ความเสี่ยงของ Crowdfunding คืออะไร?

การระดมทุนเป็นวิธีใหม่ในการหาเงินสำหรับโครงการหรือการเริ่มต้นธุรกิจ นอกจากนี้ยังเป็นตัวเลือกการลงทุนสำหรับนักลงทุนที่ต้องการกระจายพอร์ตการลงทุน ได้รับความนิยมอย่างมากในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา แต่ก็ไม่ได้มีความเสี่ยง ในบทความนี้ เราจะมาดูความเสี่ยงของการระดมทุนจากคราวด์ฟันดิ้งและวิธีลดความเสี่ยง มาเริ่มกันเลย!

Crowdfunding คืออะไรและแพลตฟอร์ม Crowdfunding คืออะไร?

Crowdfunding เป็นกระบวนการที่บุคคลรวมเงินเพื่อสนับสนุนการเริ่มต้นและโครงการอื่นๆ แพลตฟอร์ม Crowdfunding คือเว็บไซต์ที่อนุญาตให้ผู้คนบริจาคเงินให้กับแคมเปญหรือโครงการ การให้กู้ยืมแบบ Peer-to-peer เป็นรูปแบบของคราวด์ฟันดิ้งที่ผู้คนยืมและให้ยืมเงินแก่กันและกัน

• อ่านเพิ่มเติม: Crowdfunding คืออะไร?

การทำความเข้าใจ Crowdfunding 4 ประเภท

Crowdfunding เป็นสิ่งที่ดีสำหรับทั้งนักลงทุนและผู้กู้ การระดมทุนแบบไพรเวทอิควิตี้เป็นประเภทหนึ่ง รูปแบบอื่นๆ ของการระดมทุนแบบคราวด์ฟันดิ้ง ได้แก่ การให้รางวัล การบริจาค และการใช้หนี้ ลองมาดูที่ทั้งสี่ด้านล่าง

• อ่านเพิ่มเติม: Crowdfunders, FTC กำลังเฝ้าดูคุณอยู่

คราวด์ฟันดิ้งหุ้น

การคราวด์ฟันดิ้งตราสารทุนเป็นประเภทของการระดมทุนแบบคราวด์ฟันดิ้งที่ผู้คนนำเงินมาลงทุนเพื่อแลกกับทุนในบริษัท กล่าวอีกนัยหนึ่งผู้ลงทุนจะได้รับหุ้นในบริษัทเพื่อแลกกับการลงทุนของตน การระดมทุนจากผู้ถือหุ้นเป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการหาเงินสำหรับการเริ่มต้นธุรกิจหรือธุรกิจขนาดเล็ก

การคราวด์ฟันดิ้งตราสารทุนเป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง คุณอาจสูญเสียเงินทั้งหมดของคุณหากบริษัทล้มละลาย ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจความเสี่ยงของการระดมทุนของหุ้นก่อนตัดสินใจลงทุน

Crowdfunding ตามรางวัล

การให้รางวัลคราวด์ฟันดิ้งเป็นประเภทของคราวด์ฟันดิ้งที่ผู้คนบริจาคเงินให้กับโครงการเพื่อแลกกับรางวัล รางวัลสามารถเป็นอะไรก็ได้ตั้งแต่คำขอบคุณไปจนถึงผลิตภัณฑ์หรือบริการ การระดมทุนประเภทนี้เป็นที่นิยมในหมู่ศิลปินและนักดนตรี

การระดมทุนตามการบริจาค

สำหรับการระดมทุนประเภทนี้ ผู้คนบริจาคเงินให้กับโครงการหรือโครงการโดยไม่หวังผลตอบแทน การระดมทุนจากการบริจาคเป็นที่นิยมในหมู่องค์กรการกุศลและองค์กรไม่แสวงหาผลกำไร

Crowdfunding หนี้

การระดมทุนแบบคราวด์ฟันดิ้งเป็นประเภทของคราวด์ฟันดิ้งที่ผู้คนให้ยืมเงินแก่ผู้กู้เพื่อแลกกับการจ่ายดอกเบี้ย การระดมทุนแบบคราวด์ฟันดิ้งเป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมสำหรับผู้กู้ในการจัดหาเงินทุนโดยไม่ต้องผ่านธนาคาร

