クラウドファンディングのリスクとは？

公開: 2022-09-27

クラウドファンディングは、プロジェクトやビジネスのスタートアップのために資金を調達する比較的新しい方法です。また、ポートフォリオの多様化を検討している投資家にとっても投資オプションです。近年非常に人気が高まっていますが、リスクがないわけではありません。この記事では、クラウドファンディングのリスクとそのリスクを軽減する方法について説明します。始めましょう！

クラウドファンディングとは？クラウドファンディングプラットフォームとは？

クラウドファンディングは、個人が資金をプールしてスタートアップやその他のプロジェクトを支援するプロセスです。クラウドファンディングプラットフォームは、人々がキャンペーンやプロジェクトにお金を寄付できるようにする Web サイトです。ピアツーピアレンディングは、人々が互いにお金を借りたり貸したりするクラウドファンディングの一形態です。

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クラウドファンディングの4つのタイプを理解する

クラウドファンディングは、投資家と借り手の両方にとって素晴らしいものです。プライベート・エクイティのクラウドファンディングもその 1 つです。他の形態のクラウドファンディングには、報酬ベース、寄付ベース、負債ベースがあります。以下の4つすべてを見てみましょう。

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株式クラウドファンディング

エクイティクラウドファンディングは、クラウドファンディングの一種で、人々が会社のエクイティと引き換えにお金を投資するものです。つまり、投資家は投資と引き換えに会社の株式を受け取ります。エクイティクラウドファンディングは、スタートアップやスモールビジネスの資金調達に最適な方法です。

株式クラウドファンディングはリスクの高い投資です。会社が倒産した場合、あなたはすべてのお金を失う可能性があります。投資する前に、株式クラウドファンディングのリスクを理解していることを確認してください。

報酬型クラウドファンディング

リワードクラウドファンディングは、人々がプロジェクトにお金を寄付して報酬と引き換えに行うクラウドファンディングの一種です。報酬は、感謝状から製品またはサービスまで、何でもかまいません。このタイプのクラウドファンディングは、アーティストやミュージシャンの間で人気があります。

寄付型クラウドファンディング

このタイプのクラウドファンディングでは、見返りを期待せずに大義やプロジェクトにお金を寄付します。寄付ベースのクラウドファンディングは、慈善団体や非営利団体の間で人気があります。

デットクラウドファンディング

デット型クラウドファンディングとは、借り手にお金を貸して利子と引き換えにするクラウドファンディングの一種です。債務クラウドファンディングは、借り手が銀行を経由せずに資金を調達できる優れた方法です。

クラウドファンディングの主なリスク

クラウドファンディングに関連するリスクには、より大きな損失のリスク、流動性リスク、および認定されていない投資家がお金を失う可能性が含まれます。クラウドファンディングの 10 の主なリスクを見てみましょう。

1. 流動性リスク

これは、あなたの投資が妥当な価格で迅速に売却できないリスクです。クラウドファンディングによる投資は流動性が低く、何年も売却できない場合があります。

2.損失のリスク

すべての投資には損失のリスクが伴います。ただし、クラウドファンディングへの投資は、従来の投資よりもリスクが高い可能性があります。これは、クラウドファンディングの投資は、歴史や実績の少ない初期段階の企業に行われることが多いためです。

3. 詐欺の可能性

クラウドファンディングプラットフォームは、証券取引委員会 (SEC) によって規制されていません。これは、詐欺の可能性がより高いことを意味します。クラウドファンディングキャンペーンに投資する前に、必ず調査を行ってください。

4. 認定を受けていない投資家は損失を被る可能性がある

認定された投資家のみが、特定の種類のクラウドファンディングキャンペーンに投資することができます。これらのキャンペーンは通常、お金を失う余裕のある裕福な個人のみが利用できます。認定を受けていない企業は、会社が倒産した場合、すべての投資を失う可能性があります。

5. 最低投資額

多くのクラウドファンディングキャンペーンには、最低限の投資要件があります。これは、あなたが満足しているよりも多くのお金を投資する必要があるかもしれないことを意味します.

6. 手数料および費用

クラウドファンディングプラットフォームは通常、手数料と費用を請求します。これらの手数料は、投資収益に影響を与える可能性があります。

7. 限られた情報

投資家は、クラウドファンディングプラットフォームを通じて投資している企業に関する情報が限られていることがよくあります。この情報不足により、十分な情報に基づいた投資決定を下すことが困難になる可能性があります。

8. 成功の保証なし

企業が資金調達に成功したからといって、長期的に成功するとは限りません。クラウドファンディングで資金を調達した多くの企業が失敗しました。

9. 配当は保証されていません

クラウドファンディングを受けた企業が投資家に報酬を支払わないことがあります。これは、会社が成功したとしても、投資からお金を受け取ることができないことを意味します.

10. お金が戻ってこないかもしれません

クラウドファンディングで投資した会社が倒産した場合、おそらくお金は戻ってきません。しかし、これはどんな投資にも伴うリスクです。

エクイティクラウドファンディングに伴うリスクとは？

最大のリスクの 1 つは、投資に対して何の見返りも得られない可能性があることです。公開会社は、その財務に関する情報を公開する必要がないため、投資前に会社の真の価値を評価することは困難な場合があります。さらに、現在の株主は、他の投資家より有利なインサイダー情報を持っている可能性があります。

借金クラウドファンディングのリスクとは？

従来の貸金業者から融資を受ける場合、固定金利と返済期間があります。ただし、デットクラウドファンディングを通じてローンを組む場合、ローンの条件は市場によって設定されます。つまり、金利が上昇した場合、毎月の支払いが増加する可能性があり、ローンを債務不履行にすると、債権者はローンを流通市場に割引価格で売却する可能性があります.

注意すべきもう 1 つのリスクは、マネーロンダリングです。企業が債務クラウドファンディングを通じてお金を借りる場合、通常、何らかの種類の担保を提供する必要があります。この担保は、多くの場合、資産や設備などの資産の形をとることができます。ただし、犯罪者は、これらの資産を返済するつもりのないローンの担保として使用することにより、これらのローンをマネーロンダリングに使用する可能性があります。

クラウドファンディングの投資家はどのように報酬を得るのですか?

ほとんどの場合、資金調達ラウンドは定期的に開催され、各投資家は一定の金額を寄付することができます。その見返りとして、投資家はビジネスが成功した場合に金銭的なリターンを受け取ります。このリターンは、配当、株式、または固定金利の形でもたらされる場合があります。

ベンチャーキャピタリストがクラウドファンディングに慎重であるべき理由とは?

VC はクラウドファンディングに注意する必要があります。なぜなら、資金を調達する企業や個人に対してデューデリジェンスを実施することは困難な場合があるからです。通常、クラウドファンディングプラットフォームには、開始されたすべてのキャンペーンを適切に分析するためのリソースがないため、一部の投資が適切でない可能性があるというリスクがあります。さらに、キャンペーンが成功するという保証はないため、プロジェクトが失敗した場合、投資家はお金を取り戻せない可能性があります.

クラウドファンディングへの投資は良いアイデアですか？

どのような種類の投資を検討する場合でも、まず下調べをすることが重要です。クラウドファンディングに関しては、事業計画とそれに伴うリスクを理解することが重要です。このようなベンチャーは、新しいビジネスを始めるための優れた方法ですが、すべてのビジネスが成功するとは限らないことを覚えておくことが重要です。投資家は、これらの投資の潜在的なリターンについて現実的な期待を持ち、関連するリスクに満足している必要があります。

画像: Envato Elements