دليل أصحاب الأعمال الصغيرة للضرائب للفرق البعيدة

مع تحول المزيد والمزيد من الشركات إلى العمل عن بعد ، يحتاج أصحاب الأعمال الصغيرة إلى أن يكونوا على دراية بالآثار الضريبية لوجود فريق بعيد. سيغطي هذا الدليل أساسيات الضرائب للفرق البعيدة ونصائح لأصحاب الأعمال الصغيرة للبقاء ملتزمين مع توفير المال.

الأنواع المختلفة للعمال عن بعد

قبل أي شيء آخر ، دعنا نناقش الأنواع الثلاثة للعمال عن بعد:

عامل بدوام كامل

العامل بدوام كامل هو موظف يعمل في شركة وفقًا لجدول زمني منتظم ، عادةً ما لا يقل عن 30 ساعة في الأسبوع. يعتبرون جزءًا من القوى العاملة التقليدية للشركة وعادة ما يكونون مؤهلين للتأمين الصحي والإجازة المدفوعة وخطط التقاعد. يعتبرون أيضًا موظفين لأغراض ضريبية ، والشركة مسؤولة عن اقتطاع الضرائب من رواتبهم وتقديم مساهمات في الضمان الاجتماعي والرعاية الطبية.

مقاول

المقاول هو فرد يقدم خدمات لشركة أخرى على أساس عقد. لا يتم اعتبارهم جزءًا من القوى العاملة التقليدية للشركة وليسوا مؤهلين للحصول على نفس المزايا مثل الموظفين بدوام كامل. يعتبرون يعملون لحسابهم الخاص للأغراض الضريبية وهم مسؤولون عن دفع ضرائبهم ، بما في ذلك ضرائب العمل الحر. يتقاضون رواتبهم بالمشروع أو بالساعة بدلاً من راتب ثابت.

المالك الوحيد

المالك الوحيد هو الفرد الذي يدير أعماله الخاصة وهو المالك الوحيد للشركة. لا يتم اعتبارهم جزءًا من القوى العاملة التقليدية للشركة وليسوا مؤهلين للحصول على مزايا الموظفين. يعتبرون يعملون لحسابهم الخاص للأغراض الضريبية وهم مسؤولون عن دفع ضرائبهم ، بما في ذلك ضرائب العمل الحر.

كيف تدفع للعمال عن بعد

هناك اختلافات بين رواتب العمال عن بعد في الولايات المتحدة والعمال الدوليين. إليك نظرة على ما يجب أن تضعه في اعتبارك.

دفع أجور العمال عن بعد المقيمين في الولايات المتحدة

بالنسبة للعاملين عن بُعد المقيمين في الولايات المتحدة ، يجب على أصحاب الأعمال الصغيرة اتباع قوانين وأنظمة الولاية التي يقيم فيها الموظف عن بُعد. قد تضطر إلى حجب الضرائب الفيدرالية وضرائب الولاية من رواتبهم ، وتقديم مساهمات في الضمان الاجتماعي والرعاية الطبية ، وإصدار نموذج W-2 للموظف في نهاية العام.

هناك أيضًا عدة طرق لدفع أجور العمال عن بُعد في الولايات المتحدة ، مثل الشيكات الورقية للإيداع المباشر ومنصات الدفع عبر الإنترنت.

إيداع مباشر

الإيداع المباشر هو أكثر طرق الدفع شيوعًا للعاملين عن بُعد. يتضمن تحويل أجر الموظف مباشرة إلى حسابه المصرفي. توفر طريقة الدفع هذه طريقة مريحة وآمنة للعاملين عن بُعد لتلقي رواتبهم وتتيح تتبع المدفوعات بسهولة.

الشيكات الورقية

قد يفضل بعض العمال عن بعد استلام شيك ورقي يتم إرساله بالبريد إلى عنوان منزلهم. قد تكون هذه الطريقة أقل أمانًا من الإيداع المباشر ، حيث يمكن أن تُفقد الشيكات أو تُسرق في البريد.

منصات الدفع عبر الإنترنت

يمكن أيضًا للعمال عن بُعد تلقي المدفوعات من خلال منصات الإنترنت مثل PayPal أو Venmo أو Zelle. تسمح هذه المنصات بالتحويلات الإلكترونية السريعة والآمنة والقدرة على تتبع النفقات.

