Come fanno i consulenti finanziari a fare soldi?

Pubblicato: 2021-12-16

Un pianificatore finanziario può aiutare una piccola impresa a raggiungere obiettivi finanziari. Possono aiutare a mettere insieme un piano per le emergenze. E un esperto di servizi finanziari può fungere da consulente per gli investimenti. Inoltre, i servizi di pianificazione finanziaria possono aiutare a trasferire la proprietà dell'azienda.

Interessato a diventarlo? Ricorda che si prendono cura anche delle finanze individuali. Continua a leggere per scoprire come guadagnano i consulenti finanziari.

Che cos'è un consulente finanziario?

Questi esperti usano la loro esperienza e conoscenza per mettere insieme piani finanziari individuali unici. È inclusa la consulenza finanziaria per investimenti e budget e persino fondi comuni di investimento.

Ecco alcuni dei tipi:

Consulenti di investimento registrati

Queste persone forniscono la gestione degli investimenti a individui di fascia alta. Hanno la responsabilità legale di fornire una buona consulenza sugli investimenti. Devono registrarsi presso la Securities and Exchange Commission. O l'amministratore statale.

Consulenti fiduciari

Questo tipo di esperto finanziario è destinato a mettere al primo posto gli interessi dei propri clienti. Questi professionisti devono agire secondo uno standard più elevato rispetto a un consulente finanziario.

Consulenti finanziari personali

Questo tipo di PCP si prende cura degli individui. Sono pianificatori di denaro che possono aiutare con oggetti come azioni e obbligazioni. Fondamentalmente aiutano le persone a gestire i propri soldi.

Ci sono anche consulenti a pagamento e altri che lavorano su commissione. La percentuale di commissione è generalmente dell'1%.

8 modi in cui un consulente finanziario guadagna

Ovviamente se hai intenzione di lavorare nel settore finanziario, vorrai fare soldi.

Ecco 8 modi per farlo.

1. Solo a pagamento.

Questi esperti ricevono tutte le loro entrate dalle commissioni che addebitano ai loro clienti. Le commissioni del consulente non includono le commissioni di riferimento e/o le commissioni da aziende di terze parti.

2. Basato su commissione

Questi consulenti vengono pagati utilizzando una struttura tariffaria diversa. Fanno pagare una percentuale del patrimonio. E possono prendere commissioni.

3. Basato su Commissione.

La commissione di gestione qui proviene dalle commissioni generate attraverso obbligazioni e azioni, nonché fondi comuni di investimento.

4. Stipendiato

Ci sono molti consulenti finanziari che ricevono uno stipendio dall'azienda per cui lavorano.

5. Attraverso commissioni di performance

Alcuni esperti di gestione patrimoniale inseriscono commissioni di performance nei loro programmi. Ciò consente loro di guadagnare di più superando i parametri di riferimento stabiliti

6. Vendendo prodotti

Insieme alle commissioni di investimento, alcuni di questi esperti vendono prodotti finanziari come rendite e fondi comuni di investimento. Questo tipo di report mondiale è utile per comprendere le tendenze.

7. Robot consulenti

Questi programmi offrono consigli convenienti utilizzando la tecnologia. I consulenti finanziari umani sono preferiti da alcuni clienti.

8. Aiuto per il budget

Ci sono diversi modi in cui questi professionisti fanno i loro soldi. Aiutare le persone a mettere insieme i budget è un'altra strada.

Il consulente giusto può guadagnare diventando anche un consulente per gli investimenti registrato. Vengono pagati lavorando con saldi di conto più grandi. E non dimenticare che nel mondo digitale di oggi puoi rendere il tuo marchio più affidabile fornendo contenuti finanziari su cui gli utenti possono fare affidamento.

Quanti soldi guadagnano i consulenti finanziari?

Lo stipendio medio del consulente finanziario negli Stati Uniti è di $ 74.779. Aggiungi $ 33.450 di commissione a questo. Naturalmente le percentuali delle commissioni variano a seconda dello stato. Una laurea in giurisprudenza aumenta il tuo reddito di quasi l'80 percento.

