15 opportunités de franchise d'assurance

Les entrepreneurs qui espèrent démarrer une petite entreprise avec une rentabilité presque assurée pourraient envisager d'ouvrir une franchise d'agence d'assurance. Après tout, les consommateurs et les entreprises auront toujours besoin d'un certain type d'assurance.

Les franchises d'assurance offrent des opportunités à tout professionnel ayant une expérience en vente ou en finance, ainsi qu'à toute personne qui est déjà un agent d'assurance agréé. De nombreuses compagnies d'assurance prospères proposent des partenariats de franchise, y compris des conseils d'experts pour aider une nouvelle franchise à se développer.

Qu'est-ce qu'une franchise d'assurance ?

Une franchise d'assurance fonctionne comme la plupart des autres franchises. Le propriétaire de la franchise est responsable de l'émission des polices d'assurance aux clients dans leur zone assignée. Les grandes marques du secteur de l'assurance soutiennent leurs franchisés en établissant un territoire protégé pour chaque agence d'assurance, en veillant à ce que les différents sites n'empiètent pas sur les activités des autres. Les compagnies d'assurance aident également leurs propriétaires de franchise en leur fournissant le soutien nécessaire pour établir leur entreprise et attirer plus de clients.

• EN SAVOIR PLUS : Consultez notre guide des franchises

Le secteur de l'assurance en 2022

L'industrie de l'assurance englobe une variété de types d'assurance, y compris l'assurance maladie, l'assurance automobile, l'assurance commerciale, l'assurance vie, l'assurance des biens, l'assurance responsabilité civile générale et plus encore. Non seulement l'assurance est un marché varié, mais c'est aussi un secteur lucratif pour les propriétaires de petites entreprises. Près de 6 000 compagnies d'assurance individuelles aux États-Unis ont évalué 1,3 billion de dollars de primes d'assurance en 2020.

Pourquoi devriez-vous envisager une franchise d'assurance

Êtes-vous intéressé à démarrer votre propre entreprise? Les franchises d'assurance peuvent offrir de nombreuses opportunités aux agents d'assurance agréés et à ceux qui souhaitent entrer dans le secteur de l'assurance. Démarrer une franchise d'assurance peut être une option commerciale prometteuse pour les raisons suivantes :

• En achetant dans un système de franchise réussi, le propriétaire de petite entreprise gagne en tranquillité d'esprit en sachant qu'il a investi dans un modèle d'entreprise éprouvé avec un plan réussi qui fonctionne.
• Lorsque les propriétaires de franchise créent leurs propres agences d'assurance, ils bénéficient d'un partenariat avec une entreprise reconnue, garantissant ainsi que les clients connaissent l'agence d'assurance avant de se rendre dans un bureau local.
• En démarrant une franchise d'assurance, le propriétaire d'une petite entreprise réduit son risque commercial grâce au soutien de ses partenaires corporatifs.
• Un franchisé d'assurance qui réussit peut soit choisir de gérer son propre bureau dans un rôle de propriétaire-gérant, soit alléger son fardeau quotidien en embauchant un gestionnaire pour gérer les opérations quotidiennes de la franchise.
• Les propriétaires de franchises d'assurance ont la possibilité d'étendre leurs activités grâce à la marque de l'entreprise sans risque d'endettement ou de coût des capitaux propres.

Meilleures franchises d'assurance

Vous voulez démarrer une franchise d'assurance supérieure? Vous pouvez exploiter la puissance de la reconnaissance de la marque et du soutien de l'entreprise en créant votre propre agence d'assurance affiliée à certaines des meilleures franchises d'assurance :

1. Assurance Auto Fiesta

Alors que la société proposait à l'origine une assurance pour les automobiles, les motos et les motomarines, Fiesta Auto Insurance propose désormais également une assurance commerciale et des polices d'assurance habitation. Les franchises Fiesta proposent également une assurance pour couvrir les événements publics et l'indemnisation des accidents du travail, et la société propose un service de préparation des déclarations de revenus. Les entrepreneurs peuvent investir dans une franchise Fiesta Auto Insurance avec des frais de franchise de 15 000 $ et 80 000 $ en capital liquide disponible.

2. Assurance Estrella

Classé parmi les meilleures franchises parmi les classements des agences d'assurance, un franchisé potentiel peut créer sa propre agence d'assurance avec Estrella Insurance moyennant des frais de franchise initiaux de 25 000 $, mais après avoir pris en compte tous les coûts, Estrella conseille l'investissement initial total pour ouvrir une franchise d'assurance Estrella totaux environ 49 500 $. Une fois qu'un nouveau franchisé a obtenu sa licence d'assurance, l'entreprise offre 8 semaines de formation pour le préparer au succès.

3. Compagnie d'assurance Allstate

En ouvrant une franchise Allstate Insurance, les propriétaires d'agences ont la possibilité d'exploiter leurs franchises à leur manière. Bien sûr, l'entreprise attend également des performances positives de ses agents. Les entrepreneurs intéressés à devenir un franchisé Allstate auront besoin d'un investissement initial en espèces de 100 000 $, ainsi que de 50 000 $ en capital liquide.

