Prezentare site-ul consilier: ReFrame Financial Planning

Povestește-ne puțin despre ReFrame Financial Planning. Cum ați început în industrie și cui serviți?

A deveni planificator financiar a fost o schimbare în carieră la mijlocul vieții pentru mine. Am lucrat în domeniul IT timp de 15 ani înainte de a lua o perioadă sabatică pentru a putea sta acasă cu copiii mei. Când copilul meu cel mai mic a intrat la grădiniță, mi s-a oferit șansa de a lucra cu jumătate de normă pentru o RIA locală, ajutându-le cu activitățile de servicii pentru clienți. Mi s-a părut foarte atrăgătoare ideea de a schimba cariera și de a lucra în spațiul de consultanță financiară. Acest lucru a condus în curând la o poziție de consilier cu normă întreagă, la finalizarea acreditărilor mele CFP și la o oportunitate de parteneriat. După 10 ani la acea firmă, am decis să ies pe cont propriu pentru a construi o practică concentrată pe a-i ajuta pe clienți să-și atingă viața pe care și-o doresc cu resursele, lucrând cu ei pentru a depăși doar produsele financiare sau deciziile pe care trebuie să le ia pentru a atinge. Acest obiectiv. Mi-am construit practica pentru a ajuta clienții care doresc să regândească cel de-al doilea capitol al vieții lor, aliniindu-și pasiunea cu scopul lor. Clientul meu tipic este de la începutul anilor 50 până la sfârșitul anilor 70. Ei doresc să creeze o pensie care să echilibreze angajamentul activ, fie plătit, fie neplătit, și activitățile de petrecere a timpului liber.

Cum ați venit cu numele „ReFrame Financial Planning” și ce înseamnă acesta pentru clienții dvs.?

Numele companiei mele, ReFrame Financial Planning, a evoluat de la cei trei chiriași pe care aleg să-mi construiesc practica. Primul este că clienții au nevoie de mai mult decât de consiliere financiară pentru a crea un plan pentru a-și trăi cea mai bună viață posibilă la pensie. Industria noastră ajută oamenii să se pregătească pentru nevoile financiare ale pensionării. Cu toate acestea, clienții au nevoie de mai mult decât de consiliere financiară pentru a construi o pensie intenționată. Cred că, în calitate de consilieri, suntem într-o poziție unică de a ajuta la facilitarea conversațiilor necesare pentru a înțelege ce înseamnă asta pentru clienții noștri și cum pot realiza acest lucru. Al doilea este că ar trebui să puteți primi consiliere financiară competentă fără a fi nevoie să delegați consilierul dumneavoastră financiar gestionarea portofoliului. Am primit multe apeluri potențiale la vechea mea firmă, unde clientul căuta consiliere financiară și pe cineva care să-l ajute să treacă prin tranziția de pensionare, dar nu dorea să delege gestionarea investițiilor sau nu avea suficiente active în afara conturilor 401(k). pentru a atinge minimul firmei noastre. Al treilea este construirea unei practici în jurul sfaturilor fără jargon. Industria financiară este plină de subiecte și produse complexe. În calitate de consilieri, avem tendința de a folosi jargonul tehnic atunci când explicăm concepte complexe clienților noștri. Acest limbaj poate fi de înțeles pentru noi, dar poate fi adesea copleșitor pentru clienți. Scopul meu este să-mi educ clienții folosind limba engleză simplă. Vreau să relaționez sfaturile pe care le dau de obiectivele și valorile lor într-o manieră în care să poată înțelege și să acționeze asupra lor. Fiecare dintre acești trei chiriași solicită atât consilierului, cât și clientului să reformuleze așteptările cu privire la valoarea și serviciile pe care ar trebui să le primească dintr-un angajament cu un consilier financiar. „ReFrame Financial Planning” mi s-a părut o potrivire perfectă.

