Najlepsze internetowe konta bankowe dla firm

W dzisiejszym cyfrowym świecie nie ma miejsca na tradycyjne banki dla firm – nie chcesz odwiedzać swojego banku, aby przetworzyć każdą płatność lub sfinansować swoją małą firmę.

Zamiast tego potrzebujesz rozwiązania bankowości biznesowej online, aby zarządzać wszystkimi swoimi potrzebami bankowymi w zaciszu swojego domu, biura lub gdziekolwiek indziej na świecie.

Konto bankowości internetowej dla firm służy wyłącznie do zarządzania wszystkimi operacjami finansowymi związanymi z Twoją firmą. Możesz mieć firmowe konto czekowe do codziennych transakcji i firmowe konto oszczędnościowe.

Korzystanie z konta osobistego zamiast konta firmowego może wydawać się łatwiejsze. Ale posiadanie oddzielnego konta bankowego online ma pewne zalety, takie jak –

• Ogranicz swoją osobistą odpowiedzialność
• Śledź i organizuj wszystkie codzienne transakcje
• Uprość operacje podatkowe
• Buduje zaufanie i wiarygodność Twojej firmy
• Zakwalifikuj się do pożyczek dla małych firm.

Na rynku dostępnych jest kilka internetowych banków biznesowych dla małych firm z siedzibą w USA. Aby pomóc Ci znaleźć odpowiedni dla Twojej firmy, ustawiłem i zrecenzowałem niektóre z najlepszych banków internetowych w USA.

Więc jeśli jesteś gotowy, zacznijmy.

1. Novo – najlepszy dla freelancerów i małych firm

Novo, któremu zaufało 150 tys. firm, to amerykańska platforma bankowości biznesowej online obsługiwana przez Middlesex Federal Savings, FA. Najlepiej nadaje się do tworzenia biznesowych kont czekowych i zarządzania nimi. Rozpoczęcie pracy jest dość proste – w ciągu 10 minut wypełniasz formularz i zakładasz bezpłatne firmowe konto rozliczeniowe.

Dzięki Novo możesz zarządzać wszystkim z aplikacji mobilnej – łatwo przelejesz środki, dokonasz płatności i wyślesz spersonalizowane faktury. Pozwala także zarezerwować środki na podatki, płace lub cokolwiek, na co trzeba zaoszczędzić.

Będziesz mieć również dostęp do bonusów Novo, które obejmują zniżki na wiodące oprogramowanie biznesowe, takie jak Stripe, HubSpot, Booking.com, Quickbooks, Homebase i inne. Tak więc, będąc użytkownikiem Novo, zaoszczędzisz nie tylko na usługach bankowych, ale także na podstawowych subskrypcjach oprogramowania biznesowego.

Ogólnie rzecz biorąc, jeśli jesteś właścicielem małej firmy, przedsiębiorcą lub freelancerem, Novo oferuje wszystko, czego potrzebujesz do zarządzania usługami bankowymi w zaciszu swojego domu lub biura.

Kluczowe cechy -

• Żadnych ukrytych opłat
• Zero minimalnych wymagań dotyczących salda
• Wielokrotnie nagradzana obsługa klienta
• Zwraca wszystkie opłaty bankomatowe
• Nieograniczone bezpłatne transakcje w USA
• Akceptuj płatności ACH i czeki
• Nieograniczone wpłaty czekiem
• Integracja z platformami Stripe, Quickbooks i eCommerce, takimi jak Shopify, WooCommerce, Amazon, Etsy i innymi.

Ceny i plany — możesz bezpłatnie rozpocząć korzystanie z Novo. Stara się oferować bezpłatną usługę bankowości biznesowej online.

2. NorthOne – najlepszy dla małych firm

NorthOne to kolejny popularny bank biznesowy online, który oferuje inteligentne narzędzia bankowości cyfrowej do transakcji elektronicznych z dostępem 24/7. Możesz śledzić swoje pieniądze i płatności niezależnie od tego, skąd pracujesz. Poza tym umożliwia deponowanie czeków za pomocą aparatu mobilnego, szybkie wysyłanie płatności ACH/przelewowych i faktur za pośrednictwem aplikacji NorthOne.

Zarządzanie budżetami na podatki lub inne większe wydatki jest łatwe dzięki kopercie NorthOne. Pozwala skonfigurować niestandardowe reguły, aby automatycznie oszczędzać pieniądze. Aby być na bieżąco, możesz wyświetlić tę wyznaczoną część salda w aplikacji mobilnej lub na stronie internetowej.

Więc jeśli chcesz zdecydować się na pełnoprawną bankowość biznesową online dla swojej małej firmy, NorthOne jest moją idealną rekomendacją.

