ที่ปรึกษาเว็บไซต์ Showcase: ReFrame Financial Planning

บอกเราสักเล็กน้อยเกี่ยวกับการวางแผนการเงิน ReFrame คุณเริ่มต้นในอุตสาหกรรมนี้ได้อย่างไร และคุณรับใช้ใคร

การเป็นนักวางแผนทางการเงินเป็นการเปลี่ยนอาชีพในช่วงกลางของชีวิต ฉันทำงานด้านไอทีมา 15 ปีก่อนที่จะหยุดเรียน เพื่อจะได้อยู่บ้านกับลูกๆ เมื่อลูกคนเล็กของฉันเข้าโรงเรียนอนุบาล ฉันได้รับโอกาสให้ทำงานนอกเวลาให้กับ RIA ในท้องถิ่นเพื่อช่วยในกิจกรรมบริการลูกค้า ฉันพบว่าแนวคิดในการเปลี่ยนอาชีพและการทำงานในด้านที่ปรึกษาทางการเงินนั้นน่าสนใจมาก ในไม่ช้านี้นำไปสู่ตำแหน่งที่ปรึกษาเต็มเวลา การรับรอง CFP ของฉันเสร็จสมบูรณ์ และโอกาสในการเป็นหุ้นส่วน หลังจาก 10 ปีที่บริษัทนั้น ฉันตัดสินใจที่จะแยกตัวออกมาเพื่อสร้างแนวทางปฏิบัติที่มุ่งเน้นการช่วยเหลือลูกค้าให้บรรลุชีวิตที่พวกเขาต้องการด้วยทรัพยากร ทำงานร่วมกับพวกเขาเพื่อก้าวไปไกลกว่าผลิตภัณฑ์ทางการเงินหรือการตัดสินใจที่พวกเขาต้องทำเพื่อให้บรรลุ เป้าหมายนี้ ฉันสร้างแนวทางปฏิบัติเพื่อช่วยลูกค้าที่ต้องการทบทวนบทที่สองของชีวิตโดยปรับความชอบให้สอดคล้องกับจุดประสงค์ ลูกค้าทั่วไปของฉันอยู่ในช่วงต้นทศวรรษที่ 50 ถึงปลายทศวรรษที่ 70 พวกเขาต้องการสร้างการเกษียณอายุที่สร้างความสมดุลให้กับการมีส่วนร่วม ไม่ว่าจะได้เงินหรือไม่ได้รับเงิน และการแสวงหาเวลาว่าง

คุณคิดอย่างไรกับชื่อ “ReFrame Financial Planning” และมีความหมายต่อลูกค้าของคุณอย่างไร?

ชื่อบริษัทของฉันคือ ReFrame Financial Planning พัฒนามาจากผู้เช่าสามคนที่ฉันเลือกสร้างแนวปฏิบัติของฉัน ประการแรกคือลูกค้าต้องการมากกว่าคำแนะนำทางการเงินเพื่อสร้างแผนการใช้ชีวิตที่ดีที่สุดในวัยเกษียณ อุตสาหกรรมของเราช่วยให้ผู้คนเตรียมพร้อมสำหรับความต้องการทางการเงินหลังเกษียณ อย่างไรก็ตาม ลูกค้าต้องการมากกว่าคำแนะนำทางการเงินเพื่อสร้างการเกษียณอย่างมีเป้าหมาย ฉันเชื่อว่าในฐานะที่ปรึกษา เราอยู่ในตำแหน่งพิเศษที่จะช่วยอำนวยความสะดวกในการสนทนาที่จำเป็นในการทำความเข้าใจว่าสิ่งนี้มีความหมายต่อลูกค้าของเราอย่างไร และพวกเขาจะบรรลุได้อย่างไร ประการที่สองคือคุณควรจะได้รับคำแนะนำทางการเงินที่มีความสามารถโดยไม่ต้องมอบหมายการจัดการพอร์ตโฟลิโอของคุณให้กับที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ ฉันโทรหาผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าหลายครั้งที่บริษัทเก่าของฉัน ซึ่งลูกค้ากำลังมองหาคำแนะนำทางการเงิน และมีคนที่จะช่วยพวกเขานำทางผ่านการเปลี่ยนแปลงการเกษียณอายุ แต่ไม่ต้องการมอบหมายการจัดการการลงทุน หรือมีสินทรัพย์ไม่เพียงพอนอกบัญชี 401(k) ของพวกเขา เพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดขั้นต่ำของบริษัทเรา ที่สามคือการสร้างแนวปฏิบัติเกี่ยวกับคำแนะนำที่ปราศจากศัพท์แสง อุตสาหกรรมการเงินเต็มไปด้วยหัวข้อและผลิตภัณฑ์ที่ซับซ้อน ในฐานะที่ปรึกษา เรามักจะใช้ศัพท์แสงทางเทคนิคในการอธิบายแนวคิดที่ซับซ้อนให้กับลูกค้าของเรา ภาษานี้อาจเข้าใจได้สำหรับเรา แต่บ่อยครั้งอาจทำให้ลูกค้ารู้สึกหนักใจ เป้าหมายของฉันคือการให้ความรู้แก่ลูกค้าของฉันโดยใช้ภาษาอังกฤษธรรมดา ฉันต้องการเชื่อมโยงคำแนะนำที่ฉันให้กับเป้าหมายและค่านิยมของพวกเขาในลักษณะที่พวกเขาสามารถเข้าใจและดำเนินการได้ ผู้เช่าทั้งสามรายนี้กำหนดให้ทั้งที่ปรึกษาและลูกค้าปรับความคาดหวังว่าควรได้รับคุณค่าและบริการใดจากการมีส่วนร่วมกับที่ปรึกษาทางการเงิน “การวางแผนการเงิน ReFrame” ดูเหมือนจะเหมาะสมที่สุด

