Jon Fasoli de Intuit: La IA y la automatización permiten que las pymes se centren en crear oportunidades, no en tareas mundanas

La conversación de la semana pasada con Katherine Kostereva de Creatio sobre cómo las plataformas de desarrollo low-code/no-code serán un factor enorme para ayudar a los no programadores a automatizar sus propias tareas y procesos me abrió los ojos. Y quería ver cómo las microempresas y los trabajadores por cuenta propia reciben el mensaje de la importancia y la relevancia de las últimas herramientas de automatización: personas que necesitan más ayuda para hacer las cosas para mantenerse a flote. Es por eso que fue un gran momento poder seguir mi conversación con Katherine con Jon Fasoli, vicepresidente y líder de segmento, pequeñas empresas y autónomos, de Intuit.

Durante nuestra conversación en vivo de LinkedIn, Jon compartió conmigo cómo la inteligencia artificial y la automatización están ayudando incluso a las bandas de una sola persona a dedicar más de su valioso tiempo a experimentar nuevas formas de conectarse con clientes y prospectos, y menos tiempo a actividades mundanas. También analiza cómo más interacciones digitales están alimentando la IA en plataformas como Quickbooks, que brindan automáticamente información sobre su negocio que conduce a una mejor toma de decisiones sobre cómo utilizar mejor los recursos limitados que las empresas más pequeñas tienen a su disposición para aprovechar al máximo las situaciones difíciles. como todos nos hemos enfrentado en los últimos 15 meses.

A continuación se muestra una transcripción editada de una parte de nuestra conversación. Haz clic en el reproductor de SoundCloud para escuchar toda la conversación.

Estado actual de las microempresas y los autónomos

Tendencias de las pequeñas empresas: tiene millones y millones de clientes empresariales que utilizan QuickBooks. ¿Tal vez pueda obtener pensamientos de alto nivel de usted sobre dónde están sus clientes de pequeñas empresas en términos de manejo de la pandemia? ¿Y desglosarlo en cómo lo están manejando los autónomos? Tal vez si lo están manejando de manera diferente a las pequeñas empresas en general.

Jon Fasoli : Seré honesto, hay mucha más capacidad de recuperación de lo que había pensado en los días más oscuros de la pandemia cuando todos nos encerramos por adelantado. Nos pusimos a trabajar enfocándonos en obtener préstamos PPP en manos de nuestros clientes y, esencialmente, en cualquier programa que existiera, ya sea GoFundMe o programas gubernamentales, solo en llevar dinero a los clientes para crear cierta resiliencia en esta situación. Y una de las cosas que ha sido, no debería decir sorprendente, el halo en esta terrible pandemia en la que hemos estado es cómo las pequeñas empresas y los autónomos han innovado, pivotado y recogido nuevos negocios, transformado los negocios existentes, cuidando a sus empleados. Es solo que las historias de sacrificio para cuidar a sus clientes, empleados y sus familias han sido tan alentadoras.

Y a su pregunta sobre el trabajo por cuenta propia y si eso es diferente, obviamente hay un espectro de personas que trabajan por cuenta propia desde el modo de supervivencia hasta el modo de prosperidad. Hemos visto en el modo de supervivencia, obviamente, una aceptación en términos de oportunidades de conciertos. En estos días, a todos nos envían cosas a la puerta de nuestra casa y hay algunos valientes trabajadores esenciales que trabajan por cuenta propia, que están haciendo ese trabajo en nuestro nombre. Y luego tienes un montón de personas que trabajan por cuenta propia más orientadas al servicio, así que piensa en tus fotógrafos o tus entrenadores. Y definitivamente hubo, y esto es anecdóticamente trabajar con clientes, un gran éxito por adelantado. Pero creo que, al igual que las pequeñas empresas, han descubierto cómo trabajar en este entorno. Han girado en línea o afuera muchas veces, pero ha sido realmente inspirador ver la transformación. Y será muy interesante en el futuro ver cómo se mantiene gran parte de la transformación digital a medida que comenzamos a abrirnos nuevamente como economía.

Transformación digital de microempresas: prepandemia vs pospandemia

Tendencias de las pequeñas empresas: Me alegro mucho de que hayas mencionado eso porque creo que en particular cuando se trata de pequeñas empresas y trabajadores por cuenta propia... Oye, soy uno de los trabajadores por cuenta propia, así que puedo hablar de esa experiencia. La transformación digital tal vez tuvo un significado antes de la pandemia que creo que ha cambiado después de la pandemia. Pensé que la gente antes de la pandemia que decía transformación digital en realidad decía transición digital. ¿Cómo toman algunos de estos procesos manuales y los automatizan para que sean más eficientes y más baratos? Lo que para mí no es tanto transformación digital como transición digital. Solo quieres hacer lo mismo, pero quieres automatizarlo para no tener que hacerlo, pero aún quieres que se haga lo mismo [diafonía 00:03:51] versus transformación, que es como, "Oh Puedo hacer cosas que nunca pude hacer antes, o tal vez ni siquiera pensé que fueran posibles. Pero ahora, gracias a la tecnología que tenemos a nuestra disposición, puedo hacer algunas cosas con las que nunca antes hubiera soñado”. ¿Está viendo la necesidad de una transición digital hacia la transformación digital en este punto, a medida que nos acercamos al final con esto?

