Danışman Web Sitesi Vitrini: Finansal Planlamayı Yeniden Çerçeveleyin

Bize biraz ReFrame Finansal Planlama hakkında bilgi verin. Sektöre nasıl başladınız ve kime hizmet ediyorsunuz?

Finansal planlamacı olmak benim için orta yaşta bir kariyer değişikliğiydi. Evde çocuklarımla kalabilmek için izin almadan önce 15 yıl bilişim alanında çalıştım. En küçük çocuğum anaokuluna başladığında, müşteri hizmetleri faaliyetlerine yardımcı olan yerel bir DEA için yarı zamanlı çalışma fırsatı bana sunuldu. Kariyer değiştirme ve finansal danışmanlık alanında çalışma fikrini çok çekici buldum. Bu kısa sürede tam zamanlı bir danışman pozisyonuna, CFP referanslarımın tamamlanmasına ve bir ortaklık fırsatına yol açtı. O şirkette 10 yıl geçirdikten sonra, müşterilerin kaynaklarla istedikleri hayatı elde etmelerine yardımcı olmaya odaklanan bir uygulama oluşturmaya, onlarla birlikte çalışarak elde etmek için yapmaları gereken finansal ürünlerin veya kararların ötesine geçmek için kendi başıma çalışmaya karar verdim. bu hedef. Uygulamamı, tutkularını amaçlarına uygun hale getirerek hayatlarının ikinci bölümünü yeniden düşünmek isteyen danışanlara yardımcı olmak için kurdum. Tipik müşterim 50'lerin başında 70'lerin sonlarında. Ücretli veya ücretsiz aktif katılımı ve boş zaman uğraşlarını dengeleyen bir emeklilik yaratmak istiyorlar.

“ReFrame Finansal Planlama” adını nasıl buldunuz ve müşterileriniz için bu ne anlama geliyor?

Şirketimin adı ReFrame Financial Planning, uygulamamı üzerine inşa etmeyi seçtiğim üç kiracıdan türemiştir. Birincisi, müşterilerin emeklilikte mümkün olan en iyi hayatlarını nasıl yaşayacaklarına dair bir plan oluşturmak için finansal tavsiyeden daha fazlasına ihtiyaç duymalarıdır. Sektörümüz, insanların emekliliğin finansal ihtiyaçlarına hazırlanmalarına yardımcı olur. Bununla birlikte, müşterilerin amaçlı bir emeklilik oluşturmak için finansal tavsiyeden daha fazlasına ihtiyacı vardır. Danışmanlar olarak, bunun müşterilerimiz için ne anlama geldiğini ve bunu nasıl başarabileceklerini anlamak için gerekli konuşmaları kolaylaştırmaya yardımcı olacak benzersiz bir konumda olduğumuza inanıyorum. İkincisi, portföyünüzün yönetimini finansal danışmanınıza devretmek zorunda kalmadan yetkin finansal tavsiye alabilmenizdir. Müşterinin finansal tavsiye ve emeklilik geçişlerinde kendilerine yardımcı olacak birini aradığı, ancak yatırım yönetimini devretmek istemediği veya 401(k) hesaplarının dışında yeterli varlığa sahip olmadığı eski firmamda birçok potansiyel çağrı yaptım. minimum firmalarımızı karşılamak. Üçüncüsü, jargon içermeyen tavsiyeler etrafında bir uygulama oluşturmaktır. Finans sektörü karmaşık konular ve ürünlerle doludur. Danışmanlar olarak, müşterilerimize karmaşık kavramları açıklarken teknik jargon kullanma eğilimindeyiz. Bu dil bizim için anlaşılabilir olabilir, ancak müşteriler için çoğu zaman bunaltıcı olabilir. Amacım, müşterilerimi sade İngilizce kullanarak eğitmektir. Verdiğim tavsiyeleri onların anlayabilecekleri ve hareket edebilecekleri bir şekilde amaç ve değerleriyle ilişkilendirmek istiyorum. Bu üç kiracının her biri, hem danışmanın hem de müşterinin, bir finansal danışmanla yapılan bir sözleşmeden hangi değer ve hizmetleri almaları gerektiğine dair beklentisini yeniden çerçevelendirmesini gerektirir. “ReFrame Finansal Planlama” mükemmel bir uyum gibi görünüyordu.

