Apresentação do site do consultor: planejamento financeiro ReFrame

Fale um pouco sobre o ReFrame Planejamento Financeiro. Como você começou no setor e a quem você serve?

Tornar-se um planejador financeiro foi uma mudança de carreira na meia-idade para mim. Trabalhei na área de TI por 15 anos antes de tirar uma licença para poder ficar em casa com meus filhos. Quando meu filho mais novo entrou no jardim de infância, me ofereceram a oportunidade de trabalhar meio período para uma RIA local ajudando em suas atividades de atendimento ao cliente. Achei a ideia de mudar de carreira e trabalhar na área de consultoria financeira muito atraente. Isso logo levou a um cargo de consultor em tempo integral, à conclusão de minhas credenciais de CFP e a uma oportunidade de parceria. Depois de 10 anos nessa empresa, decidi sair por conta própria para construir uma prática focada em ajudar os clientes a alcançar a vida que desejam com os recursos, trabalhando com eles para ir além de apenas quais produtos financeiros ou decisões eles precisam tomar para alcançar este objetivo. Construí minha prática para ajudar clientes que desejam repensar o segundo capítulo de suas vidas, alinhando sua paixão com seu propósito. Meu cliente típico está no início dos anos 50 até o final dos anos 70. Eles querem criar uma aposentadoria que equilibre o engajamento ativo, remunerado ou não, e atividades de lazer.

Como você criou o nome “ReFrame Financial Planning” e o que isso significa para seus clientes?

O nome da minha empresa, ReFrame Financial Planning, evoluiu a partir dos três inquilinos que escolho para construir minha prática. A primeira é que os clientes precisam mais do que aconselhamento financeiro para criar um plano de como viver a melhor vida possível na aposentadoria. Nossa indústria ajuda as pessoas a se prepararem para as necessidades financeiras da aposentadoria. No entanto, os clientes precisam mais do que aconselhamento financeiro para construir uma aposentadoria proposital. Acredito que, como consultores, estamos em uma posição única para ajudar a facilitar as conversas necessárias para entender o que isso significa para nossos clientes e como eles podem alcançá-lo. A segunda é que você deve poder receber aconselhamento financeiro competente sem ter que delegar a gestão de sua carteira ao seu consultor financeiro. Recebi muitas ligações de prospects na minha antiga empresa, onde o cliente estava procurando aconselhamento financeiro e alguém para ajudá-lo a navegar pela transição de aposentadoria, mas não queria delegar o gerenciamento de investimentos ou não tinha ativos suficientes fora de suas contas 401(k) para atender o mínimo de nossas empresas. A terceira é construir uma prática em torno de conselhos sem jargões. O setor financeiro está repleto de tópicos e produtos complexos. Como consultores, tendemos a usar jargões técnicos ao explicar conceitos complexos aos nossos clientes. Esta linguagem pode ser compreensível para nós, mas muitas vezes pode ser esmagadora para os clientes. Meu objetivo é educar meus clientes usando inglês simples. Quero relacionar os conselhos que dou aos seus objetivos e valores de uma maneira que eles possam entender e agir. Cada um desses três inquilinos exige que o consultor e o cliente reformulem a expectativa de qual valor e serviços devem receber de um contrato com um consultor financeiro. “ReFrame Financial Planning” parecia um ajuste perfeito.

Vemos que você trabalha com um nicho específico de adultos “encore”. Fale um pouco sobre esse nicho que você atende e como começou a trabalhar com esse público específico.

“Encore Adults” ou “Encore Adulthood”, que normalmente é definido como idades entre 50 e 75 anos, é uma fase emergente em nossas vidas. Está evoluindo devido ao aumento da longevidade e melhorias no envelhecimento saudável que nos permite estender nossas contribuições além da idade normal de aposentadoria. Com o aposentado típico enfrentando um período de aposentadoria de 20 a 30 anos, os aposentados precisam olhar além das atividades tradicionais de aposentadoria. Há uma tendência crescente de aposentados “desaposentarem-se” e retornarem às suas antigas carreiras porque não planejaram adequadamente as realidades não financeiras da aposentadoria. Assim como eles construíram um pé-de-meia de aposentadoria para atender às suas necessidades financeiras na aposentadoria, os aposentados precisam construir um portfólio de atividades que os manterão ativamente engajados e contribuindo bem para a aposentadoria. Essa nova maneira de fazer a transição para a aposentadoria requer mais exploração do que um exercício de preparação financeira. O desafio é que a maioria dos clientes não sabe quais perguntas fazer além das típicas perguntas financeiras. Como consultores, precisamos iniciar conversas que ajudem nossos clientes a projetar uma aposentadoria que atenda a todas as suas necessidades. Quando comecei a fazer perguntas não tradicionais sobre metas de aposentadoria, novas oportunidades e ideias sobre aposentadoria começaram a surgir. Os clientes ficaram mais animados ao falar sobre aposentadoria e grande parte de nossas reuniões se concentrava no que eles estavam ansiosos para se envolver depois de se aposentarem.

