15 Opzioni di finanziamento in franchising

In questo post, esploreremo 15 diverse opzioni di finanziamento in franchising per i proprietari di piccole imprese. Quindi, che tu stia cercando un prestito tradizionale o qualcosa di più creativo, ci sarà sicuramente un'opzione perfetta per te. Iniziamo!

Che cos'è il franchising?

Il franchising consente agli imprenditori di possedere e gestire le proprie attività con il supporto di un'azienda più grande e consolidata. I franchising offrono il riconoscimento del marchio e un modello di business comprovato, che può essere utile per i nuovi imprenditori all'inizio. Gli imprenditori in franchising dovrebbero avere un piano aziendale che li guidi mentre fanno crescere le loro attività.

• LEGGI DI PIÙ: Consulta la nostra guida al franchising

Quanto può costare il finanziamento di un franchising?

Il franchising può essere un ottimo modo per diventare il capo di te stesso e raggiungere l'indipendenza, ma è importante comprendere i costi di avvio coinvolti prima di prendere qualsiasi decisione. L'investimento iniziale per la maggior parte dei franchising varia da $ 75.000 a $ 500.000. La quota di franchising dipenderà dall'opportunità di franchising.

Nel complesso, i costi varieranno in base al marchio, alle dimensioni dell'attività e alla posizione. Quindi è importante fare le tue ricerche e comprendere appieno tutti i costi associati al possesso di un franchising prima di iniziare.

Dovresti ottenere assistenza finanziaria per pagare la tua attività in franchising?

I prestiti in franchising sono disponibili da molti istituti di credito diversi e possono essere un ottimo modo per finanziare la tua attività in franchising. Ecco cinque cose da considerare per determinare le tue esigenze di finanziamento:

• Quanti soldi hai bisogno di prendere in prestito? Se hai bisogno di finanziamenti per attrezzature per acquistare oggetti costosi come forni e refrigeratori, un prestito aziendale potrebbe essere la soluzione migliore.
• Quali sono le condizioni del prestito? Assicurati di comprendere il tasso di interesse, il programma di rimborso e le eventuali commissioni associate al prestito.
• Quanto tempo ci vorrà per rimborsare il prestito? Questo ti aiuterà a determinare l'entità dei pagamenti mensili che puoi permetterti.
• Qual'è il tuo punteggio? Il tuo punteggio di credito influenzerà il tasso di interesse per cui ti qualifichi, quindi è importante sapere di cosa si tratta prima di richiedere un prestito.
• Qual è il tasso di interesse sul prestito? Il tasso di interesse influirà sui pagamenti mensili, quindi assicurati di confrontare i tassi di diversi istituti di credito prima di sceglierne uno.

Quali risorse personali svolgono un ruolo nel finanziamento del franchising?

Quando si ottiene un prestito aziendale per finanziare il proprio franchising, il prestatore probabilmente chiederà una garanzia personale. Ciò significa che sarai personalmente responsabile del rimborso del prestito se la tua azienda non è in grado di farlo. Il prestatore può anche chiedere una garanzia, che è un bene che può essere utilizzato per garantire il prestito.

Risparmio e Portafogli di investimento

Se hai denaro risparmiato in un conto di risparmio o in un portafoglio di investimento, potresti essere in grado di utilizzarlo come garanzia per un prestito aziendale. Il tuo portafoglio di investimenti o conto di risparmio può anche essere utilizzato per effettuare un acconto su un prestito in franchising.

Pacchetto di fine rapporto

Se stai lasciando il tuo attuale lavoro per avviare un franchising, potresti essere in grado di utilizzare il tuo pacchetto di fine rapporto come garanzia per un prestito. Questo può aiutarti a ottenere i finanziamenti necessari per far decollare la tua attività.

Equità domestica

Se hai un'equità nella tua casa, potresti essere in grado di usarla come garanzia per un prestito. L'utilizzo del capitale proprio come garanzia può aiutarti a garantire un tasso di interesse più basso e possibili vantaggi fiscali come gli interessi deducibili dalle tasse.

