Jak zbudować niestandardowe oprogramowanie do planowania finansowego dla Twojej firmy?

Cyfryzacja to kolejny termin na modernizację i dotyczy to wszystkich przedsiębiorstw. Jednak finanse to jedna z podstawowych funkcji każdej firmy. Skuteczne planowanie finansów może sprawić, że biznes stanie się dobry lub zepsuty. Kolejnym kluczowym elementem każdej firmy jest technologia. Łącząc te dwa komponenty, „Fintech” to słowo, które zdziałało cuda dla organizacji, nie tylko w zarządzaniu finansami, ale także w prognozowaniu i strategii przyszłych planów firmy.

Obecnie powszechnie przyjmuje się, że zarządzanie i planowanie finansów za pomocą oprogramowania jest łatwiejsze, szybsze i dokładniejsze. Transformacja cyfrowa pomaga przyspieszyć proces lepszego i efektywniejszego planowania finansów jednostki.

W ten sposób rynek rozwoju oprogramowania do planowania finansowego będzie się rozwijał. Zgodnie z raportem opublikowanym przez Allied Market Research, globalny rynek oprogramowania do planowania finansowego został wyceniony na 3,7 miliarda dolarów w 2021 roku i oczekuje się, że osiągnie 16,9 miliarda dolarów do 2031 roku przy CAGR 16,6%.

Przewiduje się, że dostarczanie lepszych rozwiązań będzie miało większy priorytet niż sektor usług na rynku oprogramowania do planowania finansowego. Powód jest prosty – to właśnie za pośrednictwem platform społecznościowych firmy doradztwa finansowego łączyły się ze swoimi klientami podczas pandemii. Zasadniczo zrodziło to potrzebę opracowania rozwiązań, które przez cały czas będą na bieżąco informować zarówno inwestorów, jak i firmy doradcze o nowościach i zmianach na rynku.

Rozwiązania w zakresie planowania finansowego pomogą w ocenie adekwatności inwestycji przy jednoczesnym dostosowaniu jej do profilu ryzyka i celów finansowych klienta. Czynniki, które wpłynęły na wzrost rynku oprogramowania do planowania finansowego, to:

• Wzrost świadomości oprogramowania do planowania oprogramowania
• Trend wzrostowy Fintech
• Rosnąca liczba osób o wysokiej wartości netto (HNI)

To wyraźnie stwarza szansę dla Twojej firmy zajmującej się oprogramowaniem do planowania finansowego, ponieważ trendy będą nadal odnotowywać wzrostowy wzrost.

Co to jest oprogramowanie do planowania finansowego?

Jak sama nazwa wskazuje, odnosi się do oprogramowania, które pomaga usprawnić planowanie finansów poprzez integrację danych finansowych osoby lub organizacji, które można pobrać w celu uzyskania pożądanego wyniku analitycznego. Dane wprowadzane do oprogramowania mogą pochodzić z różnych źródeł, takich jak transakcje finansowe, śledzenie inwestycji, rejestry bankowe, zarządzanie portfelem i wiele innych źródeł.

Wraz ze wzrostem liczby klientów HNI, organizacja zajmująca się planowaniem finansowym poczuła potrzebę oprogramowania, które mogłoby śledzić i zarządzać dochodami klientów. Klienci również poszukują rozwiązań pozwalających śledzić swoje inwestycje i wartości na wyciągnięcie ręki w postaci aplikacji mobilnych.

Aby odnieść sukces, firmy muszą teraz mieć niezawodne oprogramowanie do planowania finansowego, które może skutecznie zarządzać ich systemami ERP, zapewniając skuteczną obsługę klienta. Poza tym zarządzanie metadanymi jest również możliwe dzięki solidnemu oprogramowaniu do planowania finansowego.