Jon Fasoli : Sí. Creo que hay una interacción realmente interesante entre los dos. Estoy 100% de acuerdo contigo. Creo que la parte de la transformación de la transición realmente ha cobrado vida cuando muchas personas que pueden haber sido escépticas sobre su industria o su tipo de negocio, o solo sobre ellos como personas, pueden escalar digitalmente. Todos nos vemos obligados a hacerlo y creo que los datos han demostrado que funcionó para muchas pequeñas empresas que son clientes de QuickBooks. Y creo que la interacción, sin embargo, aterriza en darse cuenta de cómo la tecnología puede funcionar para su negocio. Y cuando haya desbloqueado estos logros de, digamos, hacer crecer el negocio, o encontrar nuevos clientes, o encontrar nuevas líneas de productos en línea, surge la pregunta: "¿Qué más puede hacer esto por mí?"

Y creo que hay una gran cantidad de elementos en su punto de transición, que consumen horas de tiempo. Solo dentro de QuickBooks tenemos una estadística de más de 30 horas de tiempo que QuickBooks puede eliminar de su negocio. Eso es más que un día de trabajo, un día físico, como un día de 24 horas de cosas que en realidad no necesitas hacer. Pero a menudo, como he visto empresas escalar y crecer, es difícil dejar de lado esas tareas y da una sensación de control. Y a veces es fácil olvidar lo valioso que es su tiempo como propietario de una pequeña empresa. Y si hay un resquicio de esperanza, espero que la gente haya descubierto cómo la tecnología puede hacer algo de ese trabajo de bajo valor por ellos para que puedan concentrarse en los elementos de crecimiento comercial de alto valor.

IA para microempresas en una pandemia

Tendencias de las pequeñas empresas: la IA se ha convertido en una palabra de moda y podrías preguntarle a 10 personas qué es la IA y obtendrás como 20 respuestas diferentes. No me preguntes, pero hice los cálculos allí. Pero, ¿qué papel ha jugado la IA en esta pandemia para ayudar potencialmente a las empresas más pequeñas a ver el otro lado?

Jon Fasoli : Creo que realmente diste en el clavo con esa última declaración de mirar hacia el otro lado. Y prefacio, voy a hablar de un montón de cosas que QuickBooks puede hacer porque estoy más cerca de eso, pero creo que es justo extrapolar más allá de QuickBooks también con los ejemplos. Lo que la IA puede hacer mucho mejor que nosotros como individuos es observar una gran cantidad de datos, pasados ​​y presentes, y hacer recomendaciones, y no solo nuestros datos, sino datos agregados. Entonces, cuanto más grande sea la comunidad en la que participe, más poderosa será la IA para ayudarlo a tomar esas decisiones. Un ejemplo muy real en la pandemia es el flujo de caja. Si hubo algún otro momento en la historia reciente donde el flujo de efectivo era el rey, fue el año pasado e incluso el momento actual. Y lo que AI puede hacer en QuickBooks, por ejemplo, es crear una experiencia muy simple e intuitiva que llamamos nuestro planificador de flujo de efectivo, que esencialmente puede observar no solo su flujo de efectivo histórico, sino también cuáles son los eventos que se avecinan en su futuro.

Y debajo de esa experiencia muy simple, hay un montón de IA realmente sofisticada. El primero de los cuales es ¿cuáles son todos los eventos y con qué frecuencia suceden? Entonces, ¿solo un poco de previsibilidad sobre cuándo aterriza su nómina? ¿Cuáles son tus gastos? ¿Cuánto se repiten? ¿Cómo se ve eso para otras personas en su industria? Entonces, comenzando a extrapolar a ese nivel superficial. Pero luego, debajo de eso, hay muchas cosas que desencadenan eventos de flujo de efectivo para las pequeñas empresas: tomar impuestos, que es uno grande. Esa es una sorpresa terrible al final de un trimestre o al final del año. Y cuando pones a la IA a trabajar, puede observar esas transacciones y, basándose en su vasto conocimiento de todas las transacciones que se ven así, colocarlas en la categoría de impuestos correcta, puede maximizar tus ahorros de impuestos con esa decisión.

