Wie verdienen Finanzberater Geld?

Veröffentlicht: 2021-12-16

Ein Finanzplaner kann einem kleinen Unternehmen helfen, finanzielle Ziele zu erreichen. Sie können helfen, einen Plan für Notfälle zusammenzustellen. Und ein Finanzdienstleistungsexperte kann als Anlageberater fungieren. Außerdem können Finanzplanungsdienste bei der Übertragung von Unternehmenseigentum helfen.

Möchten Sie einer werden? Denken Sie daran, dass sie sich auch um die individuellen Finanzen kümmern. Lesen Sie weiter, um herauszufinden, wie Finanzberater Geld verdienen.

Was ist ein Finanzberater?

Diese Experten setzen ihr Fachwissen und Wissen ein, um einzigartige individuelle Finanzierungspläne zusammenzustellen. Finanzberatung für Investitionen und Budgets und sogar Investmentfonds ist enthalten.

Hier sind einige der Typen:

Registrierte Anlageberater

Diese Leute bieten Investmentmanagement für High-End-Worth-Personen. Sie sind gesetzlich verpflichtet, eine gute Anlageberatung bereitzustellen. Sie müssen sich bei der Securities and Exchange Commission registrieren. Oder der Landesverwalter.

Treuhandberater

Diese Art von Finanzexperten stellt zwangsläufig die Interessen ihrer Kunden in den Vordergrund. Diese Fachleute müssen nach einem höheren Standard handeln als ein Finanzberater.

Persönliche Finanzberater

Diese Art von CFP kümmert sich um Einzelpersonen. Sie sind Geldplaner, die bei Artikeln wie Aktien und Anleihen helfen können. Grundsätzlich helfen sie Menschen, ihr Geld zu verwalten.

Es gibt auch Honorarberater und andere, die auf Provisionsbasis arbeiten. Der Gebührensatz beträgt in der Regel 1 %.

8 Möglichkeiten, wie ein Finanzberater Geld verdient

Wenn Sie in der Finanzbranche arbeiten, möchten Sie natürlich Geld verdienen.

Hier sind 8 Möglichkeiten, dies zu tun.

1. Nur Gebühr.

Diese Experten beziehen ihr gesamtes Einkommen aus den Gebühren, die sie ihren Kunden in Rechnung stellen. Beratergebühren beinhalten keine Vermittlungsgebühren und/oder Provisionen von Drittunternehmen.

2. Gebührenbasiert

Diese Berater werden mit einer anderen Gebührenstruktur bezahlt. Sie berechnen einen Prozentsatz des Vermögens. Und sie können Provisionen annehmen.

3. Provisionsbasiert.

Die Verwaltungsgebühr stammt hier aus Provisionen, die durch Anleihen und Aktien sowie Investmentfonds generiert werden.

4. Gehaltsempfänger

Es gibt viele Finanzberater, die von der Firma, für die sie arbeiten, ein Gehalt erhalten.

5. Durch Performancegebühren

Einige Vermögensverwaltungsexperten setzen Leistungsgebühren in ihre Zeitpläne ein. Dadurch können sie mehr Geld verdienen, wenn sie festgelegte Benchmarks übertreffen

6. Durch den Verkauf von Produkten

Neben Anlagegebühren verkaufen einige dieser Experten Finanzprodukte wie Renten und Investmentfonds. Diese Art von Weltbericht ist nützlich, um Trends zu verstehen.

7. Robo-Berater

Diese Programme bieten erschwingliche Beratung mit Technologie. Menschliche Finanzberater werden von einigen Kunden bevorzugt.

8. Budgetierungshilfe

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, wie diese Profis ihr Geld verdienen. Einzelpersonen bei der Zusammenstellung von Budgets zu helfen, ist ein weiterer Weg.

Der richtige Berater kann Geld verdienen, indem er auch ein registrierter Anlageberater wird. Sie werden bezahlt, indem sie mit größeren Kontoständen arbeiten. Und vergessen Sie nicht, dass Sie in der heutigen digitalen Welt Ihrer Marke mehr Ansehen verschaffen können, indem Sie finanzbezogene Inhalte bereitstellen, auf die sich die Benutzer verlassen können.

Wie viel Geld verdienen Finanzberater?

Das durchschnittliche Gehalt eines Finanzberaters in den Vereinigten Staaten beträgt 74.779 $. Fügen Sie 33.450 $ Provision hinzu. Natürlich variieren die Gebührensätze je nach Bundesland. Ein Jurastudium steigert Ihr Einkommen um fast 80 Prozent.

Prudential ist das führende Beratungsunternehmen in New York.

So fangen Sie als Finanzberater an

Sie möchten sich in die Finanzplanung einbringen? So können Sie mit einem seriösen Finanzdienstleistungsunternehmen durchstarten. Oder machen Sie sich auf eigene Faust auf den Weg.