Niezbędne funkcje oprogramowania do planowania finansowego

Firmy doradcze w zakresie planowania finansowego starają się oferować klientom usługi oparte na wartości, dostarczając im przejrzyste analizy i aktualizacje dotyczące ich strategii planowania finansowego. Aby nadążyć za rosnącymi oczekiwaniami klientów i rynku, posiadanie solidnego oprogramowania do planowania finansowego jest koniecznością. Najważniejsze cechy, jakie musi posiadać zaawansowane oprogramowanie do planowania finansowego, to:

Link do danych o wynikach inwestycji

Skuteczne planowanie finansowe jest bezpośrednio związane z wynikami rynku inwestycyjnego. Dobre oprogramowanie do planowania finansowego musi mieć funkcję, która może łączyć inwestycje klientów z wynikami rynku. Uzyskanie jasności co do trajektorii wzrostu inwestycji przy szerszych wynikach rynku zapewni prawdziwy obraz tego, jak osiągnąć ostateczne cele inwestycyjne.

Wydajne przepływy pracy

Zadaniem firmy zajmującej się planowaniem finansowym jest nie tylko dostarczanie klientom rozwiązań inwestycyjnych czy zarządzanie ich portfelami, ale także sprawne zarządzanie ich codziennymi operacjami. Usprawniając procesy wewnętrzne, firmy zajmujące się planowaniem finansowym mogą świadczyć lepsze usługi swoim klientom. Dlatego konieczne jest, aby oprogramowanie do planowania finansowego zapewniało intuicyjne i łatwe w użyciu doświadczenie. Łatwość zbierania danych, tworzenia rekomendacji, zarządzania szeroką gamą portfeli i nie tylko powinna być płynnie zintegrowana.

Konfigurowalne doświadczenie

Personalizacja to nowa norma w branży oprogramowania. Prezentowanie dostosowywanych raportów, automatyczne rekomendacje oparte na sztucznej inteligencji i nie tylko to podstawowe oczekiwanie od oprogramowania do planowania finansowego. Definicję dobrego oprogramowania do planowania finansowego można wyprowadzić z możliwości oprogramowania do tworzenia niestandardowych raportów demonstrujących unikalną podróż finansową każdego klienta.

Ewolucja i korzyści płynące z niestandardowego oprogramowania do planowania finansowego

Tradycyjnie oprogramowanie do planowania finansowego było niczym innym jak kalkulatorem, który pomagał doradcom analizować obecną sytuację finansową klienta i oceniać przyszłe wyniki w oparciu o trajektorię rynku. Ewolucja oprogramowania do planowania finansowego otworzyła drogę zarówno doradcom, jak i klientom do oceny danych w czasie rzeczywistym i podejmowania natychmiastowych decyzji inwestycyjnych, wzmacniając współpracę między obiema stronami.

Wraz z kolejnym krokiem ewolucji oprogramowanie jest coraz częściej używane przez samych klientów. Oprogramowanie do zarządzania finansami osobistymi (PFM), choć nie jest nowe, zyskuje popularność po pandemii i jest powszechnie stosowane jako rozwiązanie „Advisor Fintech”. Zapewniając klientom łatwość zarządzania finansami osobistymi, oczekuje się, że stanie się również centralnym ośrodkiem dla wszystkich istotnych danych dla klientów i firm doradczych.

Przyszłość oprogramowania do tworzenia oprogramowania do planowania finansowego będzie musiała koncentrować się osobno na każdej sekcji dla klienta, firmy i rynku z perspektywy wykonywania zadania podstawowego kalkulatora dla doradców, narzędzia współpracy do analizy i podejmowania decyzji w czasie rzeczywistym oraz PFM. I nie zapominajmy o zbiorowych metadanych zbieranych dla potrzeb biznesowych i finansowych spostrzeżeń na szerszą skalę.

Jednak podstawowe zalety oprogramowania do planowania finansowego pomogą Ci w następujący sposób:

Wzmacnia Twój osąd i plany działania

Korzystanie z oprogramowania do planowania finansowego umożliwia ponowne przemyślenie i przeprojektowanie operacji finansowych. Umożliwia podejmowanie decyzji, które są bardziej proaktywne niż reaktywne. Takie oprogramowanie pozwala pewnie prognozować najlepszy sposób działania, aby zmaksymalizować zyski i koszty.

Ulepszona analiza i planowanie strategiczne

Oprogramowanie do planowania finansowego pomaga firmom doradczym i klientom za pomocą narzędzia współpracy i PFM, opracowywać i oceniać scenariusze „co jeśli”, znajdować nowe możliwości uzyskania przychodów i określać prawdopodobieństwo wystąpienia istotnych trendów rynkowych i czynników wewnętrznych. Te możliwości stanowią podstawę opłacalnych strategii biznesowych.

