15 Oportunidades de Franquicias de Seguros

Los empresarios que esperan iniciar una pequeña empresa con una rentabilidad casi asegurada podrían considerar abrir una franquicia de agencia de seguros. Después de todo, los consumidores y las empresas siempre necesitarán algún tipo de seguro.

Las franquicias de seguros ofrecen oportunidades para cualquier profesional con experiencia en ventas o finanzas, así como para cualquiera que ya sea un agente de seguros con licencia. Muchas compañías de seguros exitosas ofrecen asociaciones de franquicias, incluida la orientación de expertos para ayudar a que crezca una nueva franquicia.

¿Qué es una Franquicia de Seguros?

Una franquicia de seguros opera como la mayoría de las otras franquicias. El propietario de la franquicia es responsable de emitir pólizas de seguro a los clientes dentro de su área asignada. Las mejores marcas en la industria de seguros apoyan a sus franquiciados al establecer un territorio protegido para cada agencia de seguros, asegurando que varias ubicaciones no infrinjan el negocio de las demás. Las compañías de seguros también ayudan a sus propietarios de franquicias al brindarles el apoyo necesario para establecer su negocio y atraer a más clientes.

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La Industria de Seguros en 2022

La industria de seguros abarca una variedad de tipos de seguros, incluidos seguros de salud, seguros de automóviles, seguros comerciales, seguros de vida, seguros de propiedad, seguros de responsabilidad general y más. El seguro no solo es un mercado variado, sino que también es un sector lucrativo para que ingresen los propietarios de pequeñas empresas. Casi 6000 compañías de seguros individuales en los Estados Unidos evaluaron $1,3 billones en primas de seguros en 2020.

Por qué debería considerar una franquicia de seguros

¿Estás interesado en iniciar tu propio negocio? Las franquicias de seguros pueden ofrecer muchas oportunidades a los agentes de seguros con licencia y a aquellos interesados ​​en ingresar a la industria de seguros. Comenzar una franquicia de seguros puede ser una opción comercial prometedora por las siguientes razones:

• Al participar en un sistema de franquicias exitoso, el propietario de la pequeña empresa obtiene la tranquilidad de saber que ha invertido en un modelo comercial comprobado con un plan exitoso que funciona.
• Cuando los propietarios de franquicias inician sus propias agencias de seguros, se benefician al asociarse con una empresa con reconocimiento de marca, lo que garantiza que los clientes estén familiarizados con la agencia de seguros antes de visitar una oficina local.
• Al iniciar una franquicia de seguros, el propietario de una pequeña empresa reduce el riesgo de su negocio gracias al apoyo de sus socios corporativos.
• Un franquiciado de seguros exitoso puede optar por administrar su propia oficina en un rol de propietario-gerente, o puede aliviar su carga diaria contratando a un gerente para que se encargue de las operaciones diarias de la franquicia.
• Los dueños de franquicias de seguros tienen la oportunidad de expandir sus negocios a través de la marca corporativa sin riesgo de deuda o costo de capital.

Principales Franquicias de Seguros

¿Quiere iniciar una franquicia de seguros superior? Puede aprovechar el poder del reconocimiento de marca y el apoyo corporativo iniciando su propia agencia de seguros afiliada a algunas de las principales franquicias de seguros:

1. Fiesta Auto Seguro

Si bien la compañía originalmente ofrecía seguros para automóviles, motocicletas y embarcaciones, Fiesta Auto Insurance ahora también ofrece seguros comerciales y pólizas para propietarios de viviendas. Las franquicias de Fiesta también ofrecen seguros para cubrir eventos públicos y compensación laboral, y la empresa cuenta con un servicio de preparación de impuestos. Los empresarios pueden invertir en una franquicia de Fiesta Auto Insurance con una tarifa de franquicia de $15,000 y $80,000 en capital líquido disponible.

2. Seguro Estrella

Clasificada entre las mejores franquicias entre las clasificaciones de agencias de seguros, un posible franquiciado puede iniciar su propia agencia de seguros con Estrella Insurance por una tarifa de franquicia inicial de $ 25,000; sin embargo, después de considerar todos los costos, Estrella recomienda la inversión inicial total para abrir una franquicia de seguros de Estrella. alrededor de $ 49,500. Una vez que un nuevo franquiciado obtiene su licencia de seguro, la compañía brinda 8 semanas de capacitación para prepararlo para el éxito.

