15 فرص امتياز التأمين

قد يفكر رواد الأعمال الذين يأملون في بدء عمل تجاري صغير بربحية مؤكدة تقريبًا في فتح امتياز وكالة تأمين. بعد كل شيء ، سيحتاج المستهلكون والشركات دائمًا إلى نوع من التأمين.

توفر امتيازات التأمين فرصًا لأي محترف لديه خبرة في المبيعات أو التمويل ، بالإضافة إلى أي شخص لديه بالفعل وكيل تأمين مرخص. تقدم الكثير من شركات التأمين الناجحة شراكات الامتياز ، بما في ذلك إرشادات الخبراء لمساعدة الامتياز الجديد على النمو.

ما هو امتياز التأمين؟

يعمل امتياز التأمين مثل معظم الامتيازات الأخرى. صاحب الامتياز مسؤول عن إصدار بوالص التأمين للعملاء في المنطقة المخصصة لهم. تدعم العلامات التجارية الكبرى في صناعة التأمين أصحاب الامتياز من خلال إنشاء منطقة محمية لكل وكالة تأمين ، مما يضمن عدم انتهاك المواقع المختلفة لأعمال بعضها البعض. تساعد شركات التأمين أيضًا أصحاب الامتياز من خلال توفير الدعم اللازم لتأسيس أعمالهم وجذب المزيد من العملاء.

• اقرأ المزيد: راجع دليل الامتياز الخاص بنا

صناعة التأمين عام 2022

تشمل صناعة التأمين مجموعة متنوعة من أنواع التأمين ، بما في ذلك التأمين الصحي ، والتأمين على السيارات ، والتأمين التجاري ، والتأمين على الحياة ، والتأمين على الممتلكات ، والتأمين ضد المسؤولية العامة والمزيد. التأمين ليس سوقًا متنوعًا فحسب ، بل إنه أيضًا قطاع مربح لأصحاب الأعمال الصغيرة للدخول إليه. قامت ما يقرب من 6000 شركة تأمين فردية في الولايات المتحدة بتقييم 1.3 تريليون دولار في أقساط التأمين في عام 2020.

لماذا يجب أن تفكر في امتياز التأمين

هل أنت مهتم ببدء مشروعك الخاص؟ يمكن أن توفر امتيازات التأمين الكثير من الفرص لوكلاء التأمين المرخصين والمهتمين بدخول صناعة التأمين. يمكن أن يكون بدء امتياز التأمين خيارًا تجاريًا واعدًا للأسباب التالية:

• من خلال الشراء في نظام امتياز ناجح ، يكتسب صاحب العمل الصغير راحة البال مع العلم أنه قد استثمر في نموذج أعمال مثبت بخطة ناجحة تعمل.
• عندما يبدأ مالكو الامتياز وكالات التأمين الخاصة بهم ، فإنهم يستفيدون من الشراكة مع شركة ذات علامة تجارية معروفة ، مما يضمن أن العملاء سيكونون على دراية بوكالة التأمين قبل أن يزوروا مكتبًا محليًا.
• من خلال بدء امتياز التأمين ، يقلل صاحب العمل الصغير من مخاطر أعماله بفضل الدعم من شركائه من الشركات.
• يمكن لصاحب الامتياز التأميني الناجح إما اختيار إدارة مكتبه الخاص في دور المالك والمدير ، أو يمكنه تخفيف العبء اليومي عن طريق تعيين مدير للتعامل مع العمليات اليومية للامتياز.
• يتمتع أصحاب امتياز التأمين بفرصة لتوسيع أعمالهم من خلال العلامة التجارية للشركة دون التعرض لخطر الديون أو تكلفة حقوق الملكية.

أعلى امتيازات التأمين

تريد أن تبدأ امتياز تأمين ممتاز؟ يمكنك الاستفادة من قوة التعرف على العلامة التجارية ودعم الشركات من خلال بدء وكالة التأمين الخاصة بك التابعة لبعض من أفضل امتيازات التأمين:

1. فييستا للتأمين على السيارات

بينما عرضت الشركة في الأصل التأمين على السيارات والدراجات النارية والمراكب ، تقدم Fiesta Auto Insurance الآن تأمينًا على الأعمال وسياسات مالك المنزل أيضًا. تقدم امتيازات Fiesta أيضًا تأمينًا لتغطية الأحداث العامة وتعويضات العمال ، وتتميز الشركة بخدمة إعداد الضرائب. يمكن لرواد الأعمال الاستثمار في امتياز Fiesta Auto Insurance برسم امتياز قدره 15000 دولار و 80.000 دولار من رأس المال السائل المتاح.