دفع أجور العمال الدوليين عن بعد

فيما يتعلق بطرق الدفع ، هناك خيارات أقل للعمال الدوليين عن بعد. ومع ذلك ، لا يزال من السهل والسريع دفع أجور العمال عن بُعد من أي مكان في العالم بالاختيار الصحيح.

تحويل الأموال الدولي

تعد خدمة تحويل الأموال الدولية مثل Western Union أو Moneygram خيارًا جيدًا للشركات التي ترغب في دفع أجور العمال عن بُعد بعملتهم المحلية.

التحويل المصرفي الدولي

تتضمن التحويلات البنكية الدولية إرسال المدفوعات مباشرة إلى الحساب المصرفي للعامل عن بعد. لإنجاز ذلك ، ستحتاج إلى معلومات الحساب المصرفي للموظف ، بما في ذلك رقم الحساب ورقم التوجيه ورمز SWIFT الخاص بالبنك. سيحتاج العمل أيضًا إلى حساب يمكنه معالجة التحويلات البرقية الدولية.

قد تستغرق التحويلات البنكية الدولية عدة أيام ، وقد ترتبط الرسوم بالتحويل. تختلف التكاليف حسب البلد والبنك المستخدم. من المهم أيضًا ملاحظة أن سعر الصرف قد يتقلب ، مما يؤثر على المبلغ الذي يتقاضاه الموظف.

منصات الدفع عبر الإنترنت

يمكن للعديد من منصات الدفع عبر الإنترنت ، مثل Paypal و Transferwise و Payoneer ، استيعاب المدفوعات الدولية. على سبيل المثال ، يسمح Paypal للشركات بإرسال مدفوعات إلى العمال عن بُعد في أكثر من 200 دولة ومنطقة. كما يوفر مجموعة متنوعة من الخيارات لتلقي المدفوعات ، مثل التحويل المصرفي أو بطاقة الائتمان أو الخصم أو رصيد PayPal.

الضرائب للموظفين عن بعد

تعتمد ضرائب الفرق البعيدة على موقع الموظف وليس الشركة. فيما يلي نظرة على كيفية دفع الضرائب إذا كنت تدفع للعمال عن بُعد في الولايات المتحدة مقابل العمال عن بُعد الموجودين دوليًا.

الضرائب على العمال عن بعد الموجودين في نفس الولاية

عادةً ما يكون تقديم الضرائب أكثر وضوحًا عندما يعمل العمال عن بعد في نفس حالة صاحب العمل. سيحتاج العمال عن بعد إلى تقديم ضرائب في الولاية التي يقيمون فيها طالما أنهم يعتبرون مقيمين.

وفي الوقت نفسه ، فإن أرباب العمل مسؤولون عن حجب ضرائب الدولة وتقديم ضرائب الدولة. لدى بعض الولايات قواعد محددة للعاملين عن بُعد ، لذلك من الضروري مراجعة قوانين الضرائب في الولاية أو التشاور مع متخصص ضرائب.

الضرائب على العمال عن بعد المقيمين في ولاية أخرى

إذا كان لديك موظفون يعملون عن بُعد من ولايات مختلفة ، فستحتاج إلى اتباع قوانين الضرائب في الولاية التي يقيمون فيها. ستحتاج الشركات إلى حجب ضرائب الدخل الفيدرالية وضرائب الرواتب (الضمان الاجتماعي والرعاية الطبية) من رواتب الموظف عن بُعد ، تمامًا كما تفعل مع أي موظف آخر. أيضًا ، يحتاجون إلى إصدار نموذج W-2 إلى الموظف البعيد في نهاية العام ، والذي سيستخدمونه لتقديم ضرائبهم.

استحقاقات الموظفين للعمال عن بعد - مثل التأمين الصحي ، وخطط التقاعد ، وحتى نفقات المكتب المنزلي - ضرورية أيضًا في الاعتبار. قد يكون بعض أصحاب الأعمال الصغيرة مؤهلين للحصول على ائتمانات ضريبية للرعاية الصحية - بناءً على قوانين الولاية. يمكن أن يساعد هذا الائتمان في تعويض تكلفة توفير التأمين الصحي للموظفين وهو متاح للشركات التي يعمل بها أقل من 25 موظفًا بدوام كامل.

