Ist Crowdfunding steuerpflichtig?

Es gibt Pflichten, die Sie im Umgang mit dem durch Crowdfunding gesammelten Geld verstehen sollten. Kurz gesagt, es gibt steuerliche Auswirkungen. Es kann als steuerpflichtiges Einkommen betrachtet werden. Aber es gibt einige Ausnahmen vom Steuerrecht in den USA.

Verwirrt? Das liegt daran, dass die Plattform relativ neu ist. Und es gibt verschiedene Möglichkeiten, Crowdfunding-Erlöse mit den verschiedenen Arten von Crowdfunding-Kampagnen zu verwenden.

Lesen Sie weiter, dieser Artikel wird alles für Sie klären. Es wird sich mit den Fragen befassen, die Sie darüber wissen müssen, was als nicht steuerpflichtige Geschenke gilt, wie Crowdfunding-Steuern funktionieren und was als Einkommen gilt.

Was ist Crowdfunding?

Dies ist eine Möglichkeit, Geld zu sammeln, um Unternehmen und Projekte durch eine Crowdfunding-Kampagne zu finanzieren. Crowdfunding-Projekte sammeln im Allgemeinen Geld über Websites von einer großen Anzahl von Personen. Es gibt verschiedene Möglichkeiten, Geld zu generieren. Startups nutzen diese Plattformen, daher ist es eine großartige Möglichkeit, Geld zu sammeln, wenn ein Unternehmen beginnt.

Muss ich Steuern auf Crowdfunding-Einnahmen zahlen?

Ja und nein. Aus steuerlichen Gründen müssen Sie über 20.000 US-Dollar aufbringen und über 200 Transaktionen durchführen. Diese Bruttobetragsschwellen gelten als steuerpflichtige Einkünfte aus Gewerbebetrieb. Aber es gibt andere Situationen ohne einkommensteuerliche Konsequenzen. Wie steuerfreie Geschenke. Es ist jedoch eine gute Idee, sicherzustellen, dass Sie alle vom IRS auferlegten Schenkungssteuergrenzen verstehen.

Wann betrachtet der IRS Crowdfunding-Gelder als Geschenk anstelle von steuerpflichtigem Einkommen?

Der Internal Revenue Service verlangt, dass jeder vollständige und genaue Aufzeichnungen führt, wenn er Crowdfunding-Einnahmen meldet. Das gesammelte Geld ist möglicherweise nicht an ein Produkt oder eine Dienstleistung gebunden, die von der Kampagne verkauft werden. Oder eine Leistung/Belohnung, dann ist es nicht steuerpflichtig. Denken Sie an eine Spende an eine Wohltätigkeitsorganisation oder gemeinnützige Organisation.

Hier ist ein weiterer hilfreicher Hinweis. Die Steuerbehörden liefern gute Aufzeichnungen über die Verteilung und Beschaffung von Mitteln. Ein Crowdfunding-Organisator sollte diese drei Jahre lang pflegen. Sie können für Steuererklärungen zur Bundeseinkommensteuer erforderlich sein.

Es gibt ein paar Konzepte, über die Sie lesen müssen. Hier ist ein Link zu einigen hilfreichen Informationen auf der IRS-Website. Die Besteuerung kann auf die Absicht hinauslaufen.

Geschenke, die aus Nächstenliebe, Bewunderung, Respekt oder ähnlichen Impulsen gemacht werden, fallen unter das Banner distanzierter und uneigennütziger Großzügigkeit. Das bestimmt, ob das Geld für spendenbasiertes Crowdfunding oder andere Arten in Ihr Einkommen aufgenommen werden kann.

Crowdfunding-Einkommenssteuer für Unternehmen

Die Verwendung einer Crowdfunding-Website für Dinge wie Startkosten ist etwas anderes. Die Entscheidung, ob das steuerpflichtige Einkommen aus Crowdfunding-Spenden gemeldet werden muss, hängt von einigen Faktoren für ein neues Unternehmen ab.

Lesen Sie weiter, um zu sortieren, was steuerpflichtiges Geschäftseinkommen ist. Und was braucht eine andere Art der steuerlichen Behandlung, und wo passen Crowdfunding-Beiträge?

Denken Sie daran, dass die Dinge kompliziert werden können. Abhängig von der verwendeten Abrechnungsmethode benötigen Zahlungen, die über die Crowdfunding-Einnahmen eines Kunden verteilt werden, ein 1099-K. Aber der Name des Antragstellers ist möglicherweise nicht auf dem Formular. Es könnte stattdessen den Zahlungsabwickler auflisten. Probleme mit Crowdfunding-Steuern lassen Sie am besten mit den Steuerprofis klären. Die Zahl der Anmeldungen wird voraussichtlich in den Kalenderjahren beginnend nach 2021 sprunghaft ansteigen.

