Crowdfunding ต้องเสียภาษีหรือไม่?

มีภาระหน้าที่ที่คุณควรเข้าใจเมื่อต้องจัดการกับเงินที่ได้รับจากการระดมทุนจากคราวด์ฟันดิ้ง สรุปมีนัยทางภาษี ถือเป็นรายได้ที่ต้องเสียภาษี แต่มีข้อยกเว้นบางประการสำหรับกฎหมายภาษีในสหรัฐอเมริกา

สับสน? นั่นเป็นเพราะว่าแพลตฟอร์มนี้ค่อนข้างใหม่ และมีวิธีต่างๆ ในการใช้การระดมทุนคราวด์ฟันดิ้งกับแคมเปญคราวด์ฟันดิ้งประเภทต่างๆ

อ่านต่อไป บทความนี้จะจัดการทุกอย่างให้คุณ จะจัดการกับปัญหาที่คุณต้องรู้เกี่ยวกับสิ่งที่ถือเป็นของขวัญที่ไม่ต้องเสียภาษี วิธีการทำงานของภาษีคราวด์ฟันดิ้ง และสิ่งที่ถือเป็นรายได้

Crowdfunding คืออะไร?

นี่เป็นวิธีการระดมทุนเพื่อธุรกิจและโครงการต่างๆ ผ่านแคมเปญคราวด์ฟันดิ้ง โดยทั่วไปโครงการ Crowdfunding จะระดมเงินผ่านเว็บไซต์จากผู้คนจำนวนมาก มีหลายวิธีในการสร้างรายได้ สตาร์ทอัพใช้แพลตฟอร์มเหล่านี้ ดังนั้นจึงเป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการหาเงินเมื่อเริ่มต้นธุรกิจ

ฉันต้องจ่ายภาษีสำหรับรายได้คราวด์ฟันดิ้งหรือไม่?

ใช่และไม่. เพื่อวัตถุประสงค์ด้านภาษี คุณจะต้องระดมทุนมากกว่า $20,000 และมีธุรกรรมมากกว่า 200 รายการ เกณฑ์ยอดรวมดังกล่าวถือเป็นรายได้ทางธุรกิจที่ต้องเสียภาษี แต่มีสถานการณ์อื่นๆ ที่ไม่มีผลกระทบทางภาษีเงินได้ เหมือนของขวัญที่ไม่ต้องเสียภาษี แต่ควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจขีดจำกัดภาษีของขวัญที่ IRS กำหนดไว้

กรมสรรพากรพิจารณาเงิน Crowdfunded เป็นของขวัญแทนรายได้ที่ต้องเสียภาษีเมื่อใด

Internal Revenue Service กำหนดให้ทุกคนเก็บบันทึกข้อมูลที่ถูกต้องและครบถ้วนเมื่อรายงานรายได้คราวด์ฟันดิ้ง เงินที่หามาได้อาจไม่นำมาผูกกับผลิตภัณฑ์หรือบริการบางประเภทที่ขายในแคมเปญ หรือผลประโยชน์/รางวัลแล้วไม่ต้องเสียภาษี คิดว่าการบริจาคเพื่อการกุศลหรือไม่แสวงหาผลกำไร

นี่เป็นอีกหนึ่งคำแนะนำที่เป็นประโยชน์ หน่วยงานจัดเก็บภาษีส่งคืนประวัติที่ดีสำหรับการกระจายกองทุนและการระดมทุน ผู้จัดงานคราวด์ฟันดิ้งควรรักษาสิ่งเหล่านี้ไว้เป็นเวลาสามปี อาจจำเป็นสำหรับการคืนภาษีจากภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง

มีแนวคิดบางประการที่คุณต้องอ่านเกี่ยวกับ นี่คือลิงค์ไปยังข้อมูลบางส่วนบนเว็บไซต์ของ IRS ที่เป็นประโยชน์ การเก็บภาษีสามารถลงมาที่ความตั้งใจ

ของขวัญที่มอบให้ด้วยการกุศล การยกย่อง ความเคารพ หรือแรงกระตุ้นอื่นๆ ที่กำหนดว่าเงินจะรวมอยู่ในรายได้ของคุณสำหรับการระดมทุนแบบคราวด์ฟันดิ้งหรือประเภทอื่นๆ หรือไม่

Crowdfunding ภาษีเงินได้สำหรับธุรกิจ

การใช้เว็บไซต์คราวด์ฟันดิ้งสำหรับสิ่งต่างๆ เช่น ค่าใช้จ่ายในการเริ่มต้นนั้นแตกต่างกัน การตัดสินใจว่าจะต้องรายงานรายได้ที่ต้องเสียภาษีจากการบริจาคคราวด์ฟันดิ้งหรือไม่นั้นขึ้นอยู่กับปัจจัยบางประการสำหรับธุรกิจใหม่

อ่านเพื่อจัดเรียงรายได้ของธุรกิจที่ต้องเสียภาษี และสิ่งที่ต้องการการรักษาทางภาษีอีกประเภทหนึ่ง รวมถึงการบริจาคคราวด์ฟันดิ้งที่เหมาะสมด้วย

จำไว้ว่าสิ่งต่าง ๆ อาจซับซ้อน ขึ้นอยู่กับวิธีการบัญชีที่ใช้ การชำระเงินที่กระจายผ่านรายได้คราวด์ฟันดิ้งของลูกค้าต้องมี 1,099-K แต่ชื่อไฟล์อาจไม่อยู่ในแบบฟอร์ม อาจแสดงรายการผู้ประมวลผลการชำระเงินแทน ดีที่สุดที่จะได้รับปัญหาใด ๆ เกี่ยวกับภาษีคราวด์ฟันดิ้งที่ตรงกับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี จำนวนการยื่นเอกสารคาดว่าจะเพิ่มขึ้นในปีปฏิทินที่เริ่มหลังจากปี 2564

