15 Oportunidades de Franquia de Seguros

Empreendedores que desejam iniciar um pequeno negócio com rentabilidade quase garantida podem considerar abrir uma franquia de agência de seguros. Afinal, consumidores e empresas sempre precisarão de algum tipo de seguro.

As franquias de seguros oferecem oportunidades para qualquer profissional com experiência em vendas ou finanças, bem como para qualquer pessoa que já seja um agente de seguros licenciado. Muitas seguradoras de sucesso oferecem parcerias de franquia, incluindo orientação especializada para ajudar uma nova franquia a crescer.

O que é uma Franquia de Seguros?

Uma franquia de seguros opera como a maioria das outras franquias. O franqueado é responsável pela emissão de apólices de seguro para os clientes dentro de sua área atribuída. As principais marcas do setor de seguros apoiam seus franqueados estabelecendo um território protegido para cada agência de seguros, garantindo que vários locais não infrinjam os negócios uns dos outros. As companhias de seguros também ajudam seus proprietários de franquias, fornecendo o suporte necessário para estabelecer seus negócios e atrair mais clientes.

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A indústria de seguros em 2022

A indústria de seguros abrange uma variedade de tipos de seguros, incluindo seguro saúde, seguro automóvel, seguro empresarial, seguro de vida, seguro de propriedade, seguro de responsabilidade geral e muito mais. O seguro não é apenas um mercado variado, mas também um setor lucrativo para os pequenos empresários entrarem. Quase 6.000 companhias de seguros individuais nos Estados Unidos avaliaram US$ 1,3 trilhão em prêmios de seguro em 2020.

Por que você deve considerar uma franquia de seguros

Você está interessado em começar seu próprio negócio? As franquias de seguros podem oferecer muitas oportunidades para agentes de seguros licenciados e interessados ​​em entrar no setor de seguros. Iniciar uma franquia de seguros pode ser uma opção de negócio promissora pelos seguintes motivos:

• Ao comprar um sistema de franquia de sucesso, o pequeno empresário fica tranquilo sabendo que investiu em um modelo de negócios comprovado com um plano de sucesso que funciona.
• Quando os proprietários de franquias iniciam suas próprias agências de seguros, eles se beneficiam da parceria com uma empresa com reconhecimento de marca, garantindo que os clientes estejam familiarizados com a agência de seguros antes mesmo de visitar um escritório local.
• Ao iniciar uma franquia de seguros, o pequeno empresário reduz o risco do seu negócio graças ao apoio de seus parceiros corporativos.
• Um franqueado de seguros bem-sucedido pode optar por administrar seu próprio escritório na função de proprietário-gerente ou pode aliviar sua carga diária contratando um gerente para lidar com as operações diárias da franquia.
• Os proprietários de franquias de seguros têm a oportunidade de expandir seus negócios por meio da marca corporativa sem o risco de dívida ou custo de capital próprio.

Principais franquias de seguros

Quer iniciar uma franquia de seguros superior? Você pode aproveitar o poder do reconhecimento da marca e do suporte corporativo iniciando sua própria agência de seguros afiliada a algumas das principais franquias de seguros:

1. Seguro Auto Fiesta

Enquanto a empresa originalmente oferecia seguro para automóveis, motocicletas e embarcações, o Fiesta Auto Insurance agora também oferece seguro empresarial e apólices para proprietários. As franquias Fiesta também oferecem seguro para cobertura de eventos públicos e indenizações trabalhistas, e a empresa conta com um serviço de preparação de impostos. Os empresários podem investir em uma franquia Fiesta Auto Insurance com uma taxa de franquia de $ 15.000 e $ 80.000 em capital líquido disponível.

2. Seguro Estrella

Classificado entre as principais franquias entre os rankings de agências de seguros, um franqueado em potencial pode iniciar sua própria agência de seguros com a Estrella Insurance por uma taxa de franquia inicial de US $ 25.000, no entanto, após todos os custos serem considerados, a Estrella aconselha o investimento inicial total para abrir uma franquia de seguros Estrella. cerca de US$ 49.500. Assim que um novo franqueado obtém sua licença de seguro, a empresa oferece 8 semanas de treinamento para prepará-lo para o sucesso.

3. Companhia de Seguros Allstate

Ao abrir uma franquia da Allstate Insurance, os proprietários das agências têm a flexibilidade de operar suas franquias à sua maneira. É claro que a empresa também espera um desempenho positivo de seus agentes. Os empresários interessados ​​em se tornar um franqueado da Allstate precisarão de um investimento inicial em dinheiro de $ 100.000, bem como $ 50.000 em capital líquido.

