Transformasi Digital: Mempercepat Perubahan Fintech

Transformasi digital telah menjadi pengganggu di hampir setiap industri dan tidak terkecuali fintech. Pengenalan teknologi digital telah membuat sektor ini lebih berpusat pada pelanggan dan relevan secara teknologi.

Dengan menawarkan layanan secara digital, organisasi keuangan dapat secara efektif memberikan pengalaman yang diharapkan oleh pemangku kepentingan dan pengguna akhir mereka. Mereka juga dapat mengharapkan untuk melihat pertumbuhan dalam kepuasan karyawan, keterlibatan pelanggan, dan inovasi bisnis. Fintech juga dapat bekerja lebih cepat dan lebih efisien untuk bersaing lebih baik di pasar.

Dalam artikel ini, kita akan membahas bagaimana transformasi digital mempercepat perubahan di sektor tekfin dan mendefinisikan ulang pengalaman pelanggan dengan manfaatnya yang luar biasa. Jadi, mari kita mulai!

Pertumbuhan Cepat di Fintech yang Dibawa oleh Transformasi Digital

Sementara kita tahu bahwa industri jasa keuangan memiliki perspektif tradisional dan membutuhkan waktu untuk beradaptasi dengan inovasi, pandemi telah menciptakan gambaran yang berbeda. Ini telah mempercepat perubahan nyata dengan mengadopsi transformasi fisik dan digital yang cepat, yang mengharuskan industri tekfin untuk memenuhi tantangan melengkapi bisnis dengan sistem komputasi yang kuat.

Perubahan juga dapat dikaitkan terutama dengan perubahan cepat dalam perilaku konsumen dan pola-pola baru yang muncul yang ditetapkan oleh keinginan yang jelas dari aktivitas tanpa uang tunai dan tanpa kontak.

Beberapa statistik di bawah ini menggambarkan adopsi cepat transformasi keuangan digital .

• Menurut Statista , pangsa populasi yang menggunakan perbankan digital di Amerika Serikat akan meningkat menjadi 65,3% pada akhir tahun 2022 dari 61% pada tahun 2018.
  
• Menurut Forbes , hanya 14% bank yang setengah jalan atau lebih melalui upaya transformasi digital mereka telah menerapkan alat pembelajaran mesin hingga saat ini.
  
• Pasar transformasi digital diperkirakan akan mencapai $3,3 triliun pada tahun 2025 , dengan CAGR sebesar 23%.

Bagaimana Transformasi Digital Fintech Membuat UKM Efisien?

Jika Anda ingin perusahaan keuangan Anda tetap kompetitif di industri dan memenuhi permintaan konsumen, Anda harus menerapkan inisiatif keuangan digital agar sesuai dengan langkah inovasi saat ini. Dengan mengingat hal itu, berikut adalah manfaat utama transformasi digital dalam layanan keuangan:

Fleksibilitas pinjaman yang lebih besar

Dalam sistem saat ini, model pinjaman tradisional menjadi tidak efektif karena tidak dibangun dengan skala yang dirancang untuk mengukur , dan oleh karena itu, tampaknya menjadi penghalang bagi UKM untuk mendapatkan uang. Sistem lama lebih mahal dan fleksibilitasnya kurang karena sebagian besar operasinya tidak otomatis atau tanpa kertas.

Di sinilah pendekatan pinjaman berbasis cloud dapat membuat perbedaan. Membuat antarmuka pemrograman aplikasi (API) yang akan terintegrasi secara mulus dengan sistem aset dan menyediakan model digital yang mengagumkan dan berkelanjutan yang dapat mendorong solusi pinjaman yang dirancang dengan baik .

Menyalurkan penawaran fintech digital

Dengan meningkatnya laju akuisisi platform digital selama pandemi, platform pembayaran digital , dompet digital , dan kartu kredit telah mengalami peningkatan permintaan. Selain itu, UKM dan perusahaan rintisan dari seluruh dunia telah mulai memanfaatkan keuntungan dan pinjaman digital yang tersedia melalui solusi fintech yang sederhana, cepat , dan aman yang didukung oleh proses infrastruktur yang kuat. Dengan meningkatnya kesadaran konsumen dan UKM yang mulai memahami gagasan menggunakan solusi keuangan digital untuk mendorong operasi keuangan mereka, industri Fintech siap untuk memanfaatkan transformasi digital secara maksimal.

