Comment les conseillers financiers gagnent-ils de l'argent ?

Publié: 2021-12-16

Un planificateur financier peut aider une petite entreprise à atteindre ses objectifs financiers. Ils peuvent aider à mettre sur pied un plan d'urgence. Et un expert en services financiers peut agir en tant que consultant en investissement. De plus, les services de planification financière peuvent aider à transférer la propriété de l'entreprise.

Intéressé à le devenir ? N'oubliez pas qu'ils s'occupent aussi des finances individuelles. Lisez la suite pour savoir comment les conseillers financiers gagnent de l'argent.

Qu'est-ce qu'un conseiller financier ?

Ces experts utilisent leur expertise et leurs connaissances pour élaborer des plans de financement individuels uniques. Des conseils financiers pour les investissements et les budgets et même les fonds communs de placement sont inclus.

Voici quelques-uns des types :

Conseillers en placement inscrits

Ces personnes fournissent la gestion des investissements à des particuliers fortunés. Ils ont la responsabilité légale de fournir de bons conseils en matière d'investissement. Ils doivent s'inscrire auprès de la Securities and Exchange Commission. Ou l'administrateur de l'État.

Conseillers fiduciaires

Ce type d'expert financier est tenu de faire passer les intérêts de ses clients en premier. Ces professionnels doivent agir selon des normes plus élevées qu'un conseiller financier.

Conseillers en finances personnelles

Ce type de CFP s'occupe des individus. Ce sont des planificateurs financiers qui peuvent vous aider avec des éléments comme les actions et les obligations. Fondamentalement, ils aident les gens à gérer leur argent.

Il existe également des conseillers payants et d'autres qui travaillent à la commission. Le pourcentage des frais est généralement de 1 %.

8 façons dont un conseiller financier gagne de l'argent

Bien sûr, si vous allez travailler dans le secteur financier, vous voudrez gagner de l'argent.

Voici 8 façons de le faire.

1. Frais seulement.

Ces experts tirent tous leurs revenus des honoraires qu'ils facturent à leurs clients. Les frais de conseil n'incluent pas les frais de recommandation et/ou les commissions d'entreprises tierces.

2. Payant

Ces conseillers sont payés selon une structure de frais différente. Ils facturent un pourcentage de l'actif. Et ils peuvent prendre des commissions.

3. Basé sur la commission.

Les frais de gestion proviennent ici des commissions générées par les obligations et les actions ainsi que par les fonds communs de placement.

4. Salarié

Il existe de nombreux conseillers financiers qui reçoivent un salaire de l'entreprise pour laquelle ils travaillent.

5. Par le biais des commissions de performance

Certains experts en gestion de patrimoine inscrivent des commissions de performance dans leurs barèmes. Cela leur permet de gagner plus d'argent en dépassant les repères établis

6. En vendant des produits

En plus des frais d'investissement, certains de ces experts vendent des produits financiers comme des rentes et des fonds communs de placement. Ce type de rapport mondial est utile pour comprendre les tendances.

7. Conseillers robots

Ces programmes offrent des conseils abordables utilisant la technologie. Les conseillers financiers humains sont préférés par certains clients.

8. Aide à la budgétisation

Ces professionnels gagnent leur argent de différentes manières. Aider les particuliers à établir des budgets est une autre voie.

Le bon conseiller peut également gagner de l'argent en devenant un conseiller en placement inscrit. Ils sont payés en travaillant avec des soldes de compte plus importants. Et n'oubliez pas que dans le monde numérique d'aujourd'hui, vous pouvez rendre votre marque plus réputée en fournissant un contenu lié à la finance sur lequel les utilisateurs peuvent compter.

Combien d'argent les conseillers financiers gagnent-ils ?

Le salaire moyen d'un conseiller financier aux États-Unis est de 74 779 $. Ajoutez à cela 33 450 $ de commission. Bien sûr, les pourcentages de frais varient selon l'état. Un diplôme en droit augmente vos revenus de près de 80 %.

