您应该在顾问网站上使用财务计算器吗？

在某个时间点，将财务计算器嵌入您的财务规划网站被认为是最先进的并且风靡一时。 借助这项技术，潜在客户可以在联系您寻求金融服务之前收到财务估计、预测甚至建议。

我们懂了。 在您的顾问网站上安装计算器似乎是个好主意，因为您可以展示您的专业知识并与即将成为客户的潜在客户建立信任。 但是，这些在您的顾问网站上没有计算器的原因肯定会改变您的想法。

摆脱财务计算器的原因

如果您正在考虑在设计过程中在您的网站上使用财务计算器，那么您的意图是好的，但是，除非您有一个非常具体的财务计算器用于非常特定的利基和原因，否则计算器是完全没用的。 以下是从您的网站上删除财务计算器的 6 个理由。

1. 他们没有增加任何价值

网站制造商过去常常将这些作为“酷”的附加组件出售，以增强您的业务。 顾问通常会买入，但他们绝对没有增加任何价值。 也就是说，对您的客户或您没有附加价值。 如果您仍然不确定是否要从您的网站中删除您的计算器，请检查您的 Google Analytics，它们会显示它们没有提供价值。

它们可能作为附加组件进行营销，但它们的成本可能与您的整个网站一样多，如果您每天查看客户的投资回报率，那么您可以在您的网站上使用其他更强大的营销计划来带动流量。

这些计算器很可能不会增加您的网站流量或转化率。 如果有的话，他们可能会损害您的业务！ Forefront Wealth Partners 不是为二十多个客户提供财务计算器，而是通过一个包含有用信息的强大网站和包括博客和视频的“资源”部分为潜在客户和客户提供价值。

2.他们不影响搜索引擎优化

当金融计算器首次出现时，最大的卖点之一是它们对 SEO 的积极影响。 现在，我们并不是说它在 Google 的算法中没有任何作用，我们只是说它对你没有任何影响。 原因如下：

我们查看了 Google Keyword Planner，发现每月搜索一些财务计算器。 其中一些数字非常有希望！

但是，如果您前往搜索框并输入“抵押贷款计算器”，您将不会对结果感到满意。 在找到自己的网站之前，您必须在结果页面上单击页面。 你超越美国银行和 CNN Money 等大型国有企业的机会微乎其微，而且很可能是不可能的。 有许多 SEO 因素比财务计算器更强大（而且更便宜）。

3.他们阻止客户关系

技术正在迅速发展，但为什么要用计算器之类的东西代替你能做的事情呢？ 顾问知道在尝试将潜在客户转变为潜在客户时需要信任，特别是因为您正在向潜在客户展示为什么他们应该用他们的钱信任您，以便为他们的未来做出强有力的决定。 仅使用计算器是不够的。 他们需要更多的东西。

您可能只是认为它对潜在客户和访客来说是一个方便的工具，但它只会妨碍您。 财务计算器为客户创造了一种责任感，就好像他们的工作是找到数字和结果一样。 作为顾问，他们似乎无害且易于使用，但您的普通潜在客户不具备一般财务知识来理解他们正在计算的内容。

设身处地为他们着想，并了解这些计算器可能令人生畏。 他们对自己的财务状况了解不多，这就是为什么他们首先会找你，这也会使与你交谈变得令人生畏。 最后，这可能会使潜在客户从您的公司转向更“人性化”的企业。

二十多个客户 Green Mountain Planning 已使用 Drift 将实时聊天集成到他们的顾问网站上。 将实时聊天集成到您的网站上，可以让潜在客户从一开始就获得个性化的感觉，还可以帮助他们快速获得答案，从而进一步减少对计算器等东西的需求。

4. 他们削弱了对专业知识的认知

当有人寻找金融计算器时，他们通常没有受过金融教育。 他们发现消费级技术可以用来基本了解他们的财务状况，但仅此而已。 当他们在您的网站上看到相同的技术时，即使您可以提供很多东西，这也可能会影响您公司的信誉。

