Mali Müşavirler Nasıl Para Kazanır?

Yayınlanan: 2021-12-16

Bir finansal planlayıcı, küçük bir işletmenin finansal hedeflere ulaşmasına yardımcı olabilir. Acil durumlar için bir plan oluşturmaya yardımcı olabilirler. Ve bir finansal hizmet uzmanı, bir yatırım danışmanı olarak hareket edebilir. Ayrıca finansal planlama hizmetleri, işletme sahipliğinin devredilmesine yardımcı olabilir.

Bir olmak ilginizi çekiyor mu? Onların da bireysel finansmana baktıklarını unutmayın. Finansal danışmanların nasıl para kazandığını öğrenmek için okumaya devam edin.

Mali Müşavir nedir?

Bu uzmanlar, benzersiz bireysel finans planlarını bir araya getirmek için uzmanlıklarını ve bilgilerini kullanırlar. Yatırımlar, bütçeler ve hatta yatırım fonları için mali tavsiyeler dahildir.

İşte türlerden birkaçı:

Kayıtlı Yatırım Danışmanları

Bu insanlar, yüksek değerli bireylere yatırım yönetimi sağlar. İyi yatırım tavsiyesi sağlamak için yasal sorumlulukları vardır. Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'na kaydolmaları gerekir. Ya da eyalet yöneticisi.

Mütevelli Danışmanları

Bu tür bir finansal uzman, müşterilerinin çıkarlarını ilk sıraya koymak zorundadır. Bu profesyonellerin, bir finansal danışmandan daha yüksek bir standartta hareket etmesi gerekir.

Kişisel Finans Danışmanları

Bu tür bir CFP bireylere bakar. Hisse senetleri ve tahviller gibi kalemlerde yardımcı olabilecek para planlayıcılarıdır. Temel olarak, insanların paralarını yönetmelerine yardımcı olurlar.

Sadece ücretli danışmanlar ve komisyonlar üzerinde çalışan diğerleri de vardır. Ücret yüzdesi genellikle %1'dir.

Bir Mali Müşavirin Para Kazanmasının 8 Yolu

Elbette finans sektöründe çalışacaksanız, para kazanmak isteyeceksiniz.

İşte bunu yapmanın 8 yolu.

1. Yalnızca Ücret.

Bu uzmanlar, tüm gelirlerini müşterilerinden talep ettikleri ücretlerden alırlar. Danışman ücretleri, üçüncü taraf işletmelerden yönlendirme ücretlerini ve/veya komisyonları içermez.

2. Ücrete Dayalı

Bu danışmanlara farklı bir ücret yapısı kullanılarak ödeme yapılır. Varlıkların bir yüzdesini alırlar. Ve komisyon alabilirler.

3. Komisyon Bazlı.

Buradaki yönetim ücreti, tahvil ve hisse senetleri ile yatırım fonları aracılığıyla oluşturulan komisyonlardan gelir.

4. Maaşlı

Çalıştıkları firmadan maaş alan birçok mali müşavir var.

5. Performans Ücretleri Yoluyla

Bazı varlık yönetimi uzmanları, programlarına performans ücretleri koyar. Bu, belirlenmiş kriterleri geçmek için daha fazla para kazanmalarını sağlar.

6. Ürünleri Satarak

Yatırım ücretlerinin yanı sıra, bu uzmanlardan bazıları, yıllık gelirler ve yatırım fonları gibi finansal ürünler satmaktadır. Bu tür bir dünya raporu, eğilimleri anlamak için yararlıdır.

7. Robot Danışmanları

Bu programlar, teknolojiyi kullanarak uygun fiyatlı tavsiyeler sunar. İnsan finansal danışmanları bazı müşteriler tarafından tercih edilmektedir.

8. Bütçeleme Yardımı

Bu profesyonellerin para kazanmalarının farklı yolları vardır. Bireylerin bütçeleri bir araya getirmelerine yardımcı olmak başka bir yoldur.

Doğru danışman da kayıtlı bir yatırım danışmanı olarak para kazanabilir. Daha büyük hesap bakiyeleriyle çalışarak ödeme alırlar. Ve günümüzün dijital dünyasında, kullanıcıların güvenebileceği finansla ilgili içerik sağlayarak markanızı daha itibarlı hale getirebileceğinizi unutmayın.

Mali Müşavirler Ne Kadar Para Kazanıyor?

Amerika Birleşik Devletleri'ndeki ortalama finansal danışman maaşı 74.779 $ 'dır. Buna 33.450 $ komisyon ekleyin. Elbette ücret yüzdeleri eyalete göre değişir. Bir hukuk diploması, gelirinizi neredeyse yüzde 80 oranında artırır.

Prudential, New York'taki en iyi danışmanlık firmasıdır.