  • Beginnen Sie mit einem Bachelor-Abschluss in einem beliebigen Fach.
  • Denken Sie über ein Praktikum nach, wenn Sie nicht viel Erfahrung in der Finanzplanung haben.
  • Sie benötigen Lizenzen und Zertifizierungen. Wenn Sie Anlageprodukte verkaufen, besorgen Sie sich die Anmeldeinformationen der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

Wenn Sie ein registrierter Anlageberater werden möchten, müssen Sie sich registrieren.

Rechtliche Einblicke in die Finanzberatung

Ein Berater empfiehlt seinen Kunden Finanzpläne. Sehr oft sind die geäußerten Meinungen legal. Hier sind ein paar Dinge, die Sie wissen müssen.

  • Spezifische Beratung erfolgt nach einem treuhänderischen Standard. Finanzplaner, die Anlageberatung erteilen, müssen sich bei der SEC registrieren.
  • Sie müssen Anwalt sein, um Rechtsberatung zu erteilen und Kunden dafür Gebühren zu erheben. Finanzplaner können in Schwierigkeiten geraten, wenn sich beide überschneiden.
  • Die Arbeitsweise von Finanzberatern muss auch in Bezug auf die Steuerplanung vorsichtig sein.

Dabei spielt es keine Rolle, ob Sie ein Honorarberater oder ein Versicherungsmakler gegen Pauschalhonorar sind. Wer in der Branche arbeitet, braucht eine Haftpflichtversicherung. Die Beratung durch einen Anwalt wird Ihnen helfen, Ihre Verantwortlichkeiten zu verstehen.

So maximieren Sie Ihre Einnahmen als Finanzberater

Die Maximierung Ihrer Einnahmen liegt in Ihrem besten Interesse. Hier erfahren Sie, wie Sie das, was die meisten Berater erhalten, aufstocken können.

  • Bitten Sie um eine Vorschussgebühr . Dies kann Ihnen helfen, sich in Marktabschwüngen über Wasser zu halten. Stellen Sie sicher, dass Sie hier nur eine angemessene Gebühr verlangen.
  • Versicherungsprodukte verkaufen. Dies ist ein gutes Anlageprodukt, um Kunden zu verkaufen. Vor allem, wenn Sie Lebensversicherungen verkaufen. Sich an eine Versicherungsgesellschaft zu wenden, kann funktionieren. Zu den Finanzen gehört diese Art der Altersvorsorge.
  • Räude Geld. Diese auf Honorar basierenden Berater vermeiden Interessenkonflikte. Und ein solches laufendes Management ist profitabel. Es handelt sich in der Regel um eine Leistung und nicht um ein Stundenhonorar.
  • Richten Sie einen Plan ein. Einen Finanzplan können Sie gegen eine Pauschalgebühr erstellen. Laden Sie zwischen 2.500 und 3.500 US-Dollar auf.

Finanzberater werden ebenfalls aus dem Investmentfonds eines Kunden bezahlt. Denken Sie daran, dass nur auf Honorar basierende Finanzberater weniger erhalten als auf Provision basierende. Ziehen Sie eine variable Annuität in Betracht, wenn Sie Investitionen verkaufen möchten.

Zu berücksichtigende Kosten für Finanzberater

Jedes Unternehmen hat Kosten zu berücksichtigen. Hier sind einige, die mit der Tätigkeit als Finanzberater einhergehen. Und einige Anforderungen für diese Branche.

Zertifizierungen.

Die Zertifizierung als zertifizierter Finanzplaner kann bis zu 6.000 US-Dollar kosten.

Anlaufkosten

Immobilien können hier die Nummer eins sein. Entscheiden Sie, ob es in Ihrem Interesse ist, ein Büro zu mieten oder zu kaufen. Sie müssen auch Nebenkosten, Gehaltsabrechnungen und andere Bürokosten wie Möbel berücksichtigen.

Geschäftsmodell und Services

Die Entscheidung für Ihr Geschäftsmodell kann sich auf Ihr Vermögen auswirken. Menschen, die unvoreingenommene Hilfe suchen, entscheiden sich in der Regel für das kostenpflichtige Modell. Denken Sie daran, dass ein Honorarberater weniger als eine Provision verdient.

Geschäftsplan

Ein guter Businessplan deckt alles ab. Vom Gebührenprozentsatz, den Sie berechnen, bis zum Marketing, das Sie durchführen. Diese können zwischen 5.000 und 20.000 US-Dollar kosten.

Sie helfen Ihnen zunächst bei der Finanzierung. Und agieren Sie dann als Wegweiser, um Ihren Fortschritt in der Finanzdienstleistungsbranche zu messen.

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