Лучшие банковские счета для бизнеса в Интернете

В современном цифровом мире нет места обычным банкам для бизнеса — вы не хотите посещать свой банк, чтобы обрабатывать каждый платеж или финансировать свой малый бизнес.

Вместо этого вам нужно онлайн-решение для бизнес-банкинга, чтобы управлять всеми вашими банковскими потребностями, не выходя из дома, офиса или любой другой точки мира.

Счет в онлайн-банкинге используется исключительно для управления всеми финансовыми операциями, связанными с вашим бизнесом. У вас может быть расчетный счет для повседневных транзакций и сберегательный счет для бизнеса.

Может показаться, что проще использовать личный аккаунт вместо бизнес-аккаунта. Но наличие отдельного банковского счета в онлайн-бизнесе имеет некоторые преимущества, такие как:

• Ограничьте свою личную ответственность
• Отслеживайте и организуйте все ежедневные транзакции
• Упрощение налоговых операций
• Создает доверие и доверие к вашему бизнесу
• Иметь право на кредиты для малого бизнеса.

На рынке для малого бизнеса в США доступно несколько онлайн-банков, и, чтобы помочь вам найти подходящий для вашего бизнеса, я составил рейтинг и обзор некоторых из лучших онлайн-банков в США.

Итак, если вы готовы, давайте начнем.

1. Novo — лучший для фрилансеров и малого бизнеса

Novo — это американская платформа онлайн-банкинга для бизнеса, которой доверяют 150 000 компаний. Она работает на базе Middlesex Federal Savings, FA. Она лучше всего подходит для создания и управления расчетными счетами для бизнеса. Начать очень просто — вы заполняете форму и регистрируете бесплатный бизнес-счет в течение 10 минут.

С Novo вы можете управлять всем из мобильного приложения — вы можете легко переводить средства, совершать платежи и отправлять персонализированные счета. Это также позволяет вам резервировать средства для налогов, заработной платы или всего, на что вам нужно сэкономить.

Вы также получите доступ к привилегиям Novo, которые включают скидки на ведущее программное обеспечение для бизнеса, такое как Stripe, HubSpot, Booking.com, Quickbooks, Homebase и другие. Таким образом, став пользователем Novo, вы сэкономите не только на банковских услугах, но и на подписке на необходимое для бизнеса программное обеспечение.

В целом, если вы владелец малого бизнеса, предприниматель или фрилансер, Novo предлагает все необходимое для управления банковскими услугами, не выходя из дома или офиса.

Ключевая особенность -

• Никаких скрытых платежей
• Требования к нулевому минимальному балансу
• Отмеченное наградами обслуживание клиентов
• Возмещает все комиссии банкомата
• Неограниченное количество бесплатных транзакций в США
• Принимайте ACH и проверяйте платежи
• Неограниченные чековые депозиты
• Интеграция с Stripe, Quickbooks и платформами электронной коммерции, такими как Shopify, WooCommerce, Amazon, Etsy и другими.

Цены и планы . Вы можете начать работу с Novo бесплатно. Он стремится предложить бесплатную услугу онлайн-банкинга для бизнеса.

2. NorthOne — лучший выбор для малого бизнеса

NorthOne — еще один популярный онлайн-банк для бизнеса, который предлагает интеллектуальные инструменты цифрового банкинга для безбумажных транзакций с доступностью 24/7. Вы можете отслеживать свои деньги и платежи независимо от того, где вы работаете. Кроме того, он позволяет вам вносить чеки через мобильную камеру, быстро отправлять платежи ACH/Wire и счета через приложение NorthOne.

С конвертом NorthOne легко управлять бюджетом налогов или любых крупных расходов. Это позволяет вам устанавливать собственные правила для автоматической экономии ваших денег. Чтобы не отставать от графика, вы можете просмотреть эту определенную часть своего баланса в мобильном приложении или на веб-сайте.

Поэтому, если вы хотите выбрать полноценный онлайн-банкинг для своего малого бизнеса, NorthOne — моя идеальная рекомендация.

Ключевая особенность -

• Оплачивайте счета с телефона/ноутбука
• Отправьте чек по почте кому угодно по всей стране
• Вносите наличные в тысячи банкоматов
• Выдавайте бизнес-дебетовые карты всем в вашей команде
• Отличная поддержка клиентов через чат, телефон и электронную почту
• Поддерживает интеграцию с основными бухгалтерскими программами, такими как Quickbooks, Freshbooks и другим программным обеспечением для бизнеса.

