Etalase Situs Web Advisor: Perencanaan Keuangan ReFrame

Ceritakan sedikit tentang Perencanaan Keuangan ReFrame. Bagaimana Anda memulai industri ini, dan siapa yang Anda layani?

Menjadi seorang perencana keuangan adalah perubahan karir paruh baya bagi saya. Saya bekerja di bidang IT selama 15 tahun sebelum mengambil cuti panjang sehingga saya bisa tinggal di rumah bersama anak-anak saya. Ketika anak bungsu saya masuk taman kanak-kanak, saya ditawari kesempatan untuk bekerja paruh waktu untuk RIA lokal membantu kegiatan layanan klien mereka. Saya menemukan ide untuk mengubah karier dan bekerja di bidang penasihat keuangan sangat menarik. Ini segera mengarah ke posisi penasihat penuh waktu, penyelesaian kredensial CFP saya dan peluang kemitraan. Setelah 10 tahun di firma itu, saya memutuskan untuk keluar sendiri untuk membangun praktik yang berfokus pada membantu klien mencapai kehidupan yang mereka inginkan dengan sumber daya, bekerja dengan mereka untuk melampaui produk atau keputusan keuangan apa yang perlu mereka buat untuk dicapai. tujuan ini. Saya membangun praktik saya untuk membantu klien yang ingin memikirkan kembali babak kedua kehidupan mereka dengan menyelaraskan hasrat mereka dengan tujuan mereka. Klien tipikal saya adalah di awal 50-an hingga akhir 70-an. Mereka ingin menciptakan pensiun yang menyeimbangkan keterlibatan aktif, baik dibayar atau tidak dibayar dan kegiatan rekreasi.

Bagaimana Anda mendapatkan nama “ReFrame Financial Planning”, dan apa artinya bagi klien Anda?

Nama perusahaan saya, Perencanaan Keuangan ReFrame, berkembang dari tiga penyewa yang saya pilih untuk membangun praktik saya. Yang pertama adalah bahwa klien membutuhkan lebih dari sekadar nasihat keuangan untuk membuat rencana tentang bagaimana menjalani kehidupan terbaik mereka di masa pensiun. Industri kami membantu orang-orang mempersiapkan kebutuhan finansial masa pensiun. Namun, klien membutuhkan lebih dari sekadar nasihat keuangan untuk membangun pensiun yang bertujuan. Saya percaya, sebagai penasihat, kami berada dalam posisi unik untuk membantu memfasilitasi percakapan yang diperlukan untuk memahami apa artinya itu bagi klien kami dan bagaimana mereka dapat mencapainya. Yang kedua adalah Anda harus dapat menerima nasihat keuangan yang kompeten tanpa harus mendelegasikan pengelolaan portofolio Anda kepada penasihat keuangan Anda. Saya menerima banyak panggilan prospek di firma lama saya di mana klien mencari nasihat keuangan dan seseorang untuk membantu mereka menavigasi melalui transisi pensiun mereka tetapi tidak ingin mendelegasikan manajemen investasi atau tidak memiliki aset yang cukup di luar akun 401(k) mereka untuk memenuhi minimum perusahaan kami. Yang ketiga adalah membangun praktik seputar saran bebas jargon. Industri keuangan dipenuhi dengan topik dan produk yang kompleks. Sebagai penasihat, kami cenderung menggunakan jargon teknis saat menjelaskan konsep kompleks kepada klien kami. Bahasa ini mungkin dapat dimengerti oleh kami tetapi seringkali dapat membuat klien kewalahan. Tujuan saya adalah untuk mendidik klien saya menggunakan bahasa Inggris yang sederhana. Saya ingin menghubungkan saran yang saya berikan dengan tujuan dan nilai mereka dengan cara yang dapat mereka pahami dan tindak lanjuti. Masing-masing dari ketiga penyewa ini mengharuskan penasihat dan klien untuk membingkai ulang harapan tentang nilai dan layanan apa yang harus mereka terima dari pertunangan dengan penasihat keuangan. “ReFrame Financial Planning” sepertinya sangat cocok.

Kami melihat bahwa Anda bekerja dengan ceruk khusus orang dewasa "encore". Ceritakan sedikit tentang niche yang Anda layani dan bagaimana Anda mulai bekerja dengan audiens khusus ini.