ความเสี่ยงหลักของการระดมทุน

ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการคราวด์ฟันดิ้งนั้นรวมถึงความเสี่ยงที่จะสูญเสียมากขึ้น ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง และโอกาสที่นักลงทุนที่ไม่ได้รับการรับรองจะสูญเสียเงิน มาดูความเสี่ยงหลัก 10 ประการในการคราวด์ฟันดิ้งกัน:

1. ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง

นี่เป็นความเสี่ยงที่การลงทุนของคุณจะไม่สามารถขายได้อย่างรวดเร็วในราคาที่เหมาะสม การลงทุนคราวด์ฟันด์มักจะไม่มีสภาพคล่องและอาจไม่สามารถขายได้เป็นเวลาหลายปี

2. เสี่ยงขาดทุน

การลงทุนทั้งหมดมีความเสี่ยงที่จะขาดทุน อย่างไรก็ตาม การลงทุนคราวด์ฟันดิ้งอาจมีความเสี่ยงมากกว่าการลงทุนแบบเดิมๆ เนื่องจากการลงทุนคราวด์ฟันดิ้งมักเกิดขึ้นในบริษัทระยะเริ่มต้นซึ่งมีประวัติหรือผลงานเพียงเล็กน้อย

3. โอกาสในการฉ้อโกง

แพลตฟอร์ม Crowdfunding ไม่ได้อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) ซึ่งหมายความว่ามีโอกาสเกิดการฉ้อโกงมากขึ้น ทำวิจัยของคุณเสมอก่อนที่จะลงทุนในแคมเปญคราวด์ฟันดิ้ง

4. นักลงทุนที่ไม่ได้รับการรับรองอาจสูญเสียเงิน

เฉพาะนักลงทุนที่ได้รับการรับรองเท่านั้นที่ได้รับอนุญาตให้ลงทุนในแคมเปญคราวด์ฟันดิ้งบางประเภท โดยทั่วไปแล้ว แคมเปญเหล่านี้จะมีให้เฉพาะบุคคลผู้มั่งคั่งที่สามารถเสียเงินได้เท่านั้น ผู้ที่ไม่ผ่านการรับรองอาจสูญเสียเงินลงทุนทั้งหมดหากบริษัทล้มเหลว

5. จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ

แคมเปญคราวด์ฟันดิ้งจำนวนมากมีข้อกำหนดการลงทุนขั้นต่ำ ซึ่งหมายความว่าคุณอาจต้องลงทุนเงินมากกว่าที่คุณพอใจ

6. ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่าย

แพลตฟอร์ม Crowdfunding มักเรียกเก็บค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่าย ค่าธรรมเนียมเหล่านี้สามารถกินผลตอบแทนการลงทุนของคุณได้

7. ข้อมูลจำกัด

นักลงทุนมักมีข้อมูลจำกัดเกี่ยวกับบริษัทที่พวกเขากำลังลงทุนผ่านแพลตฟอร์มคราวด์ฟันดิ้ง การขาดข้อมูลนี้อาจทำให้การตัดสินใจลงทุนอย่างมีข้อมูลทำได้ยาก

8. ไม่รับประกันความสำเร็จ

เพียงเพราะบริษัทประสบความสำเร็จในการหาเงินไม่ได้หมายความว่าจะประสบความสำเร็จในระยะยาว หลายบริษัทที่ระดมทุนผ่านคราวด์ฟันดิ้งล้มเหลว

9. ไม่รับประกันเงินปันผล

บริษัทคราวด์ฟันด์บางครั้งไม่จ่ายเงินให้นักลงทุน ซึ่งหมายความว่าคุณอาจไม่ได้รับเงินคืนจากการลงทุนของคุณแม้ว่าบริษัทจะประสบความสำเร็จก็ตาม

10. คุณอาจไม่ได้รับเงินคืน

หากบริษัทที่คุณลงทุนผ่านคราวด์ฟันดิ้งล้มเหลว คุณมักจะไม่ได้รับเงินคืน แต่นี่คือความเสี่ยงที่คุณรับกับการลงทุนใดๆ

ความเสี่ยงใดที่เกี่ยวข้องกับการระดมทุนของ Equity Crowd Funding?

หนึ่งในความเสี่ยงที่ใหญ่ที่สุดคือคุณอาจไม่ได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนของคุณ บริษัทมหาชนไม่จำเป็นต้องเปิดเผยข้อมูลทางการเงินต่อสาธารณะ ดังนั้นจึงเป็นการยากที่จะประเมินมูลค่าที่แท้จริงของบริษัทก่อนตัดสินใจลงทุน นอกจากนี้ ผู้ถือหุ้นปัจจุบันอาจมีข้อมูลวงในที่ทำให้ตนได้เปรียบเหนือนักลงทุนรายอื่น

ความเสี่ยงของการระดมทุนจากหนี้คืออะไร?

เมื่อคุณกู้เงินจากผู้ให้กู้แบบเดิม คุณจะมีอัตราดอกเบี้ยคงที่และระยะเวลาการชำระคืน อย่างไรก็ตาม เมื่อคุณกู้เงินผ่านคราวด์ฟันดิ้งหนี้ เงื่อนไขของเงินกู้จะถูกกำหนดโดยตลาด หมายความว่าหากอัตราดอกเบี้ยสูงขึ้น การชำระเงินรายเดือนของคุณก็อาจเพิ่มขึ้น และหากคุณผิดนัดเงินกู้ เจ้าหนี้ของคุณสามารถขายเงินกู้ให้กับตลาดรองได้โดยมีส่วนลด

ความเสี่ยงที่ต้องระวังอีกประการหนึ่งคือการฟอกเงิน เมื่อธุรกิจยืมเงินผ่านการระดมทุนจากหนี้ ปกติแล้วพวกเขาจะต้องจัดหาหลักประกันบางประเภท หลักประกันนี้มักจะอยู่ในรูปแบบของสินทรัพย์ เช่น ทรัพย์สินหรืออุปกรณ์ อย่างไรก็ตาม อาชญากรสามารถใช้เงินกู้เหล่านี้เพื่อฟอกเงินได้โดยใช้ทรัพย์สินเหล่านี้เป็นหลักประกันเงินกู้ที่พวกเขาไม่ได้ตั้งใจจะชำระคืน

นักลงทุน Crowdfunding ได้รับเงินอย่างไร?

ในกรณีส่วนใหญ่ รอบการจัดหาเงินทุนจะจัดขึ้นเป็นระยะ และนักลงทุนแต่ละรายจะได้รับอนุญาตให้บริจาคเงินจำนวนหนึ่งได้ ในทางกลับกัน นักลงทุนจะได้รับผลตอบแทนทางการเงินหากและเมื่อธุรกิจประสบความสำเร็จ ผลตอบแทนนี้อาจมาในรูปแบบของเงินปันผล ตราสารทุน หรือแม้แต่อัตราดอกเบี้ยคงที่

ทำไมนายทุนควรระมัดระวังเกี่ยวกับ Crowdfunding?

VCs ควรระมัดระวังเกี่ยวกับการระดมทุนเนื่องจากการดำเนินการตรวจสอบสถานะสำหรับบริษัทและบุคคลที่ระดมทุนอาจทำได้ยาก โดยทั่วไปแล้ว แพลตฟอร์ม Crowdfunding ไม่มีทรัพยากรที่จะทำการวิเคราะห์ที่เพียงพอสำหรับแคมเปญทั้งหมดที่เปิดตัว ดังนั้นจึงมีความเสี่ยงที่การลงทุนบางส่วนอาจไม่ดี นอกจากนี้ ไม่มีการรับประกันว่าแคมเปญจะประสบความสำเร็จ ดังนั้นนักลงทุนอาจไม่ได้รับเงินคืนหากโครงการล้มเหลว

การลงทุนใน Crowdfunding เป็นแนวคิดที่ดีหรือไม่?

เมื่อพิจารณาการลงทุนประเภทใดก็ตาม สิ่งสำคัญคือการทำการบ้านก่อน เกี่ยวกับการคราวด์ฟันดิ้ง สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจแผนธุรกิจและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง การลงทุนดังกล่าวอาจเป็นวิธีที่ดีในการเริ่มต้นธุรกิจใหม่ แต่สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่าไม่ใช่ทุกธุรกิจที่จะประสบความสำเร็จ นักลงทุนจำเป็นต้องมีความคาดหวังที่เป็นจริงของผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้นจากการลงทุนเหล่านี้ และรู้สึกสบายใจกับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง

ภาพ: องค์ประกอบ Envato