เราเห็นว่าคุณทำงานกับผู้ใหญ่เฉพาะกลุ่ม "อังกอร์" บอกเราหน่อยเกี่ยวกับช่องที่คุณให้บริการนี้และวิธีที่คุณเริ่มทำงานกับผู้ชมกลุ่มนี้โดยเฉพาะ

“Encore Adults” หรือ “Encore Adulthood” ซึ่งโดยทั่วไปหมายถึงอายุ 50-75 เป็นช่วงที่เกิดขึ้นใหม่ในชีวิตของเรา มีการพัฒนาเนื่องจากการมีอายุยืนยาวที่เพิ่มขึ้นและการปรับปรุงการสูงวัยอย่างมีสุขภาพดี ซึ่งช่วยให้เราสามารถขยายการบริจาคของเราให้มากกว่าอายุเกษียณทั่วไป เนื่องจากผู้เกษียณอายุทั่วไปต้องเผชิญกับช่วงเกษียณอายุ 20-30 ปี ผู้เกษียณอายุจำเป็นต้องมองข้ามกิจกรรมการเกษียณอายุแบบเดิมๆ มีแนวโน้มเพิ่มขึ้นสำหรับผู้เกษียณที่จะ "เลิกจ้าง" และกลับไปทำงานเก่าเพราะพวกเขาไม่ได้วางแผนอย่างเหมาะสมสำหรับความเป็นจริงที่ไม่ใช่ทางการเงินของการเกษียณอายุ เช่นเดียวกับที่พวกเขาได้สร้างรังสำหรับวัยเกษียณเพื่อตอบสนองความต้องการทางการเงินของพวกเขาในการเกษียณอายุ ผู้เกษียณอายุจำเป็นต้องสร้างผลงานกิจกรรมที่จะช่วยให้พวกเขามีส่วนร่วมอย่างแข็งขันและมีส่วนช่วยในการเกษียณอายุได้ดี วิธีใหม่ในการเปลี่ยนผ่านสู่วัยเกษียณจำเป็นต้องมีการสำรวจมากกว่าการฝึกความพร้อมทางการเงิน ความท้าทายคือลูกค้าส่วนใหญ่ไม่รู้ว่าจะถามคำถามอะไรนอกจากคำถามทางการเงินทั่วไป ในฐานะที่ปรึกษา เราต้องเริ่มการสนทนาที่ช่วยให้ลูกค้าของเราออกแบบการเกษียณอายุที่ตอบสนองทุกความต้องการของพวกเขา เมื่อฉันเริ่มถามคำถามที่ไม่ใช่แบบดั้งเดิมเกี่ยวกับเป้าหมายการเกษียณอายุ โอกาสและแนวคิดใหม่ๆ เกี่ยวกับการเกษียณอายุก็เริ่มปรากฏขึ้น ลูกค้ามีความกระตือรือร้นมากขึ้นเมื่อพูดถึงการเกษียณอายุ และการประชุมส่วนใหญ่ของเราจะเน้นไปที่สิ่งที่พวกเขาตั้งตารอที่จะมีส่วนร่วมหลังจากที่พวกเขาเกษียณ

เราชอบที่คุณได้รวมองค์ประกอบการดึงดูดลูกค้าเป้าหมายแบบอินเทอร์แอคทีฟไว้ในเว็บไซต์ของคุณ เช่น แบบสำรวจดัชนีผลตอบแทนชีวิต บอกเราหน่อยว่าทำไมคุณถึงเลือกรวมแบบสำรวจแบบนี้ และแบบสำรวจนี้ช่วยลูกค้าและผู้มีแนวโน้มเป็นลูกค้าของคุณได้อย่างไร