4. Assurance de l'agriculteur

Farmer's Insurance récompense ses propriétaires-exploitants avec un accès exclusif au portefeuille d'avantages de l'entreprise, y compris des primes de démarrage, des commissions et des primes de performance. Un propriétaire de Farmers Agency aura besoin d'un investissement initial de 50 000 $ pour démarrer sa nouvelle franchise.

5. Réseau de salons d'assurance

Insurance Lounge s'efforce de rendre l'expérience d'achat d'assurance aussi simple que possible, notamment en faisant de la prospection de clients une chose du passé. Le cadre de vente au détail de l'Insurance Lounge et son design attrayant amènent les clients aux franchisés. Une opportunité idéale pour les entrepreneurs ayant une formation en assurance, les frais de franchise initiaux varient de 10 000 $ à 50 000 $, bien que 100 000 $ en espèces soient également requis.

6. Assurance Brightway

Brightway Insurance propose une gamme de services d'assurance pour les franchisés, avec des polices protégeant les habitations et les entreprises, ainsi que l'assurance-vie et l'assurance automobile. Les franchisés bénéficient du plan d'affaires innovant de la marque et peuvent profiter d'un centre de service centralisé et d'un bureau comptable. Les entrepreneurs intéressés ont besoin d'un investissement initial d'environ 140 000 $ pour ouvrir une franchise Brightway Insurance. Heureusement, les franchisés potentiels qualifiés peuvent démarrer avec aussi peu que 10 000 $ avec l'aide du financement Brightway.

7. Pronto Assurance

L'objectif de la compagnie d'assurance Pronto est d'offrir des produits d'assurance abordables pour ceux qui recherchent une assurance automobile, habitation et entreprise. La société dispose de points de vente à bas prix qui peuvent être construits rapidement et d'une forte notoriété de la marque avec des supports marketing axés sur le marché hispanique. Les frais de franchise initiaux varient de 10 000 $ à 40 000 $, et la société exige que les franchisés possèdent un fonds de roulement de 10 000 $ à 15 000 $.

8. Assurance autoroute

Lorsque les propriétaires de petites entreprises ouvrent une franchise Freeway Insurance, ils bénéficient d'un modèle commercial d'assurance établi et d'une large gamme de produits d'assurance et auxiliaires. Un futur franchisé Freeway Insurance n'a pas besoin d'avoir une expérience en assurance pour se qualifier pour une franchise Freeway Insurance, car la société accueille des professionnels financièrement qualifiés et avertis qui comprennent l'importance d'un excellent service client. Les frais de franchise initiaux pour ouvrir une franchise Freeway Insurance sont de 15 000 $, bien que l'investissement initial total puisse varier d'environ 60 000 $ à 100 000 $.

9. Groupe d'assurance Boardwalk

Avec Boardwalk Insurance, les franchisés peuvent souscrire une police d'assurance pour pratiquement n'importe quel client, en particulier ceux qui travaillent dans des marchés de niche. Non seulement les agents indépendants peuvent vendre des polices d'assurance automobile, mais ils peuvent également rédiger des polices d'assurance pour les agences gouvernementales et même proposer une assurance gratte-ciel. Boardwalk Insurance Group annonce des frais et des coûts nominaux à ses nouveaux franchisés, ainsi qu'une formation et un soutien initiaux et continus.

10. Assurance tête de poule

Avec un investissement initial minimum d'au moins 60 000 $, les entrepreneurs peuvent commencer à servir leurs clients avec une entreprise franchisée Goosehead Insurance. Les meubles Goosehead présentent un modèle commercial innovant qui aide chaque entreprise franchisée à prospérer. La compagnie d'assurance propose également un support marketing avancé et un agent numérique révolutionnaire qui fournit des prospects qualifiés.

11. Grande assurance de Floride

Les propriétaires de franchises peuvent investir dans des compagnies d'assurance qui offrent 500 millions de dollars de primes et 124 emplacements en Floride en ouvrant une franchise GreatFlorida Insurance. Les agents de GreatFlorida Insurance gagnent des commissions allant de 15 à 21 %, ainsi que des bonus pour les transporteurs. Sans devis de vente, les franchisés peuvent profiter du succès sans risquer leur équilibre travail-vie personnelle. Pour commencer, un franchisé a besoin d'une licence de 2 à 20 ans ainsi que de 3 ans d'expérience dans le secteur de l'assurance.

12. Nous assurons Group, Inc.

Fondé par un ancien agent d'assurance, We Insure Group attribue à son modèle d'affaires réussi la croissance impressionnante de l'entreprise. We Insure est une solution d'assurance indépendante, offrant aux agents un accès à plusieurs compagnies d'assurance. We Insure permet à ses franchisés prospères de se concentrer sur la vente tandis que la société gère le support back-end. Les franchisés potentiels ont besoin d'au moins 39 000 $ en capital liquide, et We Insure offre des frais de franchise réduits aux vétérans.

