Was sind die Risiken von Crowdfunding?

Crowdfunding ist eine relativ neue Art, Geld für Projekte oder Unternehmensgründungen zu sammeln. Es ist auch eine Anlageoption für Anleger, die ihre Portfolios diversifizieren möchten. Es ist in den letzten Jahren sehr populär geworden, aber es ist nicht ohne Risiken. In diesem Artikel werden wir uns mit den Risiken des Crowdfunding befassen und wie man sie reduziert. Lass uns anfangen!

Was ist Crowdfunding und was ist eine Crowdfunding-Plattform?

Crowdfunding ist ein Prozess, bei dem Einzelpersonen Geld bündeln, um Start-ups und andere Projekte zu unterstützen. Crowdfunding-Plattformen sind Websites, die es Menschen ermöglichen, Geld für eine Kampagne oder ein Projekt zu spenden. Peer-to-Peer-Lending ist eine Form des Crowdfunding, bei der sich Menschen gegenseitig Geld leihen und verleihen.

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Die 4 Arten von Crowdfunding verstehen

Crowdfunding kann sowohl für Investoren als auch für Kreditnehmer großartig sein. Private-Equity-Crowdfunding ist eine Art. Andere Formen des Crowdfunding sind Belohnungs-, Spenden- und Schuldenbasis. Werfen wir einen Blick auf alle vier unten.

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Aktien-Crowdfunding

Equity Crowdfunding ist eine Form des Crowdfunding, bei der Menschen Geld gegen Beteiligung am Unternehmen investieren. Mit anderen Worten, Investoren erhalten für ihre Investition Aktien des Unternehmens. Equity Crowdfunding ist eine großartige Möglichkeit, Geld für ein Startup oder ein kleines Unternehmen zu sammeln.

Equity Crowdfunding ist eine risikoreiche Investition. Sie könnten Ihr gesamtes Geld verlieren, wenn das Unternehmen bankrott geht. Stellen Sie sicher, dass Sie die Risiken des Aktien-Crowdfunding verstehen, bevor Sie investieren.

Belohnungsbasiertes Crowdfunding

Rewards-Crowdfunding ist eine Art Crowdfunding, bei der Menschen Geld für ein Projekt im Austausch gegen Belohnungen spenden. Belohnungen können alles sein, von einem Dankesschreiben bis hin zu einem Produkt oder einer Dienstleistung. Diese Art des Crowdfunding ist bei Künstlern und Musikern beliebt.

Spendenbasiertes Crowdfunding

Bei dieser Art von Crowdfunding spenden Menschen Geld für eine Sache oder ein Projekt, ohne eine Gegenleistung zu erwarten. Spendenbasiertes Crowdfunding ist bei Wohltätigkeitsorganisationen und gemeinnützigen Organisationen beliebt.

Schulden-Crowdfunding

Debt Crowdfunding ist eine Art Crowdfunding, bei der Menschen einem Kreditnehmer Geld gegen Zinszahlungen leihen. Debt Crowdfunding ist eine großartige Möglichkeit für Kreditnehmer, eine Finanzierung zu erhalten, ohne eine Bank in Anspruch nehmen zu müssen.

Hauptrisiken von Crowdfunding

Zu den mit Crowdfunding verbundenen Risiken gehören ein höheres Verlustrisiko, Liquiditätsrisiko und das Potenzial für nicht akkreditierte Anleger, Geld zu verlieren. Werfen wir einen Blick auf 10 Hauptrisiken beim Crowdfunding:

1. Liquiditätsrisiko

Dies ist das Risiko, dass Ihre Investition nicht schnell zu einem angemessenen Preis verkauft werden kann. Crowdfunded-Anlagen sind oft illiquide und können möglicherweise jahrelang nicht verkauft werden.

2. Verlustrisiko

Alle Investitionen sind mit dem Verlustrisiko verbunden. Crowdfunding-Anlagen können jedoch riskanter sein als traditionelle Anlagen. Dies liegt daran, dass Crowdfunding-Investitionen häufig in Unternehmen in der Frühphase mit wenig Geschichte oder Erfolgsbilanz getätigt werden.

3. Betrugspotential

Crowdfunding-Plattformen werden nicht von der Securities and Exchange Commission (SEC) reguliert. Dies bedeutet, dass es ein größeres Potenzial für Betrug gibt. Recherchieren Sie immer, bevor Sie in eine Crowdfunding-Kampagne investieren.

4. Der nicht akkreditierte Investor kann Geld verlieren

Nur akkreditierte Investoren dürfen in bestimmte Arten von Crowdfunding-Kampagnen investieren. Diese Kampagnen stehen in der Regel nur wohlhabenden Personen zur Verfügung, die es sich leisten können, Geld zu verlieren. Diejenigen, die nicht akkreditiert sind, können alle ihre Investitionen verlieren, wenn das Unternehmen scheitert.

5. Mindestanlagebeträge

Viele Crowdfunding-Kampagnen haben Mindestinvestitionsanforderungen. Das bedeutet, dass Sie möglicherweise mehr Geld investieren müssen, als Ihnen lieb ist.

