การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล: เร่งการเปลี่ยนแปลงใน Fintech

การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลได้กลายเป็นตัวทำลายล้างในเกือบทุกอุตสาหกรรม และฟินเทคก็ไม่มีข้อยกเว้น การแนะนำเทคโนโลยีดิจิทัลทำให้ภาคส่วนนี้มีลูกค้าเป็นศูนย์กลางและมีความเกี่ยวข้องทางเทคโนโลยีมากขึ้น

ด้วยการเสนอบริการทางดิจิทัล องค์กรทางการเงินสามารถ ส่งมอบประสบการณ์ที่ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียและผู้ใช้คาดหวังได้อย่างมีประสิทธิภาพ พวกเขายังสามารถคาดหวังว่าจะได้เห็นการเติบโต ของความพึงพอใจของพนักงาน การมีส่วนร่วมกับลูกค้า และนวัตกรรมทางธุรกิจ Fintechs ยังสามารถทำงานได้เร็วขึ้นและมีประสิทธิภาพมากขึ้นเพื่อแข่งขันในตลาดได้ดียิ่งขึ้น

ใน บทความนี้ เราจะพูดถึง วิธีที่การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลช่วยเร่งให้เกิดการเปลี่ยนแปลง ในภาคฟินเทคและกำหนดประสบการณ์ของลูกค้าใหม่ด้วยประโยชน์ที่เหนือชั้น เริ่มกันเลย!

การเติบโตอย่างรวดเร็วของ Fintech ที่เกิดจากการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล

แม้ว่าเราจะทราบดีว่าอุตสาหกรรมบริการทางการเงินมีมุมมองแบบดั้งเดิมและต้องใช้เวลาในการปรับตัวเข้ากับนวัตกรรม แต่การแพร่ระบาดครั้งใหญ่ได้สร้างภาพที่ต่างออกไป ได้เร่งการเปลี่ยนแปลงที่เป็นรูปธรรมโดยนำการเปลี่ยนแปลงทางกายภาพและดิจิทัลมาใช้อย่างรวดเร็ว ซึ่งอุตสาหกรรมฟินเทคต้องเผชิญความท้าทายในการจัดหาระบบคอมพิวเตอร์ที่มีประสิทธิภาพให้กับธุรกิจ

การเปลี่ยนแปลงยังอาจเกิดจากการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วของพฤติกรรมผู้บริโภค และ รูปแบบใหม่ๆ ที่เกิดขึ้นจากความตั้งใจที่ชัดเจนของกิจกรรมที่ไม่ต้องใช้เงินสดและไม่ต้องสัมผัส

สถิติบางส่วนด้านล่างอธิบายถึงการนำ f inance d igital transformation ไปใช้อย่าง รวดเร็ว

• ตาม สถิติของ Statista ส่วนแบ่งของประชากรที่ใช้ธนาคารดิจิทัลในสหรัฐอเมริกาจะเพิ่มขึ้นเป็น 65.3% ภายในสิ้นปี 2565 จาก 61% ในปี 2561
  
• จากข้อมูลของ Forbes มี ธนาคารเพียง 14% ที่พยายามเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัลเพียงครึ่งทางหรือมากกว่านั้นได้ปรับใช้เครื่องมือการเรียนรู้ของเครื่องจนถึงปัจจุบัน
  
• ตลาดการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลคาดว่าจะสูงถึง 3.3 ล้านล้านดอลลาร์ภายในปี 2568 ที่ CAGR 23%

Fintech Digital Transformation ช่วยให้ SMEs มีประสิทธิภาพได้อย่างไร?