Prudential est le premier cabinet de conseil à New York.

Comment démarrer en tant que conseiller financier

Vous souhaitez vous impliquer dans la planification financière ? Voici comment vous pouvez démarrer avec une société de services financiers réputée. Ou partez seul.

  • Commencez par obtenir un baccalauréat dans n'importe quel sujet.
  • Pensez à un stage si vous n'avez pas beaucoup d'expérience en planification financière.
  • Vous aurez besoin de licences et de certifications. Si vous vendez des produits d'investissement, obtenez les informations d'identification de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

Si vous souhaitez devenir un conseiller en placement inscrit, vous devez vous inscrire.

Aperçus juridiques sur les conseils financiers

Un conseiller recommande des plans financiers à ses clients. Très souvent, les opinions exprimées sont légales. Voici quelques choses que vous devez savoir.

  • Les conseils spécifiques sont tenus à une norme fiduciaire. Les planificateurs financiers qui donnent des conseils en placement doivent s'inscrire auprès de la SEC.
  • Vous devez être avocat pour donner des conseils juridiques et facturer des clients pour cela. Les planificateurs financiers peuvent avoir des ennuis lorsque les deux se chevauchent.
  • Les méthodes de travail des conseillers financiers doivent également faire preuve de prudence en matière de planification fiscale.

Peu importe que vous soyez un conseiller rémunéré ou que vous travailliez avec un agent d'assurance moyennant des frais fixes. Toute personne travaillant dans l'industrie a besoin d'une assurance indemnité. Consulter un avocat vous aidera à comprendre vos responsabilités.

Comment maximiser vos revenus en tant que conseiller financier

Maximiser vos revenus est dans votre meilleur intérêt. Voici comment augmenter ce que la plupart des conseillers reçoivent.

  • Demandez une provision . Cela peut vous aider à rester à flot pendant les baisses de marché. Assurez-vous que vous ne demandez que des frais raisonnables ici.
  • Vendre des produits d'assurance. C'est un bon produit d'investissement pour vendre des clients. Surtout si vous vendez une assurance-vie. Approcher une compagnie d'assurance peut fonctionner. Les finances comprennent ce type de planification de la retraite.
  • Mangez de l'argent. Ces conseillers rémunérés évitent les conflits d'intérêts. Et une gestion continue comme celle-ci est rentable. Il y a généralement une performance et non des frais horaires impliqués.
  • Mettre en place un plan. Vous pouvez mettre en place un plan financier pour un montant forfaitaire. Chargez entre 2 500 $ et 3 500 $.

Les conseillers financiers sont également payés par le fonds commun de placement d'un client. N'oubliez pas que les conseillers financiers payants reçoivent moins que les conseillers à commission. Envisagez une rente variable si vous envisagez de vendre des placements.

Coûts des conseillers financiers à prendre en compte

Toute entreprise a des coûts à prendre en compte. En voici quelques-uns qui viennent avec le fait d'être un conseiller financier. Et quelques exigences pour cette industrie.

Certifications.

La certification CERTIFIED FINANCIAL PLANNER peut coûter jusqu'à 6 000 $.

Les coûts de démarrage

L'immobilier peut être numéro un ici. Décidez s'il est dans votre intérêt de louer ou d'acheter un bureau. Vous devez également tenir compte des services publics, de la masse salariale et des autres dépenses de bureau comme les meubles.

Modèle d'affaires et services

Décider de votre modèle d'entreprise peut affecter votre valeur nette. Les personnes à la recherche d'une aide impartiale optent généralement pour le modèle payant. Gardez à l'esprit qu'un conseiller payant gagne moins d'une commission de facturation.

Plan d'affaires

Un bon plan d'affaires couvre tout. Du pourcentage de frais que vous facturerez au marketing que vous ferez. Ceux-ci peuvent coûter entre 5 000 $ et 20 000 $.

Ils vous aident à obtenir un financement dans un premier temps. Et ensuite, agissez comme un poteau indicateur pour évaluer vos progrès dans le secteur des services financiers.

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