¿Cómo ganan dinero los asesores financieros?

Publicado: 2021-12-16

Un planificador financiero puede ayudar a una pequeña empresa a alcanzar sus metas financieras. Ellos pueden ayudar a armar un plan para emergencias. Y un experto en servicios financieros puede actuar como consultor de inversiones. Además, los servicios de planificación financiera pueden ayudar a transferir la propiedad del negocio.

¿Interesado en convertirse en uno? Recuerde que ellos también cuidan las finanzas individuales. Siga leyendo para descubrir cómo ganan dinero los asesores financieros.

¿Qué es un Asesor Financiero?

Estos expertos utilizan su experiencia y conocimiento para armar planes financieros individuales únicos. Se incluye asesoramiento financiero para inversiones y presupuestos e incluso fondos mutuos.

Aquí hay algunos de los tipos:

Asesores de inversiones registrados

Estas personas brindan administración de inversiones a personas de alto valor. Tienen la responsabilidad legal de proporcionar un buen asesoramiento de inversión. Deben registrarse en la Comisión de Bolsa y Valores. O el administrador del estado.

Asesores Fiduciarios

Este tipo de experto financiero está obligado a anteponer los intereses de sus clientes. Estos profesionales deben actuar con un estándar más alto que un asesor financiero.

Asesores de Finanzas Personales

Este tipo de CFP se ocupa de las personas. Son planificadores de dinero que pueden ayudar con elementos como acciones y bonos. Básicamente, ayudan a las personas a administrar su dinero.

También hay asesores de pago y otros que trabajan a comisión. El porcentaje de la tarifa es generalmente del 1%.

8 formas en que un asesor financiero gana dinero

Por supuesto, si vas a trabajar en la industria financiera, querrás ganar dinero.

Aquí hay 8 formas de hacerlo.

1. Tarifa únicamente.

Estos expertos reciben la totalidad de sus ingresos de los honorarios que cobran a sus clientes. Las tarifas de los asesores no incluyen tarifas de referencia ni comisiones de empresas de terceros.

2. Basado en tarifas

A estos asesores se les paga con una estructura de tarifas diferente. Cobran un porcentaje de los activos. Y pueden aceptar comisiones.

3. Basado en comisiones.

La tarifa de administración aquí proviene de las comisiones generadas a través de bonos y acciones, así como de fondos mutuos.

4. Asalariado

Hay muchos asesores financieros que reciben un salario de la empresa para la que trabajan.

5. A través de tarifas de rendimiento

Algunos expertos en gestión patrimonial incluyen tarifas de rendimiento en sus agendas. Eso les permite ganar más dinero por superar los puntos de referencia establecidos.

6. Mediante la venta de productos

Junto con las tarifas de inversión, algunos de estos expertos venden productos financieros como anualidades y fondos mutuos. Este tipo de informe mundial es útil para comprender las tendencias.

7. Asesores Robóticos

Estos programas ofrecen consejos asequibles sobre el uso de la tecnología. Algunos clientes prefieren los asesores financieros humanos.

8. Ayuda con el presupuesto

Hay diferentes maneras en que estos profesionales hacen su dinero. Ayudar a las personas a armar presupuestos es otra ruta.

El asesor adecuado puede ganar dinero convirtiéndose también en un asesor de inversiones registrado. Se les paga trabajando con saldos de cuenta más grandes. Y no olvide que, en el mundo digital actual, puede hacer que su marca tenga más reputación proporcionando contenido relacionado con las finanzas en el que los usuarios puedan confiar.

¿Cuánto dinero ganan los asesores financieros?

El salario promedio de un asesor financiero en los Estados Unidos es de $74,779. Agregue $ 33,450 en comisión a eso. Por supuesto, los porcentajes de las tarifas varían según el estado. Un título en derecho aumenta sus ingresos en casi un 80 por ciento.

Prudential es la principal firma de asesoría en Nueva York.

Cómo comenzar como asesor financiero

¿Quieres involucrarte en la planificación financiera? Así es como puede comenzar con una empresa de servicios financieros de buena reputación. O emprender por tu cuenta.

  • Comience por obtener una licenciatura en cualquier materia.
  • Piense en una pasantía si no tiene mucha experiencia en planificación financiera.
  • Necesitarás licencias y certificaciones. Si está vendiendo productos de inversión, obtenga las credenciales de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).

Si desea convertirse en un asesor de inversiones registrado, debe registrarse.

Perspectivas legales para brindar asesoramiento financiero

Un asesor recomienda planes financieros a sus clientes. Muy a menudo las opiniones expresadas son legales. Aquí hay algunas cosas que necesita saber.

  • El asesoramiento específico está sujeto a un estándar fiduciario. Los planificadores financieros que brindan asesoramiento sobre inversiones deben registrarse en la SEC.
  • Debe ser abogado para brindar asesoramiento legal y cobrar a los clientes por ello. Los planificadores financieros pueden meterse en problemas cuando los dos se superponen.
  • La forma en que trabajan los asesores financieros también debe tener cuidado con la planificación fiscal.

No importa si usted es un asesor basado en honorarios o uno que trabaja con un agente de seguros por una tarifa fija. Cualquiera que trabaje en la industria necesita un seguro de indemnización. Consultar a un abogado le ayudará a entender sus responsabilidades.

Cómo maximizar sus ganancias como asesor financiero

Maximizar sus ganancias es lo mejor para usted. Aquí le mostramos cómo aumentar lo que recibe la mayoría de los asesores.

  • Pregunte por una tarifa de retención . Esto puede ayudarlo a mantenerse a flote durante las recesiones del mercado. Asegúrese de que solo está pidiendo una tarifa razonable aquí.
  • Vender productos de seguros. Este es un buen producto de inversión para vender a los clientes. Especialmente si vendes seguros de vida. Acercarse a una compañía de seguros puede funcionar. Las finanzas incluyen este tipo de planificación de la jubilación.
  • Manejar dinero. Estos asesores basados ​​en honorarios se mantienen alejados de los conflictos de intereses. Y una gestión continua como esta es rentable. Por lo general, hay una tarifa de rendimiento y no por hora involucrada.
  • Establecer un plan. Puede configurar un plan financiero por una tarifa plana. Cargue entre $ 2,500 y $ 3,500.

A los asesores financieros también se les paga del fondo mutuo de un cliente. Recuerde que los asesores financieros de solo honorarios obtienen menos que los que se basan en comisiones. Considere una anualidad variable si va a vender inversiones.

Costos del asesor financiero a considerar

Cualquier negocio tiene costos a considerar. Aquí hay algunos que vienen con ser un asesor financiero. Y algunos requisitos para esta industria.

Certificaciones.

La certificación de PLANIFICADOR FINANCIERO CERTIFICADO puede costar hasta $6,000.

Los costos de puesta en marcha

Los bienes raíces pueden ser el número uno aquí. Decide si te conviene alquilar o comprar una oficina. También debe considerar los servicios públicos, la nómina y otros gastos de oficina como muebles.

Modelo de Negocio y Servicios

Decidir sobre su modelo de negocio puede afectar su patrimonio neto. Las personas que buscan ayuda imparcial generalmente optan por el modelo basado en tarifas. Tenga en cuenta que un asesor de pago gana menos que uno cobrando comisiones.

Plan de negocios

Un buen plan de negocios cubre todo. Desde el porcentaje de tarifa que cobrará hasta el marketing que realizará. Estos pueden costar entre $ 5,000 y $ 20,000.

Te ayudan a conseguir financiación en un primer momento. Y luego actúe como una señal para medir su progreso en la industria de servicios financieros.

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