Mali Müşavir Olarak Nasıl Başlanır?

Finansal planlamaya dahil olmak ister misiniz? Saygın bir finansal hizmetler şirketi ile nasıl başlayabileceğiniz aşağıda açıklanmıştır. Ya da kendi başınıza yola çıkın.

  • Herhangi bir konuda lisans derecesi alarak başlayın.
  • Çok fazla finansal planlama deneyiminiz yoksa staj yapmayı düşünün.
  • Lisanslara ve sertifikalara ihtiyacınız olacak. Yatırım ürünleri satıyorsanız, Finans Sektörü Düzenleme Kurumu (FINRA) kimlik bilgilerini alın.

Kayıtlı bir yatırım danışmanı olmak istiyorsanız, kayıt olmanız gerekir.

Mali Tavsiye Vermeye İlişkin Hukuki Görüşler

Bir danışman, müşterilerine finansal planlar önerir. Oldukça sık ifade edilen görüşler yasaldır. İşte bilmeniz gereken birkaç şey.

  • Özel tavsiyeler, güvene dayalı bir standarda göre yapılır. Yatırım tavsiyesi veren finansal planlayıcıların SEC'e kaydolması gerekir.
  • Hukuki tavsiye vermek ve bunun için müvekkillerden ücret almak için bir avukat olmanız gerekir. İkisi örtüştüğünde finansal planlamacıların başı belaya girebilir.
  • Mali müşavirlerin çalışma biçimlerinin de vergi planlamasında hafife alınması gerekir.

Ücretli danışman veya sabit ücret karşılığında bir sigorta acentesi ile çalışan biri olmanız fark etmez. Sektörde çalışan herkesin tazminat sigortasına ihtiyacı vardır. Bir avukata danışmak, sorumluluklarınızı anlamanıza yardımcı olacaktır.

Mali Müşavir Olarak Kazançlarınızı Nasıl En Üst Düzeye Çıkarırsınız?

Kazançlarınızı maksimize etmek sizin çıkarınızadır. Çoğu danışmanın aldığı şeyi nasıl artıracağınız aşağıda açıklanmıştır.

  • Müteahhitlik ücreti isteyin . Bu, piyasa düşüşleri sırasında ayakta kalmanıza yardımcı olabilir. Burada sadece makul bir ücret talep ettiğinizden emin olun.
  • Sigorta ürünleri satmak. Bu, müşteri satmak için iyi bir yatırım ürünüdür. Özellikle hayat sigortası satıyorsanız. Bir sigorta şirketine yaklaşmak işe yarayabilir. Finansman, bu tür emeklilik planlamasını içerir.
  • Parayı yönet. Bu ücrete dayalı danışmanlar, çıkar çatışmalarından uzak dururlar. Ve böyle devam eden yönetim karlıdır. Genellikle bir performans vardır ve saatlik ücret söz konusu değildir.
  • Bir Plan Oluşturun. Sabit bir ücret karşılığında bir finansal plan oluşturabilirsiniz. 2.500 ila 3.500 dolar arasında ücretlendirin.

Mali müşavirlere de bir müşterinin yatırım fonundan ödeme yapılır. Ücretin yalnızca finansal danışmanların komisyon bazlı olanlardan daha az aldığını unutmayın. Yatırımları satacaksanız, değişken bir gelir düşünün.

Dikkate Alınması Gereken Mali Müşavir Maliyetleri

Herhangi bir işletmenin dikkate alınması gereken maliyetleri vardır. İşte finansal danışman olmakla birlikte gelenlerden bazıları. Ve bu sektör için bazı gereksinimler.

sertifikalar

SERTİFİKALI FİNANSAL PLANLAYICI sertifikası 6.000 dolara kadar mal olabilir.

Başlangıç ​​maliyeti

Emlak burada bir numara olabilir. Bir ofis kiralamanın veya satın almanın sizin için en iyisi olup olmadığına karar verin. Ayrıca kamu hizmetleri, bordro ve mobilya gibi diğer ofis masraflarını da göz önünde bulundurmalısınız.

İş Modeli ve Hizmetler

İş modelinize karar vermek net değerinizi etkileyebilir. Tarafsız yardım arayan insanlar genellikle ücrete dayalı modeli tercih eder. Yalnızca ücretli bir danışmanın birden fazla ücretlendirme komisyonu kazandığını unutmayın.

İş planı

İyi bir iş planı her şeyi kapsar. Alacağınız ücret yüzdesinden yapacağınız pazarlamaya kadar. Bunların maliyeti 5.000 ila 20.000 ABD Doları arasında olabilir.

İlk başta finansman bulmanıza yardımcı olurlar. Ardından, finansal hizmetler endüstrisindeki ilerlemenizi ölçmek için bir yön tabelası yapın.

Resim: Depositphotos