3. Compañía de seguros Allstate

Al abrir una franquicia de Allstate Insurance, a los propietarios de agencias se les otorga la flexibilidad de operar sus franquicias a su manera. Por supuesto, la empresa también espera un desempeño positivo de sus agentes. Los empresarios interesados ​​en convertirse en franquiciados de Allstate necesitarán una inversión inicial en efectivo de $100,000, así como $50,000 en capital líquido.

4. Seguro del agricultor

Farmer's Insurance recompensa a sus propietarios-operadores con acceso exclusivo a la cartera de beneficios de la compañía, incluidos bonos de puesta en marcha, comisiones y bonos de rendimiento. El propietario de una agencia de agricultores necesitará una inversión inicial de $ 50,000 para comenzar su nueva franquicia.

5. Red de Salas de Seguros

Insurance Lounge se esfuerza por hacer que la experiencia de compra de seguros sea lo más simple posible, lo que incluye hacer que la prospección de clientes sea cosa del pasado. El entorno minorista de Insurance Lounge y el atractivo diseño acercan a los clientes a los franquiciados. Una oportunidad ideal para empresarios con experiencia en seguros, la tarifa de franquicia inicial oscila entre $ 10,000 y $ 50,000, aunque también se requieren $ 100,000 en efectivo.

6. Seguro de Brightway

Brightway Insurance ofrece una gama de servicios de seguros para franquiciados, con pólizas que protegen hogares y empresas, así como seguros de vida y de automóviles. Los propietarios de franquicias se benefician del innovador plan de negocios de la marca y pueden aprovechar un centro de servicio centralizado y una oficina de contabilidad. Los empresarios interesados ​​necesitan una inversión inicial de alrededor de $140,000 para abrir una franquicia de Brightway Insurance. Afortunadamente, los posibles franquiciados calificados pueden comenzar con tan solo $ 10,000 con la ayuda del financiamiento de Brightway.

7. Pronto Seguro

El objetivo de la compañía Pronto Insurance es ofrecer productos de seguros asequibles para aquellos que buscan seguros para automóviles, viviendas y negocios. La compañía cuenta con ubicaciones minoristas de bajo costo que se pueden construir rápidamente y un fuerte conocimiento de la marca con materiales de marketing enfocados en el mercado hispano. La tarifa de franquicia inicial oscila entre $ 10,000 y $ 40,000, y la empresa requiere que los franquiciados posean un capital de trabajo de $ 10,000 a $ 15,000.

8. Seguro de autopista

Cuando los propietarios de pequeñas empresas abren una franquicia de Freeway Insurance, tienen el beneficio de un modelo comercial de seguros establecido y una amplia gama de productos de seguros y auxiliares. Un posible franquiciado de Freeway Insurance no tiene que tener experiencia en seguros para calificar para una franquicia de Freeway Insurance, ya que la compañía da la bienvenida a profesionales financieramente calificados y expertos en negocios que entienden la importancia de un excelente servicio al cliente. La tarifa de franquicia inicial para abrir una franquicia de Freeway Insurance es de $ 15,000, aunque la inversión inicial total puede oscilar entre $ 60,000 y $ 100,000.

9. Grupo de seguros de paseo marítimo

Con Boardwalk Insurance, los franquiciados pueden escribir una póliza de seguro para prácticamente cualquier cliente, específicamente para aquellos que operan en nichos de mercado. Los agentes independientes no solo pueden vender pólizas de seguros de automóviles, sino que también pueden escribir pólizas de seguros para agencias gubernamentales e incluso ofrecer seguros de rascacielos. Boardwalk Insurance Group anuncia tarifas y costos nominales a sus nuevos franquiciados, así como capacitación y apoyo iniciales y continuos.

10. Seguro de cabeza de ganso

Con una inversión inicial mínima de al menos $60,000, los empresarios pueden comenzar a atender a los clientes con un negocio de franquicia de Goosehead Insurance. Goosehead Furniture presenta un modelo comercial innovador que ayuda a que cada negocio de franquicia prospere. La compañía de seguros también ofrece soporte de marketing avanzado y un agente digital innovador que brinda clientes potenciales calificados.

11. Gran seguro de Florida

Los propietarios de franquicias pueden invertir en compañías de seguros que cuentan con $500 millones en primas y 124 ubicaciones en Florida al abrir una franquicia de GreatFlorida Insurance. Los agentes de GreatFlorida Insurance ganan comisiones que oscilan entre el 15 y el 21 %, además de bonificaciones para las aseguradoras. Sin cotizaciones de venta, los franquiciados pueden disfrutar del éxito sin arriesgar el equilibrio entre su vida laboral y personal. Para comenzar, un franquiciado necesita una licencia de 2 a 20 años, así como 3 años de experiencia en la industria de seguros.