Vedem că lucrezi cu o nișă specifică de adulți „encore”. Spuneți-ne puțin despre această nișă pe care o serviți și despre cum ați început să lucrați cu acest public anume.

„Encore Adults” sau „Encore Adulthood”, care este definită de obicei ca vârste cuprinse între 50 și 75 de ani, este o fază emergentă în viața noastră. Evoluează datorită longevității crescute și îmbunătățirilor în ceea ce privește îmbătrânirea sănătoasă, ceea ce ne permite să ne extindem contribuțiile dincolo de vârsta obișnuită de pensionare. Cu un pensionar tipic care se confruntă cu o perioadă de pensionare de 20-30 de ani, pensionarii trebuie să privească dincolo de activitățile tradiționale de pensionare. Există o tendință din ce în ce mai mare pentru pensionari de a „se retrage” și de a se întoarce la vechile lor cariere, deoarece nu și-au planificat în mod corespunzător realitățile non-financiare ale pensionării. Așa cum și-au construit un cuib de pensionare pentru a-și satisface nevoile financiare la pensionare, pensionarii trebuie să-și construiască un portofoliu de activități care să-i mențină implicați activ și să contribuie până la pensie. Acest nou mod de a trece la pensie necesită mai multă explorare decât un exercițiu de pregătire financiară. Provocarea este că majoritatea clienților nu știu ce întrebări să pună, în afară de întrebările financiare tipice. În calitate de consilieri, trebuie să inițiem conversații care să-i ajute pe clienții noștri să proiecteze o pensie care să răspundă tuturor nevoilor lor. Pe măsură ce am început să pun întrebări netradiționale despre obiectivele de pensionare, au început să apară noi oportunități și idei despre pensionare. Clienții au devenit mai animați când vorbeau despre pensionare și o mare parte a întâlnirilor noastre s-ar concentra pe ceea ce așteptau cu nerăbdare să se implice după ce s-au pensionat.

Ne place cum ați încorporat câteva elemente interactive de captare a clienților potențiali pe site-ul dvs. web, cum ar fi Sondajul cu indicele revenirii vieții. Spuneți-ne puțin mai multe despre motivul pentru care ați ales să includeți un astfel de sondaj și despre cum v-a ajutat clienții și potențialii.

Întrucât un accent major al practicii mele este de a ajuta clienții să-și construiască o viață cu scop dincolo de libertatea financiară, am căutat instrumente netradiționale care ar putea ajuta la facilitarea conversațiilor care să ajute la descoperirea poveștilor clienților mei - cine sunt aceștia, cum au ajuns acolo unde au ajuns. sunt, ce scripturi de bani le pot determina deciziile, ce înseamnă banii cu adevărat pentru ei și ce doresc să realizeze cu ei. Am găsit grupul Return on Life Advisor început de Mitch Anthony și Steve Sanduski. Filosofia lor a rezonat foarte puternic cu mine. Citatul din Mitch „Să trăim cele mai bune vieți cu resursele pe care le avem acum” a rezumat ceea ce încerc să construiesc cu clienții mei. Instrumentele pe care le oferă, cum ar fi „Indicele rentabilității vieții”, sunt concepute în mod intenționat ca instrumente de identificare a faptelor în viața, valorile și scopul clienților dvs.

Sloganul tău – „Planificare financiară fără jargon” este atât de grozav! Cum ai venit cu asta și ce înseamnă pentru clienții și potențialii tăi?