Fondi pensione

Se hai denaro risparmiato su un conto pensionistico, potresti essere in grado di usarlo come garanzia per un prestito aziendale. Probabilmente sarai in grado di prendere in prestito un importo maggiore di quello che faresti senza i fondi pensione come garanzia e il prestito potrebbe avere un tasso di interesse inferiore.

Opzioni di prestito in franchising disponibili

I prestiti alle imprese sono disponibili attraverso una varietà di istituzioni finanziarie. Diamo un'occhiata ad alcune delle tue opzioni di finanziamento:

1. Prestiti SBA

La Small Business Administration offre vari prestiti SBA per aiutare le piccole imprese a iniziare. Il programma di prestito SBA 7(a) è l'opzione più popolare e offre prestiti fino a $ 5 milioni. Altri programmi di prestito SBA includono il programma di prestito 504, che offre prestiti fino a $ 5 milioni per attrezzature e immobili, e il programma di microprestito, che offre prestiti fino a $ 50.000.

2. Finanziamento dell'affiliante

Molti franchisor offrono finanziamenti per aiutare i franchisee a iniziare. Il finanziamento dell'affiliante può essere sotto forma di prestiti, linee di credito o finanziamenti basati su royalty. Se stai considerando il finanziamento del franchisor, assicurati di confrontare i termini e le tariffe di diversi istituti di credito prima di sceglierne uno.

3. Prestito bancario commerciale

Le banche commerciali offrono una varietà di prestiti alle piccole imprese, inclusi prestiti alle imprese, linee di credito e finanziamento di attrezzature. I prestiti delle banche commerciali in genere hanno tassi di interesse inferiori rispetto ad altri tipi di prestiti, ma potrebbero essere più difficili da qualificare.

4. Fondi pensione

Se hai un conto pensionistico 401(k) o 403(b), puoi utilizzare Rollover As Business Startups (ROBS). Con ROBS, puoi trasferire i fondi dal tuo conto pensionistico a una nuova attività senza pagare tasse o sanzioni. Questa può essere una buona opzione se hai una grande quantità di denaro risparmiata su un conto pensionistico.

5. Risparmio personale

Se hai denaro risparmiato in un conto di risparmio o in un portafoglio di investimento, potresti essere in grado di utilizzarlo per finanziare il tuo franchising. L'utilizzo dei tuoi risparmi può aiutarti a evitare di contrarre debiti, ma vincolerà anche i tuoi beni nell'azienda.

6. Crowdfunding

Il crowdfunding è un modo per raccogliere fondi sollecitando donazioni da un grande gruppo di persone. Con il crowdfunding, puoi creare un profilo su un sito Web e sollecitare donazioni da amici, familiari e estranei. Il crowdfunding può essere una buona opzione se non hai accesso alle tradizionali forme di finanziamento.

7. Prestiti a termine

Un prestito a termine è un tipo di prestito aziendale che offre un importo fisso di denaro per un determinato periodo di tempo. I prestiti a termine vengono generalmente rimborsati in rate mensili e possono essere utilizzati per una varietà di scopi, come finanziare l'acquisto di attrezzature o espandere la tua attività.

8. Carta di credito per piccole imprese

Una carta di credito per piccole imprese può essere una buona opzione per finanziare il tuo franchising. Le carte di credito per piccole imprese in genere hanno tassi di interesse bassi e offrono premi, come cashback o punti, che possono essere utilizzati per compensare il costo del tuo franchising.

9. Finanziamento delle attrezzature

Se hai bisogno di acquistare attrezzature per il tuo franchising, potresti essere in grado di finanziarlo attraverso un prestito o un leasing di attrezzature. Il finanziamento dell'attrezzatura può essere una buona opzione se non hai i soldi per acquistare l'attrezzatura a titolo definitivo.

