Bagaimana Penasihat Keuangan Menghasilkan Uang?

Diterbitkan: 2021-12-16

Seorang perencana keuangan dapat membantu usaha kecil mencapai tujuan keuangan. Mereka dapat membantu menyusun rencana untuk keadaan darurat. Dan seorang ahli jasa keuangan dapat bertindak sebagai konsultan investasi. Plus layanan perencanaan keuangan dapat membantu dengan mentransfer kepemilikan bisnis.

Tertarik untuk menjadi salah satunya? Ingat mereka juga menjaga keuangan individu. Baca terus untuk mengetahui bagaimana penasihat keuangan menghasilkan uang.

Apa itu Penasihat Keuangan?

Para ahli ini menggunakan keahlian dan pengetahuan mereka untuk menyusun rencana keuangan individu yang unik. Nasihat keuangan untuk investasi dan anggaran dan bahkan reksa dana disertakan.

Berikut beberapa jenisnya:

Penasihat Investasi Terdaftar

Orang-orang ini menyediakan manajemen investasi untuk individu bernilai tinggi. Mereka memiliki tanggung jawab hukum untuk memberikan nasihat investasi yang baik. Mereka harus mendaftar ke Securities and Exchange Commission. Atau penyelenggara negara.

Penasehat Fidusia

Pakar keuangan jenis ini pasti akan mengutamakan kepentingan klien mereka. Para profesional ini perlu bertindak dengan standar yang lebih tinggi daripada penasihat keuangan.

Penasihat Keuangan Pribadi

Jenis CFP ini merawat individu. Mereka adalah perencana uang yang dapat membantu dengan barang-barang seperti saham dan obligasi. Pada dasarnya mereka membantu orang mengelola uang mereka.

Ada juga penasihat biaya saja dan lainnya yang bekerja berdasarkan komisi. Persentase biaya umumnya 1%.

8 Cara Penasihat Keuangan Menghasilkan Uang

Tentu saja jika Anda akan bekerja di industri keuangan, Anda pasti ingin menghasilkan uang.

Berikut adalah 8 cara untuk melakukannya.

1. Biaya Saja.

Para ahli ini menerima semua pendapatan mereka dari biaya yang mereka kenakan kepada klien mereka. Biaya penasihat tidak termasuk biaya rujukan dan/atau komisi dari bisnis pihak ketiga.

2. Berbasis Biaya

Penasihat ini dibayar menggunakan struktur biaya yang berbeda. Mereka membebankan persentase dari aset. Dan mereka dapat mengambil komisi.

3. Berbasis Komisi.

Biaya manajemen di sini berasal dari komisi yang dihasilkan melalui obligasi dan saham serta reksa dana.

4. Gaji

Ada banyak penasihat keuangan yang dibayar gaji dari perusahaan tempat mereka bekerja.

5. Melalui Biaya Kinerja

Beberapa ahli manajemen kekayaan memasukkan biaya kinerja ke dalam jadwal mereka. Itu memungkinkan mereka menghasilkan lebih banyak uang untuk melewati tolok ukur yang ditetapkan

6. Dengan Menjual Produk

Seiring dengan biaya investasi, beberapa ahli ini menjual produk keuangan seperti anuitas dan reksa dana. Jenis laporan dunia ini berguna untuk memahami tren.

7. Penasihat Robo

Program-program ini menawarkan saran yang terjangkau menggunakan teknologi. Penasihat keuangan manusia lebih disukai oleh beberapa klien.

8. Bantuan Penganggaran

Ada berbagai cara para profesional ini menghasilkan uang. Membantu individu menyusun anggaran adalah cara lain.

Penasihat yang tepat dapat menghasilkan uang dengan menjadi penasihat investasi terdaftar juga. Mereka dibayar dengan bekerja dengan saldo akun yang lebih besar. Dan jangan lupa di dunia digital saat ini Anda dapat membuat merek Anda lebih bereputasi dengan menyediakan konten terkait keuangan yang dapat diandalkan pengguna.

Berapa Banyak Uang yang Dihasilkan oleh Penasihat Keuangan?

Gaji rata-rata penasihat keuangan di Amerika Serikat adalah $74.779. Tambahkan komisi $33.450 untuk itu. Tentu saja persentase biaya berbeda-beda di setiap negara bagian. Gelar hukum meningkatkan penghasilan Anda hampir 80 persen.

Prudential adalah firma penasihat teratas di New York.

Bagaimana Memulai sebagai Penasihat Keuangan

Apakah Anda ingin terlibat dalam perencanaan keuangan? Inilah cara Anda dapat memulai dengan perusahaan jasa keuangan terkemuka. Atau berangkat sendiri.

  • Mulailah dengan mendapatkan gelar sarjana dalam bidang apa pun.
  • Pikirkan tentang magang jika Anda tidak memiliki banyak pengalaman perencanaan keuangan.
  • Anda akan memerlukan lisensi dan sertifikasi. Jika Anda menjual produk investasi, dapatkan kredensial Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA).

Jika Anda ingin menjadi penasihat investasi terdaftar, Anda harus mendaftar.

Wawasan Hukum dalam Memberikan Nasihat Keuangan

Seorang penasihat merekomendasikan rencana keuangan kepada klien mereka. Cukup sering pendapat yang diungkapkan adalah sah. Berikut beberapa hal yang perlu Anda ketahui.

  • Nasihat khusus diadakan dengan standar fidusia. Perencana keuangan yang memberikan nasihat investasi perlu mendaftar ke SEC.
  • Anda harus menjadi pengacara untuk memberikan nasihat hukum dan menagih klien untuk itu. Perencana keuangan bisa mendapat masalah ketika keduanya tumpang tindih.
  • Cara kerja penasihat keuangan juga perlu mempertimbangkan perencanaan pajak.

Tidak masalah apakah Anda seorang penasihat berbasis biaya atau yang bekerja dengan agen asuransi dengan biaya tetap. Siapa pun yang bekerja di industri ini membutuhkan asuransi ganti rugi. Berkonsultasi dengan pengacara akan membantu Anda memahami tanggung jawab Anda.

Cara Memaksimalkan Penghasilan Anda sebagai Penasihat Keuangan

Memaksimalkan penghasilan Anda adalah demi kepentingan terbaik Anda. Inilah cara meningkatkan apa yang diterima sebagian besar penasihat.

  • Mintalah biaya punggawa . Ini dapat membantu Anda tetap bertahan selama penurunan pasar. Pastikan Anda hanya meminta biaya yang wajar di sini.
  • Menjual produk asuransi. Ini adalah produk investasi yang bagus untuk dijual kepada klien. Apalagi jika Anda menjual asuransi jiwa. Mendekati perusahaan asuransi bisa berhasil. Keuangan termasuk jenis perencanaan pensiun ini.
  • Uang kudis. Penasihat berbasis biaya ini menghindari konflik kepentingan. Dan manajemen berkelanjutan seperti ini menguntungkan. Biasanya ada pertunjukan dan bukan biaya per jam.
  • Siapkan Rencana. Anda dapat mengatur rencana keuangan dengan biaya tetap. Isi daya antara $2.500 hingga $3.500.

Penasihat keuangan juga dibayar dari reksa dana klien. Ingat bahwa biaya hanya penasihat keuangan mendapatkan kurang dari yang berbasis komisi. Pertimbangkan anuitas variabel jika Anda akan menjual investasi.

Biaya Penasihat Keuangan untuk Dipertimbangkan

Setiap bisnis memiliki biaya untuk dipertimbangkan. Inilah beberapa yang datang dengan menjadi penasihat keuangan. Dan beberapa persyaratan untuk industri ini.

Sertifikasi.

Sertifikasi CERTIFIED FINANCIAL PLANNER dapat menelan biaya hingga $6.000.

Biaya Awal

Real estate bisa menjadi nomor satu di sini. Putuskan apakah Anda ingin menyewa atau membeli kantor. Anda juga perlu mempertimbangkan utilitas, penggajian, dan pengeluaran kantor lainnya seperti furnitur.

Model dan Layanan Bisnis

Memutuskan model bisnis Anda dapat memengaruhi kekayaan bersih Anda. Orang yang mencari bantuan yang tidak memihak biasanya menggunakan model berbasis biaya. Ingatlah bahwa penasihat biaya saja mendapatkan kurang dari satu komisi pengisian.

Rencana bisnis

Rencana bisnis yang baik mencakup segalanya. Dari persentase biaya yang akan Anda kenakan hingga pemasaran yang akan Anda lakukan. Ini dapat berharga antara $ 5.000 dan $ 20.000.

Mereka membantu Anda mendapatkan pembiayaan pada awalnya. Dan kemudian bertindak sebagai penunjuk jalan untuk mengukur kemajuan Anda dalam industri jasa keuangan.

Gambar: Depositphotos