Geschäftseinnahmen aus belohnungsbasiertem Crowdfunding

Belohnungsbasiertes Crowdfunding hilft Unternehmen, Geld zu verdienen. Es ist ein beliebtes Werkzeug. Wenn Sie ein Geschenk oder eine Belohnung als Gegenleistung für ein Pfand anbieten, gilt das Geld als steuerpflichtiges Einkommen. Das macht es anfällig für die Bundessteuer.

Geschenke können Kopien eines neuen Albums beinhalten, wenn Sie ein Musiker sind, der Geld sammelt.

Geschäftseinnahmen aus aktienbasiertem Crowdfunding

Es gibt Regeln für diese Art von Crowdfunding. Unternehmen sammeln kleine Summen von vielen privaten Investoren. Und diese Investoren erhalten eine finanzielle Beteiligung an dem Unternehmen. Dies ist eine Möglichkeit, Unternehmen zu finanzieren. Die Pfandrechte müssen nicht als Einkommen in der Steuererklärung geltend gemacht werden. Weil Wertpapiere angeboten werden. Die Kapitalbeteiligung ist ein großer Anziehungspunkt, um Geld einzubringen.

Abzüge von Betriebsausgaben

Wenn Sie in einem bestimmten Jahr Gründungskosten für Ihr Unternehmen gezahlt haben, sind diese möglicherweise steuerlich absetzbar. Das sind gute Nachrichten für neue Unternehmen, die versuchen, Kapital zu beschaffen. Ein aktives Unternehmen kann Spesen geltend machen. Sie können sogar einen Geschäftsverlust geltend machen, wenn Ihre Ausgaben höher sind als Ihre Einnahmen.

Hier finden Sie weitere steuerliche Hinweise zu diesem Thema. Sie haben etwas Geld gesammelt, um ein Produkt zu entwickeln. Wenn Sie am Ende genau diesen Betrag ausgeben, sollte Ihr Nettoeinkommen null betragen.

Achten Sie darauf, spät im Jahr steuerpflichtiges Geld zu verdienen. Eventuell entstehen Ihnen bis zum Folgejahr keine Betriebsausgaben. Das bedeutet, dass das Geld, das Sie verdient haben, steuerpflichtiges Einkommen ist. Sie können diese Kosten jedoch nicht vorzeitig abziehen. Ihre Betriebsgewinne und -abzüge fallen in unterschiedliche Jahre.

Staatliche Einkommensteuer

Das IRS hat Schwellenwerte. Dies sind alles über 20.000 $ und/oder mehr als 200 Transaktionen in einem Kalenderjahr. Dann wird ein IRS-Formular 1099-K benötigt. Einige Staaten haben unterschiedliche Schwellenwerte für eine Kampagne.

Wie werden Crowdfunding-Einnahmen ausgewiesen?

Das durch Crowdfunding gesammelte Geld muss auf dem Formular 1099-K gemeldet werden. Das ist, wenn das angehobene Bruttoeinkommen $600 übersteigt. Sowohl Netzwerktransaktionen von Drittanbietern als auch Zahlungskartentransaktionen müssen ebenfalls eingereicht werden.

Die Crowdfunding-Website und der Zahlungsabwickler müssen möglicherweise Geldverteilungen melden. Denken Sie daran, dass Sie sich auch einige Überlegungen zur Umsatzsteuer ansehen müssen. Je nachdem, wo Sie sich physisch befinden, müssen Sie möglicherweise Umsatzsteuer zahlen. Es ist am besten, den Internal Revenue Code zu überprüfen und sich mit der staatlichen Umsatzsteuer für Ihr Steuerjahr zu befassen. Die Chancen stehen gut, dass Sie Steuern auf jede erfolgreiche Spendenaktion zahlen.

Sind Crowdfunding-Investitionen steuerlich absetzbar?

Einige Beiträge sind steuerlich absetzbar. Die Spenden, die über eine Crowdfunding-Website getätigt werden, müssen an eine registrierte Wohltätigkeitsorganisation erfolgen. Diese wohltätigen Spenden müssen an einem Ort getätigt werden, der durch Bundes- und Landesgesetze geregelt ist. Steuerberater prüfen, ob sie eine 501(c)(3)-Organisation sind.

Sie können Crowdfunding als Option nutzen, um medizinische Ausgaben zu finanzieren. Tatsächlich gibt es Untersuchungen, die besagen, dass Menschen Crowdfunding für wichtige Krebs- und IVF-Behandlungen verwenden.

Bild: Envato Elements