تتيح لك خطط التقاعد ، مثل 401 (k) s و SEP IRAs ، توفير مزايا للعاملين عن بُعد وتوفير المال على الضرائب. المساهمات في هذه الخطط معفاة من الضرائب.

إلى جانب المزايا وضرائب الأعمال الصغيرة ، يجب أن يكون العمال عن بعد على دراية بمسؤولياتهم خلال موسم الضرائب. قد يحتاجون إلى تقديم ضرائب في الولاية التي يعملون ويعيشون فيها. لدى بعض الولايات ما يُعرف باسم "قاعدة الراحة" ، والتي تتطلب من الموظفين الذين يعملون عن بُعد من ولاية أخرى دفع ضرائب في كلتا الولايتين.

الضرائب على العمال عن بعد المقيمين في دولة أخرى

يجب على أصحاب الأعمال الصغيرة اتباع قوانين وأنظمة الدولة التي يقيم فيها الموظف الدولي. يمكن أن يكون الأمر أكثر تعقيدًا ، حيث أن البلدان المختلفة لديها قوانين وأنظمة ضريبية مختلفة.

في بعض الحالات ، قد يضطر صاحب العمل إلى اقتطاع الضرائب من رواتب الموظف ، وتقديم مساهمات لنظام الضمان الاجتماعي المحلي ، وتقديم ضرائب في البلد الذي يوجد فيه الموظف ، والتعامل مع أسعار تحويل العملات والرسوم المصرفية. يجب عليهم أيضًا الامتثال لقوانين وأنظمة العمل الدولية ، مثل قوانين الحد الأدنى للأجور ، وأجور العمل الإضافي ، ووقت الإجازة.

كيفية تبسيط الضرائب وكشوف المرتبات

قد تبدو إدارة الضرائب وكشوف المرتبات مخيفة ، خاصة بالنسبة لأصحاب الأعمال الصغيرة الذين يقومون بذلك لأول مرة.

نصيحة جيدة هي استخدام برنامج الضرائب وكشوف المرتبات الذي يمكن أن يساعدك تلقائيًا في حساب الخصومات والائتمانات ويمكن أن يساعدك أيضًا في تقديم ضرائبك إلكترونيًا. بعض خدمات كشوف المرتبات الشائعة هي OnPay و Gusto و ADP Run.

الخيار البديل هو تعيين متخصص ضرائب لمساعدتك في التنقل في قانون الضرائب والتأكد من الاستفادة من جميع الخصومات والائتمانات المتاحة. لدى Fiverr مستشارون ماليون وخدمات إعداد الضرائب وخدمات ضرائب الأعمال التي يمكن أن تساعدك في التعامل مع الضرائب وكشوف المرتبات.

بغض النظر عن الطريقة التي تختارها ، احتفظ بسجلات دقيقة لجميع دخلك ونفقاتك وأي خصومات أو أرصدة تكون مؤهلاً لها. سيجعل النموذج المناسب عملية تقديم الضرائب أكثر سهولة ويضمن حصولك على جميع الخصومات والائتمانات. بالإضافة إلى ذلك ، ابق على اطلاع دائم بأي تغييرات في قانون الضرائب للولايات التي تعمل وتعيش فيها حتى تتمكن من التخطيط وفقًا لذلك والاستفادة من أي خصومات أو ائتمانات جديدة.

أفكار نهائية بشأن الضرائب على العمال عن بعد

يمكن أن تكون الضرائب المفروضة على الفرق البعيدة معقدة ، ولكن يمكن لأصحاب الأعمال الصغيرة توفير المال والبقاء ملتزمين من خلال فهم الأساسيات والاستفادة من الخصومات والائتمانات المتاحة. يمكن لأصحاب الأعمال الصغيرة الحفاظ على ضرائبهم بالترتيب باستخدام خدمة كشوف المرتبات مع توفير مزايا قيمة للموظفين عن بُعد.

يُنصح بتعيين متخصص ضرائب على دراية بقوانين الضرائب في الولايات المتحدة ودوليًا لضمان امتثالك لجميع اللوائح اللازمة والاستفادة من أي ائتمانات أو خصومات متاحة لك.

إذا كنت بحاجة إلى استشارة أحد المحترفين ، فإن Fiverr لديه خبراء في الضرائب وكشوف المرتبات يمكنهم مساعدتك في البقاء ملتزمًا.

‍