หากคุณต้องการให้บริษัทการเงินมีความสามารถในการแข่งขันในอุตสาหกรรมและตอบสนองความต้องการของผู้บริโภค คุณต้องใช้ ความคิดริเริ่ม ด้านการเงินดิจิทัล เพื่อให้สอดคล้องกับความก้าวหน้าของนวัตกรรมในปัจจุบัน โปรดทราบว่านี่คือประโยชน์หลักของ การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลในบริการทางการเงิน:

ความยืดหยุ่นในการให้กู้ยืมที่มากขึ้น

ในระบบปัจจุบัน รูปแบบการให้กู้ยืมแบบเดิมทำให้ตัวเองไม่มีประสิทธิภาพ เนื่องจากไม่ได้ สร้างมาให้มีขนาด ที่ออกแบบมาเพื่อวัด ดังนั้น ดูเหมือนว่าจะสร้างอุปสรรคต่อ SMEs ในการหารายได้ ระบบเดิม มีราคาแพงกว่าและขาดความยืดหยุ่น เนื่องจากการดำเนินการส่วนใหญ่ไม่ใช่ระบบอัตโนมัติหรือไร้กระดาษ

นี่คือจุดที่วิธีการให้กู้ยืมบนคลาวด์สามารถสร้างความแตกต่างได้ สร้าง อิน เทอร์เฟซการเขียนโปรแกรม แอ ปพลิเคชัน (API) ที่จะผสานรวมกับระบบสินทรัพย์ได้อย่างราบรื่นและให้รูปแบบดิจิทัลที่ยอดเยี่ยมและยั่งยืนซึ่งสามารถขับเคลื่อน โซลูชันการให้กู้ยืม ที่ออกแบบมา อย่างดี

ช่องทางการให้บริการฟินเทคดิจิทัล

ด้วยความเร็วที่เพิ่มขึ้นของการซื้อแพลตฟอร์มดิจิทัลในช่วงการแพร่ระบาด แพลตฟอร์มการชำระเงิน ดิจิทัล กระเป๋าเงินดิจิทัล และ บัตรเครดิตมีความต้องการเพิ่มขึ้น นอกจากนี้ SMEs และสตาร์ทอัพจากทั่วโลกได้เริ่มใช้ประโยชน์จากผลกำไรทางดิจิทัลและเงินกู้ที่มีให้ผ่านโซลูชั่นฟินเทคที่ง่าย รวดเร็ว และ ปลอดภัย ซึ่งสนับสนุนโดยกระบวนการโครงสร้างพื้นฐานที่แข็งแกร่ง ด้วยการรับรู้ของผู้บริโภคที่เพิ่มขึ้นและ SMEs ที่อุ่นขึ้นกับแนวคิดในการใช้ โซลูชัน การเงินดิจิทัล เพื่อขับเคลื่อนการดำเนินงานทางการเงิน อุตสาหกรรม Fintech พร้อมที่จะใช้ประโยชน์สูงสุดจากการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล

การประมวลผลข้อมูลเพื่อประสิทธิภาพการดำเนินงาน

ด้วยแพลตฟอร์มสินเชื่อดิจิทัลที่ ติดตั้งฟีเจอร์ที่เป็นนวัตกรรมใหม่ เช่น ข้อมูลประจำตัวที่ ใช้วิดีโอหรือประกันสังคม และข้อมูลประจำตัวส่วนบุคคล ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถเข้าถึงข้อมูลของลูกค้าและขออนุมัติได้อย่างง่ายดาย เพื่อให้มั่นใจถึงประสิทธิภาพที่ดีขึ้น การเอาท์ซอร์สบริการ Data Analytics สามารถช่วยปรับปรุงความเข้าใจเกี่ยวกับพอร์ตโฟลิโอของลูกค้าเพื่อให้การประมวลผลเครดิตดีขึ้น พื้นที่ที่มีประโยชน์อีกอย่างที่สามารถใช้ข้อมูลได้ คือ การตรวจจับการตรวจจับการฉ้อโกง โดยที่พฤติกรรมของลูกค้าจะถูกบันทึกและใช้ในการวิเคราะห์การฉ้อโกงที่อาจเกิดขึ้น

ลดความซับซ้อนของความซับซ้อน

ในสภาพแวดล้อมทางการเงินที่มีการแข่งขันสูง การทำให้กระบวนการออนไลน์มีความปลอดภัยสูง เรียบง่าย และมีประสิทธิภาพเป็นสิ่งสำคัญ และนี่คือจุดเริ่มต้นของการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลในบริการทางการเงิน โซลูชันดิจิทัลขั้นสูงไม่เพียงช่วยลดความซับซ้อนของภาคการเงิน แต่ยังทำให้กระบวนการเป็นมิตรกับลูกค้ามากขึ้นสำหรับผู้ใช้ ตัวอย่างเช่น แอพพลิเคชั่น Fintech ที่มีคุณลักษณะหลากหลาย สามารถให้บริการเพื่อวัตถุประสงค์ต่างๆ ในขณะที่นำระบบอัตโนมัติเข้าสู่กระบวนการและยกระดับประสบการณ์ของลูกค้า ดังนั้นการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลในภาคการเงินจึงเป็นสิ่งจำเป็น