Kluczowe cechy -

• Płać rachunki za pomocą telefonu/laptopa
• Wyślij czek pocztą do każdego w całym kraju
• Wpłacaj gotówkę w tysiącach bankomatów
• Wydawaj firmowe karty debetowe wszystkim członkom zespołu
• Doskonała obsługa klienta za pośrednictwem czatu na żywo, telefonu i poczty e-mail
• Obsługuje integrację z głównymi programami księgowymi, takimi jak Quickbooks, Freshbooks i innym oprogramowaniem biznesowym

Ceny i plany – Możesz otworzyć konto NorthOne za niższą opłatę 10 USD miesięcznie. Nie ma żadnych dodatkowych opłat za płatności ACH, depozyty, przelewy, zakupy, koperty i integrację aplikacji. Jest jednak jedna rzecz, o której powinieneś wiedzieć, to opłata w wysokości 15 USD za wysyłanie i odbieranie krajowego przelewu bankowego.

3. Mercury – najlepszy dla startupów i eCommerce

Jeśli prowadzisz startup lub firmę eCommerce i chcesz mieć dostęp do potężnego stosu bankowego, aby przewyższyć wyniki finansowe, Mercury jest najlepszym rozwiązaniem bankowości internetowej, które możesz wziąć pod uwagę.

Otrzymasz dostęp do rachunku czekowego, konta oszczędnościowego oraz przelewów krajowych i międzynarodowych. Możesz także wydawać i zarządzać zarówno fizycznymi, jak i wirtualnymi kartami oraz zwiększać swoje finanse dzięki kapitałowi i zadłużeniom wysokiego ryzyka.

Możesz także korzystać z otwartego dostępu do interfejsu API, uprawnień użytkowników i integracji zapewniających wysoką skalowalność finansową. Poza tym uzyskasz dostęp do automatycznego zarządzania gotówką, dzięki któremu możesz wpłacić dodatkową gotówkę w amerykańskie rządowe papiery wartościowe i fundusze rynku pieniężnego, aby uzyskać ogromne zyski. Jest to najlepsze rozwiązanie dla startupów nastawionych na rozwój.

Bankowość internetowa Mercury wykorzystuje moc nowoczesnej technologii, aby uprościć i rozwinąć finanse Twojej firmy na wyższy poziom.

Kluczowe cechy -

• Utwórz niestandardowe uprawnienia użytkownika
• Włącz płatności cykliczne
• Uzyskaj pełny obraz całej swojej transakcji biznesowej
• Skonfiguruj automatyczne przelewy, aby kontrolować salda kont
• Integracja z Zapier, PayPal, Stripe, Quickbooks, Shopify

Ceny i plany – Możesz otworzyć konto na Mercury za 0 USD. Możesz korzystać z bezpłatnych kont bankowych, bezpłatnych przelewów krajowych, bezpłatnych przelewów międzynarodowych w USD i bez minimalnych sald. Jednak pobiera opłatę w wysokości 1% za wymianę waluty.

4. BlueVine – najlepszy do sprawdzania i pożyczania firm

BlueVine jest najbardziej znany ze swoich doskonałych rozwiązań sprawdzania biznesu i pożyczania. Nie musisz płacić żadnych opłat miesięcznych ani debetowych i ciesz się darmowymi przelewami ACH.

Najlepsze jest to, że możesz pobierać środki na żądanie za pośrednictwem linii kredytowych. Gdy spłacasz każde losowanie, Twój dostępny kredyt zostanie automatycznie uzupełniony.

Niezależnie od tego, czy zarządzasz przepływem środków pieniężnych, płatnościami rachunków czy pożyczkami, scentralizowany pulpit nawigacyjny łączy wszystko w jedną całość. Możesz także połączyć się z Quickbooks Online, aby automatycznie synchronizować rachunki, transakcje na rachunkach i informacje o odbiorcy płatności.

Co więcej, BlueVine nawiązała współpracę z MoneyPass, aby zapewnić bezpłatny bankomat dla użytkowników biznesowych kont czekowych. Możesz uzyskać dostęp do około 30 000 bankomatów w całym kraju, aby uzyskać natychmiastowy dostęp do swoich środków.

W skrócie, BlueVine to wszechstronne rozwiązanie bankowości cyfrowej dla firm, które pozwala zarządzać finansami, pożyczać pożyczki i płynnie regulować rachunki z jednego pulpitu nawigacyjnego.

Kluczowe cechy -

• Zarządzaj budżetem, przepływami pieniężnymi i wydatkami za pomocą subkont
• Wybierz spośród ponad 40 000 zarejestrowanych odbiorców lub dodaj własnego
• Otrzymuj co roku dwie bezpłatne książeczki czekowe
• Mobilna wpłata czekowa
• Dostęp do środków LOC w ciągu maksymalnie 24 godzin
• Oprocentowanie 1,2% dla uprawnionych klientów

Ceny i plany – BlueVine nie wymaga minimalnej wpłaty początkowej. Ale pobiera 2,9% opłat transakcyjnych kartą kredytową za płatności rachunków i 15 USD za wychodzącą opłatę za przelew za transakcję. Szczegółowy harmonogram opłat znajdziesz tutaj.

