小型企业主远程团队税收指南

随着越来越多的公司转向远程工作，小企业主需要意识到拥有远程团队的税务影响。 本指南将涵盖远程团队的税收基础知识，以及小企业主在省钱的同时保持合规的技巧。

不同类型的远程工作者

首先，让我们讨论三种类型的远程工作者：

全职工人

全职工人是定期为公司工作的员工，通常每周至少工作 30 小时。 他们被认为是公司传统劳动力的一部分，通常有资格享受健康保险、带薪休假和退休计划。 出于税收目的，他们也被视为雇员，公司负责从他们的薪水中预扣税款，并为社会保障和医疗保险做出贡献。

承包商

承包商是根据合同向另一家公司提供服务的个人。 他们不被视为公司传统劳动力的一部分，也没有资格享受与全职员工相同的福利。 他们被视为出于税收目的的个体经营者，并负责缴纳税款，包括个体经营税。 他们按项目或小时而不是固定工资领取报酬。

独资经营者

独资经营者是经营自己的企业并且是公司的唯一所有者的个人。 他们不被视为公司传统劳动力的一部分，也没有资格享受员工福利。 他们被视为出于税收目的的个体经营者，并负责缴纳税款，包括个体经营税。

如何支付远程工作者

在美国和国际工人支付报酬的远程工作者之间存在差异。 以下是您应该记住的事项。

支付位于美国的远程工作者

对于美国的远程员工，小企业主必须遵守远程员工所在州的法律法规。 您可能需要从员工的薪水中预扣联邦和州税，为社会保障和医疗保险缴款，并在年底向员工发放 W-2 表格。

在美国也有多种支付远程工作者工资的方式，例如直接存款纸质支票和在线支付平台。

直接存款

直接存款是远程工作者最常用的付款方式。 它涉及将员工的工资直接转入他们的银行账户。 这种付款方式为远程工作人员提供了一种方便、安全的方式来接收他们的工资，并允许轻松跟踪付款。

纸质支票

一些远程工作者可能更愿意收到邮寄到他们家庭住址的纸质支票。 这种方法可能不如直接存款安全，因为支票可能在邮寄过程中丢失或被盗。

在线支付平台

远程工作人员还可以通过 PayPal、Venmo 或 Zelle 等在线平台接收付款。 这些平台允许快速和安全的电子传输和跟踪费用的能力。

支付国际远程工作者

关于付款方式，国际远程工作者的选择较少。 然而，通过正确的选择，向世界任何地方的远程工作人员付款仍然是快速和容易的。

国际汇款

西联汇款或 Moneygram 等国际汇款服务对于希望以当地货币向远程员工付款的企业来说是一个不错的选择。

国际银行电汇

国际银行电汇涉及直接向远程工作人员的银行账户发送付款。 为此，您需要员工的银行帐户信息，包括帐号、路由号码和银行的 SWIFT 代码。 企业还需要一个可以处理国际电汇的账户。

国际银行电汇可能需要几天时间，并且可能会产生费用。 费用会因国家和所使用的银行而异。 同样重要的是要注意汇率可能会波动，从而影响员工收到的金额。

在线支付平台

许多在线支付平台，例如 Paypal、Transferwise 和 Payoneer，都可以进行国际支付。 例如，Paypal 允许企业向 200 多个国家和地区的远程工作人员发送付款。 它还提供多种接收付款的选项，例如银行转帐、信用卡或借记卡或 PayPal 余额。

远程员工的税收

远程团队的税收是基于员工的位置，而不是公司。 如果您向美国的远程工作人员支付与国际远程工作人员的费用，请看一下您将如何纳税。

位于同一州的远程工作者的税收

当远程工作者与其雇主在同一州工作时，纳税通常更直接。 只要他们被视为居民，远程工作者就需要在他们居住的州报税。

同时，雇主有责任预扣州税并提交州税。 一些州对远程工作人员有特定的规定，因此必须查看州的税法或咨询税务专业人士。

位于另一个州的远程工作者的税收

如果您有来自不同州的员工远程工作，您将需要遵守他们所在州的税法。 企业将需要从远程员工的工资中预扣联邦所得税和工资税（社会保障和医疗保险），就像对任何其他员工一样。 此外，他们需要在年底向远程员工发放 W-2 表格，他们将使用该表格来报税。

远程工作人员的员工福利——例如健康保险、退休计划，甚至家庭办公费用——也是必须考虑的因素。 根据州法律，一些小企业主可能有资格获得医疗保健税收抵免。 该抵免额有助于抵消为员工提供健康保险的成本，并且适用于全职员工少于 25 人的企业。

退休计划，例如 401(k)s 和 SEP IRA，让您可以为远程工作人员提供福利并节省税款。 对这些计划的供款可以免税。

除了福利和小企业税外，远程工作人员还必须了解他们在纳税季节的责任。 他们可能需要在他们工作和生活的州报税。 一些州有所谓的“便利规则”，要求在另一个州远程工作的员工在两个州纳税。

位于另一个国家/地区的远程工作者的税收

小企业主必须遵守国际员工所在国家/地区的法律法规。 它可能更复杂，因为不同的国家有不同的税法和法规。

在某些情况下，企业主可能需要从员工的工资中预扣税款、向当地社会保障系统供款、在员工所在国家/地区报税，并处理货币兑换率和银行手续费。 他们还必须遵守国际劳工法律法规，例如最低工资法、加班费和休假时间。

如何简化您的税收和工资单

管理税收和工资单似乎令人生畏，尤其是对于第一次这样做的小企业主而言。

一个很好的建议是使用税务和工资单软件，它可以帮助您自动计算扣除额和抵免额，还可以帮助您以电子方式报税。 一些流行的薪资服务是 OnPay、Gusto 和 ADP Run。

另一种选择是聘请税务专业人士来帮助您了解税法，并确保您利用所有可用的扣除额和抵免额。 Fiverr 提供财务顾问、报税服务和营业税服务，可以帮助您处理税务和工资单。

无论您选择哪种方法，请准确记录您的所有收入和支出以及您有资格获得的任何扣除额或抵免额。 正确的表格将使您的纳税申报更易于管理，并确保您获得所有减免和抵免。 此外，请及时了解您工作和居住的州税法的任何变化，以便您可以相应地计划并利用任何新的扣除额或抵免额。

关于远程工作者税收的最终想法

远程团队的税收可能很复杂，但小企业主可以通过了解基本知识并利用可用的扣除和抵免来节省资金并保持合规。 小企业主可以通过使用薪资服务来保持税收有序，同时为远程员工提供有价值的福利。

建议聘请熟悉美国和国际税法的税务专业人士，以确保您遵守所有必要的法规并利用您可用的任何抵免或扣除。

如果您需要咨询专业人士，Fiverr 的税务和薪资专家可以帮助您保持合规。

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