[ยังอ่าน: คู่มือผู้ประกอบการเกี่ยวกับการเอาท์ซอร์สการแปลงดิจิทัล]

แนวโน้มการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลในบริการทางการเงิน

ในบรรดาอุตสาหกรรมทั้งหมดที่ได้รับผลกระทบจากการแพร่ระบาดและมีการเปลี่ยนแปลงจากกระแสการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล ภาคการเงินประสบกับการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ที่สุดครั้งหนึ่งในการเปลี่ยนแปลง เนื่องจาก ฟินเทคเป็นหนึ่งในอุตสาหกรรมที่ต้องพึ่งพาการทำงานด้วยตนเองและการติดต่อระหว่างบุคคล ถนนสู่การ เปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล ของฟินเทค จึงเป็นเส้นทางใหม่สำหรับภาคส่วนนี้ วิวัฒนาการของการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลใน อุตสาหกรรม ฟินเทค ได้กลายเป็นความจำเป็นทางธุรกิจในการ ปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า ผ่าน การ พัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการใหม่

ในบันทึกย่อนั้น ด้านล่างนี้คือ แนวโน้มของฟินเทค บางส่วน ที่กำลังปฏิวัติอนาคตของภาคส่วนนี้:

เพิ่มความคล่องตัวขององค์กร

หลังจากประสบการณ์มากมายที่ได้รับจากวิกฤตการณ์ทางการเงินครั้งก่อน ความสามารถขององค์กรในการขยายความคล่องตัวได้กลายเป็นเทรนด์สำคัญในอุตสาหกรรม อย่างไรก็ตาม เพื่อสนับสนุนประเภทของความก้าวหน้าและการปรับปรุงอย่างต่อเนื่องที่กำหนดรากฐานของความคล่องตัว องค์กรทางการเงินจำเป็นต้องเข้าถึงข้อมูลจำนวนที่เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วและเชื่อถือได้โดยไม่ต้องผ่านกระบวนการทำงานด้วยตนเองที่น่าเบื่อหน่าย

ธนาคารบนมือถือที่เพิ่มขึ้น

การระบาดใหญ่ทั่วโลกทำให้ลูกค้าเร่งรีบไปยังบริการมือถือสำหรับความต้องการทางการเงินและ เร่ง การ เปลี่ยนแปลง ทางการเงินทาง ดิจิทัล ในอุตสาหกรรม การ ธนาคาร แม้ว่าธนาคารบนมือถือจะไม่ใช่แนวคิดใหม่ แต่จากข้อมูลของ Fidelity National Information Services (FIS) พบว่ามี การลงทะเบียนบริการธนาคารบนมือถือใหม่เพิ่มขึ้น 200% ในเดือนเมษายน 2020 เนื่องจากมีการล็อกดาวน์ครั้งแรก ทราฟฟิกธนาคาร Obile เพิ่มขึ้น 85% ส่ง ผลให้ความต้องการในการ เปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลในอุตสาหกรรมการธนาคาร เพิ่มขึ้น

การใช้งานสมาร์ทโฟนอย่างเป็นสากลใน ชีวิต ประจำวัน ได้เปลี่ยนทางเลือกของเราไปสู่การธนาคารดิจิทัลสำหรับบริการธนาคารในชีวิตประจำวัน เช่น การชำระบิลทางอิเล็กทรอนิกส์ การชำระเงินร่วมกัน และ การโอนเงินทันที Deloitte อ้างว่า 72% ของผู้คนเข้าถึงธนาคารหลักผ่านโทรศัพท์มือถือแล้ว