6. Gebühren und Auslagen

Crowdfunding-Plattformen erheben in der Regel Gebühren und Auslagen. Diese Gebühren können sich auf Ihre Anlagerenditen auswirken.

7. Begrenzte Informationen

Investoren haben oft nur begrenzte Informationen über die Unternehmen, in die sie über Crowdfunding-Plattformen investieren. Dieser Mangel an Informationen kann es schwierig machen, eine fundierte Anlageentscheidung zu treffen.

8. Keine Erfolgsgarantie

Nur weil ein Unternehmen erfolgreich Geld einsammelt, heißt das nicht, dass es langfristig erfolgreich sein wird. Viele Unternehmen, die durch Crowdfunding Kapital aufgenommen haben, sind gescheitert.

9. Dividenden sind nicht garantiert

Manchmal bezahlen Crowdfunding-Unternehmen ihre Investoren nicht. Dies bedeutet, dass Sie möglicherweise kein Geld aus Ihrer Investition zurückerhalten, selbst wenn das Unternehmen erfolgreich ist.

10. Möglicherweise erhalten Sie Ihr Geld nicht zurück

Wenn das Unternehmen, in das Sie durch Crowdfunding investieren, scheitert, erhalten Sie Ihr Geld höchstwahrscheinlich nicht zurück. Aber das ist das Risiko, das Sie bei jeder Investition eingehen.

Welche Risiken sind mit Equity Crowd Funding verbunden?

Eines der größten Risiken besteht darin, dass Sie möglicherweise keine Rendite auf Ihre Investition erhalten. Eine Aktiengesellschaft ist nicht verpflichtet, der Öffentlichkeit Informationen über ihre Finanzen offenzulegen, daher kann es schwierig sein, den wahren Wert eines Unternehmens vor einer Investition zu ermitteln. Darüber hinaus können aktuelle Aktionäre über Insiderinformationen verfügen, die ihnen einen Vorteil gegenüber anderen Investoren verschaffen.

Was sind die Risiken von Debt Crowdfunding?

Wenn Sie einen Kredit bei einem traditionellen Kreditgeber aufnehmen, haben Sie einen festen Zinssatz und eine feste Laufzeit. Wenn Sie jedoch einen Kredit über Debt Crowdfunding aufnehmen, werden die Kreditbedingungen vom Markt festgelegt. Das heißt, wenn die Zinssätze steigen, könnten Ihre monatlichen Zahlungen steigen, und wenn Sie mit dem Darlehen in Verzug geraten, könnten Ihre Gläubiger das Darlehen mit einem Abschlag an einen Sekundärmarkt verkaufen.

Ein weiteres zu beachtendes Risiko ist die Geldwäsche. Wenn Unternehmen Geld über Debt Crowdfunding leihen, müssen sie in der Regel eine Art von Sicherheiten stellen. Diese Sicherheiten können häufig in Form von Vermögenswerten wie Immobilien oder Ausrüstungen vorliegen. Kriminelle könnten diese Kredite jedoch zur Geldwäsche verwenden, indem sie diese Vermögenswerte als Sicherheit für Kredite verwenden, die sie niemals zurückzahlen wollen.

Wie werden Crowdfunding-Investoren bezahlt?

In den meisten Fällen finden periodisch Finanzierungsrunden statt, und jeder Investor darf einen bestimmten Geldbetrag beisteuern. Im Gegenzug erhält der Investor im Erfolgsfall eine finanzielle Gegenleistung. Diese Rendite kann in Form von Dividenden, Aktien oder sogar nur einem festen Zinssatz erfolgen.

Warum sollten Risikokapitalgeber bei Crowdfunding vorsichtig sein?

VCs sollten beim Crowdfunding vorsichtig sein, da es schwierig sein kann, Due Diligence bei Unternehmen und Einzelpersonen durchzuführen, die Kapital beschaffen. Crowdfunding-Plattformen verfügen in der Regel nicht über die Ressourcen, um eine angemessene Analyse aller gestarteten Kampagnen durchzuführen, sodass das Risiko besteht, dass einige der Investitionen möglicherweise nicht solide sind. Darüber hinaus gibt es keine Garantie dafür, dass eine Kampagne erfolgreich sein wird, sodass Investoren ihr Geld möglicherweise nicht zurückerhalten, wenn das Projekt fehlschlägt.

Ist eine Investition in Crowdfunding eine gute Idee?

Wenn Sie irgendeine Art von Investition in Betracht ziehen, ist es wichtig, zuerst Ihre Hausaufgaben zu machen. Beim Crowdfunding ist es wichtig, den Geschäftsplan und die damit verbundenen Risiken zu verstehen. Solche Unternehmungen können eine großartige Möglichkeit sein, mit einem neuen Unternehmen zu beginnen, aber es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass nicht alle Unternehmen erfolgreich sein werden. Ein Anleger muss eine realistische Erwartung der potenziellen Rendite dieser Anlagen haben und mit den damit verbundenen Risiken vertraut sein.

Bild: Envato Elements