เนื่องจากแนวทางปฏิบัติหลักของฉันคือการช่วยให้ลูกค้าสร้างชีวิตที่มีจุดมุ่งหมายนอกเหนือจากอิสรภาพทางการเงิน ฉันจึงมองหาเครื่องมือที่ไม่ใช่แบบดั้งเดิมที่สามารถช่วยอำนวยความสะดวกในการสนทนาที่จะช่วยเปิดเผยเรื่องราวของลูกค้าของฉัน – พวกเขาเป็นใคร พวกเขามาถึงที่ใด คือ สคริปต์การเงินที่อาจขับเคลื่อนการตัดสินใจของพวกเขา เงินมีความหมายต่อพวกเขาจริงๆ อย่างไร และพวกเขาต้องการทำอะไรให้สำเร็จด้วย ฉันพบกลุ่ม Return on Life Advisor ที่เริ่มต้นโดย Mitch Anthony และ Steve Sanduski ปรัชญาของพวกเขาสะท้อนกับฉันอย่างมาก คำพูดจาก Mitch "การใช้ชีวิตที่ดีที่สุดด้วยทรัพยากรที่เรามีในตอนนี้" สรุปได้ว่าฉันกำลังพยายามสร้างอะไรร่วมกับลูกค้าของฉัน เครื่องมือที่มีให้ เช่น “ผลตอบแทนจากดัชนีชีวิต” ได้รับการออกแบบโดยเจตนาให้เป็นผู้ค้นหาข้อเท็จจริงเกี่ยวกับชีวิต ค่านิยม และวัตถุประสงค์ของลูกค้าของคุณ

สโลแกนของคุณ - "การวางแผนทางการเงินที่ปราศจากศัพท์เฉพาะ" ยอดเยี่ยมมาก! คุณคิดอย่างไรกับสิ่งนี้ และสิ่งนี้มีความหมายต่อลูกค้าและผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าของคุณอย่างไร

สโลแกนการวางแผนทางการเงินที่ปราศจากศัพท์เฉพาะมาเพื่อหารือกับบริษัทสร้างแบรนด์ที่ฉันทำงานด้วย เมื่อพูดถึงวิธีที่ฉันต้องการสร้างแนวปฏิบัติ มีประเด็นที่เกิดซ้ำหลายจุด หนึ่ง ฉันต้องการให้ลูกค้าตั้งตารอการประชุมของเรา โดยรู้ว่าการประชุมของเราสามารถสนุกได้ และพวกเขาจะรู้สึกสบายใจมากขึ้นกับที่ที่พวกเขาจะไป เพราะพวกเขาเข้าใจว่าชิ้นส่วนของปริศนาทางการเงินของพวกเขาเข้ากันได้อย่างไร ประการที่สอง งานของฉันคือการพบปะลูกค้าในที่ที่พวกเขามีความรู้ทางการเงิน และเป็นความรับผิดชอบของฉันที่จะต้องสื่อสารสิ่งที่พวกเขาต้องรู้ในลักษณะที่พวกเขาสามารถเข้าใจได้ ประการที่สาม ในที่สุด ฉันต้องการให้ลูกค้าทุกคนของฉันสบายใจในการตัดสินใจทางการเงินของตนเอง เพราะพวกเขาเข้าใจว่าชิ้นส่วนและชิ้นส่วนทั้งหมดทำงานร่วมกันอย่างไร แต่ยังต้องการรับโทรศัพท์เพื่อโทรหาฉันเพื่อขอความเห็นที่สอง วลี "การวางแผนทางการเงินที่ปราศจากศัพท์เฉพาะ" รวมทุกอย่างและอื่น ๆ คุณสามารถเป็นนักวางแผนทางการเงินที่มีทักษะมากที่สุดและเป็นผู้เชี่ยวชาญในหัวข้อใดหัวข้อหนึ่งได้ แต่ถ้าคุณไม่สามารถสื่อสารสิ่งที่คุณรู้ให้กับลูกค้าในแง่ที่พวกเขาสามารถเข้าใจและเชื่อมโยงกับสิ่งที่สำคัญสำหรับพวกเขาได้ ก็จะเป็นเรื่องยากที่จะได้รับ เพื่อซื้อคำแนะนำที่คุณให้และดำเนินการตามนั้น

หากคุณสามารถเลือกคุณลักษณะที่ชื่นชอบได้หนึ่งรายการจากเว็บไซต์ Twenty Over Ten ใหม่ของคุณ คุณลักษณะดังกล่าวจะเป็นคุณลักษณะใดและเพราะเหตุใด

การรวมปฏิทินของฉันและความสามารถสำหรับลูกค้าที่คาดหวังในการจัดกำหนดการประชุม ฉันรู้ว่าสิ่งนี้อาจดูเรียบง่ายจริงๆ แต่ฉันเชื่อว่าสินค้าที่มีค่าที่สุดของเราคือเวลาของเรา ฉันชอบที่ผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าสามารถเลือกกำหนดเวลาการประชุมเมื่อสะดวกสำหรับพวกเขา แทนที่จะต้องส่งอีเมลไปมา

เมื่อคุณสร้างไซต์ของคุณ อะไรคือความท้าทายที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของคุณ? มีอะไรง่ายกว่าที่คุณคาดไว้หรือไม่?

