ファイナンシャルアドバイザーはどのようにお金を稼ぐのですか？

公開: 2021-12-16

ファイナンシャルプランナーは、中小企業が財務目標を達成するのを助けることができます。 彼らは緊急事態の計画をまとめるのを助けることができます。 そして、金融サービスの専門家は投資コンサルタントとして行動することができます。 さらに、財務計画サービスは、事業の所有権を譲渡するのに役立ちます。

1つになることに興味がありますか？ 彼らも個々の財政の世話をすることを忘れないでください。 ファイナンシャルアドバイザーがどのようにお金を稼ぐかを知るために読んでください。

ファイナンシャルアドバイザーとは何ですか？

これらの専門家は、専門知識と知識を使用して、独自の個別の財務計画をまとめます。 投資や予算、さらには投資信託に関する財務アドバイスも含まれています。

タイプのいくつかを次に示します。

登録投資顧問

これらの人々は、ハイエンドの価値のある個人に投資管理を提供します。 彼らは良い投資アドバイスを提供する法的責任があります。 彼らは証券取引委員会に登録する必要があります。 または州の管理者。

受託者アドバイザー

このタイプの金融専門家は、クライアントの利益を最優先する必要があります。これらの専門家は、ファイナンシャルアドバイザーよりも高い水準で行動する必要があります。

パーソナルファイナンスアドバイザー

このタイプのCFPは個人の世話をします。 彼らは株式や債券などのアイテムを手伝うことができるマネープランナーです。 基本的に彼らは人々が彼らのお金を管理するのを助けます。

手数料のみのアドバイザーなどもいます。 料金の割合は通常1％です。

ファイナンシャルアドバイザーがお金を稼ぐ8つの方法

もちろん、あなたが金融業界で働くつもりなら、あなたはお金を稼ぎたいと思うでしょう。

これを行う8つの方法があります。

1.料金のみ。

これらの専門家は、クライアントに請求する料金からすべての収入を受け取ります。 アドバイザー手数料には、紹介料やサードパーティ企業からの手数料は含まれていません。

2.料金ベース

これらのアドバイザーは、異なる料金体系を使用して支払いを受けます。 彼らは資産のパーセンテージを請求します。 そして、彼らは手数料を取ることができます。

3.コミッションベース。

ここでの管理手数料は、投資信託だけでなく、債券や株式を通じて発生する手数料から発生します。

4.サラリーマン

彼らが働いている会社から給料を支払われる多くの金融顧問がいます。

5.成功報酬を通じて

一部のウェルスマネジメントの専門家は、成功報酬をスケジュールに入れています。 それは彼らが設定されたベンチマークを超えるためにより多くのお金を稼ぐことを可能にします

6.製品を販売することによって

これらの専門家の中には、投資手数料に加えて、年金や投資信託などの金融商品を販売している人もいます。 このタイプのワールドレポートは、傾向を理解するのに役立ちます。

7.ロボアドバイザー

これらのプログラムは、技術を使用して手頃な価格のアドバイスを提供します。 人間の財務顧問は、一部のクライアントに好まれています。

8.予算のヘルプ

これらの専門家が彼らのお金を稼ぐにはさまざまな方法があります。 個人が予算をまとめるのを助けることは別のルートです。

適切なアドバイザーは、登録投資アドバイザーになることによってもお金を稼ぐことができます。 彼らはより大きな口座残高で働くことによって支払われます。 そして、今日のデジタルの世界では、ユーザーが信頼できる金融関連のコンテンツを提供することで、ブランドの評判を高めることができることを忘れないでください。

ファイナンシャルアドバイザーはどのくらいのお金を稼ぎますか？

米国のファイナンシャルアドバイザーの平均給与は74,779ドルです。 それに手数料として33,450ドルを追加します。 もちろん、料金のパーセンテージは州によって異なります。 法学位はあなたの収入をほぼ80パーセント押し上げます。