Sloganul de planificare financiară fără jargon a venit pentru discuții cu firma de branding cu care lucrez. Când am discutat despre cum am vrut să-mi construiesc practica, au existat câteva puncte recurente. În primul rând, vreau ca clienții să aștepte cu nerăbdare întâlnirile noastre, știind că întâlnirile noastre pot fi distractive și că vor pleca simțindu-se mai confortabil cu locul în care merg, deoarece înțeleg cum se potrivesc piesele puzzle-ului lor financiar. În al doilea rând, treaba mea este să îmi întâlnesc clienții acolo unde se află în cunoștințele lor financiare și este responsabilitatea mea să comunic ceea ce trebuie să știe într-o manieră pe care o pot înțelege. În al treilea rând, în cele din urmă, vreau ca toți clienții mei să fie confortabil să ia propriile decizii financiare, deoarece înțeleg cum toate piesele și părțile funcționează împreună, dar totuși doresc să ridice telefonul pentru a mă suna pentru oa doua opinie. Expresia „planificare financiară fără jargon” încorporează toate acestea și multe altele. Poți fi cel mai priceput planificator financiar și expert într-o anumită zonă, dar dacă nu poți comunica clientului ceea ce știi în termeni pe care îl poate înțelege și să-l raporteze la ceea ce este important pentru el, va fi dificil să obții ei să accepte sfaturile pe care le oferiți și să acționeze după el.

Dacă ai putea alege o funcție preferată de pe noul tău site web Twenty Over Ten, care ar fi aceasta și de ce?

Încorporarea calendarului meu și capacitatea unui potențial client de a programa o întâlnire. Știu că acest lucru poate părea foarte simplu, dar cred că marfa noastră cea mai valoroasă este timpul nostru. Îmi place că clienții potențiali pot alege să programeze o întâlnire atunci când le este convenabil, în loc să fie nevoiți să trimită e-mail înainte și înapoi.

Când îți construiai site-ul, care au fost unele dintre cele mai mari provocări ale tale? A fost ceva mai ușor decât ai anticipat?

Cred că cea mai mare provocare în construirea site-ului meu web a fost să încerc să-mi păstrez site-ul simplu, curat și ușor de înțeles. Există atât de multe lucruri pe care doriți să comunicați despre cine sunteți, ce faceți și de ce sunteți diferit, dar trebuie să echilibrați asta cu cât timp un vizitator va rămâne în mod realist pe orice pagină și cum le puteți transmite într-un mod care este usor de urmarit. M-am gândit că va fi dificil să realizez acest lucru, dar Melissa a făcut acest lucru foarte ușor și a creat un site frumos, curat și simplu. Îmi place că site-ul este proaspăt, distractiv și primitor, fără a copleși un vizitator al site-ului cu prea multe informații și prea mult jargon.

O altă provocare a fost să găsesc poze care să-i reprezinte pe clienții cu care vreau să lucrez. Majoritatea imaginilor cu „pensionari” îi prezintă angajându-se în scene tipice de pensionare – la plajă, mâncând o masă, relaxându-se cu familia, jucand golf etc. M-am chinuit să găsesc imagini care să-mi înfățișeze publicul țintă implicat activ – fie într-un mediu educațional, fie profesional. sau mediul comunitar. Am vrut un echilibru între fotografiile de pensionare tradiționale și netradiționale. Melissa a fost foarte creativă și atentă la utilizarea plasării ambelor tipuri de fotografii pe site. Ajută la portretizarea mesajului că pensionarea poate fi mai mult decât activități de petrecere a timpului liber.

La Twenty Over Ten, este important pentru noi să oferim cele mai bune servicii posibil clienților noștri. Există ceva despre proces pe care l-ai schimba?

Cred că singurul lucru pe care mi-a fost cu adevărat greu de urmărit a fost cronologia și cine era responsabil pentru ce. Deși acest lucru este explicat de la început, mi-a fost greu să-mi amintesc ce trebuia să fac față de Twenty over Ten. Multe dintre acestea erau noi pentru mine și uneori aveam dificultăți în a lega munca realizată de părțile discrete ale logodnei. Un tip de raport de progres/de urmărire a activității interactiv cu roluri și responsabilități și termene limită, ceea ce este inclus în angajament etc. ar fi grozav. De exemplu, nu mi-am putut aminti câte „elemente” aș fi putut adăuga pe site-ul meu web fără a fi nevoie să mă întorc la documentul original.