Цены и планы . Вы можете открыть учетную запись NorthOne за меньшую плату в размере 10 долларов США в месяц. Дополнительные сборы за платежи ACH, депозиты, переводы, покупки, конверты и интеграцию приложений не взимаются. Тем не менее, есть одна вещь, которую вы должны знать, это комиссия в размере 15 долларов США за отправку и получение внутреннего банковского перевода.

3. Mercury — лучший выбор для стартапов и электронной коммерции

Если вы запускаете стартап или занимаетесь электронной коммерцией и хотите получить доступ к мощному банковскому стеку, чтобы перерасти свои финансовые показатели, Mercury — лучшее решение для онлайн-банкинга, которое вы можете рассмотреть.

Вы получите доступ к расчетному счету, сберегательному счету, а также к внутренним и международным банковским переводам. Вы также можете выпускать и управлять как физическими, так и виртуальными картами и увеличивать свои финансы за счет капитала и венчурного долга.

Вы также можете пользоваться открытым доступом к API, разрешениями пользователей и интеграциями для высокой финансовой масштабируемости. Кроме того, вы получите доступ к автоматическому управлению денежными средствами, в котором вы можете вкладывать свои дополнительные деньги в государственные ценные бумаги США и фонды денежного рынка для получения огромной прибыли. Это лучше всего подходит для стартапов, ориентированных на рост.

Онлайн-банкинг Mercury использует мощь современных технологий, чтобы упростить и вывести финансы вашего бизнеса на новый уровень.

Ключевая особенность -

• Создание пользовательских разрешений для пользователей
• Включить регулярные платежи
• Получите полную картину всех ваших бизнес-транзакций
• Настройте автоматические переводы для контроля остатков на счетах
• Интеграция с Zapier, PayPal, Stripe, Quickbooks, Shopify

Цены и планы . Вы можете открыть счет на Mercury за 0 долларов. Вы можете пользоваться бесплатными банковскими счетами, бесплатными внутренними переводами, бесплатными международными переводами в долларах США и отсутствием минимального остатка. Тем не менее, он взимает комиссию в размере 1% за обмен валюты.

4. BlueVine — лучшее решение для проверки и кредитования бизнеса

BlueVine наиболее известен своими отличными решениями для проверки бизнеса и кредитования. Вам не нужно платить ежемесячные сборы или комиссию за овердрафт и пользоваться бесплатными переводами ACH.

Самое приятное то, что вы можете получать средства по требованию через кредитные линии. По мере того, как вы выплачиваете каждый розыгрыш, ваш доступный кредит автоматически пополняется.

Независимо от того, управляете ли вы денежными потоками, оплатой счетов или кредитами, его централизованная панель инструментов объединяет все воедино. Вы также можете подключиться к Quickbooks Online для автоматической синхронизации счетов, транзакций по счетам и информации о получателях.

Вдобавок ко всему, BlueVine сотрудничает с MoneyPass, чтобы предоставить бесплатный банкомат для своих бизнес-пользователей расчетного счета. Вы можете получить доступ к около 30 000 банкоматов по всей стране, чтобы получить мгновенный доступ к своим средствам.

Короче говоря, BlueVine — это универсальное цифровое банковское решение для предприятий, которое позволяет вам управлять финансами, брать кредиты и беспрепятственно оплачивать счета с одной панели инструментов.

Ключевая особенность -

• Управляйте бюджетом, денежными потоками и расходами с помощью субсчетов
• Выбирайте из более чем 40 000 зарегистрированных получателей платежей или добавляйте своих
• Получайте две бесплатные чековые книжки каждый год
• Мобильный чековый депозит
• Доступ к средствам LOC в течение максимум 24 часов
• 1,2% годовых для соответствующих клиентов

Цены и планы — BlueVine не требует минимального начального депозита. Но он взимает комиссию за транзакцию по кредитной карте в размере 2,9% за оплату счетов и 15 долларов за исходящий платеж за транзакцию. С подробным графиком платежей вы можете ознакомиться здесь.