プルデンシャルはニューヨークでトップのアドバイザリー会社です。

ファイナンシャルアドバイザーとして始める方法

財務計画に参加しますか？ 評判の良い金融サービス会社を始める方法は次のとおりです。 または自分で出発します。

  • あらゆる科目で学士号を取得することから始めます。
  • 財務計画の経験があまりない場合は、インターンシップについて考えてみてください。
  • ライセンスと証明書が必要です。 投資商品を販売している場合は、Financial Industry Regulatory Authority（FINRA）の資格を取得してください。

登録投資顧問になりたい場合は、登録する必要があります。

財務アドバイスを提供するための法的洞察

アドバイザーは、クライアントに財務計画を推奨します。 多くの場合、表明された意見は合法です。 ここにあなたが知る必要があるいくつかの事柄があります。

  • 具体的なアドバイスは、受託者基準に基づいて行われます。 投資アドバイスを提供するファイナンシャルプランナーは、SECに登録する必要があります。
  • あなたは法律上のアドバイスを与え、それについてクライアントに請求するために弁護士である必要があります。 ファイナンシャルプランナーは、2つが重なると問題を起こす可能性があります。
  • 財務顧問の働き方も、税務計画を軽く踏む必要があります。

あなたが有料のアドバイザーであるか、定額料金で保険代理店と協力しているアドバイザーであるかは関係ありません。 業界で働く人は誰でも補償保険が必要です。 弁護士に相談することはあなたがあなたの責任を理解するのを助けるでしょう。

ファイナンシャルアドバイザーとしてあなたの収入を最大化する方法

あなたの収入を最大化することはあなたの最善の利益です。 ほとんどのアドバイザーが受け取るものを増やす方法は次のとおりです。

  • 保持料を請求します。 これは、市場の低迷時に浮かんでいるのに役立ちます。 ここで妥当な料金のみを要求していることを確認してください。
  • 保険商品を販売します。 これは、クライアントを販売するための優れた投資商品です。 特に生命保険を販売している場合。 保険会社に近づくことはうまくいくことができます。 財政には、このタイプの退職計画が含まれます。
  • お金を管理します。 これらの手数料ベースのアドバイザーは、利害の対立を回避します。 そして、このような継続的な管理は有益です。 通常、パフォーマンスがあり、時間料金はかかりません。
  • 計画を立てます。 あなたは定額料金で財政計画を立てることができます。 2,500ドルから3,500ドルの間で充電してください。

ファイナンシャルアドバイザーは、クライアントの投資信託からも支払いを受けます。 手数料のみの財務顧問は、手数料ベースのものよりも少ないことを覚えておいてください。 投資を売却する場合は、変額年金を検討してください。

考慮すべきファイナンシャルアドバイザーのコスト

どのビジネスにも考慮すべきコストがあります。 ファイナンシャルアドバイザーになることで来るものがいくつかあります。 そして、この業界のいくつかの要件。

認定。

CERTIFIED FINANCIAL PLANNERの認定には、最大6,000ドルの費用がかかる場合があります。

スタートアップコスト

ここでは不動産が一番になります。 オフィスを借りるか購入することがあなたの最善の利益であるかどうかを決定します。 また、ユーティリティ、給与、および家具などの他の事務費も考慮する必要があります。

ビジネスモデルとサービス

ビジネスモデルを決定すると、純資産に影響を与える可能性があります。 公平な支援を求める人々は通常、料金ベースのモデルを選びます。 手数料のみのアドバイザーは、1回未満の請求手数料しか得られないことに注意してください。

事業計画

良い事業計画はすべてをカバーします。 あなたが請求する料金のパーセンテージからあなたがするマーケティングまで。 これらの費用は5,000ドルから20,000ドルの間です。

彼らはあなたが最初に資金を調達するのを助けます。 そして、金融サービス業界での進捗状況を評価するための道標として行動します。

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