Memproses data untuk efisiensi operasional

Dengan platform pinjaman digital yang dilengkapi dengan fitur-fitur inovatif, seperti berbasis video atau berbasis jaminan sosial dan identitas pribadi, konsultan keuangan dapat dengan mudah mengakses data pelanggan dan mendapatkan persetujuan mereka, memastikan efisiensi yang lebih baik. Layanan Outsourcing Data Analytics dapat membantu meningkatkan pemahaman tentang portofolio pelanggan untuk memungkinkan pemrosesan kredit yang lebih baik. Area lain yang berguna di mana data dapat digunakan adalah untuk mendeteksi deteksi penipuan, di mana perilaku pelanggan dicatat dan digunakan untuk menganalisis potensi penipuan.

Menyederhanakan kompleksitas

Dalam lanskap keuangan yang kompetitif ini, sangat penting untuk membuat proses online sangat aman, sederhana, dan efektif. Dan di sinilah transformasi digital dalam layanan keuangan berperan. Solusi digital canggih tidak hanya menyederhanakan kompleksitas sektor keuangan tetapi juga membuat proses lebih ramah pelanggan bagi pengguna. Misalnya, aplikasi fintech yang kaya fitur dapat melayani banyak tujuan sambil membawa otomatisasi ke dalam proses dan meningkatkan pengalaman pelanggan. Oleh karena itu, transformasi digital di sektor keuangan menjadi suatu keharusan.

[Baca Juga: Panduan Pengusaha Transformasi Digital Outsourcing]

Tren Transformasi Digital dalam Layanan Keuangan

Di antara semua industri yang terkena dampak pandemi dan diubah oleh gelombang transformasi digital, sektor keuangan mengalami salah satu perubahan paling drastis dalam transformasinya. Dengan fintech menjadi salah satu industri yang bergantung pada pekerjaan manual dan kontak orang-ke-orang, jalan menuju transformasi digital tekfin telah menjadi perjalanan baru bagi sektor ini. Evolusi transformasi digital di industri tekfin telah menjadi keharusan bisnis untuk meningkatkan pengalaman pelanggan melalui pengembangan produk dan layanan baru.

Sebagai catatan, di bawah ini adalah beberapa tren fintech yang merevolusi masa depan sektor ini:

Menumbuhkan ketangkasan perusahaan

Setelah banyak pengalaman yang diperoleh dari krisis keuangan sebelumnya, kemampuan organisasi untuk mengembangkan kelincahannya telah menjadi tren penting dalam industri. Namun, untuk mendukung jenis kemajuan dan peningkatan konstan yang membentuk fondasi kelincahan, organisasi keuangan memerlukan akses cepat dan andal ke informasi yang jumlahnya terus bertambah tanpa membuat proses kerja manual yang membosankan.

Meningkatkan mobile banking

Pandemi di seluruh dunia telah membuat pelanggan bergegas ke layanan seluler untuk kebutuhan keuangan mereka dan mempercepat transformasi keuangan digital di industri perbankan. Sementara mobile banking bukanlah konsep baru, menurut Fidelity National Information Services (FIS) ada peningkatan 200% dalam pendaftaran mobile banking baru pada April 2020 saat penguncian pertama diberlakukan. Trafik mobile banking naik 85% , sehingga meningkatkan kebutuhan transformasi digital di industri perbankan .

Penggunaan smartphone secara universal dalam kehidupan kita sehari-hari semakin menggeser pilihan kita ke perbankan digital untuk layanan perbankan sehari-hari seperti pembayaran tagihan elektronik, pembayaran bersama , dan transfer instan. Deloitte mengklaim bahwa 72% orang sudah mengakses bank utama mereka melalui ponsel mereka.

Data besar untuk mendorong inovasi

Sektor keuangan telah menyadari potensi analitik data besar . Lembaga keuangan dan bank sekarang memikirkan cara baru untuk memasarkan layanan mereka dan menggunakan data besar untuk menawarkan layanan yang lebih personal kepada pelanggan mereka. Salah satu cara paling penting yang dapat dilakukan sektor fintech untuk memanfaatkan kumpulan data konsumen adalah dengan menggunakannya untuk melatih algoritme ML untuk mengotomatiskan proses mereka, sehingga menghemat jam kerja staf.

Utilitas pembayaran seluler

Satu dekade yang lalu , ada suatu masa , ketika dompet seluler adalah konsep yang sama sekali baru bagi orang- orang. Seiring waktu, metode menyimpan kekayaan dan melakukan pembayaran juga berubah. Dompet seluler telah menjadi aturan pembayaran t. Baik itu pedagang, pusat perbelanjaan, dan penjual lainnya, mereka suka menggunakan pembayaran seluler daripada uang tunai dan cek tradisional. Semua berkat kenyamanan, keamanan, dan kemudahan ketersediaan yang ditawarkan oleh dompet seluler yang menyediakan rute menuju perkembangan digital di sektor keuangan selama ini.