13. Agence mondiale d'assurance verte

La Global Green Insurance Agency propose des polices pour une variété de besoins d'assurance, y compris la vie, les automobiles, les maisons et les opérations commerciales, ainsi que des services d'assurance pour les fermes et les ranchs, les propriétaires, les locataires et les véhicules de loisirs. Après des frais de franchise initiaux de 10 000 $, l'investissement initial total pour démarrer une franchise Global Green varie de 39 000 $ à 74 000 $.

14. Restauration de Paul Davis

Selon Paul Davis Restoration, il offre la meilleure restauration de reconstruction après dommages matériels en Amérique du Nord. Selon Paul Davis, les revenus déclarés pour les franchises de 2 ans et plus sont d'un peu moins de 4 millions de dollars. Les franchisés Paul Davis s'occupent principalement des dommages causés par le feu, la moisissure, l'eau, les tempêtes, les catastrophes naturelles et autres urgences. En même temps, les franchisés bénéficient de l'expérience, de la formation et du soutien continu de l'entreprise.

15. Assurance supérieure

Les nouveaux propriétaires de franchise d'Assurance Supérieure peuvent choisir d'exploiter leur entreprise à partir d'un point de vente, d'un espace de bureau partagé ou d'un bureau, chacun ayant sa propre structure de coûts et de rémunération. Les franchisés de Superior Insurance bénéficient de faibles frais généraux, car la marque négocie leurs coûts et commissions jusqu'à 75 % des polices qu'ils souscrivent. Les coûts de démarrage varient de 2 500 $ à 75 000 $, selon le type de bureau d'assurance qu'ils choisissent d'ouvrir. Les franchisés potentiels intéressés peuvent également choisir une opportunité de co-franchise et démarrer leur entreprise pour aussi peu que 1 350 $.

Comment choisir la meilleure franchise pour créer votre entreprise d'assurance

Que pensez-vous avant de choisir de vous associer à une franchise d'assurance ? De toute évidence, il est important d'examiner le document d'information sur la franchise et de se familiariser avec les coûts et les exigences cachés. Le contrat de franchise détaillera également les rôles attendus du franchisé et de la compagnie d'assurance. Néanmoins, d'autres considérations doivent être prises en compte, notamment :

Coût

Soyez conscient de tous les coûts associés à l'ouverture de votre franchise d'assurance. Une compagnie d'assurance peut annoncer des frais de franchise initiaux abordables, mais la plupart exigent également que les franchisés disposent d'un capital liquide supplémentaire ainsi que d'un assortiment d'autres frais pour démarrer une nouvelle entreprise de franchise. L'investissement initial minimum peut facilement totaliser des dizaines de milliers de plus que les frais de démarrage.

Emplacement

Où votre franchise d'assurance sera-t-elle située ? La compagnie d'assurance vous permet-elle de choisir votre propre emplacement ou vous attribuera-t-elle un territoire ? Gardez à l'esprit que le secteur de l'assurance est composé à la fois de transporteurs nationaux et régionaux, de sorte qu'une entreprise desservant la Floride peut ne pas être une option pour desservir le Rhode Island ou le Dakota du Nord.

Soutien

Quel type d'accompagnement la compagnie d'assurance propose-t-elle à ses nouveaux franchisés ? Allez-vous suivre une formation ou est-ce à vous de vous familiariser avec les processus et les procédures de la franchise d'assurance ? L'entreprise fournit-elle des pistes ou une formation et un soutien continus ? Ces facteurs deviendront primordiaux au fur et à mesure que vous travaillerez à établir votre entreprise de franchise et à l'aider à se développer.

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Avantages

Quelle est la structure de rémunération de la franchise d'assurance et comment les commissions sont-elles déterminées ? Non seulement il est important d'évaluer les revenus potentiels, mais les propriétaires de franchise doivent déterminer quels autres avantages l'entreprise offre à ses franchisés, y compris les assurances collectives et les régimes de retraite.

Combien coûte l'ouverture d'une franchise d'assurance ?

L'investissement initial de la franchise pour ouvrir une franchise d'assurance varie de 5 000 $ à 25 000 $ pour les frais de franchise initiaux. Cependant, la plupart des compagnies d'assurance exigent également que leurs franchisés aient un capital liquide de 25 000 $ à 75 000 $, selon la marque. Des frais supplémentaires s'appliquent généralement également au démarrage d'une franchise d'assurance, mais les coûts totaux varient d'un État à l'autre. Bien sûr, il existe des agences qui offrent la propriété d'une franchise à moindre coût, il est donc important de comprendre les exigences de divulgation.

Est-il rentable de posséder une compagnie d'assurance ?

Les compagnies d'assurance ont été extrêmement rentables ces dernières années. En fait, le secteur de l'assurance a généré 448 milliards de dollars - sans compter le revenu avant impôts - au cours de la dernière décennie. Un propriétaire d'agence d'assurance accède à un système éprouvé qui est connu pour être très rentable. Selon le CIRDI, il est courant que les agences Allstate génèrent des bénéfices de 50 à 65 % de leurs revenus.

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Image : Éléments Envato