Belirli bir “encore” yetişkin nişiyle çalıştığınızı görüyoruz. Bize hizmet ettiğiniz bu nişten ve bu belirli kitleyle nasıl çalışmaya başladığınızdan biraz bahsedin.

Genellikle 50-75 yaş olarak tanımlanan “Encore Adults” veya “Encore Adulthood” hayatımızda beliren bir evredir. Katkılarımızı tipik emeklilik yaşının ötesine taşımamıza izin veren, artan uzun ömür ve sağlıklı yaşlanmadaki gelişmeler nedeniyle gelişmektedir. Tipik bir emekli 20-30 yıllık bir emeklilik dönemiyle karşı karşıyayken, emeklilerin geleneksel emeklilik faaliyetlerinin ötesine bakmaları gerekir. Emekliliğin finansal olmayan gerçeklerini düzgün bir şekilde planlamadıkları için emeklilerin “emekliyi bırakma” ve eski kariyerlerine dönme yönünde artan bir eğilim var. Tıpkı emeklilikte mali ihtiyaçlarını karşılamak için bir emeklilik yuvası yumurtası inşa ettikleri gibi, emeklilerin de aktif olarak meşgul olmalarını ve emekliliğe iyi katkıda bulunmalarını sağlayacak bir faaliyet portföyü oluşturmaları gerekir. Emekliliğe geçişin bu yeni yolu, bir finansal hazırlık alıştırmasından daha fazla keşif gerektiriyor. Buradaki zorluk, çoğu müşterinin tipik finansal sorular dışında hangi soruları soracağını bilmemesidir. Danışmanlar olarak, müşterilerimizin tüm ihtiyaçlarını karşılayan bir emeklilik tasarlamalarına yardımcı olacak konuşmalar başlatmamız gerekiyor. Emeklilik hedefleri hakkında geleneksel olmayan sorular sormaya başladığımda, emeklilikle ilgili yeni fırsatlar ve fikirler ortaya çıkmaya başladı. Danışanlar emeklilik hakkında konuşurken daha hareketli hale geldi ve toplantılarımızın büyük bir kısmı emekli olduktan sonra katılmayı dört gözle bekledikleri şeye odaklandı.

Hayata Geri Dönme Endeksi Anketiniz gibi bazı etkileşimli müşteri adayı yakalama öğelerini web sitenize dahil etmenize bayılıyoruz. Neden böyle bir anket eklemeyi seçtiğinizi ve bunun müşterilerinize ve potansiyel müşterilerinize nasıl yardımcı olduğunu bize biraz daha anlatın.

Uygulamamın ana odak noktası, müşterilerin finansal özgürlüğün ötesinde amaçlı bir yaşam inşa etmelerine yardımcı olmak olduğundan, müşterilerimin hikayelerini ortaya çıkarmaya yardımcı olacak sohbetleri kolaylaştırmaya yardımcı olabilecek geleneksel olmayan araçlar aradım - kim oldukları, nereye gittikleri Hangi para senaryolarının kararlarını yönlendirebileceği, paranın onlar için gerçekten ne anlama geldiği ve onunla ne elde etmek istedikleri. Mitch Anthony ve Steve Sanduski tarafından başlatılan Hayata Dönüş Danışmanı grubunu buldum. Felsefeleri bende çok güçlü yankı uyandırdı. Mitch'in "Şu anda sahip olduğumuz kaynaklarla en iyi hayatlarımızı yaşamak için" sözü, müşterilerimle inşa etmeye çalıştığım şeyi özetledi. Sağladıkları “Hayatın Geri Dönüşü Endeksi” gibi araçlar, müşterilerinizin yaşamları, değerleri ve amaçları hakkında bilgi bulmak için kasıtlı olarak tasarlanmıştır.

Sloganınız – “Jargonsuz finansal planlama” çok harika! Bunu nasıl buldunuz ve müşterileriniz ve potansiyel müşterileriniz için bu ne anlama geliyor?