2. استريلا للتأمين

تم تصنيفها من بين أفضل الامتيازات بين تصنيفات وكالات التأمين ، يمكن لمتلقي الامتياز المحتمل بدء وكالة التأمين الخاصة به مع Estrella Insurance مقابل رسوم امتياز أولية قدرها 25000 دولار ، ولكن بعد النظر في جميع التكاليف ، تنصح Estrella بإجمالي الاستثمار الأولي لفتح إجمالي امتياز التأمين Estrella حوالي 49500 دولار. بمجرد حصول الحاصل على الامتياز الجديد على رخصة التأمين الخاصة به ، توفر الشركة 8 أسابيع من التدريب لإعدادهم للنجاح.

3. شركة Allstate للتأمين

من خلال فتح امتياز Allstate Insurance ، يتم منح مالكي الوكالات المرونة لتشغيل امتيازاتهم بطريقتهم الخاصة. بالطبع ، تتوقع الشركة أيضًا أداءً إيجابيًا من وكلائها. سيحتاج رواد الأعمال المهتمون بأن يصبحوا حاصلين على امتياز Allstate إلى استثمار نقدي أولي قدره 100000 دولار ، بالإضافة إلى 50000 دولار في رأس المال السائل.

4. تأمين المزارعين

يكافئ تأمين المزارعين مالكيها ومشغليها من خلال الوصول الحصري إلى مجموعة مزايا الشركة ، بما في ذلك مكافآت بدء التشغيل والعمولات ومكافآت الأداء. سيحتاج مالك وكالة المزارعين إلى استثمار مبدئي قدره 50000 دولار لبدء الامتياز الجديد.

5. شبكة صالة التأمين

تسعى Insurance Lounge جاهدة لجعل تجربة التسوق في التأمين بسيطة قدر الإمكان ، بما في ذلك جعل العملاء المحتملين شيئًا من الماضي. إن إعداد صالة التأمين للبيع بالتجزئة والتصميم الجذاب يجلب العملاء إلى أصحاب الامتياز. فرصة مثالية لأصحاب المشاريع الذين لديهم خلفية تأمينية ، تتراوح رسوم الامتياز الأولية من 10000 دولار إلى 50000 دولار ، على الرغم من أن مبلغ 100000 دولار مطلوب أيضًا.

6. برايتواي للتأمين

تقدم Brightway Insurance مجموعة من خدمات التأمين لأصحاب الامتياز ، مع سياسات تحمي المنازل والشركات ، بالإضافة إلى التأمين على الحياة والتأمين على السيارات. يستفيد أصحاب الامتياز من خطة العمل المبتكرة للعلامة التجارية ، ويمكنهم الاستفادة من مركز خدمة مركزي ومكتب محاسبة. يحتاج رواد الأعمال المهتمون إلى استثمار أولي يبلغ حوالي 140 ألف دولار أمريكي لفتح امتياز لشركة Brightway Insurance. لحسن الحظ ، يمكن لأصحاب الامتياز المحتملين المؤهلين البدء بمبلغ بسيط يصل إلى 10000 دولار بمساعدة تمويل برايتواي.

7. برونتو للتأمين

الهدف من شركة Pronto للتأمين هو تقديم منتجات تأمين ميسورة التكلفة لأولئك الذين يسعون إلى التأمين على السيارات والمنزل والعمل. تفتخر الشركة بمواقع البيع بالتجزئة منخفضة التكلفة التي يمكن بناؤها بسرعة ووعي قوي بالعلامة التجارية مع مواد تسويقية تركز على سوق ذوي الأصول الأسبانية. تتراوح رسوم الامتياز الأولية من 10000 دولار إلى 40 ألف دولار ، وتطلب الشركة من أصحاب الامتياز امتلاك رأس مال عامل من 10000 دولار إلى 15000 دولار.

8. التأمين على الطرق السريعة

عندما يفتح أصحاب الأعمال الصغيرة امتيازًا للتأمين على الطريق السريع ، فإنهم يستفيدون من نموذج أعمال التأمين الراسخ ومجموعة واسعة من منتجات التأمين والمنتجات الإضافية. لا يتعين على الحاصل على امتياز التأمين على الطريق السريع المحتملين أن يكون لديه خبرة في التأمين للتأهل للحصول على امتياز التأمين على الطريق السريع ، حيث ترحب الشركة بالمهنيين المؤهلين مالياً وذوي الخبرة في مجال الأعمال والذين يدركون أهمية خدمة العملاء الممتازة. تبلغ رسوم الامتياز الأولية لفتح امتياز تأمين الطريق السريع 15000 دولار ، على الرغم من أن إجمالي الاستثمار الأولي يمكن أن يتراوح من حوالي 60 ألف دولار إلى 100 ألف دولار

