소기업 소유주를 위한 원격 팀 세금 안내

점점 더 많은 회사가 원격 작업으로 전환함에 따라 소기업 소유자는 원격 팀 보유에 따른 세금 영향을 인식해야 합니다. 이 가이드는 원격 팀을 위한 세금의 기본 사항과 소기업 소유자가 비용을 절약하면서 규정을 준수할 수 있는 팁을 다룹니다.

다양한 유형의 원격 근무자

무엇보다 먼저 다음 세 가지 유형의 원격 작업자에 대해 논의해 보겠습니다.

정규직

정규직 근로자는 일반적으로 주당 최소 30시간의 정규 일정에 따라 회사에서 근무하는 직원입니다. 그들은 회사의 전통적인 노동력의 일부로 간주되며 일반적으로 건강 보험, 유급 휴가 및 퇴직 계획에 대한 자격이 있습니다. 그들은 또한 세금 목적상 직원으로 간주되며 회사는 급여에서 세금을 원천징수하고 사회보장 및 메디케어에 기여할 책임이 있습니다.

계약자

계약자는 계약에 따라 다른 회사에 서비스를 제공하는 개인입니다. 그들은 회사의 전통적인 인력의 일부로 간주되지 않으며 정규 직원과 동일한 혜택을 받을 자격이 없습니다. 그들은 세금 목적상 자영업자로 간주되며 자영업 세금을 포함하여 세금을 납부할 책임이 있습니다. 그들은 고정 급여가 아닌 프로젝트 또는 시간당 급여를 받습니다.

단독 소유자

단독 소유주는 자신의 사업체를 운영하는 개인이며 회사의 단독 소유주입니다. 그들은 회사의 전통적인 인력의 일부로 간주되지 않으며 직원 혜택을 받을 자격이 없습니다. 그들은 세금 목적상 자영업자로 간주되며 자영업 세금을 포함하여 세금을 납부할 책임이 있습니다.

원격 근무자에게 급여를 지급하는 방법

미국의 원격 근무자와 해외 근무자의 급여에는 차이가 있습니다. 다음은 염두에 두어야 할 사항입니다.

미국에 기반을 둔 원격 근무자에게 급여 지급

미국에 기반을 둔 원격 근무자의 경우 소기업 소유주는 원격 근무자가 거주하는 주의 법률과 규정을 따라야 합니다. 급여에서 연방 및 주 세금을 원천징수하고, 사회보장 및 메디케어에 기여하고, 연말에 직원에게 W-2 양식을 발급해야 할 수 있습니다.

또한 자동 입금 종이 수표 및 온라인 지불 플랫폼과 같이 미국에서 원격 근무자에게 지불하는 여러 가지 방법이 있습니다.

직접 입금

직접 입금은 원격 근무자에게 가장 일반적인 지불 방법입니다. 직원의 급여를 은행 계좌로 직접 이체하는 것입니다. 이 결제 방법은 원격 근무자가 급여를 받을 수 있는 편리하고 안전한 방법을 제공하며 결제를 쉽게 추적할 수 있습니다.

수표

일부 원격 작업자는 집 주소로 종이 수표를 우편으로 받는 것을 선호할 수 있습니다. 이 방법은 우편으로 수표를 분실하거나 도난당할 수 있으므로 자동 입금보다 안전하지 않을 수 있습니다.

온라인 결제 플랫폼

원격 근무자는 PayPal, Venmo 또는 Zelle과 같은 온라인 플랫폼을 통해 지불금을 받을 수도 있습니다. 이러한 플랫폼을 사용하면 빠르고 안전한 전자 송금과 비용 추적 기능을 사용할 수 있습니다.

해외 원격 근무자에게 급여 지급

지불 방법과 관련하여 국제 원격 작업자를 위한 옵션이 적습니다. 그러나 여전히 올바른 선택을 통해 전 세계 어디에서나 원격 근무자에게 빠르고 쉽게 급여를 지급할 수 있습니다.

국제 송금

Western Union 또는 Moneygram과 같은 국제 송금 서비스는 원격 근무자에게 현지 통화로 지불하려는 기업에게 좋은 옵션입니다.

국제 은행 송금

국제 은행 송금에는 원격 작업자의 은행 계좌로 직접 지불금을 보내는 것이 포함됩니다. 이 작업을 수행하려면 계좌 번호, 라우팅 번호 및 은행의 SWIFT 코드를 포함하여 직원의 은행 계좌 정보가 필요합니다. 비즈니스에는 국제 전신 송금을 처리할 수 있는 계정도 필요합니다.

국제 은행 송금은 며칠이 걸릴 수 있으며 수수료가 송금과 관련될 수 있습니다. 비용은 사용하는 국가 및 은행에 따라 다릅니다. 환율이 변동하여 직원이 받는 금액에 영향을 미칠 수 있다는 점에 유의하는 것도 중요합니다.

온라인 결제 플랫폼

Paypal, Transferwise 및 Payoneer와 같은 많은 온라인 결제 플랫폼은 국제 결제를 수용할 수 있습니다. 예를 들어, Paypal을 사용하면 기업은 200개 이상의 국가 및 지역에 있는 원격 근무자에게 지불금을 보낼 수 있습니다. 또한 은행 송금, 신용 카드 또는 직불 카드 또는 PayPal 잔액과 같은 지불금 수령을 위한 다양한 옵션을 제공합니다.