Jargon içermeyen finansal planlama sloganı, birlikte çalıştığım marka bilinci oluşturma firmasıyla yapılan görüşmeler için geldi. Uygulamamı nasıl oluşturmak istediğimi tartışırken, tekrar eden birkaç nokta vardı. Birincisi, müşterilerin toplantılarımızın eğlenceli olabileceğini ve finansal yapbozlarının parçalarının nasıl bir araya geldiğini anladıkları için gittikleri yerde daha rahat hissedeceklerini bilerek toplantılarımızı dört gözle beklemelerini istiyorum. İkincisi, benim işim müvekkillerimle mali bilgilerinin olduğu yerde buluşmak ve bilmeleri gerekenleri anlayabilecekleri bir şekilde iletmek benim sorumluluğum. Üçüncüsü, nihayetinde, tüm müşterilerimin kendi finansal kararlarını verirken rahat olmalarını istiyorum, çünkü tüm parçaların ve parçaların birlikte nasıl çalıştığını anlıyorlar, ancak yine de ikinci bir görüş için beni aramak için telefonu almak istiyorlar. "Jargonsuz finansal planlama" ifadesi, tüm bunları ve daha fazlasını içerir. Belirli bir konu alanında en yetenekli finansal planlayıcı ve uzman olabilirsiniz, ancak bildiklerinizi müşteriye anlayabilecekleri ve onlar için önemli olan şeylerle ilişkilendirecek şekilde iletemezseniz, elde edilmesi zor olacaktır. verdiğiniz tavsiyeye katılmaları ve ona göre hareket etmeleri.

Yeni Twenty Over Ten web sitenizden bir favori özelliği seçebilseydiniz, bu ne olurdu ve neden?

Takvimimin dahil edilmesi ve potansiyel bir müşterinin bir toplantı planlama yeteneği. Bunun gerçekten basit görünebileceğini biliyorum ama en değerli malımızın zamanımız olduğuna inanıyorum. Potansiyel müşterilerin, e-posta göndermek yerine kendileri için uygun olduğunda bir toplantı planlamayı seçebilmelerini seviyorum.

Sitenizi oluştururken karşılaştığınız en büyük zorluklardan bazıları nelerdi? Beklediğinizden daha kolay bir şey oldu mu?

Web sitemi oluşturmanın en büyük zorluğunun web sitemi basit, temiz ve anlaşılması kolay tutmaya çalışmak olduğunu düşünüyorum. Kim olduğunuz, ne yaptığınız ve neden farklı olduğunuz hakkında iletmek istediğiniz o kadar çok şey var ki, bunu bir ziyaretçinin herhangi bir sayfada gerçekçi olarak ne kadar süre kalacağı ve bunu bir şekilde nasıl iletebileceğinizle dengelemeniz gerekiyor. takip etmesi kolay. Bunu yapmanın zor olacağını düşündüm ama Melissa bunu çok kolaylaştırdı ve temiz ve basit güzel bir site oluşturdu. Sitenin taze, eğlenceli ve davetkar olmasını, bir site ziyaretçisini çok fazla bilgi ve jargonla boğmadan seviyorum.

Başka bir zorluk, birlikte çalışmak istediğim müşterileri temsil eden resimleri bulmaktı. “Emekliler”in çoğu fotoğrafları, onları tipik emeklilik sahnelerine çekiyor – sahilde, yemek yemek, aile ile dinlenmek, golf oynamak vb. veya topluluk ortamı. Hem geleneksel hem de geleneksel olmayan emeklilik fotoğraflarının bir dengesini istedim. Melissa, site genelinde her iki tür fotoğrafın yerleşimini kullanma konusunda çok yaratıcı ve düşünceliydi. Emekliliğin boş zaman uğraşlarından daha fazlası olabileceği mesajını canlandırmaya yardımcı olur.

Twenty Over Ten'de müşterilerimize mümkün olan en iyi hizmeti sunmak bizim için önemlidir. Süreçle ilgili değiştireceğiniz bir şey var mı?

Sanırım takip etmekte zorlandığım tek şey zaman çizelgesi ve kimin neyden sorumlu olduğuydu. Bu başlangıçta açıklanmış olsa da, Yirmiden On'a karşı ne yapmam gerektiğini hatırlamakta zorlandım. Bunların çoğu benim için yeniydi ve bazen yapılan işi angajmanın ayrı bölümlerine bağlamakta zorluk çekiyordum. Roller ve sorumluluklar ve son tarihler, göreve nelerin dahil olduğu vb. ile bir tür etkileşimli ilerleme raporu/etkinlik izleyicisi harika olurdu. Örneğin, orijinal belgeye geri dönmek zorunda kalmadan web siteme kaç tane “öğe” ekleyebileceğimi hatırlayamıyordum.