Как создать собственное программное обеспечение для финансового планирования для вашего бизнеса?

Цифровизация — еще один термин для обозначения модернизации, и это верно для всех предприятий. Тем не менее, финансы являются одной из основных функций любого бизнеса. Эффективное планирование финансов может создать или разрушить бизнес. Еще одним ключевым компонентом любого бизнеса являются технологии. Сочетая эти два компонента, «финтех» — это слово, которое творит чудеса для организаций не только в управлении финансами, но и в прогнозировании и разработке стратегии будущих планов бизнеса.

В настоящее время общепризнанным фактом является то, что управлять финансами и планировать их с помощью программного обеспечения проще, быстрее и точнее. Цифровая трансформация помогает ускорить процесс лучшего и более эффективного планирования личных финансов.

Таким образом, рынок разработки программного обеспечения для финансового планирования будет расти. Согласно отчету, опубликованному Allied Market Research, мировой рынок программного обеспечения для финансового планирования оценивался в 3,7 млрд долларов в 2021 году и, как ожидается, достигнет 16,9 млрд долларов к 2031 году при среднегодовом темпе роста 16,6%.

Прогнозируется, что предоставление лучших решений будет более приоритетным по сравнению с сектором услуг на рынке программного обеспечения для финансового планирования. Причина проста: именно через платформы социальных сетей финансовые консультационные фирмы связывались со своими клиентами во время пандемии. Это, по сути, привело к необходимости разработки решений, которые держат как инвесторов, так и консультационные фирмы в курсе обновлений и событий на рынке.

Решения по финансовому планированию помогут оценить целесообразность инвестиций, приведя их в соответствие с профилем риска и финансовыми целями клиента. Факторы, которые повлияли на рост рынка программного обеспечения для финансового планирования:

• Повышение осведомленности о программном обеспечении для планирования программного обеспечения
• Восходящий тренд Fintech
• Увеличение числа состоятельных людей (HNI)

Это явно открывает возможности для вашего бизнеса в области программного обеспечения для финансового планирования, поскольку тенденции будут продолжать расти.

Что такое программа финансового планирования?

Как следует из названия, оно относится к программному обеспечению, которое помогает улучшить планирование финансов за счет интеграции финансовых данных отдельных лиц или организаций, которые можно получить для достижения желаемого аналитического результата. Данные, загружаемые в программное обеспечение, могут поступать из различных источников, таких как финансовые транзакции, отслеживание инвестиций, банковские записи, управление портфелем и многие другие источники.

С ростом клиентской базы HNI организация финансового планирования почувствовала потребность в программном обеспечении, которое могло бы отслеживать и управлять доходами клиентов. Клиенты также ищут решения для отслеживания своих инвестиций и стоимости в виде мобильных приложений.

Чтобы добиться успеха, компаниям теперь необходимо иметь надежное программное обеспечение для финансового планирования, которое может эффективно управлять своей ERP-системой, обеспечивая эффективное обслуживание клиентов. Кроме того, управление метаданными также возможно с помощью надежного программного обеспечения для финансового планирования.

Обязательные функции программного обеспечения для финансового планирования

Консультанты по финансовому планированию стремятся предлагать клиентам услуги, основанные на стоимости, предоставляя им прозрачный анализ и обновления своих стратегий финансового планирования. Чтобы не отставать от растущих ожиданий клиентов и рынка, необходимо иметь надежное программное обеспечение для финансового планирования. Наиболее важными функциями, которыми должно обладать передовое программное обеспечение для финансового планирования, являются:

Ссылка на данные об эффективности инвестиций

Успешное финансовое планирование напрямую связано с работой инвестиционного рынка. Хорошее программное обеспечение для финансового планирования должно иметь функцию, которая может связать инвестиции клиентов с рыночными показателями. Получение ясности в отношении траектории роста инвестиций с более широкими рыночными показателями даст истинную картину того, как достичь конечных инвестиционных целей.

Эффективные рабочие процессы

Работа компании по финансовому планированию заключается не только в том, чтобы предоставлять инвестиционные решения для клиентов или управлять их портфелями, но и в том, чтобы беспрепятственно управлять своими собственными повседневными операциями. Оптимизируя внутренние процессы, компании, занимающиеся финансовым планированием, могут предоставлять более качественные услуги своим клиентам. Таким образом, необходимо, чтобы программное обеспечение для финансового планирования предоставляло вам интуитивно понятный и простой в использовании опыт. Простота сбора данных, предоставления рекомендаций, управления широким спектром портфелей и многое другое должны быть легко интегрированы.