"Encore Adults" atau "Encore Adulthood", yang biasanya didefinisikan sebagai usia 50-75, adalah fase yang muncul dalam kehidupan kita. Ini berkembang karena peningkatan umur panjang dan peningkatan penuaan yang sehat yang memungkinkan kami untuk memperpanjang kontribusi kami di luar usia pensiun biasa. Dengan tipikal pensiunan yang menghadapi masa pensiun 20-30 tahun, pensiunan perlu melihat melampaui kegiatan pensiun tradisional. Ada kecenderungan yang berkembang bagi para pensiunan untuk "tidak pensiun" dan kembali ke karir lama mereka karena mereka tidak merencanakan dengan baik realitas non-keuangan dari pensiun. Sama seperti mereka telah membangun sarang pensiun untuk memenuhi kebutuhan finansial mereka di masa pensiun, pensiunan perlu membangun portofolio kegiatan yang akan membuat mereka tetap terlibat secara aktif dan berkontribusi dengan baik hingga masa pensiun. Cara baru transisi ke masa pensiun ini membutuhkan lebih banyak eksplorasi daripada latihan kesiapan finansial. Tantangannya adalah kebanyakan klien tidak tahu pertanyaan apa yang harus diajukan selain pertanyaan keuangan biasa. Sebagai penasihat, kami perlu memulai percakapan yang membantu klien kami merancang pensiun yang memenuhi semua kebutuhan mereka. Ketika saya mulai mengajukan pertanyaan non-tradisional tentang tujuan pensiun, peluang dan ide baru tentang pensiun mulai muncul. Klien menjadi lebih bersemangat ketika berbicara tentang pensiun dan sebagian besar pertemuan kami akan fokus pada apa yang mereka harapkan untuk terlibat setelah mereka pensiun.

Kami menyukai bagaimana Anda memasukkan beberapa elemen penangkap prospek interaktif di seluruh situs web Anda seperti Survei Indeks Pengembalian Kehidupan Anda. Beritahu kami sedikit lebih banyak tentang mengapa Anda memilih untuk memasukkan survei seperti ini dan bagaimana hal itu membantu klien dan prospek Anda.

Karena fokus utama dari praktik saya adalah membantu klien membangun kehidupan yang bertujuan di luar kebebasan finansial, saya mencari alat non-tradisional yang dapat membantu memfasilitasi percakapan yang akan membantu mengungkap cerita klien saya – siapa mereka, bagaimana mereka sampai di tempat mereka adalah, skrip uang apa yang mungkin mendorong keputusan mereka, apa arti uang sebenarnya bagi mereka dan apa yang ingin mereka capai dengannya. Saya menemukan grup Return on Life Advisor yang dimulai oleh Mitch Anthony dan Steve Sanduski. Filosofi mereka bergema sangat kuat dengan saya. Kutipan dari Mitch "Untuk menjalani kehidupan terbaik kami dengan sumber daya yang kami miliki sekarang" menyimpulkan apa yang saya coba bangun dengan klien saya. Alat yang mereka sediakan, seperti "The Return on Life Index", dirancang dengan sengaja sebagai pencari fakta ke dalam kehidupan, nilai, dan tujuan klien Anda.

Tagline Anda – “Perencanaan keuangan bebas jargon” sangat bagus! Bagaimana Anda menemukan ini dan apa artinya bagi klien dan prospek Anda?