10. Linee di credito aziendali

Una linea di credito aziendale è un tipo di credito revolving che può essere utilizzato per una varietà di scopi, come il finanziamento di scorte o la copertura di spese impreviste. Le linee di credito aziendali in genere hanno tassi di interesse inferiori rispetto ad altri tipi di finanziamento, come le carte di credito.

11. Prestiti dell'Unione di credito

Le cooperative di credito offrono molti degli stessi prodotti di prestito delle banche commerciali. Tuttavia, le cooperative di credito sono di proprietà dei loro membri e spesso offrono tassi di interesse e commissioni inferiori.

12. Prestito per la casa e HELOC

Se possiedi una casa, potresti essere in grado di utilizzare l'equità che hai accumulato per finanziare il tuo franchising. I prestiti di equità domestica e le linee di credito di equità domestica (HELOC) sono due tipi comuni di finanziamento di equità domestica. I prestiti per la casa offrono un importo fisso di denaro per un determinato periodo di tempo, mentre gli HELOC offrono una linea di credito che può essere utilizzata secondo necessità.

13. Pacchetto di fine rapporto

Se sei stato licenziato dal tuo lavoro, potresti essere in grado di utilizzare il tuo pacchetto di fine rapporto per finanziare il tuo franchising. I pacchetti di fine rapporto includono in genere una somma forfettaria di denaro che può essere utilizzata per una varietà di scopi.

14. Avvia una partnership

Se non puoi permetterti i costi per aprire un franchising da solo, considera di avviare una partnership. Con una partnership, puoi unire le tue risorse con un'altra persona o azienda per finanziare il tuo franchising.

15. Famiglia e amici

Se hai familiari o amici disposti a investire nel tuo franchising, potresti essere in grado di utilizzare i loro soldi per finanziare la tua attività. Tuttavia, dovresti essere consapevole che prendere soldi da amici o familiari può mettere a dura prova le tue relazioni.

Come ti qualifichi per il finanziamento in franchising?

Quando si tenta di ottenere un prestito aziendale per soddisfare le proprie esigenze di finanziamento in franchising, ci sono alcune cose che i finanziatori esamineranno per determinare se si è idonei. Ecco cinque cose che possono essere considerate:

• Punteggio di credito personale: il tuo punteggio e la tua storia creditizia personale saranno una delle prime cose che un prestatore guarda quando ti considera per un prestito. È importante sapere qual è il tuo punteggio di credito prima di richiedere un prestito in modo da poter essere preparato.
• Punteggio di credito aziendale: oltre al punteggio di credito personale, il prestatore esaminerà anche il punteggio di credito aziendale. Questo è un punteggio basato sulla storia finanziaria della tua attività.
• Garanzia personale: una garanzia personale significa che sei personalmente responsabile del rimborso del prestito se la tua azienda non è in grado di farlo. Il prestatore può chiedere una garanzia personale quando ti considera per un prestito.
• Garanzia: la garanzia è un bene che può essere utilizzato per garantire il prestito. Il prestatore può richiedere garanzie sotto forma di conto di risparmio, portafoglio di investimento o capitale proprio.
• Capacità di rimborso: il prestatore valuterà anche la tua capacità di rimborsare il prestito. Esamineranno cose come il tuo reddito, debiti, storia creditizia e altri fattori per determinare se puoi permetterti i pagamenti del prestito.

Puoi acquistare un franchising senza soldi?

Non importa come lo tagli, avrai bisogno di soldi per finanziare un franchising. I franchising in genere costano almeno decine di migliaia di dollari. Se non hai soldi o la possibilità di prenderne in prestito, l'acquisto di un franchising non sarà un'opzione per te.

Puoi ottenere il finanziamento del prestito SBA per un franchising?

La SBA offre programmi di prestito che possono essere utilizzati da un imprenditore per finanziare un franchising. Tuttavia, non tutte le franchigie si qualificheranno. L'SBA ha linee guida specifiche che devono essere soddisfatte affinché un franchising possa beneficiare del finanziamento.

Immagine: elementi Envato