ฉันคิดว่าความท้าทายที่ยิ่งใหญ่ที่สุดในการสร้างเว็บไซต์คือการพยายามทำให้เว็บไซต์ของฉันเรียบง่าย สะอาดตา และเข้าใจง่าย มีหลายอย่างที่คุณต้องการที่จะสื่อสารว่าคุณเป็นใคร สิ่งที่คุณทำ และทำไมคุณถึงแตกต่าง แต่คุณต้องสร้างสมดุลระหว่างเวลาที่ผู้เยี่ยมชมจะอยู่ในหน้าใดหน้าหนึ่งตามความเป็นจริงและวิธีที่คุณสามารถถ่ายทอดในลักษณะที่เป็น ง่ายต่อการปฏิบัติตาม ฉันคิดว่ามันคงจะยากที่จะทำสิ่งนี้ให้สำเร็จ แต่ Melissa ทำให้สิ่งนี้ง่ายมาก และสร้างไซต์ที่สวยงามที่สะอาดและเรียบง่าย ฉันชอบที่ไซต์มีความสด สนุก และน่าดึงดูดใจโดยไม่ต้องทำให้ผู้เยี่ยมชมไซต์มีข้อมูลมากเกินไปและศัพท์แสงมากเกินไป

ความท้าทายอีกประการหนึ่งคือการหาภาพที่เป็นตัวแทนของลูกค้าที่ฉันต้องการทำงานด้วย รูปภาพของ “ผู้เกษียณอายุ” ส่วนใหญ่ทำให้พวกเขามีส่วนร่วมในฉากเกษียณอายุโดยทั่วไป – ที่ชายหาด รับประทานอาหาร พักผ่อนกับครอบครัว เล่นกอล์ฟ ฯลฯ ฉันพยายามหาภาพที่แสดงให้เห็นว่ากลุ่มเป้าหมายของฉันมีส่วนร่วมอย่างแข็งขัน – ไม่ว่าจะในด้านการศึกษา เป็นมืออาชีพ หรือสภาพแวดล้อมของชุมชน ฉันต้องการความสมดุลของภาพถ่ายเกษียณอายุทั้งแบบดั้งเดิมและที่ไม่ใช่แบบดั้งเดิม เมลิสสามีความคิดสร้างสรรค์และรอบคอบมากเกี่ยวกับการใช้การจัดวางภาพถ่ายทั้งสองประเภททั่วทั้งไซต์ ช่วยพรรณนาข้อความว่าการเกษียณอายุสามารถเป็นมากกว่าการพักผ่อนหย่อนใจ

ที่ Twenty Over Ten สิ่งสำคัญสำหรับเราคือการมอบบริการที่ดีที่สุดให้กับลูกค้าของเรา มีอะไรเกี่ยวกับกระบวนการที่คุณจะเปลี่ยนแปลงหรือไม่?

ฉันคิดว่าสิ่งเดียวที่ฉันพบว่ายากที่จะติดตามคือไทม์ไลน์และใครเป็นผู้รับผิดชอบ แม้ว่าสิ่งนี้จะอธิบายไว้ตั้งแต่แรกเริ่ม แต่ฉันพบว่ามันยากที่จะจำได้ว่าฉันควรจะทำอะไรกับ 20 มากกว่า 10 นี่เป็นเรื่องใหม่สำหรับฉันและบางครั้งฉันก็มีปัญหาในการผูกงานที่ทำกับส่วนที่ไม่ต่อเนื่องของการสู้รบ รายงานความคืบหน้าเชิงโต้ตอบบางประเภท/ตัวติดตามกิจกรรมที่มีบทบาทและความรับผิดชอบและวันครบกำหนด สิ่งที่รวมอยู่ในการมีส่วนร่วม ฯลฯ จะดีมาก ตัวอย่างเช่น ฉันจำไม่ได้ว่าเพิ่ม "องค์ประกอบ" ในเว็บไซต์ของฉันได้กี่รายการโดยไม่ต้องกลับไปที่เอกสารต้นฉบับ