9. مجموعة بوردووك للتأمين

مع Boardwalk Insurance ، يمكن لأصحاب الامتياز كتابة بوليصة تأمين لأي عميل عملياً ، وتحديداً أولئك الذين يتعاملون في الأسواق المتخصصة. لا يستطيع الوكلاء المستقلون بيع بوالص التأمين على السيارات فحسب ، بل يمكنهم أيضًا كتابة سياسات التأمين للوكالات الحكومية وحتى تقديم تأمين ناطحة سحاب. تعلن مجموعة بوردووك للتأمين عن رسوم وتكاليف رمزية لأصحاب الامتياز الجدد ، بالإضافة إلى التدريب والدعم الأولي والمستمر.

10. تأمين رأس الاوزة

مع حد أدنى للاستثمار الأولي لا يقل عن 60 ألف دولار ، يمكن لرجال الأعمال البدء في خدمة العملاء من خلال شركة امتياز Goosehead Insurance. يتميز أثاث Goosehead بنموذج أعمال مبتكر يساعد كل حق امتياز على الازدهار. تقدم شركة التأمين أيضًا دعمًا تسويقيًا متقدمًا ووكيلًا رقميًا رائدًا يقدم عملاء مؤهلين.

11. شركة GreatFlorida للتأمين

يمكن لمالكي الامتياز الاستثمار في شركات التأمين التي تتباهى بأقساط تبلغ 500 مليون دولار و 124 موقعًا في فلوريدا من خلال فتح امتياز GreatFlorida Insurance. يكسب وكلاء GreatFlorida للتأمين عمولات تتراوح من 15 إلى 21٪ ، بالإضافة إلى مكافآت لشركات النقل. مع عدم وجود عروض أسعار للمبيعات ، يمكن لأصحاب الامتياز الاستمتاع بالنجاح دون المخاطرة بالتوازن بين العمل والحياة الخاصة بهم. للبدء ، يحتاج صاحب الامتياز إلى ترخيص من 2 إلى 20 عامًا بالإضافة إلى 3 سنوات من الخبرة في صناعة التأمين.

12. We Insure Group، Inc.

أسسها وكيل تأمين سابق ، وتعزو We Insure Group نموذج أعمالها الناجح إلى نمو الشركة المثير للإعجاب. نحن نؤمن هو حل تأميني مستقل يتيح للوكلاء الوصول إلى العديد من شركات التأمين. تتيح We Insure لأصحاب الامتياز الناجحين التركيز على البيع بينما تتعامل الشركة مع الدعم الخلفي. يحتاج أصحاب الامتياز المحتملين إلى ما لا يقل عن 39000 دولار من رأس المال السائل ، وتقدم We Insure رسوم امتياز مخفضة للمحاربين القدامى.

13. وكالة التأمين الخضراء العالمية

توفر وكالة التأمين الخضراء العالمية بوالص التأمين لمجموعة متنوعة من احتياجات التأمين ، بما في ذلك الحياة والسيارات والمنازل والعمليات التجارية ، فضلاً عن خدمات التأمين للمزارع والمزارع وأصحاب العقارات والمستأجرين والمركبات الترفيهية. بعد رسوم الامتياز الأولية البالغة 10000 دولار ، ويتراوح إجمالي الاستثمار الأولي لبدء امتياز Global Green من 39000 دولار إلى 74000 دولار.

14. استعادة بول ديفيس

وفقًا لاستعادة Paul Davis ، فإنه يقدم أفضل استعادة لأعمال إعادة الإعمار لأضرار الممتلكات في أمريكا الشمالية. وفقًا لبول ديفيس ، فإن الإيرادات المبلغ عنها لمواقع الامتياز التي تبلغ عامين وما فوق تقل قليلاً عن 4 ملايين دولار. يتعامل أصحاب امتياز Paul Davis بشكل أساسي مع الأضرار الناجمة عن الحريق والعفن والمياه والعواصف والكوارث الطبيعية وحالات الطوارئ الأخرى. في الوقت نفسه ، يستفيد أصحاب الامتياز من خبرة الشركة وتدريبها ودعمها المستمر.

