如何为您的企业构建定制的财务规划软件？

数字化是现代化的另一个术语，适用于所有企业。 但是，财务是每个企业的核心功能之一。 有效地规划财务可以成就或破坏业务。 任何业务的另一个核心组成部分是技术。 结合这两个组成部分，“金融科技”这个词为组织创造了奇迹，不仅在管理财务方面，而且在预测和制定业务的未来计划方面。

现在已被广泛接受的事实是，借助软件来管理和规划财务更容易、更快捷、更准确。 数字化转型正在帮助加快对个人财务进行更好、更有效规划的过程。

因此，财务规划软件开发市场必将增长。 根据 Allied Market Research 发布的报告，2021 年全球财务规划软件市场价值 37 亿美元，预计到 2031 年将达到 169 亿美元，复合年增长率为 16.6%。

据预测，与财务规划软件市场中的服务部门相比，提供更好的解决方案将更为重要。 原因很简单——金融咨询公司在大流行期间通过社交媒体平台与客户建立联系。 从本质上讲，这引起了开发解决方案的需求，使投资者和咨询公司随时了解市场的更新和发展。

财务规划解决方案将有助于评估投资适合性，同时使其与客户的风险状况和财务目标保持一致。 影响财务规划软件市场增长的因素是-

• 提高对软件规划软件的认识
• 金融科技的上升趋势
• 越来越多的高净值人士 (HNI)

这显然为您的财务规划软件解决方案业务带来了机会，因为趋势将继续呈上升趋势。

什么是理财规划软件？

顾名思义，它指的是通过整合可以检索到的个人或组织的财务数据以实现所需的分析输出来帮助改进财务规划的软件。 软件中提供的数据可以来自各种来源，例如金融交易、投资跟踪、银行记录、投资组合管理和许多其他来源。

随着 HNI 客户群的激增，财务规划组织感到需要可以跟踪和管理客户收入的软件。 客户也寻求解决方案，以移动应用程序的形式随时跟踪他们的投资和价值。

为了取得成功，企业必须拥有可靠的财务规划软件，以有效管理其 ERP，提供有效的客户服务。 除此之外，还可以使用强大的财务规划软件来管理元数据。

财务规划软件的必备功能

财务规划顾问公司努力为客户提供基于价值的服务，为他们提供透明的财务规划策略分析和更新。 为了跟上客户和市场不断增长的期望，必须拥有强大的财务规划软件。 高级财务规划软件必须具备的最重要功能是：

链接到投资业绩数据

成功的财务规划直接关系到投资市场的表现。 一款好的理财规划软件必须具备能够将客户的投资与市场表现联系起来的功能。 通过更广泛的市场表现了解投资的增长轨迹，将为如何实现最终投资目标提供真实的画面。

高效的工作流程

财务规划公司的工作不仅是为客户提供投资解决方案或管理他们的投资组合，而且还要顺利地管理他们自己的日常运营。 通过简化内部流程，财务规划公司可以为客户提供更好的服务。 因此，财务规划软件必须为您提供直观且易于使用的体验。 收集数据、提出建议、管理广泛的投资组合等的便利性应该无缝集成。

可定制的体验

定制是软件行业的新常态。 提供可定制的报告、基于 AI 的自动建议等是财务规划软件的基本期望。 良好的财务规划软件的定义可以源于该软件构建自定义报告的能力，以展示每个客户的独特财务旅程。

定制财务规划软件的演变和优势

传统上，财务规划软件只不过是一个计算器，可以帮助顾问分析当前客户的财务状况，并根据市场轨迹评估未来的结果。 财务规划软件的发展为顾问和客户打开了评估实时数据和做出即时投资决策的途径，加强了双方之间的合作。

随着发展的又一步，该软件越来越多地被客户自己使用。 个人财务管理（PFM）软件虽然不是新的，但在大流行后越来越受欢迎，并被广泛用作“顾问金融科技”解决方案。 在为客户管理个人财务提供便利的同时，它也有望成为客户和咨询公司所有相关数据的中心枢纽。

软件财务规划软件开发的未来将不得不从执行顾问基本计算器、实时分析和决策协作工具的任务的角度，分别关注客户、公司和市场的每个部分，以及调频。 不要忘记为更广泛的业务和财务见解收集的集体元数据。

但是，财务规划软件的基本好处将通过以下方式帮助您-

增强您的判断力和行动计划

财务规划软件的使用使您能够重新思考和重新设计您的财务运作。 它使您能够做出更主动而不是被动的决策。 此类软件使您能够自信地预测最佳行动方案，以最大限度地提高利润和成本。

改进战略分析和规划

财务规划软件通过协作工具和 PFM 帮助咨询公司和客户，开发和评估“假设”情景，发现新的收入机会，并确定重大市场趋势和内部因素的可能性。 这些能力构成了盈利业务战略的基础。