Prudential è la principale società di consulenza a New York.

Come iniziare come consulente finanziario

Vuoi essere coinvolto nella pianificazione finanziaria? Ecco come puoi iniziare con una rispettabile società di servizi finanziari. O partire da solo.

  • Inizia ottenendo una laurea in qualsiasi materia.
  • Pensa a uno stage se non hai molta esperienza di pianificazione finanziaria.
  • Avrai bisogno di licenze e certificazioni. Se vendi prodotti di investimento, ottieni le credenziali della Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

Se vuoi diventare un consulente per gli investimenti registrato, devi registrarti.

Approfondimenti legali nel fornire consulenza finanziaria

Un consulente consiglia piani finanziari ai propri clienti. Molto spesso le opinioni espresse sono legali. Ecco alcune cose che devi sapere.

  • La consulenza specifica è tenuta secondo uno standard fiduciario. I pianificatori finanziari che forniscono consulenza sugli investimenti devono registrarsi presso la SEC.
  • Devi essere un avvocato per dare consulenza legale e addebitare ai clienti per questo. I pianificatori finanziari possono finire nei guai quando i due si sovrappongono.
  • Anche il modo in cui lavorano i consulenti finanziari deve essere leggero sulla pianificazione fiscale.

Non importa se sei un consulente a pagamento o uno che lavora con un agente assicurativo per una tariffa fissa. Chiunque lavori nel settore ha bisogno di un'assicurazione di indennità. Consultare un avvocato ti aiuterà a capire le tue responsabilità.

Come massimizzare i tuoi guadagni come consulente finanziario

Massimizzare i tuoi guadagni è nel tuo migliore interesse. Ecco come aumentare ciò che riceve la maggior parte dei consulenti.

  • Chiedi una tassa di trattenuta . Questo può aiutarti a rimanere a galla durante le flessioni del mercato. Assicurati di chiedere solo una tariffa ragionevole qui.
  • Vendi prodotti assicurativi. Questo è un buon prodotto di investimento per vendere i clienti. Soprattutto se vendi assicurazioni sulla vita. Avvicinarsi a una compagnia di assicurazioni può funzionare. Le finanze includono questo tipo di pianificazione pensionistica.
  • Mangia soldi. Questi consulenti a pagamento evitano i conflitti di interesse. E una gestione continua come questa è redditizia. Di solito c'è una performance e non una tariffa oraria coinvolta.
  • Impostare un piano. È possibile impostare un piano finanziario per una tariffa fissa. Carica tra $ 2.500 e $ 3.500.

Anche i consulenti finanziari vengono pagati dal fondo comune di investimento di un cliente. Ricorda che solo i consulenti finanziari ottengono commissioni inferiori a quelle basate su commissioni. Considera una rendita variabile se hai intenzione di vendere investimenti.

Costi del consulente finanziario da considerare

Qualsiasi attività ha dei costi da considerare. Eccone alcuni che derivano dall'essere un consulente finanziario. E alcuni requisiti per questo settore.

Certificazioni.

La certificazione CERTIFIED FINANCIAL PLANNER può costare fino a $ 6.000.

Costi di avvio

Il settore immobiliare può essere il numero uno qui. Decidi se è nel tuo interesse affittare o acquistare un ufficio. Devi anche considerare utenze, buste paga e altre spese d'ufficio come i mobili.

Modello di business e servizi

Decidere sul tuo modello di business può influire sul tuo patrimonio netto. Le persone che cercano un aiuto imparziale di solito scelgono il modello a pagamento. Tieni presente che un consulente a pagamento guadagna meno di una commissione di addebito.

Piano aziendale

Un buon business plan copre tutto. Dalla percentuale di commissione che addebiterai al marketing che farai. Questi possono costare tra $ 5.000 e $ 20.000.

Ti aiutano a ottenere finanziamenti in un primo momento. E poi fai un indicatore per valutare i tuoi progressi nel settore dei servizi finanziari.

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