如果这个顾问用这个计算器来规划我的财富，他们真的有足够的知识和经验让我把我的生命交到他们手中吗？

潜在客户希望从顾问那里获得专业、全面的财务计划的建议。 通过在您的网站上实施财务计算器，访问者会认为您依靠它来规划他们的未来，而您的工作只不过是他们自己的个人计算。

你必须离开低端资源来反映你的高端建议。 通过消除您的网站上的计算器，展示您的专业知识和经验将变得更加容易。

二十多个客户，Angell Capital Management 以精心设计、干净的布局展示了他们的专业知识和他们所服务的利基市场、服务等，而无需额外的工具来为潜在客户和客户提供服务。

5. 计算器缺乏个性化

顾问需要定制财务计划。 人们希望顾问能够分析他们生活中的所有难题，以获得全面的建议。 他们期待个人体验和个人反馈。

如果潜在客户将您网站上的财务计算器与您所做的工作联系起来，您将失去业务。 如果他们认为您只能提供基本公式的建议，他们就会放弃您。 您的网站反映了您是谁、您的公司代表什么以及您的工作是什么样的。 不要让财务计算器错误地代表您！

我正在寻找顾问和自定义财务计划，而不是基本算法。

这不是一件可以掉以轻心的事情，因为如果他们认为您的财务计划不是定制的，他们会找到与您的竞争对手之一的财务计划。

超过 10 个客户，Storybook Financial 展示了一个精美、精心设计的网站，展示了他们独特的利基和服务。 您可以看出，当您与他们合作时，他们真的很关心您和您的家人以及他们可以帮助客户形成的未来。

6. 计算器减少了对顾问的需求

您在您的网站上保留财务计算器的原因是什么？ 它是对您所做工作的补充吗？ 还是完全替代？ 我们知道情况并非如此，但您的网站访问者知道吗？

如果财务规划就像使用这个计算器一样简单，我为什么还需要顾问？

财务计算器充当您不想要的看门人。 潜在客户可能会将自己划掉为合适的客户，觉得他们不再需要你的帮助，因为他们有了你给他们的替代路线。 财务计算器还可以给人一种印象，即您的实际顾问工作只是备份。 无意中，您排除了许多潜在客户。 不要让您的财务计算器代替您一生的工作。

如果您仍要使用它们……

我们显然已经采取了立场，但我们不能忽视这个统计数据：

44% 的美国互联网用户（约 7500 万人）依赖网络作为财务信息的来源

如果您希望将那些依赖互联网的人转变为客户，或者您有真正有益的理由使用计算器，我们有一些提示：

1. 记住少即是多

在您的网站上包含财务计算器时，我们喜欢告诉客户“少即是多”。 使用没有吸引力的财务计算器过度拥挤您的网页对您的品牌不利。 它可能看起来不专业且过时，这反映了您的整个业务。 它也可能使潜在客户感到困惑，尤其是如果他们以前从未使用过财务计算器。 为了解决这些问题，请坚持使用您认为网站访问者需要的最重要和最有用的计算器。

2.让它变得简单

让您的网站访问者和您自己都轻松。 如果您打算在您的网站上使用财务计算器，请找到紧凑且用户友好的产品。 我们最常向顾问推荐 Calc XML。

二十多个客户，Fialkow Financial Planning，在他们的网站上使用 Calc XML 的免费财务计算器，设计简洁。

3. 知道你为什么

了解您提供计算器的原因。 不要指望它会增加您的搜索流量。 不要指望普通访问者会使用它。 有一个理由，并确保它是一个证明对您的财务规划业务有益的好理由。

4. 保持最新

很少有访客使用财务计算器，但不一定如此。 经常检查您的 Google Analytics（分析）并了解当前市场趋势，以跟进并保持更新。

如果您想了解有关此主题的更多信息，请查看我们的视频，了解您如何通过在您的网站上添加计算器等工具来浪费空间：

最后的想法

当您创建顾问网站时，请考虑您可以为客户提供哪些技术，而不是让您做自己最擅长的事情。 虽然财务计算器可能有时间和地点，但一般来说，您的顾问网站不是其中之一。 通过展示您所做的事情并在个人层面上真正了解您的客户，您可以提供的不仅仅是计算器。