更少的错误

与使用智能软件解决方案相比，执行统计分析或处理数字时出现人为错误的可能性要高得多。 通过实施智能解决方案，企业可以通过在很大程度上降低错误风险来有效地计划和工作。

股东财务开放

拥有并向您的顾问和客户提供对相同软件的访问权限将营造一个透明的环境，建立信任。 实时访问数据也将有助于做出即时和快速的决策，这对于成功规划财务非常必要。

如何为您的企业开发财务规划软件？

对于顾问、财务规划咨询公司或个人财务管理，软件规划软件的愿景和要求可能会有所不同。 话虽如此，一个全面的软件包将提供一系列算法，通过提供定制的解决方案来规划他们的投资，从而帮助和迎合不同的客户。

当然，开发过程包括软件的概念化、设计、开发和部署。 但是，在创建财务软件时，所包含的参数会产生重大影响，并有助于软件将其与竞争对手区分开来。

选择软件类型——基于目标与基于现金流

每个客户都是不同的，他们的需求也不同。 根据客户类型，第一步是根据贵公司向客户提供的建议选择软件类型。 它可以分为基于目标的和基于现金流的。

基于目标的财务规划软件根据正在进行的投资来规划目标。 人们可以评估实现所需目标所需的投资金额。 这可能不考虑总体收益来衡量所需的投资。 另一方面，基于现金流的计划软件捕获每一分钱，并就投资预测可能的目标提出建议。

交付模块 - 交互式工具与打印报告

随着数字化，我们正在快速走向无纸化环境。 该软件必须具有交互式和直观的功能，可以直接将结果投射到客户的设备上，如智能手机和平板电脑。 该软件应该通过在指尖提供假定的更改和预计的结果来实现协作。

以客户为中心的增强功能

了解和迎合不同客户并寻找新客户是任何财务规划软件所需的基本功能。 该软件必须使顾问能够迎合所有干部的客户——HNI 或初学者。 该软件必须能够根据客户的期望和经验定制咨询公司提供的投资解决方案。

易于输入

财务规划软件的期望是，输入一些基本数字，如收益、储蓄和其他投资，应该在投资方面提供合理和现实的输出。 为确保同样的效果，设计过程应仔细布局，以确保功能的流动性。 设计还必须包括模块化财务规划工具，例如各种保险、股票期权、税务规划等。

Rational 平台和插件

考虑到并非所有用户都同样精通技术，因此需要提供集成个人财务规划解决方案的功能。 该软件应该在所有设备上响应，从台式机到移动设备等等。

选择技术栈

技术在构建强大的软件方面发挥着重要作用。 制作财务规划软件所需的基本技术栈是：

前端——HTML、CSS、JavaScript、TypeScript

后端——Python、C++、C#、Ruby

数据库——SQL、NoSQL

包括安全功能

出于各种充分的理由，财务规划软件正在利用基于云的技术。 由于收集和处理的数据庞大且来源多样，因此必须保持强大的安全参数。 开发过程应始终牢记在心。

[另请阅读：如何选择合适的金融软件开发公司？]

使用 Appinventiv 构建自定义财务规划软件

随着大流行加速在线解决方案，财务规划软件行业在财务规划软件开发行业呈现出急剧上升的增长趋势。 各种研究表明，预计北美将占该行业最大的收入份额。 现在是把握机会的时候了。

无论是升级您正在使用的当前应用程序，还是想从头开始构建一个，像 Appinventiv 这样经验丰富的财务软件开发公司都可以帮助您创建一个平台，该平台可以作为您展示财务规划的强大协作工具给客户的建议。

此外，在 Appinventiv，我们通过旨在帮助您的公司实现其财务规划和发展目标的尖端、突破性的功能集来增强我们的定制软件开发服务。

例如，亚洲银行在 Appinventiv 的帮助下建立了一个核心银行平台，该平台提供诸如加密货币电汇交易、加密货币买卖以及钱包充值等功能。

领先的金融科技企业之一 Bajaj Finserv 正在寻找一种软件，该软件可以使金融产品购买变得更容易和更快，同时保持客户的安全和隐私完好无损。 Appinventiv 创建了一个自定义解决方案，每天产生 3 次 lac+ 交易。

因此，无论您是在寻找基于目标还是基于现金流的解决方案，我们的专家都会根据您的需求和期望提供量身定制的解决方案。 与我们的团队分享您的需求，尽早启动您的项目。

常见问题

问：财务顾问用作软件解决方案的不同工具有哪些？

A.财务顾问使用的一系列软件解决方案是

• 客户关系管理 (CRM)
• 投资组合管理
• 交易解决方案
• 投资与分析

Q. 选择财务规划软件时应该考虑哪些基本功能？

A.财务规划软件让您轻松输入数据并获得详细的分析报告，这有助于为您的客户提供财务规划解决方案。 因此，它必须具有以下功能-

• 以税收为中心的税收筹划
• 支出和现金流计划
• 退休分配规划
• 协作报告
• 有机会和建议的持续计划