Il crowdfunding è tassabile?

Ci sono obblighi che dovresti capire quando hai a che fare con i soldi raccolti dal crowdfunding. In poche parole, ci sono implicazioni fiscali. Può essere considerato reddito imponibile. Ma ci sono alcune eccezioni alla legge fiscale negli Stati Uniti.

Confuso? Questo perché la piattaforma è relativamente nuova. E ci sono diversi modi per utilizzare i proventi del crowdfunding con i diversi tipi di campagne di crowdfunding.

Continua a leggere, questo articolo risolverà tutto per te. Tratterà le questioni che devi sapere su cosa sono considerati regali non imponibili, come funzionano le tasse di crowdfunding e cosa è considerato reddito.

Che cos'è il crowdfunding?

Questo è un modo per raccogliere fondi per finanziare imprese e progetti attraverso una campagna di crowdfunding. I progetti di crowdfunding generalmente raccolgono denaro attraverso siti Web da un gran numero di persone. Esistono diversi modi per generare fondi. Le startup utilizzano queste piattaforme, quindi è un ottimo modo per raccogliere fondi quando inizia un'attività.

Devo pagare le tasse sui proventi del crowdfunding?

Sì e no. Ai fini fiscali, dovrai raccogliere oltre $ 20.000 e avere oltre 200 transazioni. Tali soglie di importo lordo sono considerate reddito d'impresa imponibile. Ma ci sono altre situazioni senza conseguenze sull'imposta sul reddito. Come i regali non imponibili. Ma è una buona idea assicurarsi di comprendere qualsiasi limite di imposta sulle donazioni imposto dall'IRS.

Quando l'IRS considera il denaro finanziato dal crowdfunding un regalo invece del reddito imponibile?

L'Internal Revenue Service richiede che tutti tengano registri completi e accurati quando segnalano le entrate del crowdfunding. Il denaro raccolto potrebbe non essere collegato a qualche tipo di prodotto o servizio venduto dalla campagna. O un vantaggio/ricompensa, quindi non è tassabile. Pensa alla donazione a un ente di beneficenza o no-profit.

Ecco un altro suggerimento utile. Le autorità fiscali restituiscono buoni record per la distribuzione di fondi e la raccolta di fondi. Un organizzatore di crowdfunding dovrebbe mantenerli per tre anni. Potrebbero essere richiesti per le dichiarazioni dei redditi sull'imposta sul reddito federale.

Ci sono alcuni concetti di cui avrai bisogno di leggere. Ecco un collegamento ad alcune informazioni sul sito Web dell'IRS che è utile. La tassazione può dipendere dall'intenzione.

I doni che vengono dati per carità, ammirazione, rispetto o altri impulsi simili cadono sotto la bandiera della generosità distaccata e disinteressata. Ciò determina se il denaro può essere incluso nel tuo reddito per il crowdfunding basato su donazioni o altri tipi.

Imposta sul reddito di crowdfunding per le imprese

L'utilizzo di un sito Web di crowdfunding per cose come i costi di avvio è diverso. Decidere se il reddito imponibile della donazione di crowdfunding deve essere segnalato dipende da alcuni fattori per una nuova attività.

Continua a leggere per capire cos'è il reddito d'impresa imponibile. E cosa ha bisogno di un altro tipo di trattamento fiscale, oltre a dove si adattano i contributi di crowdfunding.

Ricorda che le cose possono complicarsi. A seconda del metodo di contabilità utilizzato, i pagamenti distribuiti tramite il reddito di crowdfunding di un cliente richiedono un 1099-K. Ma il nome del filer potrebbe non essere sul modulo. Potrebbe invece elencare il processore di pagamento. È meglio risolvere eventuali problemi con le tasse di crowdfunding con i professionisti delle tasse. Il numero di richieste dovrebbe aumentare negli anni solari a partire dal 2021.

Reddito aziendale da crowdfunding basato su premi

Il crowdfunding basato sui premi aiuta le aziende a ottenere denaro. È uno strumento popolare. Se offri un regalo o una ricompensa in cambio di un pegno, il denaro è considerato reddito imponibile. Questo lo rende suscettibile alle tasse federali.

I regali possono includere copie di un nuovo album se sei un musicista che raccoglie fondi.

Reddito aziendale da crowdfunding basato su azioni

Ci sono regole per questo tipo di crowdfunding. Le aziende raccolgono piccole somme di denaro da un gran numero di investitori privati. E questi investitori ottengono una partecipazione finanziaria nel business. Questo è un modo per finanziare le imprese. I pegni non devono essere rivendicati come reddito in una dichiarazione dei redditi. Perché i titoli sono offerti. L'interesse azionario è una grande attrazione per portare soldi.

Detrazioni dalle spese aziendali

Se hai pagato le spese di avvio in un determinato anno per la tua attività, potrebbero essere deducibili dalle tasse. Questa è una buona notizia per le nuove imprese che stanno cercando di raccogliere capitali. Un'azienda attiva può richiedere le spese. Potresti anche essere in grado di richiedere una perdita aziendale se le tue spese sono superiori al tuo reddito.

Ecco qualche altro consiglio fiscale su questo argomento. Hai raccolto dei soldi nello sviluppo di un prodotto. Se hai finito per spendere esattamente quell'importo, il tuo reddito netto dovrebbe essere zero.

Fai attenzione a fare soldi imponibili alla fine dell'anno. Potresti non avere alcuna spesa aziendale fino all'anno successivo. Ciò significa che i soldi che hai guadagnato sono un reddito imponibile. Ma non puoi detrarre quelle spese in anticipo. I profitti e le detrazioni della tua attività diminuiscono in anni diversi.

Imposta statale sul reddito

L'IRS ha delle soglie. Si tratta di qualsiasi cifra superiore a $ 20.000 e/o più di 200 transazioni in un anno solare. Ecco quando è necessario un modulo IRS 1099-K. Alcuni stati hanno soglie diverse per una campagna.

Come vengono riportati i proventi del crowdfunding?

Il denaro raccolto attraverso il crowdfunding deve essere segnalato sul modulo 1099-K. Questo se il reddito lordo raccolto supera i $ 600. Anche le transazioni di rete di terze parti e le transazioni con carta di pagamento devono essere archiviate.

Il sito Web di crowdfunding e l'elaboratore dei pagamenti potrebbero dover segnalare le distribuzioni di denaro. Tieni presente che dovrai considerare anche alcune considerazioni sull'imposta sulle vendite. A seconda di dove ti trovi fisicamente potresti dover pagare l'imposta sulle vendite. È meglio controllare l'Internal Revenue Code ed esaminare qualsiasi imposta statale sulle vendite per il tuo anno fiscale. È probabile che pagherai le tasse su qualsiasi campagna di raccolta fondi di successo.

Gli investimenti di crowdfunding sono deducibili dalle tasse?

Alcuni contributi sono deducibili dalle tasse. Le donazioni effettuate tramite un sito Web di crowdfunding devono essere effettuate a un ente di beneficenza registrato. Queste donazioni di beneficenza devono essere effettuate in un luogo regolamentato dalla legge federale e statale. I preparatori fiscali verificheranno se sono un'organizzazione 501(c)(3).

Puoi utilizzare il crowdfunding come opzione per finanziare le spese mediche. In effetti, esiste una ricerca che afferma che le persone utilizzano il crowdfunding per importanti trattamenti contro il cancro e la fecondazione in vitro.

Immagine: elementi Envato