Adoramos como você incorporou alguns elementos interativos de captura de leads em todo o seu site, como sua Pesquisa de Índice de Retorno de Vida. Conte-nos um pouco mais sobre por que você escolheu incluir uma pesquisa como essa e como ela ajudou seus clientes e prospects.

Como o foco principal da minha prática é ajudar os clientes a construir uma vida com propósito além da liberdade financeira, procurei ferramentas não tradicionais que pudessem ajudar a facilitar conversas que ajudariam a descobrir as histórias de meus clientes - quem são, como chegaram onde chegaram são, que scripts de dinheiro podem estar conduzindo suas decisões, o que o dinheiro realmente significa para eles e o que eles querem realizar com ele. Encontrei o grupo Return on Life Advisor iniciado por Mitch Anthony e Steve Sanduski. A filosofia deles ressoou muito fortemente em mim. A citação de Mitch “Para viver nossas melhores vidas com os recursos que temos agora” resumiu o que estou tentando construir com meus clientes. As ferramentas que eles fornecem, como o “Índice de Retorno da Vida”, são projetadas intencionalmente como descobridores de fatos sobre a vida, os valores e o propósito de seus clientes.

Seu slogan – “Planejamento financeiro sem jargões” é ótimo! Como você chegou a isso e o que isso significa para seus clientes e prospects?

O slogan de planejamento financeiro sem jargão veio para discussões com a empresa de branding com a qual trabalho. Ao discutir como eu queria construir minha prática, havia vários pontos recorrentes. Primeiro, quero que os clientes esperem ansiosamente por nossas reuniões, sabendo que nossas reuniões podem ser divertidas e que eles se sentirão mais à vontade para onde estão indo porque entendem como as peças de seu quebra-cabeça financeiro se encaixam. Em segundo lugar, meu trabalho é atender meus clientes onde eles estão em seu conhecimento financeiro e é minha responsabilidade comunicar o que eles precisam saber de uma maneira que eles possam entender. Terceiro, eventualmente, quero que todos os meus clientes se sintam à vontade para tomar suas próprias decisões financeiras porque entendem como todas as peças e partes funcionam juntas, mas ainda querem pegar o telefone para me ligar para uma segunda opinião. A frase “planejamento financeiro sem jargões” incorpora tudo isso e muito mais. Você pode ser o planejador financeiro mais habilidoso e o especialista em uma determinada área de tópico, mas se você não puder comunicar o que sabe ao cliente em termos que ele possa entender e relacioná-lo ao que é importante para ele, será difícil obter que eles aceitem o conselho que você está dando e aja de acordo com ele.

Se você pudesse escolher um recurso favorito do seu novo site Twenty Over Ten, qual seria e por quê?

A incorporação do meu calendário e a capacidade de um cliente em potencial agendar uma reunião. Eu sei que isso pode parecer muito simples, mas acredito que nosso bem mais valioso é o nosso tempo. Adoro que os clientes em potencial possam optar por agendar uma reunião quando for conveniente para eles, em vez de ter que enviar e-mails para frente e para trás.

Quando você estava construindo seu site, quais foram alguns dos seus maiores desafios? Alguma coisa foi mais fácil do que você esperava?

Acho que o maior desafio com a construção do meu site foi tentar manter meu site simples, limpo e fácil de entender. Há muito que você deseja comunicar sobre quem você é, o que você faz e por que você é diferente, mas você precisa equilibrar isso com quanto tempo um visitante permanecerá realisticamente em uma determinada página e como você pode transmiti-lo de uma maneira que seja fácil de seguir. Achei que seria difícil fazer isso, mas a Melissa facilitou muito e criou um site lindo, limpo e simples. Adoro que o site seja fresco, divertido e convidativo, sem sobrecarregar o visitante com muita informação e muito jargão.

Outro desafio foi encontrar fotos que representassem os clientes com quem quero trabalhar. A maioria das fotos de “aposentados” os mostra envolvidos em cenas típicas de aposentadoria – na praia, comendo uma refeição, relaxando com a família, jogando golfe, etc. ou ambiente comunitário. Eu queria um equilíbrio entre fotos de aposentadoria tradicionais e não tradicionais. Melissa foi muito criativa e atenciosa ao usar a colocação de ambos os tipos de fotos em todo o site. Ajuda a transmitir a mensagem de que a aposentadoria pode ser mais do que atividades de lazer.

Na Twenty Over Ten, é importante para nós que estejamos entregando o melhor serviço possível aos nossos clientes. Há algo sobre o processo que você mudaria?

Acho que a única coisa que realmente achei difícil acompanhar foi a linha do tempo e quem era responsável pelo quê. Embora isso seja explicado no início, achei difícil lembrar o que eu deveria fazer contra Vinte sobre Dez. Muito disso era novo para mim e às vezes eu tinha dificuldade em vincular o trabalho que estava sendo feito às partes discretas do noivado. Algum tipo de relatório de progresso/rastreador de atividades interativo com funções e responsabilidades e datas de vencimento, o que está incluído no compromisso etc. seria ótimo. Por exemplo, eu não conseguia lembrar quantos “elementos” eu poderia ter adicionado ao meu site sem ter que voltar ao documento original.