Menggunakan RPA untuk merampingkan operasi

Lembaga keuangan berada di bawah tekanan besar untuk mengoptimalkan biaya mereka, menghasilkan ROI yang lebih tinggi, dan meningkatkan produktivitas. RPA telah menjadi anugrah mereka yang telah mendorong efisiensi yang lebih besar dan meningkatkan produktivitas di seluruh bisnis.

RPA membantu merampingkan bisnis dengan mengotomatiskan tugas kantor yang berulang dan manual yang biasanya dilakukan oleh staf bank. Ini juga membantu menurunkan kesalahan umum dan inefisiensi. Menurut Gartner , sekitar 80% pemimpin keuangan telah menerapkan atau memiliki rencana untuk menerapkan RPA. Dengan demikian, RPA berperan besar untuk menghadirkan digitalisasi di sektor keuangan.

Tantangan yang Dihadapi Transformasi Digital Fintech

Tantangan pertama yang dihadapi sektor fintech adalah bagaimana menghadirkan investor dan pemangku kepentingan lainnya dengan pandangan yang jelas tentang proposal mereka, terutama jika penawaran mereka tidak dengan cara tertentu di pasar yang ada, dan tidak diizinkan oleh sejumlah pelanggan tertentu. . Kesulitan-kesulitan ini menghadirkan tantangan dalam mengumpulkan dana bagi investor komersial. Para peserta ini ingin melihat bukti nyata bahwa transformasi digital tekfin itu inovatif, mampu mengukur dan memitigasi risikonya semaksimal mungkin.

Fintech menghadapi rintangan besar dalam membangun hubungan dan kepercayaan di antara klien yang bekerja dengan penyedia layanan keuangan tradisional. Mereka perlu melawan mitos bahwa penemuan baru mereka membutuhkan keamanan dan manajemen data.

Fintech membutuhkan kerangka kontrol yang sangat mendukung yang menyelaraskan batas , untuk dapat menskalakan secara global dengan benturan minimal.

Tantangan transformasi digital besar lainnya datang dalam bentuk aksi internasional; 95% perusahaan Fintech gagal ketika mencoba untuk meningkatkan. Alasan untuk ini adalah bahwa Fintech gagal beroperasi di luar batas peraturan regional dan nasional, dan menjangkau pelanggan pada saat-saat kritis. '

Bagaimana Appinventiv Membantu Bank Asia Mengubah Bisnisnya Secara Digital?

Aplikasi Asian Bank memerlukan solusi untuk menawarkan transaksi kawat tingkat lanjut inti dengan pembelian dan penjualan kripto. Aplikasi ini juga membutuhkan dukungan untuk isi ulang dompet dan pembayaran menggunakan cryptocurrency seperti Bitcoin dan Ethereum.

Tujuan utama Appinventiv adalah untuk memperluas cakrawala aplikasi Bank Asia untuk penggunaan cryptocurrency . Kami mulai dengan merancang buku besar pusat untuk memelihara transaksi dan selanjutnya memasukkan sistem yang mendukung identitas dana pengguna FIAT dan kripto.

Dengan mengatasi tantangan terbesar dalam menyinkronkan semua solusi pihak ketiga ke dalam aplikasi yang ada, Appinventiv menawarkan solusi perbankan inti kepada Asian Bank. Hasil? Aplikasi saat ini memiliki lebih dari 250k+ unduhan dan 50k+ transaksi cryptocurrency.

Kesimpulan

Semoga artikel ini bermanfaat untuk memahami berbagai aspek inisiatif transformasi digital di sektor tekfin. Setiap organisasi pada akhirnya harus menjadikan digitalisasi sebagai landasan strategis jika mereka ingin tetap kompetitif dan melayani konstituen mereka dengan lebih baik.

Selain itu, jika kenyamanan, skalabilitas, dan keamanan adalah prioritas utama Anda, maka menerapkan inisiatif transformasi digital adalah langkah yang cerdas.

Jika Anda ingin memulai perjalanan transformasi digital Anda, atau membutuhkan bantuan di tengah jalan, hubungi pakar kami . Mereka akan menawarkan layanan transformasi digital terbaik dan memandu Anda melalui seluruh proses dalam perjalanan transformasi digital Anda.

Pakar kami akan menawarkan layanan transformasi digital terbaik dan memandu Anda melalui seluruh proses dalam perjalanan transformasi digital Anda.