รายได้จากธุรกิจจากการระดมทุนตามรางวัล

การระดมทุนแบบใช้รางวัลช่วยให้ธุรกิจได้รับเงิน เป็นเครื่องมือยอดนิยม หากคุณเสนอของขวัญหรือรางวัลตอบแทนสำหรับการจำนำ เงินนั้นถือเป็นรายได้ที่ต้องเสียภาษี นั่นทำให้อ่อนไหวต่อภาษีของรัฐบาลกลาง

ของขวัญสามารถรวมสำเนาของอัลบั้มใหม่ได้หากคุณเป็นนักดนตรีที่กำลังหาเงิน

รายได้จากธุรกิจจากการคราวด์ฟันดิ้งแบบทุน

มีกฎเกณฑ์สำหรับการระดมทุนประเภทนี้ ธุรกิจรวบรวมเงินจำนวนเล็กน้อยจากนักลงทุนเอกชนจำนวนมาก และนักลงทุนเหล่านี้ได้รับส่วนได้เสียทางการเงินในธุรกิจ นี่เป็นวิธีหนึ่งในการให้ทุนแก่ธุรกิจ คำมั่นสัญญาไม่จำเป็นต้องอ้างสิทธิ์เป็นรายได้ในการคืนภาษี เนื่องจากมีการเสนอขายหลักทรัพย์ ดอกเบี้ยตราสารทุนเป็นการดึงเงินจำนวนมากเข้ามา

การหักจากค่าใช้จ่ายทางธุรกิจ

หากคุณจ่ายค่าใช้จ่ายในการเริ่มต้นสำหรับธุรกิจของคุณในปีใดปีหนึ่ง ค่าใช้จ่ายเหล่านี้อาจนำไปหักลดหย่อนภาษีได้ นั่นเป็นข่าวดีสำหรับธุรกิจใหม่ที่พยายามระดมทุน ธุรกิจที่ใช้งานอยู่สามารถเรียกร้องค่าใช้จ่ายได้ คุณอาจสามารถเรียกร้องความสูญเสียทางธุรกิจได้หากค่าใช้จ่ายของคุณสูงกว่ารายได้ของคุณ

ต่อไปนี้เป็นคำแนะนำด้านภาษีเพิ่มเติมในเรื่องนี้ คุณระดมเงินบางส่วนในการพัฒนาผลิตภัณฑ์ หากคุณใช้จ่ายครบตามจำนวนนั้น รายได้สุทธิของคุณควรเป็นศูนย์

ระวังการทำเงินที่ต้องเสียภาษีในช่วงปลายปี คุณอาจไม่มีค่าใช้จ่ายทางธุรกิจจนถึงปีถัดไป นั่นหมายถึงเงินที่คุณทำเป็นรายได้ที่ต้องเสียภาษี แต่คุณไม่สามารถหักค่าใช้จ่ายเหล่านั้นได้ก่อนกำหนด ผลกำไรและการหักเงินของธุรกิจของคุณลดลงในปีต่างๆ

ภาษีเงินได้ของรัฐ

กรมสรรพากรมีเกณฑ์ สิ่งเหล่านี้มีมูลค่ามากกว่า 20,000 ดอลลาร์และ/หรือมากกว่า 200 รายการในหนึ่งปีปฏิทิน นั่นคือเมื่อจำเป็นต้องใช้แบบฟอร์ม IRS 1099-K บางรัฐมีเกณฑ์ที่แตกต่างกันสำหรับแคมเปญ

รายได้คราวด์ฟันดิ้งรายงานอย่างไร?

เงินที่ได้จากการระดมทุนจะต้องรายงานในแบบฟอร์ม 1099-K นั่นคือถ้ารายได้รวมที่เพิ่มขึ้นเกิน 600 ดอลลาร์ ธุรกรรมเครือข่ายบุคคลที่สามและธุรกรรมบัตรชำระเงินจะต้องยื่นด้วย

เว็บไซต์คราวด์ฟันดิ้งและผู้ดำเนินการชำระเงินอาจต้องรายงานการแจกแจงเงิน จำไว้ว่าคุณจะต้องพิจารณาเรื่องภาษีการขายด้วย คุณอาจต้องจ่ายภาษีการขายทั้งนี้ขึ้นอยู่กับว่าคุณอยู่ที่ไหน ทางที่ดีควรตรวจสอบประมวลรัษฎากรภายในและพิจารณาภาษีการขายของรัฐสำหรับปีภาษีของคุณ โอกาสที่คุณจะจ่ายภาษีสำหรับแคมเปญการระดมทุนที่ประสบความสำเร็จใดๆ

Crowdfunding Investments สามารถหักลดหย่อนภาษีได้หรือไม่?

เงินสมทบบางส่วนสามารถหักลดหย่อนภาษีได้ การบริจาคผ่านเว็บไซต์คราวด์ฟันดิ้งจะต้องบริจาคให้กับองค์กรการกุศลที่จดทะเบียน การบริจาคเพื่อการกุศลเหล่านี้ต้องทำในสถานที่ที่ควบคุมโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางและของรัฐ ผู้จัดเตรียมภาษีจะตรวจสอบเพื่อดูว่าเป็นองค์กร 501(c)(3) หรือไม่

คุณสามารถใช้การคราวด์ฟันดิ้งเป็นทางเลือกในการจัดหาค่ารักษาพยาบาล อันที่จริง มีงานวิจัยที่กล่าวว่าผู้คนกำลังใช้คราวด์ฟันดิ้งสำหรับโรคมะเร็งที่สำคัญและการทำเด็กหลอดแก้ว

ภาพ: องค์ประกอบ Envato