Tagline perencanaan keuangan bebas jargon datang untuk diskusi dengan perusahaan branding tempat saya bekerja. Ketika mendiskusikan bagaimana saya ingin membangun latihan saya, ada beberapa poin yang berulang. Pertama, saya ingin klien menantikan pertemuan kita, mengetahui bahwa pertemuan kita bisa menyenangkan dan mereka akan pergi dengan perasaan lebih nyaman dengan tujuan mereka karena mereka memahami bagaimana potongan-potongan teka-teki keuangan mereka cocok satu sama lain. Kedua, tugas saya adalah menemui klien saya di mana mereka berada dalam pengetahuan keuangan mereka dan merupakan tanggung jawab saya untuk mengomunikasikan apa yang perlu mereka ketahui dengan cara yang dapat mereka pahami. Ketiga, pada akhirnya, saya ingin semua klien saya merasa nyaman membuat keputusan keuangan mereka sendiri karena mereka memahami bagaimana semua bagian dan bagian bekerja bersama tetapi masih ingin mengangkat telepon untuk menelepon saya untuk meminta pendapat kedua. Ungkapan "Perencanaan keuangan bebas jargon" menggabungkan semua itu dan banyak lagi. Anda dapat menjadi perencana keuangan yang paling terampil dan ahli dalam bidang topik tertentu, tetapi jika Anda tidak dapat mengomunikasikan apa yang Anda ketahui kepada klien agar mereka dapat memahami dan mengaitkannya dengan apa yang penting bagi mereka, maka akan sulit untuk mendapatkannya. mereka untuk menyetujui saran yang Anda berikan dan menindaklanjutinya.

Jika Anda dapat memilih satu fitur favorit dari situs web Twenty Over Ten Anda yang baru, apakah itu dan mengapa?

Penggabungan kalender saya dan kemampuan calon klien untuk menjadwalkan pertemuan. Saya tahu ini mungkin tampak sangat sederhana tetapi saya percaya komoditas kita yang paling berharga adalah waktu kita. Saya suka bahwa calon klien dapat memilih untuk menjadwalkan pertemuan saat mereka merasa nyaman daripada harus bolak-balik mengirim email.

Saat Anda membangun situs, apa tantangan terbesar Anda? Apakah ada yang lebih mudah dari yang Anda perkirakan?

Saya pikir tantangan terbesar dalam membangun situs web saya adalah mencoba menjaga situs web saya tetap sederhana, bersih, dan mudah dimengerti. Ada begitu banyak hal yang ingin Anda komunikasikan tentang siapa Anda, apa yang Anda lakukan dan mengapa Anda berbeda, tetapi Anda perlu menyeimbangkannya dengan berapa lama pengunjung secara realistis akan tetap berada di halaman tertentu dan bagaimana Anda dapat menyampaikannya dengan cara yang Mudah untuk diikuti. Saya pikir akan sulit untuk menyelesaikan ini tetapi Melissa membuat ini sangat mudah dan membuat situs indah yang bersih dan sederhana. Saya suka situs ini segar, menyenangkan, dan mengundang tanpa membebani pengunjung situs dengan terlalu banyak informasi dan terlalu banyak jargon.

Tantangan lain adalah menemukan gambar yang mewakili klien yang ingin saya ajak bekerja sama. Sebagian besar gambar "pensiunan" menampilkan mereka terlibat dalam adegan pensiun yang khas – di pantai, makan, bersantai bersama keluarga, bermain golf, dll. Saya berjuang untuk menemukan gambar yang menggambarkan audiens target saya terlibat secara aktif – baik dalam pendidikan, profesional atau lingkungan masyarakat. Saya menginginkan keseimbangan antara foto pensiun tradisional dan non-tradisional. Melissa sangat kreatif dan bijaksana dalam menggunakan penempatan kedua jenis foto di seluruh situs. Ini membantu menggambarkan pesan bahwa pensiun dapat menjadi lebih dari sekedar kegiatan rekreasi.

Di Twenty Over Ten, penting bagi kami untuk memberikan layanan terbaik kepada klien kami. Apakah ada sesuatu tentang proses yang akan Anda ubah?

Saya pikir satu-satunya hal yang benar-benar sulit saya lacak adalah garis waktu dan siapa yang bertanggung jawab atas apa. Meskipun ini dijelaskan di awal, saya merasa sulit untuk mengingat apa yang harus saya lakukan versus Dua Puluh Lebih Sepuluh. Banyak dari ini baru bagi saya dan kadang-kadang saya mengalami kesulitan untuk mengikat pekerjaan yang sedang dilakukan ke bagian-bagian terpisah dari pertunangan. Beberapa jenis laporan kemajuan interaktif/pelacak aktivitas dengan peran dan tanggung jawab dan tanggal jatuh tempo, apa yang termasuk dalam pertunangan, dll. Akan sangat bagus. Misalnya, saya tidak dapat mengingat berapa banyak "elemen" yang dapat saya tambahkan ke situs web saya tanpa harus kembali ke dokumen aslinya.