4. Seguro do Agricultor

A Farmer's Insurance recompensa seus proprietários-operadores com acesso exclusivo ao portfólio de benefícios da empresa, incluindo bônus de inicialização, comissões e bônus de desempenho. O proprietário de uma agência de agricultores precisará de um investimento inicial de US $ 50.000 para iniciar sua nova franquia.

5. Rede de Lounges de Seguros

A Insurance Lounge se esforça para tornar a experiência de compra de seguros o mais simples possível, inclusive tornando a prospecção de clientes uma coisa do passado. O ambiente de varejo do Insurance Lounge e o design atraente aproximam os clientes dos franqueados. Uma oportunidade ideal para empreendedores com experiência em seguros, a taxa inicial de franquia varia de US $ 10.000 a US $ 50.000, embora também seja necessário US $ 100.000 em dinheiro.

6. Seguro Brightway

A Brightway Insurance oferece uma gama de serviços de seguros para franqueados, com apólices que protegem residências e empresas, bem como seguro de vida e seguro automóvel. Os proprietários de franquias se beneficiam do plano de negócios inovador da marca e podem usufruir de um centro de atendimento centralizado e escritório de contabilidade. Os empresários interessados ​​precisam de um investimento inicial de cerca de US$ 140.000 para abrir uma franquia da Brightway Insurance. Felizmente, potenciais franqueados qualificados podem começar com apenas US$ 10.000 de entrada com a ajuda do financiamento da Brightway.

7. Seguro Pronto

O objetivo da Seguradora Pronto é oferecer produtos de seguros acessíveis para quem busca seguros de automóveis, residências e empresas. A empresa possui locais de varejo de baixo custo que podem ser construídos rapidamente e forte reconhecimento da marca com materiais de marketing focados no mercado hispânico. A taxa inicial de franquia varia de US$ 10.000 a US$ 40.000, e a empresa exige que os franqueados possuam capital de giro de US$ 10.000 a US$ 15.000.

8. Seguro de Autoestrada

Quando os proprietários de pequenas empresas abrem uma franquia Freeway Insurance, eles têm o benefício de um modelo de negócios de seguros estabelecido e uma ampla gama de produtos de seguros e auxiliares. Um potencial franqueado da Freeway Insurance não precisa ter experiência em seguros para se qualificar para uma franquia da Freeway Insurance, uma vez que a empresa recebe profissionais financeiramente qualificados e experientes em negócios que entendem a importância de um excelente atendimento ao cliente. A taxa inicial de franquia para abrir uma franquia Freeway Insurance é de US$ 15.000, embora o investimento inicial total possa variar de cerca de US$ 60.000 a US$ 100.000

9. Grupo de Seguro de Calçadão

Com o Boardwalk Insurance, os franqueados podem fazer uma apólice de seguro para praticamente qualquer cliente, especificamente aqueles que atuam em nichos de mercado. Os agentes independentes não apenas podem vender apólices de seguro automóvel, mas também podem escrever apólices de seguro para agências governamentais e até oferecer seguro de arranha-céus. Boardwalk Insurance Group anuncia taxas e custos nominais para seus novos franqueados, bem como treinamento e suporte inicial e contínuo.

10. Seguro Goosehead

Com um investimento inicial mínimo de pelo menos US$ 60.000, os empreendedores podem começar a atender clientes com um negócio de franquia da Goosehead Insurance. Os móveis Goosehead apresentam um modelo de negócios inovador que ajuda cada negócio de franquia a prosperar. A seguradora também oferece suporte avançado de marketing e um agente digital inovador que fornece leads qualificados.

11. Seguro Great Florida

Os proprietários de franquias podem investir em seguradoras que oferecem US$ 500 milhões em prêmios e 124 locais na Flórida, abrindo uma franquia GreatFlorida Insurance. Os agentes da GreatFlorida Insurance ganham comissões que variam de 15 a 21%, além de bônus para as operadoras. Sem cotações de vendas, os franqueados podem ter sucesso sem arriscar o equilíbrio entre vida profissional e pessoal. Para começar, um franqueado precisa de uma licença de 2 a 20 anos, bem como 3 anos de experiência no setor de seguros.

12. Nós Seguramos Group, Inc.

Fundado por um ex-agente de seguros, o We Insure Group credita seu modelo de negócios bem-sucedido ao impressionante crescimento da empresa. We Insure é uma solução de seguros independente, que oferece aos agentes acesso a várias seguradoras. We Insure permite que seus franqueados de sucesso se concentrem na venda enquanto a empresa lida com o suporte de back-end. Os franqueados em potencial precisam de pelo menos US $ 39.000 em capital líquido, e a We Insure oferece uma taxa de franquia com desconto para veteranos.

