如何為您的企業構建定制的財務規劃軟件？

數字化是現代化的另一個術語，適用於所有企業。 但是，財務是每個企業的核心功能之一。 有效地規劃財務可以成就或破壞業務。 任何業務的另一個核心組成部分是技術。 結合這兩個組成部分，“金融科技”這個詞為組織創造了奇蹟，不僅在管理財務方面，而且在預測和製定業務的未來計劃方面。

現在已被廣泛接受的事實是，借助軟件來管理和規劃財務更容易、更快捷、更準確。 數字化轉型正在幫助加快對個人財務進行更好、更有效規劃的過程。

因此，財務規劃軟件開發市場必將增長。 根據 Allied Market Research 發布的報告，2021 年全球財務規劃軟件市場價值 37 億美元，預計到 2031 年將達到 169 億美元，複合年增長率為 16.6%。

據預測，與財務規劃軟件市場中的服務部門相比，提供更好的解決方案將更為重要。 原因很簡單——金融諮詢公司在大流行期間通過社交媒體平台與客戶建立聯繫。 從本質上講，這引起了開發解決方案的需求，使投資者和諮詢公司隨時了解市場的更新和發展。

財務規劃解決方案將有助於評估投資適合性，同時使其與客戶的風險狀況和財務目標保持一致。 影響財務規劃軟件市場增長的因素是-

• 提高對軟件規劃軟件的認識
• 金融科技的上升趨勢
• 越來越多的高淨值人士 (HNI)

這顯然為您的財務規劃軟件解決方案業務帶來了機會，因為趨勢將繼續呈上升趨勢。

什麼是理財規劃軟件？

顧名思義，它指的是通過整合可以檢索到的個人或組織的財務數據以實現所需的分析輸出來幫助改進財務規劃的軟件。 軟件中提供的數據可以來自各種來源，例如金融交易、投資跟踪、銀行記錄、投資組合管理和許多其他來源。

隨著 HNI 客戶群的激增，財務規劃組織感到需要可以跟踪和管理客戶收入的軟件。 客戶也尋求解決方案，以移動應用程序的形式隨時跟踪他們的投資和價值。

為了取得成功，企業必須擁有可靠的財務規劃軟件，以有效管理其 ERP，提供有效的客戶服務。 除此之外，還可以使用強大的財務規劃軟件來管理元數據。

財務規劃軟件的必備功能

財務規劃顧問公司努力為客戶提供基於價值的服務，為他們提供透明的財務規劃策略分析和更新。 為了跟上客戶和市場不斷增長的期望，必須擁有強大的財務規劃軟件。 高級財務規劃軟件必須具備的最重要功能是：

鏈接到投資業績數據

成功的財務規劃直接關係到投資市場的表現。 一款好的理財規劃軟件必須具備能夠將客戶的投資與市場表現聯繫起來的功能。 通過更廣泛的市場表現了解投資的增長軌跡，將為如何實現最終投資目標提供真實的畫面。

高效的工作流程

財務規劃公司的工作不僅是為客戶提供投資解決方案或管理他們的投資組合，而且還要順利地管理他們自己的日常運營。 通過簡化內部流程，財務規劃公司可以為客戶提供更好的服務。 因此，財務規劃軟件必須為您提供直觀且易於使用的體驗。 收集數據、提出建議、管理廣泛的投資組合等的便利性應該無縫集成。

可定制的體驗

定制是軟件行業的新常態。 提供可定制的報告、基於 AI 的自動建議等是財務規劃軟件的基本期望。 良好的財務規劃軟件的定義可以源於該軟件構建自定義報告的能力，以展示每個客戶的獨特財務旅程。

定制財務規劃軟件的演變和優勢

傳統上，財務規劃軟件只不過是一個計算器，可以幫助顧問分析當前客戶的財務狀況，並根據市場軌跡評估未來的結果。 財務規劃軟件的發展為顧問和客戶打開了評估實時數據和做出即時投資決策的途徑，加強了雙方之間的合作。

隨著發展的又一步，該軟件越來越多地被客戶自己使用。 個人財務管理（PFM）軟件雖然不是新的，但在大流行後越來越受歡迎，並被廣泛用作“顧問金融科技”解決方案。 在為客戶管理個人財務提供便利的同時，它也有望成為客戶和諮詢公司所有相關數據的中心樞紐。

軟件財務規劃軟件開發的未來將不得不從執行顧問基本計算器、實時分析和決策協作工具的任務的角度，分別關注客戶、公司和市場的每個部分，以及調頻。 不要忘記為更廣泛的業務和財務見解收集的集體元數據。

但是，財務規劃軟件的基本好處將通過以下方式幫助您-

增強您的判斷力和行動計劃

財務規劃軟件的使用使您能夠重新思考和重新設計您的財務運作。 它使您能夠做出更主動而不是被動的決策。 此類軟件使您能夠自信地預測最佳行動方案，以最大限度地提高利潤和成本。

改進戰略分析和規劃

財務規劃軟件通過協作工具和 PFM 幫助諮詢公司和客戶，開發和評估“假設”情景，發現新的收入機會，並確定重大市場趨勢和內部因素的可能性。 這些能力構成了盈利業務戰略的基礎。