5. LendingClub — лучшее решение для комплексного банковского обслуживания бизнеса

LendingClub предлагает широкий спектр банковских решений для увеличения сбережений и прибыли вашего бизнеса. От операционных счетов до кредитования и финансирования — все у вас под рукой, чтобы сделать вашу работу легкой и удобной.

Это позволяет вам открыть индивидуальный расчетный счет менее чем за 10 минут. Кроме того, вы можете воспользоваться привлекательными преимуществами, такими как лучшая в отрасли процентная ставка, кэшбэк 1,00% при покупках по дебетовой карте и отсутствие комиссий за депозиты в банкоматах. Вы также можете синхронизировать свои депозитные счета кредитного клуба с Mint, Quickbooks и Quicken.

Если вы имеете на это право, вы также можете подать заявку на получение кредита до 500 000 долларов США, для чего специальный консультант будет работать с вами, чтобы помочь вам завершить весь процесс.

Ключевая особенность -

• Расширенные услуги управления денежными средствами
• Партнерство с AutoBooks для отправки профессиональных счетов
• Коммерческое приложение LendingClub для индивидуальной проверки клиентов с дополнительными банковскими услугами
• Принимайте платежи по картам, ACH и сейфам
• Формировать отчеты и сверять проводки для бухгалтерии
• Доступ к истории транзакций в реальном времени

Ценообразование и планы — LendingClub взимает ежемесячную плату за обслуживание в размере 10 долларов США для индивидуальных расчетных счетов с балансом менее 5000 долларов США. Вы можете просмотреть полную информацию, нажав здесь.

6. Oxygen — лучший вариант для мобильного бизнес-банкинга

Независимо от того, являетесь ли вы предпринимателем, фрилансером или владельцем ООО, мощная мобильная банковская система Oxygen повысит ваш финансовый потенциал. Это отмеченная наградами современная цифровая банковская платформа, разработанная для экономики 21-го века.

Вы можете получать кэшбэк до 6% за ежедневные покупки у одобренных продавцов. Это гарантирует, что вы получите оплату до 2 дней с прямыми депозитами. Кроме того, он позволяет вам создавать до 3 целей накопления и получать 0,50% годовой процентной доходности на остатках в размере 20 000 долларов США или меньше.

В целом Oxygen предлагает высокотехнологичные решения для мобильного банкинга для бизнеса. Он работает с молниеносной скоростью, поэтому вы можете оставаться в курсе событий, оптимизировать процессы и увеличивать общую прибыль.

Ключевая особенность -

• Никаких ежемесячных комиссий или требований к минимальному балансу
• Создавайте одноразовые карты или карты с блокировкой продавца, которые скрывают данные вашей карты.
• Доступ к страхованию сотового телефона и расширенной гарантии
• Легко оплачивайте счета третьим лицам
• Встроенная металлическая карта

Цены и планы — у Oxygen есть четыре уровня лояльности — Земля, Вода, Воздух и Огонь, с различными преимуществами и квалификационными критериями. План Земли бесплатен для всех, кто может начать. Вы можете просмотреть и сравнить цены и преимущества других элементов здесь.

Какой для вас лучший онлайн-банк для бизнеса?

Одним из многих преимуществ открытия бизнеса в Соединенных Штатах является то, что вам не нужно полагаться на дорогие и утомительные традиционные банки с кучей документов перед каждой сделкой или предложением финансирования.

Сегодня, благодаря этим цифровым бизнес-банкам новой эры, вы можете получить доступ ко всем видам банковских решений со своих устройств из любой точки мира. Самое главное, это экономит вам много времени и дает вам возможность сосредоточиться на других жизненно важных задачах бизнеса.

Наконец, давайте подведем итоги с тремя моими лучшими вариантами для онлайн-банков.

1. Novo — лучший цифровой банк для фрилансеров и малого бизнеса
2. NorthOne — лучший онлайн-аккаунт для малого бизнеса
3. Mercury — лучший вариант для проверки и сохранения счета для бизнеса

Я надеюсь, что это руководство помогло вам найти лучшее решение для цифрового банка для вашего бизнеса. Если вы ищете другие программные решения, которые помогут вам в ведении бухгалтерского учета, вот несколько статей, которые вы должны прочитать дальше:

• Лучшая бухгалтерская программа для малого бизнеса
• Лучшее программное обеспечение для ведения электронной коммерции
• Лучшее программное обеспечение для выставления счетов для малого бизнеса