บิ๊กดาต้าขับเคลื่อนนวัตกรรม

ภาคการเงินได้ตระหนักถึงศักยภาพของ การวิเคราะห์ข้อมูลขนาดใหญ่ แล้ว สถาบันการเงินและธนาคารกำลังคิดหาวิธีใหม่ๆ ในการทำตลาดบริการของตน และใช้ข้อมูลขนาดใหญ่เพื่อนำเสนอบริการที่เป็นส่วนตัวมากขึ้นแก่ลูกค้า วิธีที่สำคัญที่สุดวิธีหนึ่งที่ภาคส่วนฟินเทคจะสามารถใช้ประโยชน์จากข้อมูลผู้บริโภคจำนวนมากได้ก็คือ ใช้มันเพื่อฝึกอัลกอริทึม ML เพื่อทำให้กระบวนการทำงานเป็นอัตโนมัติ ซึ่งจะช่วยประหยัดเวลาในการทำงานของพนักงาน

ค่าสาธารณูปโภคจ่ายมือถือ

ทศวรรษที่แล้ว มี อยู่ครั้งหนึ่งที่ โมบาย วอ ลเล็ ท เป็นแนวคิดใหม่สำหรับ ผู้คน โดยสิ้นเชิง เมื่อเวลาผ่าน ไป วิธีการกำจัดความร่ำรวยและการจ่ายเงิน ก็เปลี่ยนไปเช่นกัน กระเป๋าเงินมือถือได้กลายเป็นกฎของการ จ่ายเงิน ไม่ว่าจะเป็นพ่อค้า ห้างสรรพสินค้า และผู้ขายอื่นๆ พวกเขาชอบใช้การชำระเงินผ่านมือถือ มากกว่า เงินสด และเช็คแบบเดิมๆ ทั้งหมดนี้ต้องขอบคุณความสะดวกสบาย ความปลอดภัย และความพร้อมใช้งานของ โมบายวอลเล็ท ซึ่งเป็น เส้นทางสู่การพัฒนาดิจิทัลใน ภาค การเงินตลอดหลายปีที่ผ่านมา

การใช้ RPA เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงาน

สถาบันการเงินอยู่ภายใต้แรงกดดันมหาศาลในการเพิ่มประสิทธิภาพต้นทุน สร้าง ROI ที่สูงขึ้น และเพิ่มผลผลิต RPA ได้กลายเป็นพระคุณในการออมของพวกเขา แล้ว ซึ่งขับเคลื่อนประสิทธิภาพและประสิทธิผลที่เพิ่มขึ้นทั่วทั้งธุรกิจ

RPA ช่วยให้ธุรกิจคล่องตัวโดยทำให้งานสำนักงานที่ทำซ้ำๆ และทำงานด้วยตนเองซึ่งปกติดำเนินการโดยเจ้าหน้าที่ธนาคารเป็นไปโดยอัตโนมัติ นอกจากนี้ยังช่วยลดข้อผิดพลาดทั่วไปและความไร้ประสิทธิภาพอีกด้วย จากข้อมูลของ Gartner ผู้นำด้านการเงินประมาณ 80% ได้ดำเนินการหรือมีแผนที่จะใช้ RPA ดังนั้น RPA จึงมีบทบาทสำคัญในการนำระบบดิจิทัลมาสู่ภาคการเงิน

ความท้าทายที่ต้องเผชิญใน Fintech Digital Transformation

ความท้าทายประการแรก ของ ภาคฟินเทค คือ การนำ เสนอนักลงทุนและผู้มีส่วนได้ส่วนเสียอื่น ๆ ด้วยมุมมองที่ชัดเจนเกี่ยวกับข้อเสนอของพวกเขา โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากข้อเสนอของพวกเขาไม่ได้อยู่ในรูปแบบที่แน่นอนในตลาดที่มีอยู่ และไม่ได้รับอนุญาตจากลูกค้าจำนวนหนึ่ง . ความยากลำบากเหล่านี้ทำให้เกิดความท้าทายในการระดมทุนสำหรับนักลงทุนเชิงพาณิชย์ ผู้เข้าร่วมเหล่านี้ต้องการเห็นหลักฐานที่ชัดเจนว่าการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลของ fintech เป็นนวัตกรรม สามารถวัดและลดความเสี่ยงได้มากที่สุด

