Как финансовые консультанты зарабатывают деньги?

Опубликовано: 2021-12-16

Финансовый планировщик может помочь малому бизнесу достичь финансовых целей. Они могут помочь составить план действий в чрезвычайных ситуациях. А эксперт по финансовым услугам может выступать в роли инвестиционного консультанта. Кроме того, услуги финансового планирования могут помочь с передачей права собственности на бизнес.

Хотите стать одним из них? Помните, что они также заботятся о личных финансах. Читайте дальше, чтобы узнать, как финансовые консультанты зарабатывают деньги.

Что такое финансовый консультант?

Эти эксперты используют свой опыт и знания для составления уникальных индивидуальных финансовых планов. Финансовые консультации для инвестиций и бюджетов и даже взаимных фондов включены.

Вот несколько типов:

Зарегистрированные инвестиционные консультанты

Эти люди обеспечивают управление инвестициями для состоятельных людей. Они несут юридическую ответственность за предоставление хороших инвестиционных советов. Им необходимо зарегистрироваться в Комиссии по ценным бумагам и биржам. Или государственный администратор.

Фидуциарные советники

Этот тип финансового эксперта обязан ставить интересы своих клиентов на первое место. Эти специалисты должны действовать в соответствии с более высокими стандартами, чем финансовый консультант.

Консультанты по личным финансам

Этот тип CFP заботится о людях. Это специалисты по планированию денег, которые могут помочь с такими вещами, как акции и облигации. В основном они помогают людям управлять своими деньгами.

Есть также платные консультанты и другие, которые работают за комиссионные. Процент комиссии обычно составляет 1%.

8 способов, которыми финансовый консультант зарабатывает деньги

Конечно, если вы собираетесь работать в финансовой сфере, вы захотите зарабатывать деньги.

Вот 8 способов сделать это.

1. Только плата.

Эти эксперты получают весь свой доход от комиссий, которые они взимают со своих клиентов. Плата за услуги консультанта не включает реферальные сборы и/или комиссионные от сторонних компаний.

2. Платная

Эти советники получают оплату, используя другую структуру вознаграждения. Они взимают процент от активов. И они могут брать комиссионные.

3. На основе комиссии.

Плата за управление здесь поступает из комиссий, генерируемых облигациями и акциями, а также взаимными фондами.

4. Наемный

Есть много финансовых консультантов, которым платят зарплату от фирмы, в которой они работают.

5. Плата за производительность

Некоторые эксперты по управлению капиталом включают плату за результат в свои графики. Это позволяет им зарабатывать больше денег за превышение установленных контрольных показателей.

6. Продавая продукты

Наряду с инвестиционными сборами некоторые из этих экспертов продают финансовые продукты, такие как аннуитеты и взаимные фонды. Этот тип мирового отчета полезен для понимания тенденций.

7. Роботы-консультанты

Эти программы предлагают доступные консультации с использованием технологий. Некоторые клиенты предпочитают финансовых консультантов-людей.

8. Помощь в составлении бюджета

Есть разные способы, которыми эти профессионалы зарабатывают свои деньги. Еще один способ помочь людям составить бюджет.

Правильный консультант может зарабатывать деньги, став зарегистрированным инвестиционным консультантом. Им платят за работу с большими остатками на счетах. И не забывайте, что в современном цифровом мире вы можете сделать свой бренд более авторитетным, предоставляя пользователям финансовую информацию, на которую они могут положиться.

Сколько денег зарабатывают финансовые консультанты?

Средняя зарплата финансового консультанта в США составляет 74 779 долларов. Добавьте к этому комиссию в размере 33 450 долларов США. Конечно, проценты сборов варьируются в зависимости от штата. Юридическое образование увеличивает ваш доход почти на 80 процентов.

Prudential — ведущая консалтинговая фирма Нью-Йорка.

Как начать работать финансовым консультантом

Хотите заняться финансовым планированием? Вот как вы можете начать работу с уважаемой компанией, предоставляющей финансовые услуги. Или отправляйтесь самостоятельно.

Начните с получения степени бакалавра по любому предмету.
Подумайте о стажировке, если у вас нет большого опыта финансового планирования.
Вам понадобятся лицензии и сертификаты. Если вы продаете инвестиционные продукты, получите полномочия Регуляторного органа финансовой индустрии (FINRA).

Если вы хотите стать зарегистрированным инвестиционным консультантом, вам необходимо зарегистрироваться.

Юридическая информация о предоставлении финансовых консультаций

Консультант рекомендует своим клиентам финансовые планы. Довольно часто высказанные мнения являются законными. Вот несколько вещей, которые вам нужно знать.

Конкретные рекомендации проводятся в соответствии с фидуциарным стандартом. Специалисты по финансовому планированию, дающие советы по инвестициям, должны зарегистрироваться в SEC.
Вы должны быть юристом, чтобы давать юридические консультации и брать за это деньги с клиентов. Специалисты по финансовому планированию могут столкнуться с проблемами, когда они пересекаются.
Способы работы финансовых консультантов также должны касаться налогового планирования.

Неважно, являетесь ли вы платным консультантом или работаете со страховым агентом за фиксированную плату. Любой, кто работает в отрасли, нуждается в страховании возмещения убытков. Консультация юриста поможет вам понять свои обязанности.

Как максимизировать свой доход в качестве финансового консультанта

Максимальное увеличение заработка отвечает вашим интересам. Вот как увеличить то, что получает большинство советников.

Попросите авансовый платеж . Это может помочь вам оставаться на плаву во время рыночных спадов. Убедитесь, что вы просите только разумную плату здесь.
Продавайте страховые продукты. Это хороший инвестиционный продукт для продажи клиентам. Особенно, если вы продаете страхование жизни. Обращение в страховую компанию может помочь. Финансы включают этот тип пенсионного планирования.
Денежные средства. Эти платные консультанты избегают конфликта интересов. И такое постоянное управление выгодно. Обычно речь идет о производительности, а не о почасовой оплате.
Настройте план. Вы можете настроить финансовый план за фиксированную плату. Зарядка от 2500 до 3500 долларов.

Финансовые консультанты тоже получают деньги из взаимных фондов клиентов. Помните, что комиссионные только финансовые консультанты получают меньше, чем комиссионные. Подумайте о переменной ренте, если вы собираетесь продавать инвестиции.

Расходы на финансового консультанта, которые следует учитывать

У любого бизнеса есть затраты, которые нужно учитывать. Вот некоторые из них, которые приходят с финансовым консультантом. И некоторые требования к этой отрасли.

Сертификаты.

Сертификация CERTIFIED FINANCIAL PLANNER может стоить до 6000 долларов США.

Затраты на запуск

Недвижимость может быть номером один здесь. Решите, в ваших интересах арендовать или купить офис. Вам также необходимо учитывать коммунальные услуги, заработную плату и другие офисные расходы, такие как мебель.

Бизнес-модель и услуги

Выбор вашей бизнес-модели может повлиять на ваш собственный капитал. Люди, которым нужна беспристрастная помощь, обычно выбирают платную модель. Имейте в виду, что платный консультант зарабатывает меньше одной комиссии.

Бизнес-план

Хороший бизнес-план охватывает все. От процента платы, который вы будете взимать, до маркетинга, который вы будете делать. Они могут стоить от 5000 до 20 000 долларов.

Сначала они помогут вам получить финансирование. А затем станьте указателем, чтобы оценить свой прогресс в сфере финансовых услуг.

Изображение: Depositphotos