13. Agência Global de Seguros Verdes

A Global Green Insurance Agency fornece apólices para uma variedade de necessidades de seguro, incluindo vida, automóveis, residências e operações comerciais, bem como serviços de seguros para fazendas e ranchos, proprietários, locatários e veículos recreativos. Após uma taxa inicial de franquia de US$ 10.000, o investimento inicial total para iniciar uma franquia Global Green varia de US$ 39.000 a US$ 74.000.

14. Restauração de Paul Davis

De acordo com a Restauração de Paul Davis, ela oferece a restauração de reconstrução de danos à propriedade mais importante da América do Norte. De acordo com Paul Davis, a receita relatada para franquias com 2 anos ou mais é de pouco menos de US$ 4 milhões. Os franqueados da Paul Davis lidam principalmente com os danos causados ​​por fogo, mofo, água, tempestades, desastres naturais e outras emergências. Ao mesmo tempo, os franqueados se beneficiam da experiência, treinamento e suporte contínuo da empresa.

15. Seguro Superior

Os proprietários de franquias da New Superior Insurance podem optar por administrar seus negócios em um local de varejo, espaço de escritório compartilhado ou em um local de escritório, cada um com sua própria estrutura de custo e remuneração. Os franqueados da Superior Insurance desfrutam de baixas despesas gerais, pois a marca negocia seus custos e comissões de até 75% das apólices que assinam. Os custos iniciais variam de US$ 2.500 a US$ 75.000, dependendo do tipo de escritório de seguros escolhido para abrir. Os franqueados em potencial interessados ​​também podem escolher uma oportunidade de co-franquia e iniciar seus negócios por apenas US$ 1.350.

Como escolher a melhor franquia para montar seu negócio de seguros

O que você considera antes de escolher uma parceria com uma franquia de seguros? Obviamente, é importante examinar o documento de divulgação da franquia e familiarizar-se com quaisquer custos e requisitos ocultos. O contrato de franquia também detalhará os papéis esperados tanto do franqueado quanto da seguradora. Ainda assim, outras considerações devem ser feitas, incluindo:

Custo

Esteja ciente de todos os custos associados à abertura de sua franquia de seguros. Uma companhia de seguros pode anunciar uma taxa de franquia inicial acessível, mas a maioria também exige que os franqueados tenham capital líquido adicional, bem como uma variedade de outras taxas para iniciar um novo negócio de franquia. O investimento inicial mínimo pode facilmente totalizar dezenas de milhares a mais do que a taxa de inicialização.

Localização

Onde sua franquia de seguros estará localizada? A companhia de seguros permite que você escolha sua própria localização ou eles atribuirão um território a você? Lembre-se de que o setor de seguros é composto por operadoras nacionais e regionais, portanto, uma empresa que atende à Flórida pode não ser uma opção para atender Rhode Island ou Dakota do Norte.

Apoiar

Que tipo de apoio a seguradora oferece aos seus novos franqueados? Você receberá treinamento ou caberá a você se familiarizar com os processos e procedimentos da franquia de seguros? A empresa fornece leads ou treinamento e suporte contínuos? Esses fatores se tornarão primordiais à medida que você trabalhar para estabelecer seu negócio de franquia e ajudá-lo a crescer.

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Benefícios

Qual é a estrutura de remuneração da franquia de seguros e como são determinadas as comissões? Não apenas é importante avaliar os ganhos potenciais, mas os proprietários de franquias devem determinar quais outros benefícios a empresa oferece a seus franqueados, incluindo seguro em grupo e planos de aposentadoria.

Quanto custa abrir uma franquia de seguros?

O investimento inicial de franquia para abrir uma franquia de seguro varia de US$ 5.000 a US$ 25.000 para a taxa inicial de franquia. No entanto, a maioria das seguradoras também exige que seus franqueados tenham capital líquido de US$ 25.000 a US$ 75.000, dependendo da marca. Taxas adicionais geralmente também se aplicam ao início de uma franquia de seguros, mas os custos totais variam de um estado para outro. Claro, existem agências que oferecem a propriedade da franquia por menos, por isso é importante entender os requisitos de divulgação.

É rentável possuir uma companhia de seguros?

As seguradoras têm sido extremamente lucrativas nos últimos anos. Na verdade, o setor de seguros gerou US$ 448 bilhões – sem incluir a receita antes dos impostos – na última década. O proprietário de uma agência de seguros obtém acesso a um sistema comprovado que é conhecido por ser altamente lucrativo. De acordo com o ICSID, é comum que as agências Allstate gerem lucros de 50 a 65 por cento de sua receita.

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Imagem: Envato Elements