Fintechs เผชิญกับ อุปสรรคสำคัญในการสร้างความสัมพันธ์และความไว้วางใจภายในลูกค้าที่ทำงานกับผู้ให้บริการทางการเงินแบบดั้งเดิม พวกเขาต้อง ต่อสู้กับตำนานที่สิ่งประดิษฐ์ใหม่ของพวกเขาเรียกร้องให้มีความปลอดภัยและการจัดการข้อมูล

Fintechs ต้องการ เฟรมเวิร์กการควบคุมที่สนับสนุนอย่างมากซึ่งจัดแนวขอบเขต เพื่อ ให้ สามารถขยายได้ทั่วโลกโดยมีการชนกันน้อยที่สุด

ความท้าทายในการเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัล ที่สำคัญอีกประการหนึ่ง มาในรูปแบบของการดำเนินการระหว่างประเทศ 95% ของบริษัท Fintech ล้มเหลวเมื่อพยายามขยายขนาด เหตุผลก็คือ Fintechs ไม่สามารถดำเนินการได้เกินขอบเขตของกฎระเบียบระดับภูมิภาคและระดับประเทศ และ เข้าถึงลูกค้าในช่วงเวลาวิกฤต '

Appinventiv ช่วยธนาคารในเอเชียในการปฏิรูปธุรกิจแบบดิจิทัลได้อย่างไร

แอป Asian Bank ต้องการโซลูชันเพื่อเสนอธุรกรรมการโอนเงินผ่านธนาคารหลักขั้นสูงด้วยการซื้อและขายสกุลเงินดิจิทัล แอปยังต้องการการสนับสนุนสำหรับการเติมเงินและชำระเงินกระเป๋าสตางค์โดยใช้สกุลเงินดิจิทัล เช่น Bitcoin และ Ethereum

วัตถุประสงค์หลักของ Appinventiv คือการขยายขอบเขตแอพของธนาคารเอเชียสำหรับการ ใช้ cryptocurrencies เราเริ่มต้นด้วยการออกแบบบัญชีแยกประเภทกลางเพื่อรักษาธุรกรรมและรวมระบบที่รองรับทั้งข้อมูลประจำตัวของกองทุนผู้ใช้ FIAT และ crypto

ด้วยการเอาชนะความท้าทายที่ยิ่งใหญ่ที่สุดในการซิงค์โซลูชันของบริษัทอื่นทั้งหมดเข้ากับแอปที่มีอยู่ Appinventiv ได้เสนอโซลูชันด้านการธนาคารหลักแก่ Asian Bank ผลลัพธ์? ปัจจุบันแอปมีการดาวน์โหลดมากกว่า 250,000 ครั้งและธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัล 50,000 รายการ

บทสรุป

เราหวังว่าบทความนี้จะเป็นประโยชน์ในการทำความเข้าใจแง่มุมต่างๆ ของ การริเริ่มการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลในภาคฟินเทค ในที่สุดทุกองค์กรจะต้องทำให้การแปลงเป็นดิจิทัลเป็นรากฐานที่สำคัญเชิงกลยุทธ์ หากพวกเขาต้องการคงความสามารถในการแข่งขันและให้บริการองค์ประกอบของตนได้ดียิ่งขึ้น

นอกจากนี้ หากความสะดวก ความสามารถในการขยายขนาด และความปลอดภัยคือสิ่งสำคัญอันดับแรกของคุณ การนำความคิดริเริ่มในการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลไปใช้ก็ถือเป็นการดำเนินการที่ชาญฉลาด

ในกรณีที่คุณต้องการเริ่มต้นเส้นทางการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล หรือต้องการความช่วยเหลือระหว่างทาง โปรด ติดต่อผู้เชี่ยวชาญของ เรา พวกเขาจะนำเสนอ บริการการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล ที่ยอดเยี่ยม และแนะนำคุณตลอดกระบวนการทั้งหมดในเส้นทางการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล

ผู้เชี่ยวชาญของเราจะนำเสนอ บริการการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล ระดับแนวหน้า และแนะนำคุณตลอดกระบวนการทั้งหมดในเส้นทางการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล