Jak doradcy finansowi zarabiają pieniądze?

Opublikowany: 2021-12-16

Planista finansowy może pomóc małej firmie osiągnąć cele finansowe. Mogą pomóc w opracowaniu planu na wypadek sytuacji awaryjnych. A ekspert ds. usług finansowych może pełnić rolę doradcy inwestycyjnego. Usługi planowania finansowego Plus mogą pomóc w przeniesieniu własności firmy.

Chcesz zostać jednym z nich? Pamiętaj, że dbają również o indywidualne finanse. Czytaj dalej, aby dowiedzieć się, jak doradcy finansowi zarabiają pieniądze.

Kim jest doradca finansowy?

Eksperci ci wykorzystują swoją wiedzę i doświadczenie do tworzenia unikalnych indywidualnych planów finansowych. Obejmuje doradztwo finansowe dla inwestycji i budżetów, a nawet funduszy inwestycyjnych.

Oto kilka typów:

Zarejestrowani Doradcy Inwestycyjni

Ci ludzie zapewniają zarządzanie inwestycjami osobom o wysokiej wartości. Ponoszą prawną odpowiedzialność za udzielanie dobrych porad inwestycyjnych. Muszą zarejestrować się w Komisji Papierów Wartościowych i Giełd. Albo administrator stanowy.

Doradcy powierniczy

Ten rodzaj eksperta finansowego z pewnością stawia interesy swoich klientów na pierwszym miejscu. Specjaliści ci muszą działać na wyższym poziomie niż doradca finansowy.

Doradcy Personal Finance

Ten rodzaj CFP opiekuje się osobami. Są planistami pieniędzy, którzy mogą pomóc z przedmiotami takimi jak akcje i obligacje. Zasadniczo pomagają ludziom zarządzać swoimi pieniędzmi.

Istnieją również doradcy opłacani tylko i inni, którzy pracują na prowizjach. Procent opłaty wynosi zazwyczaj 1%.

8 sposobów na zarabianie pieniędzy przez doradcę finansowego

Oczywiście, jeśli zamierzasz pracować w branży finansowej, będziesz chciał zarabiać pieniądze.

Oto 8 sposobów, aby to zrobić.

1. Tylko opłata.

Eksperci ci uzyskują cały swój dochód z opłat, które pobierają od swoich klientów. Opłaty doradców nie obejmują opłat za polecenie i/lub prowizji od firm zewnętrznych.

2. Oparte na opłatach

Ci doradcy otrzymują wynagrodzenie przy użyciu innej struktury opłat. Pobierają procent aktywów. I mogą pobierać prowizje.

3. Oparte na prowizji.

Opłata za zarządzanie pochodzi z prowizji generowanych przez obligacje i akcje oraz fundusze inwestycyjne.

4. Wynagradzany

Jest wielu doradców finansowych, którzy otrzymują wynagrodzenie od firmy, w której pracują.

5. Poprzez opłaty za wyniki

Niektórzy eksperci od zarządzania majątkiem umieszczają opłaty za wyniki w swoich harmonogramach. To pozwala im zarobić więcej pieniędzy za przekroczenie ustalonych wzorców

6. Sprzedając produkty

Oprócz opłat inwestycyjnych niektórzy z tych ekspertów sprzedają produkty finansowe, takie jak renty i fundusze inwestycyjne. Ten rodzaj raportu światowego jest przydatny do zrozumienia trendów.

7. Doradcy Robo

Programy te oferują niedrogie porady przy użyciu technologii. Niektórzy klienci preferują ludzkich doradców finansowych.

8. Pomoc w budżetowaniu

Są różne sposoby zarabiania pieniędzy przez tych specjalistów. Inną drogą jest pomaganie jednostkom w tworzeniu budżetów.

Właściwy doradca może zarabiać pieniądze, stając się również zarejestrowanym doradcą inwestycyjnym. Otrzymują zapłatę, pracując z większymi saldami kont. I nie zapominaj, że w dzisiejszym cyfrowym świecie możesz zwiększyć reputację swojej marki, dostarczając treści związane z finansami, na których użytkownicy mogą polegać.

Ile pieniędzy zarabiają doradcy finansowi?

Średnia pensja doradcy finansowego w Stanach Zjednoczonych wynosi 74 779 USD. Dodaj do tego 33 450 $ prowizji. Oczywiście stawki procentowe różnią się w zależności od stanu. Wykształcenie prawnicze zwiększa Twoje dochody o prawie 80 procent.

Prudential to wiodąca firma doradcza w Nowym Jorku.