5. LendingClub – najlepszy dla bankowości biznesowej typu „wszystko w jednym”

LendingClub oferuje szeroką gamę rozwiązań bankowych, które pozwolą zwiększyć oszczędności i zyski Twojej firmy. Od rachunków operacyjnych po pożyczki i finansowanie, wszystko jest dostępne na wyciągnięcie ręki, aby Twoja praca była bezproblemowa i wygodna.

Pozwala otworzyć dostosowany rachunek czekowy w mniej niż 10 minut. Oprócz tego możesz czerpać przyciągające wzrok korzyści, takie jak wiodąca w branży stopa procentowa, 1,00% zwrotu gotówki przy zakupie kartą debetową i zerowe opłaty za wpłaty w bankomatach. Możesz także zsynchronizować konta depozytowe klubu pożyczkowego z Mint, Quickbooks i Quicken.

Jeśli się kwalifikujesz, możesz również ubiegać się o pożyczki do 500 tys.

Kluczowe cechy -

• Kompleksowe usługi zarządzania gotówką
• Współpraca z AutoBooks w celu wysyłania profesjonalnych faktur
• Komercyjna aplikacja LendingClub dla klientów sprawdzających na zamówienie z dodatkowymi usługami bankowymi
• Akceptuj płatności kartą, ACH i skrytkami
• Generowanie raportów i rozliczanie transakcji do księgowości
• Dostęp do historii transakcji w czasie rzeczywistym

Ceny i plany – LendingClub pobiera miesięczną opłatę za utrzymanie w wysokości 10 USD za dostosowane konta czekowe z saldem poniżej 5000 USD. Możesz zobaczyć wszystkie szczegóły, klikając tutaj.

6. Tlen – najlepszy dla mobilnej bankowości biznesowej

Niezależnie od tego, czy jesteś przedsiębiorcą, freelancerem, czy posiadasz spółkę LLC, potężna mobilna bankowość biznesowa Oxygen zwiększa Twój potencjał finansowy. To wielokrotnie nagradzana i nowoczesna platforma bankowości cyfrowej zaprojektowana z myślą o gospodarce XXI wieku.

Możesz zarobić do 6% zwrotu gotówki za codzienne zakupy u zatwierdzonych sprzedawców. Gwarantuje, że otrzymasz zapłatę wcześnie do 2 dni z bezpośrednimi wpłatami. Co więcej, pozwala na utworzenie do 3 celów oszczędnościowych i zarobienie 0,50% rocznej stopy procentowej na saldach o wartości 20 000 USD lub mniej.

Ogólnie rzecz biorąc, Oxygen dostarcza wysokiej klasy rozwiązania bankowości mobilnej dla biznesu. Działa w błyskawicznym tempie, dzięki czemu możesz być na bieżąco, usprawniać procesy i zwiększać ogólne zyski.

Kluczowe cechy -

• Brak opłat miesięcznych lub minimalne wymagania dotyczące salda
• Twórz karty jednorazowe lub zablokowane przez sprzedawcę, które ukrywają dane karty
• Dostęp do ubezpieczenia telefonu komórkowego i rozszerzonej ochrony gwarancyjnej
• Łatwe opłacanie rachunków stronom trzecim
• Wbudowana karta metalowa

Ceny i plany — Tlen ma cztery poziomy lojalności — Ziemia, Woda, Powietrze i Ogień, z różnymi korzyściami i kryteriami kwalifikacji. Plan Earth jest darmowy dla każdego. Tutaj możesz wyświetlić i porównać ceny i korzyści innych elementów.

Który bank biznesowy jest dla Ciebie najlepszy?

Jedną z wielu zalet rozpoczęcia działalności w Stanach Zjednoczonych jest to, że nie musisz polegać na drogich i męczących tradycyjnych bankach z mnóstwem papierkowej roboty przed każdą transakcją lub propozycją finansowania.

Dzisiaj, dzięki nowym cyfrowym bankom biznesowym, możesz uzyskać dostęp do wszelkiego rodzaju rozwiązań bankowych ze swoich urządzeń z dowolnego miejsca na świecie. Co najważniejsze, oszczędza dużo czasu i daje mentalną przestrzeń do skupienia się na innych ważnych zadaniach biznesowych.

Na koniec podsumujmy moje 3 najlepsze typy dla internetowych banków biznesowych –

1. Novo – najlepszy bank cyfrowy dla freelancerów i małych firm
2. NorthOne – najlepsze konto firmowe online dla małych firm
3. Merkury – najlepszy dla firmowych kont czekowych i oszczędnościowych

Mam nadzieję, że ten przewodnik pomógł Ci znaleźć najlepsze rozwiązanie dla bankowości cyfrowej dla Twojej firmy. Jeśli szukasz innych rozwiązań programowych, które pomogą Ci w księgowości biznesowej, oto kilka artykułów, które powinieneś przeczytać dalej –

• Najlepsze oprogramowanie księgowe dla małych firm
• Najlepsze oprogramowanie księgowe eCommerce
• Najlepsze oprogramowanie do fakturowania dla małych firm