Y toda esa IA debajo de la superficie está burbujeando en una visualización simple que le muestra cómo se verá su flujo de efectivo, aquí está la sección en la que tal vez estará en rojo o cerca de rojo, así que vamos Hable al respecto. ¿Cuáles son las cosas que podemos hacer? ¿Se puede ajustar la nómina? ¿Puedes ajustar tus condiciones de pago? ¿Puede ajustar sus facturas o tener una conversación con las facturas a las que debe dinero? Entonces, es ese nivel de conocimiento en el que, durante la pandemia, la IA ha estado haciendo mucho trabajo para las pequeñas empresas. La forma en que cobra vida es en realidad maravillosamente simple.

Es una pregunta realmente interesante. Cada vez que trabajo con alguien de mi equipo que comienza a hablar o a usar el lenguaje de IA/ML en el contexto de hablar con los clientes, siempre lo detengo porque creo que es importante comprender el poder de IA y ML, comprender el poder de tecnología, pero realmente en lo que deberíamos centrarnos es ¿qué puede hacer esta tecnología por usted? ¿Cuál es el problema que estamos tratando de resolver juntos? Y, obviamente, las pequeñas empresas se enfrentan a una enorme cantidad de problemas, y creo que es una gran provocación sobre cuáles son los productos o la tecnología que pueden ayudarme. Pero lo emocionante que me levanta por la mañana es, y creo que incluso lanzo esto en algún lugar de Internet como mi eslogan, usar la tecnología para el bien, dar IA y ML a los desvalidos.

Y cuando eres una pequeña empresa, estás compitiendo contra estas enormes plataformas que emplean equipos masivos de científicos de datos. Entonces, lo que estamos tratando de hacer en QuickBooks, y sé que se nos unen otras grandes organizaciones, es dar ese poder de un departamento de ciencia de datos a cada pequeña empresa, e idealmente ponerlo en su bolsillo. Así que está ahí en su teléfono y le avisará cuando tenga una mala sorpresa a la vuelta de la esquina, o si desea sumergirse, lo ayudará a tener esa conversación sobre áreas en las que debería estar pensando. Y, en última instancia, con suerte, hasta su punto de transición tecnológica anterior, Brent, hará mucho de ese trabajo realmente administrativo por usted. Así que no estás al final del mes del trimestre, revisando las cajas de recibos o pagando a alguien más para que revise las cajas de recibos por ti, porque, en esta época, eso es realmente un mal uso del tiempo y dinero.

Digitalizarse manteniendo el toque personal

Tendencias de las pequeñas empresas: debido a la pandemia, y sucedió prácticamente de la noche a la mañana, las personas que están acostumbradas a salir y comprar en las tiendas de comestibles y, como usted dijo, en las otras tiendas, no pudieron hacerlo. Entonces, toda esta otra vía de comprar comestibles en línea o, casi todo, tenía que suceder. Así que tuviste esta... una especie de oportunidad para las empresas que pudieron construir esos canales directos de consumo porque la gente no estaba comprando en la tienda para tratar de encontrar una manera de construir una relación directa con los clientes.

¿Ves que eso sigue ocurriendo después del hecho? Entonces, aunque los mercados se abrirán en el... las tiendas minoristas se abrirán y, con suerte, las tiendas familiares se abrirán, ¿todavía tienen que tener una forma de quedarse? conectados digitalmente, incluso si las cosas vuelven a la normalidad o si hay una nueva normalidad en la que todavía volvemos a las tiendas?

Jon Fasoli : Sí, absolutamente. Definitivamente no soy un experto en marketing de ninguna manera, pero creo que, hoy en día, es una declaración bastante obvia que la conversación con su cliente nunca termina. Puede comenzar en su tienda, pero es mejor que crea que está sucediendo en línea, ya sea que sea parte de esto o no, está sucediendo en línea. Y creo que algunas de las empresas con las que trabajo que tienen más éxito son las que no solo participan en conversaciones sino que crean conversaciones, y lo hacen en múltiples plataformas, pero predominantemente en las redes sociales en estos días. [diafonía. 00:14:21].

Sin embargo, lo único que sé que es cierto es que necesitas tiempo para hacer esa experimentación. Y eso es lo que me digo a mí mismo, al menos, mi propósito en la tierra es dar ese tiempo a los propietarios de pequeñas empresas quitándoles las cosas que no deberían preocuparles. No debe preocuparse por los impuestos y la contabilidad y la información financiera que QuickBooks debería poder resolver por usted y entregarle. Pero la experimentación en torno a lo que es ese toque personal digital es súper emocionante y creo que todos tienen un cierto... un lugar diferente. Una de mis pequeñas empresas favoritas restaura casas rodantes antiguas, estas casas rodantes de fibra de vidrio, y las aplasta en Instagram. Tiene una gran cantidad de seguidores y simplemente comenzó experimentando con el boca a boca, experimentando con el marketing por correo electrónico y, finalmente, llegó a Instagram y comenzó a recibir algunos bucles de retroalimentación realmente poderosos y lo persiguió, y ese es ahora el canal principal para su negocio. .