Mniej błędów

Prawdopodobieństwo błędu ludzkiego jest znacznie wyższe w przypadku przeprowadzania analiz statystycznych lub pracy z liczbami niż w przypadku korzystania z inteligentnego oprogramowania. Wdrażając inteligentne rozwiązania, firmy mogą efektywnie planować i pracować, w dużym stopniu zmniejszając ryzyko błędów.

Otwartość finansowa dla akcjonariuszy

Posiadanie i udostępnianie tego samego oprogramowania swoim doradcom i klientom stworzy przejrzyste środowisko budujące zaufanie. Dostęp do danych w czasie rzeczywistym pomoże również w podejmowaniu natychmiastowych i szybkich decyzji, co jest bardzo potrzebne do pomyślnego planowania finansów.

Jak stworzyć oprogramowanie do planowania finansowego dla Twojej firmy?

W przypadku doradców, firm doradczych w zakresie planowania finansowego lub zarządzania finansami osobistymi wizja i wymagania oprogramowania do planowania mogą się różnić. To powiedziawszy, kompleksowy pakiet oprogramowania zaoferuje zbiór algorytmów, które pomogą i zaspokoją potrzeby różnych klientów, oferując niestandardowe rozwiązania do planowania ich inwestycji.

Oczywiście proces rozwoju obejmuje konceptualizację, projektowanie, rozwój i wdrażanie oprogramowania. Jednak podczas tworzenia oprogramowania finansowego, zawarte w nim parametry robią różnicę i pomagają programowi odróżnić go od konkurencji.

Wybierz rodzaj oprogramowania – Oparte na celach vs. Oparte na przepływach pieniężnych

Każdy klient jest inny i jego potrzeby też są inne. W oparciu o typ klientów, pierwszym krokiem jest wybór rodzaju oprogramowania na podstawie porad, jakie Twoja firma oferuje klientom. Można go podzielić na oparte na celach i przepływach pieniężnych.

Oprogramowanie do planowania finansowego opartego na celach projektuje cele na podstawie realizowanej inwestycji. Można oszacować wielkość inwestycji potrzebnych do osiągnięcia założonego celu. Może to nie uwzględniać ogólnych zarobków, aby ocenić wymaganą inwestycję. Z drugiej strony oprogramowanie do planowania opartego na przepływach pieniężnych rejestruje każdy zarobiony grosz i doradza w zakresie inwestycji, przewidując prawdopodobne cele.

Moduł dostarczania – Interaktywne narzędzia a drukowane raporty

Dzięki cyfryzacji szybko zmierzamy w kierunku środowisk bez papieru. Oprogramowanie musi mieć interaktywną i intuicyjną funkcję, która umożliwia bezpośrednie wyświetlanie wyników na urządzeniach klienta, takich jak smartfony i tablety. Oprogramowanie powinno umożliwiać współpracę, oferując przypuszczalne zmiany i przewidywane wyniki na wyciągnięcie ręki.

Ulepszenia zorientowane na klienta

Zrozumienie i zaspokojenie potrzeb różnych klientów oraz znalezienie nowych to podstawowa funkcja wymagana w każdym oprogramowaniu do planowania finansowego. Oprogramowanie musi umożliwiać doradcy obsługę klientów wszystkich kadr – HNI ​​lub początkujących. Oprogramowanie musi mieć możliwość dostosowania rozwiązania inwestycyjnego dostarczanego przez firmy doradcze do oczekiwań i doświadczenia klienta.

Łatwość wprowadzania

Oczekiwania wobec oprogramowania do planowania finansowego są takie, że wprowadzanie pewnych podstawowych liczb, takich jak zarobki, oszczędności i inne inwestycje, powinno zapewnić rozsądny i realistyczny wynik pod względem inwestycji. Aby zapewnić to samo, proces projektowania powinien być starannie rozplanowany pod kątem płynności działania. Projekt musi również obejmować modułowe narzędzia planowania finansowego, takie jak różne ubezpieczenia, opcje na akcje, planowanie podatkowe i inne.

