kitle fonlaması yatırımlarının genellikle çok az geçmişi veya sicili olan erken aşamadaki şirketlerde yapılmasıdır.

3. Dolandırıcılık potansiyeli

Kitle fonlaması platformları, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) tarafından düzenlenmemektedir. Bu, dolandırıcılık için daha büyük bir potansiyel olduğu anlamına gelir. Bir kitle fonlaması kampanyasına yatırım yapmadan önce daima araştırmanızı yapın.

4. Akredite olmayan yatırımcı para kaybedebilir

Yalnızca akredite yatırımcıların belirli türdeki kitle fonlaması kampanyalarına yatırım yapmasına izin verilir. Bu kampanyalar genellikle yalnızca para kaybetmeyi göze alabilecek varlıklı kişiler için geçerlidir. Akredite olmayanlar, şirket başarısız olursa tüm yatırımlarını kaybedebilir.

5. Asgari yatırım tutarları

Çoğu kitle fonlaması kampanyasının minimum yatırım gereksinimleri vardır. Bu, rahat olduğunuzdan daha fazla para yatırmanız gerekebileceği anlamına gelir.

6. Ücretler ve masraflar

Kitle fonlaması platformları genellikle ücret ve masraflar alır. Bu ücretler yatırım getirilerinizi yiyebilir.

7. Sınırlı bilgi

Yatırımcılar, kitle fonlaması platformları aracılığıyla yatırım yaptıkları şirketler hakkında genellikle sınırlı bilgiye sahiptir. Bu bilgi eksikliği, bilinçli bir yatırım kararı vermeyi zorlaştırabilir.

8. Başarı garantisi yok

Bir şirketin para toplama konusunda başarılı olması, uzun vadede başarılı olacağı anlamına gelmez. Kitle fonlaması yoluyla sermaye toplayan birçok şirket başarısız oldu.

9. Temettüler garanti edilmez

Bazen kitle fonlaması yapan şirketler yatırımcılarına ödeme yapmazlar. Bu, şirket başarılı olsa bile yatırımınızdan herhangi bir para alamayabileceğiniz anlamına gelir.

10. Paranızı geri alamayabilirsiniz

Kitle fonlaması yoluyla yatırım yaptığınız şirket başarısız olursa, büyük olasılıkla paranızı geri alamazsınız. Ancak bu, herhangi bir yatırımla aldığınız risktir.

Hisse Senedi Kitle Fonlaması ile İlişkili Riskler Nelerdir?

En büyük risklerden biri, yatırımınızdan herhangi bir getiri elde edememenizdir. Halka açık bir şirketin mali durumu hakkında kamuya bilgi ifşa etmesi zorunlu değildir, bu nedenle yatırım yapmadan önce bir şirketin gerçek değerini değerlendirmek zor olabilir. Ayrıca, mevcut hissedarlar, diğer yatırımcılara göre kendilerine avantaj sağlayan içeriden bilgilere sahip olabilir.

Borç Kitle Fonlamasının Riskleri Nelerdir?

Geleneksel bir borç verenden kredi aldığınızda, sabit bir faiz oranınız ve geri ödeme süreniz olur. Ancak, borç kitle fonlaması yoluyla bir kredi aldığınızda, kredinin şartları piyasa tarafından belirlenir. Yani faiz oranları yükselirse, aylık ödemeleriniz artabilir ve krediyi temerrüde düşürürseniz, alacaklılarınız krediyi indirimli olarak ikincil bir piyasaya satabilir.

Dikkat edilmesi gereken bir diğer risk de kara para aklamadır. İşletmeler, kitle fonlaması yoluyla borç para aldıklarında, genellikle bir tür teminat sağlamaları gerekir. Bu teminat genellikle mülk veya ekipman gibi varlıklar şeklinde olabilir. Ancak suçlular, bu varlıkları asla geri ödemeyi düşünmedikleri krediler için teminat olarak kullanarak kara para aklama için kullanabilirler.

Kitle Fonlaması Yatırımcıları Nasıl Ödeme Alır?

Çoğu durumda, finansman turları periyodik olarak yapılır ve her yatırımcının belirli bir miktar para katkısı yapmasına izin verilir. Buna karşılık, yatırımcı, iş başarılı olursa ve ne zaman başarılı olursa finansal bir getiri alır. Bu getiri, temettü, öz sermaye veya hatta sadece sabit bir faiz oranı şeklinde gelebilir.

Girişim Kapitalistleri Kitle Fonlaması Konusunda Neden Dikkatli Olmalı?

VC'ler kitle fonlaması konusunda temkinli olmalıdır çünkü sermaye toplayan şirketler ve bireyler üzerinde durum tespiti yapmak zor olabilir. Kitle fonlaması platformları, genellikle başlatılan tüm kampanyalar üzerinde yeterli bir analiz yapacak kaynaklara sahip değildir, bu nedenle bazı yatırımların sağlam olmama riski vardır. Ayrıca, bir kampanyanın başarılı olacağına dair bir garanti yoktur, bu nedenle proje başarısız olursa yatırımcılar paralarını geri alamayabilir.

Kitle Fonlamasına Yatırım Yapmak İyi Bir Fikir mi?

Herhangi bir yatırım türünü düşünürken, önce ödevinizi yapmanız önemlidir. Kitle fonlaması ile ilgili olarak, iş planını ve içerdiği riskleri anlamak önemlidir. Bu tür girişimler, yeni bir işe başlamak için harika bir yol olabilir, ancak tüm işletmelerin başarılı olmayacağını unutmamak önemlidir. Bir yatırımcının, bu yatırımların potansiyel getirisine ilişkin gerçekçi bir beklentiye sahip olması ve içerdiği riskler konusunda rahat olması gerekir.

Resim: Envato Öğeleri