Jak rozpocząć pracę jako doradca finansowy

Chcesz zaangażować się w planowanie finansowe? Oto, jak rozpocząć współpracę z renomowaną firmą świadczącą usługi finansowe. Lub wyrusz na własną rękę.

  • Zacznij od uzyskania tytułu licencjata z dowolnego przedmiotu.
  • Pomyśl o stażu, jeśli nie masz dużego doświadczenia w planowaniu finansów.
  • Będziesz potrzebować licencji i certyfikatów. Jeśli sprzedajesz produkty inwestycyjne, uzyskaj poświadczenia Urzędu Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA).

Jeśli chcesz zostać zarejestrowanym doradcą inwestycyjnym, musisz się zarejestrować.

Informacje prawne dotyczące udzielania porad finansowych

Doradca rekomenduje swoim klientom plany finansowe. Dość często wyrażane opinie są zgodne z prawem. Oto kilka rzeczy, które musisz wiedzieć.

  • Konkretne porady są utrzymywane na poziomie powierniczym. Planiści finansowi udzielający porad inwestycyjnych muszą zarejestrować się w SEC.
  • Musisz być prawnikiem, aby udzielać porad prawnych i pobierać opłaty od klientów. Planiści finansowi mogą mieć kłopoty, gdy te dwa elementy się nakładają.
  • Sposób, w jaki pracują doradcy finansowi, musi również delikatnie obchodzić planowanie podatkowe.

Nie ma znaczenia, czy jesteś doradcą płatnym, czy współpracującym z agentem ubezpieczeniowym za stałą opłatą. Każdy pracujący w branży potrzebuje ubezpieczenia od odpowiedzialności cywilnej. Skonsultowanie się z prawnikiem pomoże Ci zrozumieć Twoje obowiązki.

Jak zmaksymalizować swoje zarobki jako doradca finansowy

Maksymalizacja zarobków leży w Twoim najlepszym interesie. Oto jak podnieść to, co otrzymuje większość doradców.

  • Zapytaj o opłatę zaliczkową . Pomoże Ci to utrzymać się na powierzchni podczas spadków na rynku. Upewnij się, że prosisz tutaj tylko o rozsądną opłatę.
  • Sprzedawaj produkty ubezpieczeniowe. To dobry produkt inwestycyjny do sprzedaży klientom. Zwłaszcza jeśli sprzedajesz ubezpieczenie na życie. Zbliżanie się do firmy ubezpieczeniowej może zadziałać. Finanse obejmują ten rodzaj planowania emerytalnego.
  • Zarządzaj pieniędzmi. Ci doradcy opłacani odpłatnie unikają konfliktów interesów. A takie ciągłe zarządzanie jest opłacalne. Zwykle wiąże się to z występem, a nie za godziną.
  • Skonfiguruj plan. Możesz ustawić plan finansowy za zryczałtowaną opłatą. Naładuj od 2500 do 3500 USD.

Doradcy finansowi również otrzymują wynagrodzenie z funduszu inwestycyjnego klienta. Pamiętaj, że tylko doradcy finansowi otrzymują mniej niż doradcy prowizyjni. Rozważ rentę zmienną, jeśli zamierzasz sprzedawać inwestycje.

Koszty doradcy finansowego do rozważenia

Każda firma ma koszty do rozważenia. Oto niektóre, które wiążą się z byciem doradcą finansowym. I kilka wymagań dla tej branży.

Certyfikaty.

Certyfikacja CERTYFIKOWANEGO PLANERA FINANSOWEGO może kosztować do 6000 USD.

Koszty uruchomienia

Nieruchomości mogą być tutaj numerem jeden. Zdecyduj, czy w Twoim najlepszym interesie jest wynajęcie lub zakup biura. Musisz również wziąć pod uwagę media, płace i inne wydatki biurowe, takie jak meble.

Model biznesowy i usługi

Decydowanie o modelu biznesowym może wpłynąć na wartość netto. Osoby szukające bezstronnej pomocy zazwyczaj wybierają model odpłatny. Pamiętaj, że doradca pobierający tylko opłatę zarabia mniej niż jedną prowizję.

Plan biznesowy

Dobry biznesplan obejmuje wszystko. Od procentu opłaty, którą naliczysz, do działań marketingowych, które zrobisz. Mogą one kosztować od 5000 do 20 000 USD.

Pomagają ci najpierw uzyskać finansowanie. A następnie działaj jako drogowskaz, aby zmierzyć swoje postępy w branży usług finansowych.

Obraz: Depositphotos