更少的錯誤

與使用智能軟件解決方案相比，執行統計分析或處理數字時出現人為錯誤的可能性要高得多。 通過實施智能解決方案，企業可以通過在很大程度上降低錯誤風險來有效地計劃和工作。

股東財務開放

擁有並向您的顧問和客戶提供對相同軟件的訪問權限將營造一個透明的環境，建立信任。 實時訪問數據也將有助於做出即時和快速的決策，這對於成功規劃財務非常必要。

如何為您的企業開發財務規劃軟件？

對於顧問、財務規劃諮詢公司或個人財務管理，軟件規劃軟件的願景和要求可能會有所不同。 話雖如此，一個全面的軟件包將提供一系列算法，通過提供定制的解決方案來規劃他們的投資，從而幫助和迎合不同的客戶。

當然，開發過程包括軟件的概念化、設計、開發和部署。 但是，在創建財務軟件時，所包含的參數會產生重大影響，並有助於軟件將其與競爭對手區分開來。

選擇軟件類型——基於目標與基於現金流

每個客戶都是不同的，他們的需求也不同。 根據客戶類型，第一步是根據貴公司向客戶提供的建議選擇軟件類型。 它可以分為基於目標的和基於現金流的。

基於目標的財務規劃軟件根據正在進行的投資來規劃目標。 人們可以評估實現所需目標所需的投資金額。 這可能不考慮總體收益來衡量所需的投資。 另一方面，基於現金流的計劃軟件捕獲每一分錢，並就投資預測可能的目標提出建議。

交付模塊 - 交互式工具與打印報告

隨著數字化，我們正在快速走向無紙化環境。 該軟件必須具有交互式和直觀的功能，可以直接將結果投射到客戶的設備上，如智能手機和平板電腦。 該軟件應該通過在指尖提供假定的更改和預計的結果來實現協作。

以客戶為中心的增強功能

了解和迎合不同客戶並尋找新客戶是任何財務規劃軟件所需的基本功能。 該軟件必須使顧問能夠迎合所有乾部的客戶——HNI 或初學者。 該軟件必須能夠根據客戶的期望和經驗定制諮詢公司提供的投資解決方案。

易於輸入

財務規劃軟件的期望是，輸入一些基本數字，如收益、儲蓄和其他投資，應該在投資方面提供合理和現實的輸出。 為確保同樣的效果，設計過程應仔細佈局，以確保功能的流動性。 設計還必須包括模塊化財務規劃工具，例如各種保險、股票期權、稅務規劃等。

Rational 平台和插件

考慮到並非所有用戶都同樣精通技術，因此需要提供集成個人財務規劃解決方案的功能。 該軟件應該在所有設備上響應，從台式機到移動設備等等。

選擇技術棧

技術在構建強大的軟件方面發揮著重要作用。 製作財務規劃軟件所需的基本技術棧是：

前端——HTML、CSS、JavaScript、TypeScript

後端——Python、C++、C#、Ruby

數據庫——SQL、NoSQL

包括安全功能

出於各種充分的理由，財務規劃軟件正在利用基於雲的技術。 由於收集和處理的數據龐大且來源多樣，因此必須保持強大的安全參數。 開發過程應始終牢記在心。

[另請閱讀：如何選擇合適的金融軟件開發公司？]

使用 Appinventiv 構建自定義財務規劃軟件

隨著大流行加速在線解決方案，財務規劃軟件行業在財務規劃軟件開發行業呈現出急劇上升的增長趨勢。 各種研究表明，預計北美將佔該行業最大的收入份額。 現在是把握機會的時候了。

無論是升級您正在使用的當前應用程序，還是想從頭開始構建一個，像 Appinventiv 這樣經驗豐富的財務軟件開發公司都可以幫助您創建一個平台，該平台可以作為您展示財務規劃的強大協作工具給客戶的建議。

此外，在 Appinventiv，我們通過旨在幫助您的公司實現其財務規劃和發展目標的尖端、突破性的功能集來增強我們的定制軟件開發服務。

例如，亞洲銀行在 Appinventiv 的幫助下建立了一個核心銀行平台，該平台提供諸如加密貨幣電匯交易、加密貨幣買賣以及錢包充值等功能。

領先的金融科技企業之一 Bajaj Finserv 正在尋找一種軟件，該軟件可以使金融產品購買變得更容易和更快，同時保持客戶的安全和隱私完好無損。 Appinventiv 創建了一個自定義解決方案，每天產生 3 次 lac+ 交易。

因此，無論您是在尋找基於目標還是基於現金流的解決方案，我們的專家都會根據您的需求和期望提供量身定制的解決方案。 與我們的團隊分享您的需求，儘早啟動您的項目。

常見問題

問：財務顧問用作軟件解決方案的不同工具有哪些？

A.財務顧問使用的一系列軟件解決方案是

• 客戶關係管理 (CRM)
• 投資組合管理
• 交易解決方案
• 投資與分析

Q. 選擇財務規劃軟件時應該考慮哪些基本功能？

A.財務規劃軟件讓您輕鬆輸入數據並獲得詳細的分析報告，這有助於為您的客戶提供財務規劃解決方案。 因此，它必須具有以下功能-

• 以稅收為中心的稅收籌劃
• 支出和現金流計劃
• 退休分配規劃
• 協作報告
• 有機會和建議的持續計劃