Настраиваемый опыт

Кастомизация — это новая норма в индустрии программного обеспечения. Представление настраиваемых отчетов, автоматические рекомендации на основе ИИ и многое другое — основные ожидания от программного обеспечения для финансового планирования. Определение хорошего программного обеспечения для финансового планирования может быть получено из способности программного обеспечения создавать настраиваемые отчеты, демонстрирующие уникальный финансовый путь каждого клиента.

Эволюция и преимущества индивидуального программного обеспечения для финансового планирования

Традиционно программное обеспечение для финансового планирования представляло собой не что иное, как калькулятор, который помогал консультантам анализировать текущую финансовую ситуацию клиента и оценивать будущие результаты на основе траектории рынка. Эволюция программного обеспечения для финансового планирования открыла возможности для консультантов и клиентов оценивать данные в режиме реального времени и принимать мгновенные инвестиционные решения, расширяя сотрудничество между двумя сторонами.

Сделав еще один шаг в эволюции, программное обеспечение все чаще используется самими клиентами. Программное обеспечение для управления личными финансами (PFM), хотя и не новое, набирает популярность после пандемии и широко применяется в качестве решения «Advisor Fintech». Предоставляя клиентам простоту в управлении своими личными финансами, ожидается, что он также станет центральным узлом для всех соответствующих данных для клиентов и консультационных фирм.

Будущее разработки программного обеспечения для финансового планирования должно быть сосредоточено отдельно на каждом разделе для клиента, фирмы и рынка с точки зрения выполнения задачи базового калькулятора для консультантов, совместного инструмента для анализа в реальном времени и принятия решений, и ПФМ. И не забывайте о коллективных метаданных, собранных для бизнес-и финансовой информации в более широком масштабе.

Тем не менее, основные преимущества программного обеспечения для финансового планирования помогут вам в следующем:

Укрепляет ваши суждения и планы действий

Использование программного обеспечения для финансового планирования позволяет переосмыслить и перестроить свои финансовые операции. Это позволяет вам принимать решения, которые являются более проактивными, чем реактивными. Такое программное обеспечение позволяет уверенно прогнозировать наилучший план действий для максимизации прибыли и затрат.

Улучшенный стратегический анализ и планирование

Программное обеспечение для финансового планирования помогает консультационным фирмам и клиентам с помощью инструмента для совместной работы и PFM разрабатывать и оценивать сценарии «что, если», находить новые возможности получения дохода и определять вероятность значительных рыночных тенденций и внутренних факторов. Эти возможности составляют основу прибыльных бизнес-стратегий.

Меньше ошибок

Вероятность человеческой ошибки значительно выше при статистическом анализе или работе с числами, чем при использовании интеллектуального программного решения. Внедряя интеллектуальные решения, предприятия могут эффективно планировать и работать, в значительной степени снижая риск ошибок.

Финансовая открытость для акционеров

Наличие и предоставление доступа к одному и тому же программному обеспечению вашим консультантам и клиентам создаст прозрачную среду и укрепит доверие. Доступ к данным в режиме реального времени также поможет принимать мгновенные и быстрые решения, что очень необходимо для успешного финансового планирования.

Как разработать программное обеспечение для финансового планирования для вашего бизнеса?

Для консультантов, консультационных фирм по финансовому планированию или управления личными финансами видение и требования программного обеспечения для планирования могут различаться. Сказав это, комплексный программный пакет предложит набор алгоритмов, которые помогут и обслуживают различных клиентов, предлагая индивидуальные решения для планирования их инвестиций.

Конечно, процесс разработки включает в себя концептуализацию, проектирование, разработку и развертывание программного обеспечения. Однако при создании финансового программного обеспечения включенные параметры имеют решающее значение и помогают программному обеспечению отличиться от конкурентов.

Выберите тип программного обеспечения — на основе цели или на основе денежного потока.

Все клиенты разные, и потребности у них тоже разные. Основываясь на типе клиентуры, первым шагом является выбор типа программного обеспечения на основе рекомендаций, которые ваша компания предлагает клиентам. Ее можно разделить на целевую и денежную.

Программное обеспечение для финансового планирования на основе целей проецирует цели на основе осуществляемых инвестиций. Можно оценить объем инвестиций, необходимых для достижения требуемой цели. Это может не учитывать общий доход для оценки требуемых инвестиций. С другой стороны, программное обеспечение для планирования на основе денежных потоков фиксирует каждую заработанную копейку и дает рекомендации по инвестициям, предсказывая вероятные цели.

Модуль доставки — интерактивные инструменты против печатных отчетов

Благодаря оцифровке мы быстро движемся к безбумажной среде. Программное обеспечение должно иметь интерактивную и интуитивно понятную функцию, которая может напрямую проецировать результаты на устройства клиента, такие как смартфоны и планшеты. Программное обеспечение должно обеспечивать совместную работу, предлагая предполагаемые изменения и прогнозируемые результаты на кончиках пальцев.