원격 직원에 대한 세금

원격 팀에 대한 세금은 회사가 아닌 직원의 위치를 ​​기준으로 합니다. 다음은 미국의 원격 작업자와 국제적으로 기반을 둔 원격 작업자에게 지불하는 경우 세금을 납부하는 방법을 보여줍니다.

같은 주에 기반을 둔 원격 근무자에 대한 세금

일반적으로 원격 근무자가 고용주와 동일한 주에서 근무하는 경우 세금 신고가 더 간단합니다. 원격 근무자는 거주자로 간주되는 한 거주하는 주에서 세금을 신고해야 합니다.

한편, 고용주는 주세를 원천징수하고 주세를 신고할 책임이 있습니다. 일부 주에서는 원격 근무자에 대한 특정 규칙이 있으므로 주의 세법을 확인하거나 세무 전문가와 상담하는 것이 필수적입니다.

다른 주에 기반을 둔 원격 근무자에 대한 세금

다른 주에서 원격으로 근무하는 직원이 있는 경우 직원이 거주하는 주의 세법을 따라야 합니다. 기업은 다른 직원과 마찬가지로 원격 직원의 급여에서 연방 소득세 및 급여세(사회보장 및 메디케어)를 원천징수해야 합니다. 또한 그들은 연말에 원격 직원에게 W-2 양식을 발급해야 하며 세금 신고에 사용할 것입니다.

원격 근무자에 대한 직원 혜택(예: 건강 보험, 은퇴 계획, 심지어 재택 근무 비용)도 고려해야 합니다. 일부 소기업 소유주는 주법에 따라 의료 세금 공제를 받을 자격이 있을 수 있습니다. 이 크레딧은 직원에게 건강 보험을 제공하는 비용을 상쇄하는 데 도움이 될 수 있으며 정규직 직원이 25명 미만인 기업에서 사용할 수 있습니다.

401(k) 및 SEP IRA와 같은 은퇴 계획을 통해 원격 근무자에게 혜택을 제공하고 세금을 절약할 수 있습니다. 이러한 플랜에 대한 기부금은 세금 공제 대상입니다.

혜택 및 소기업 세금 외에도 원격 근무자는 세금 시즌 동안 자신의 책임을 인식해야 합니다. 그들이 일하고 거주하는 주에서 세금을 신고해야 할 수도 있습니다. 일부 주에는 다른 주에서 원격으로 근무하는 직원이 두 주 모두에서 세금을 납부하도록 요구하는 "편의 규칙"이 있습니다.

다른 국가에 기반을 둔 원격 근무자에 대한 세금

소기업 소유주는 국제 직원이 거주하는 국가의 법률과 규정을 따라야 합니다. 국가마다 세법 및 규정이 다르기 때문에 더 복잡할 수 있습니다.

경우에 따라 사업주는 직원 급여에서 세금을 원천 징수하고, 지역 사회 보장 시스템에 기부하고, 직원이 거주하는 국가에서 세금을 신고하고, 환율 및 은행 수수료를 처리해야 할 수 있습니다. 또한 최저 임금법, 초과 근무 수당 및 휴가 시간과 같은 국제 노동법 및 규정을 준수해야 합니다.

세금 및 급여를 간소화하는 방법

세금 및 급여 관리는 처음 하는 소기업 소유주에게 특히 두려울 수 있습니다.

좋은 팁은 공제액과 공제액을 자동으로 계산하고 전자적으로 세금을 신고하는 데 도움이 되는 세금 및 급여 소프트웨어를 사용하는 것입니다. 인기 있는 급여 서비스로는 OnPay, Gusto 및 ADP Run이 있습니다.

다른 옵션은 세무 전문가를 고용하여 세금 코드를 탐색하고 사용 가능한 모든 공제 및 크레딧을 활용하는 것입니다. Fiverr에는 세금 및 급여 처리에 도움이 되는 금융 컨설턴트, 세금 준비 서비스 및 사업세 서비스가 있습니다.

어떤 방법을 선택하든 모든 수입과 지출, 그리고 받을 수 있는 공제액이나 세액공제를 정확하게 기록하십시오. 적절한 양식을 사용하면 세금 신고를 보다 쉽게 ​​처리하고 모든 공제 및 세액 공제를 받을 수 있습니다. 또한 귀하가 일하고 거주하는 주의 세법 변경 사항에 대한 최신 정보를 확인하여 그에 따라 계획을 세우고 새로운 공제 또는 크레딧을 활용할 수 있습니다.

원격 근무자를 위한 세금에 대한 최종 생각

원격 팀에 대한 세금은 복잡할 수 있지만 소기업 소유자는 기본 사항을 이해하고 사용 가능한 공제 및 크레딧을 활용하여 비용을 절약하고 규정을 준수할 수 있습니다. 소기업 소유주는 급여 서비스를 사용하여 세금을 정돈하고 원격 직원에게 귀중한 혜택을 제공할 수 있습니다.

미국 및 국제 세법에 정통한 세무 전문가를 고용하여 필요한 모든 규정을 준수하고 사용 가능한 공제 또는 공제를 활용하는 것이 좋습니다.

전문가와 상담해야 하는 경우 Fiverr에는 규정을 준수하는 데 도움이 되는 세금 및 급여 전문가가 있습니다.

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