15. التأمين المتفوق

يمكن لمالكي امتياز التأمين المتميز الجدد اختيار إدارة أعمالهم من موقع بيع بالتجزئة أو مساحة مكتبية مشتركة أو موقع مكتب ، ولكل منها هيكل تكلفة وتعويض خاص به. يتمتع أصحاب امتياز التأمين المتميز بنفقات عامة منخفضة حيث تتفاوض العلامة التجارية على التكاليف والعمولات التي تصل إلى 75٪ من السياسات التي يكتبونها. تتراوح تكاليف بدء التشغيل من 2500 دولار إلى 75000 دولار ، اعتمادًا على نوع مكتب التأمين الذي يختارون فتحه. يمكن لأصحاب الامتياز المحتملين المهتمين أيضًا اختيار فرصة امتياز مشترك وبدء أعمالهم التجارية مقابل أقل من 1،350 دولارًا.

كيفية اختيار أفضل امتياز لإنشاء أعمال التأمين الخاصة بك

ما الذي تفكر فيه قبل اختيار الشراكة مع امتياز التأمين؟ من الواضح أنه من المهم فحص مستند الإفصاح عن الامتياز والتعرف على أي تكاليف ومتطلبات مخفية. ستوضح اتفاقية الامتياز أيضًا الأدوار المتوقعة من كل من صاحب الامتياز وشركة التأمين. ومع ذلك ، يجب وضع اعتبارات أخرى ، بما في ذلك:

كلفة

كن على علم بجميع التكاليف المرتبطة بفتح امتياز التأمين الخاص بك. قد تعلن شركة التأمين عن رسوم امتياز أولية ميسورة التكلفة ، لكن معظمها يطلب أيضًا من أصحاب الامتياز الحصول على رأس مال سائل إضافي بالإضافة إلى مجموعة متنوعة من الرسوم الأخرى لبدء عمل امتياز جديد. يمكن أن يصل الحد الأدنى للاستثمار الأولي بسهولة إلى عشرات الآلاف من رسوم بدء التشغيل.

موقع

أين يقع امتياز التأمين الخاص بك؟ هل تسمح لك شركة التأمين باختيار موقعك الخاص ، أم أنها ستخصص منطقتك؟ ضع في اعتبارك أن صناعة التأمين تتكون من شركات النقل الوطنية والإقليمية ، لذلك قد لا تكون الشركة التي تخدم فلوريدا خيارًا لخدمة رود آيلاند أو داكوتا الشمالية.

الدعم

ما هو نوع الدعم الذي تقدمه شركة التأمين لأصحاب الامتياز الجدد؟ هل ستحصل على تدريب أم أن الأمر متروك لك لمواكبة عمليات وإجراءات امتياز التأمين؟ هل تقدم الشركة عملاء محتملين أو تدريبًا ودعمًا مستمرين؟ ستصبح هذه العوامل ذات أهمية قصوى أثناء عملك على تأسيس أعمال الامتياز الخاصة بك ومساعدتها على النمو.

• اقرأ المزيد: كيف تصبح وكيل تأمين مرخص

فوائد

ما هو هيكل التعويضات الخاصة بامتياز التأمين وكيف يتم تحديد العمولات؟ ليس من المهم فقط تقييم الأرباح المحتملة ، ولكن يجب على مالكي الامتياز تحديد المزايا الأخرى التي توفرها الشركة لأصحاب الامتياز ، بما في ذلك التأمين الجماعي وخطط التقاعد.

ما هي تكلفة فتح امتياز التأمين؟

يتراوح استثمار الامتياز الأولي لفتح امتياز التأمين من 5000 دولار إلى 25000 دولار لرسوم الامتياز الأولي. ومع ذلك ، تطلب معظم شركات التأمين أيضًا من أصحاب الامتياز الحصول على رأس مال سائل يتراوح بين 25000 دولار و 75000 دولار ، اعتمادًا على العلامة التجارية. تنطبق الرسوم الإضافية بشكل عام أيضًا على بدء امتياز التأمين ، لكن التكاليف الإجمالية تختلف من ولاية إلى أخرى. بالطبع ، هناك وكالات تقدم ملكية الامتياز بسعر أقل ، لذلك من المهم فهم متطلبات الإفصاح.

هل من المربح امتلاك شركة تأمين؟

كانت شركات التأمين مربحة للغاية في السنوات الأخيرة. في الواقع ، أنتجت صناعة التأمين 448 مليار دولار - لا تشمل الدخل قبل الضريبة - خلال العقد الماضي. يحصل مالك وكالة التأمين على حق الوصول إلى نظام مثبت معروف بأنه مربح للغاية. وفقًا لـ ICSID ، من الشائع أن تحقق وكالات Allstate أرباحًا تتراوح بين 50 و 65 بالمائة من إيراداتها.

اقرأ أكثر:

• راجع دليل الامتياز الخاص بنا
• كيف تصبح وكيل تأمين مرخص

الصورة: Envato Elements