Platformy i wtyczki Rational

Biorąc pod uwagę, że wszyscy użytkownicy nie będą w równym stopniu zaawansowani technicznie, wymagane będzie zapewnienie funkcji integracji osobistych rozwiązań planowania finansowego. Oprogramowanie powinno reagować na wszystkie urządzenia, od komputerów stacjonarnych po urządzenia mobilne i nie tylko.

Wybierz stos technologii

Technologia odgrywa ważną rolę w tworzeniu solidnego oprogramowania. Podstawowy stos technologiczny wymagany do stworzenia oprogramowania do planowania finansowego to:

Frontend – HTML, CSS, JavaScript, TypeScript

Backend – Python, C++, C#, Ruby

Baza danych – SQL, NoSQL

Uwzględnij funkcje bezpieczeństwa

Z różnych powodów oprogramowanie do planowania finansowego wykorzystuje technologię opartą na chmurze. Ponieważ dane gromadzone i przetwarzane są ogromne i pochodzą z różnych źródeł, konieczne jest zachowanie silnych parametrów bezpieczeństwa. Proces rozwoju należy przeprowadzić mając to na uwadze od początku do końca.

[Przeczytaj też: Jak wybrać odpowiednią firmę zajmującą się tworzeniem oprogramowania finansowego?]

Zbuduj niestandardowe oprogramowanie do planowania finansowego z Appinventiv

Wraz z pandemią przyspieszonych rozwiązań internetowych, branża oprogramowania do planowania finansowego wykazuje gwałtowny trend wzrostowy w branży opracowywania oprogramowania do planowania finansowego. Różne badania wskazują, że Ameryka Północna ma mieć największy udział w przychodach w sektorze. Nadszedł czas, aby wykorzystać szanse.

Niezależnie od tego, czy chodzi o aktualizację bieżącej aplikacji, której używasz, czy chcesz zbudować ją od podstaw, doświadczona firma zajmująca się tworzeniem oprogramowania finansowego, taka jak Appinventiv, może pomóc w stworzeniu platformy, która może działać jako solidne narzędzie do współpracy, aby przedstawić swoje plany finansowe doradztwo dla klientów.

Ponadto w Appinventiv rozszerzamy nasze niestandardowe usługi opracowywania oprogramowania o najnowocześniejsze, przełomowe zestawy funkcji, które mają pomóc Twojej firmie osiągnąć cele związane z planowaniem finansowym i rozwojem.

Na przykład Asian Bank skorzystał z pomocy Appinventiv w zbudowaniu podstawowej platformy bankowej, która oferuje funkcje, takie jak transakcje przelewem z kryptowalutą, kupowanie i sprzedawanie kryptowalut oraz doładowywanie portfela.

Jedno z wiodących przedsiębiorstw fintech, Bajaj Finserv, szukało oprogramowania, które umożliwiłoby łatwiejsze i szybsze zakupy produktów finansowych przy jednoczesnym zachowaniu bezpieczeństwa i prywatności klientów. Appinventiv stworzył niestandardowe rozwiązanie, które zaowocowało 3 transakcjami lac+ każdego dnia.

Niezależnie od tego, czy szukasz rozwiązania opartego na celach, czy na przepływach pieniężnych, nasi eksperci zapewnią rozwiązanie dostosowane do Twoich potrzeb i oczekiwań. Podziel się swoimi wymaganiami z naszym zespołem i jak najwcześniej rozpocznij swój projekt.

Często zadawane pytania

P. Jakich narzędzi doradcy finansowi używają jako oprogramowania?

A. Szereg rozwiązań programowych wykorzystywanych przez doradców finansowych to:

• Zarządzanie relacjami z klientami (CRM)
• Zarządzanie portfelem
• Rozwiązania handlowe
• Inwestycje i analityka

P. Jakie podstawowe funkcje należy wziąć pod uwagę przy wyborze oprogramowania do planowania finansowego?

O. Oprogramowanie do planowania finansowego umożliwia łatwe wprowadzanie danych i uzyskiwanie szczegółowych raportów analitycznych, które mogą pomóc w dostarczaniu klientom rozwiązań do planowania finansowego. Musi więc mieć takie cechy, jak:

• Planowanie podatkowe zorientowane na podatki
• Planowanie wydatków i przepływów pieniężnych
• Planowanie dystrybucji emerytalnej
• Wspólne raportowanie
• Ciągłe planowanie z możliwościami i sugestiami