Клиентоориентированные усовершенствования

Понимание и обслуживание различных клиентов, а также поиск новых — это основная функция, необходимая в любом программном обеспечении для финансового планирования. Программное обеспечение должно позволять консультанту обслуживать клиентов всех кадров — HNI или новичков. Программное обеспечение должно иметь возможность адаптировать инвестиционное решение, предоставляемое консультационными фирмами, с учетом ожиданий и опыта клиента.

Простота ввода

Ожидания от программного обеспечения для финансового планирования заключаются в том, что ввод некоторых основных чисел, таких как доходы, сбережения и другие инвестиции, должен обеспечить разумный и реалистичный результат с точки зрения инвестиций. Чтобы обеспечить то же самое, процесс проектирования должен быть тщательно продуман для плавности функционирования. Дизайн также должен включать модульные инструменты финансового планирования, такие как различные страховки, опционы на акции, налоговое планирование и многое другое.

Рациональные платформы и плагины

Учитывая, что не все пользователи будут одинаково технически подкованы, потребуется обеспечить возможность интеграции решений по личному финансовому планированию. Программное обеспечение должно реагировать на все устройства, от настольных компьютеров до мобильных устройств и т. д.

Выберите технический стек

Технологии играют важную роль в создании надежного программного обеспечения. Базовый технологический стек, необходимый для создания программного обеспечения для финансового планирования:

Фронтенд — HTML, CSS, JavaScript, TypeScript

Бэкенд — Python, C++, C#, Ruby

База данных — SQL, NoSQL

Включите функции безопасности

По ряду веских причин программное обеспечение для финансового планирования использует облачные технологии. Поскольку данные, которые собираются и обрабатываются, огромны и поступают из разных источников, крайне важно поддерживать высокие параметры безопасности. Процесс разработки должен осуществляться с учетом одного и того же от начала до конца.

[Также читайте: Как правильно выбрать компанию по разработке финансового программного обеспечения?]

Создайте собственное программное обеспечение для финансового планирования с помощью Appinventiv

В связи с тем, что пандемия ускоряет онлайн-решения, индустрия программного обеспечения для финансового планирования демонстрирует крутую восходящую тенденцию роста в индустрии разработки программного обеспечения для финансового планирования. Различные исследования показывают, что на Северную Америку, как ожидается, будет приходиться наибольшая доля доходов в этом секторе. Настало время воспользоваться возможностями.

Будь то обновление текущего приложения, которое вы используете, или вы хотите создать его с нуля, опытная компания по разработке финансового программного обеспечения, такая как Appinventiv, может помочь вам создать платформу, которая может выступать в качестве надежного инструмента совместной работы для вас, чтобы представить свое финансовое планирование. консультации клиентам.

Кроме того, в Appinventiv мы расширяем наши услуги по разработке программного обеспечения на заказ с помощью передовых, новаторских наборов функций, призванных помочь вашей компании в достижении целей финансового планирования и развития.

Например, Asian Bank воспользовался помощью Appinventiv в создании основной банковской платформы, которая предлагает такие функции, как электронные транзакции с криптовалютой, покупка и продажа криптовалюты и пополнение кошелька.

Одно из ведущих финтех-предприятий, Bajaj Finserv, искало программное обеспечение, которое могло бы упростить и ускорить покупку финансовых продуктов, сохраняя при этом безопасность и конфиденциальность клиентов. Компания Appinventiv создала индивидуальное решение, которое приводило к 3 транзакциям lac+ каждый день.

Итак, независимо от того, ищете ли вы решение, основанное на целях или денежных потоках, наши специалисты предложат решение, адаптированное к вашим потребностям и ожиданиям. Поделитесь своими требованиями с нашей командой и начните свой проект как можно раньше.

Часто задаваемые вопросы

В. Какие инструменты используют финансовые консультанты в качестве программного решения?

A. Набор программных решений, используемых финансовыми консультантами,

• Управление взаимоотношениями с клиентами (CRM)
• Управление портфелем
• Торговые решения
• Инвестиции и аналитика

В. Какие основные функции следует учитывать при выборе программного обеспечения для финансового планирования?

A. Программное обеспечение для финансового планирования позволяет вам легко вводить данные и получать подробные аналитические отчеты, которые могут помочь предоставить решения для финансового планирования вашим клиентам. Таким образом, он должен иметь такие функции, как:

• Налоговое планирование с учетом налогов
• Планирование расходов и денежных потоков
• Планирование пенсионного обеспечения
• Совместная отчетность
• Текущее планирование с возможностями и предложениями