12. Aseguramos Group, Inc.

Fundado por un ex agente de seguros, We Insure Group acredita su exitoso modelo de negocios por el impresionante crecimiento de la compañía. We Insure es una solución de seguros independiente que ofrece a los agentes acceso a múltiples compañías de seguros. We Insure permite que sus exitosos franquiciados se concentren en vender mientras la compañía se encarga del soporte administrativo. Los posibles franquiciados necesitan al menos $39,000 en capital líquido, y We Insure ofrece una tarifa de franquicia con descuento a los veteranos.

13. Agencia Global de Seguros Verdes

Global Green Insurance Agency ofrece pólizas para una variedad de necesidades de seguros, que incluyen vida, automóviles, viviendas y operaciones comerciales, así como servicios de seguros para granjas y ranchos, propietarios, inquilinos y vehículos recreativos. Después de una tarifa de franquicia inicial de $ 10,000, y la inversión inicial total para iniciar una franquicia Global Green oscila entre $ 39,000 y $ 74,000.

14. Restauración de Paul Davis

Según Paul Davis Restoration, ofrece la restauración de reconstrucción de daños a la propiedad más importante de América del Norte. Según Paul Davis, los ingresos informados para las ubicaciones de franquicias de 2 años o más son de poco menos de $ 4 millones. Los franquiciados de Paul Davis se ocupan principalmente de los daños causados ​​por incendios, moho, agua, tormentas, desastres naturales y otras emergencias. Al mismo tiempo, los franquiciados se benefician de la experiencia, la formación y el apoyo continuo de la empresa.

15. Seguro Superior

Los nuevos propietarios de franquicias de Superior Insurance pueden elegir administrar su negocio desde una ubicación minorista, un espacio de oficina compartido o una ubicación de oficina, cada uno con su propia estructura de costos y compensación. Los franquiciados de Superior Insurance disfrutan de gastos generales bajos ya que la marca negocia sus costos y comisiones hasta el 75% de las pólizas que emiten. Los costos iniciales oscilan entre $ 2500 y $ 75 000, según el tipo de oficina de seguros que elijan abrir. Los franquiciados potenciales interesados ​​también pueden elegir una oportunidad de co-franquicia y comenzar sus negocios por tan solo $1,350.

Cómo elegir la mejor franquicia para montar tu negocio de seguros

¿Qué considera antes de elegir asociarse con una franquicia de seguros? Obviamente, es importante examinar el documento de divulgación de la franquicia y familiarizarse con los costos y requisitos ocultos. El contrato de franquicia también detallará los roles esperados tanto del franquiciado como de la compañía de seguros. Aún así, se deben hacer otras consideraciones, que incluyen:

Costo

Tenga en cuenta todos los costos asociados con la apertura de su franquicia de seguros. Una compañía de seguros puede anunciar una tarifa de franquicia inicial asequible, pero la mayoría también requiere que los franquiciados tengan capital líquido adicional, así como una variedad de otras tarifas para comenzar un nuevo negocio de franquicia. La inversión inicial mínima fácilmente puede sumar decenas de miles más que la tarifa inicial.

Ubicación

¿Dónde estará ubicada su franquicia de seguros? ¿La compañía de seguros le permite elegir su propia ubicación o le asignarán un territorio? Tenga en cuenta que la industria de seguros está compuesta por operadores nacionales y regionales, por lo que una compañía que brinda servicios en Florida puede no ser una opción para prestar servicios en Rhode Island o Dakota del Norte.

Apoyo

¿Qué tipo de apoyo ofrece la aseguradora a sus nuevos franquiciados? ¿Recibirá capacitación o dependerá de usted ponerse al día con los procesos y procedimientos de la franquicia de seguros? ¿La empresa proporciona pistas o capacitación y soporte continuos? Estos factores serán primordiales a medida que trabaje para establecer su negocio de franquicia y ayudarlo a crecer.

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Beneficios

¿Cuál es la estructura de compensación para la franquicia de seguros y cómo se determinan las comisiones? No solo es importante evaluar las ganancias potenciales, sino que los propietarios de las franquicias deben determinar qué otros beneficios ofrece la empresa a sus franquiciados, incluidos los seguros colectivos y los planes de jubilación.

¿Cuánto cuesta abrir una franquicia de seguros?

La inversión de franquicia inicial para abrir una franquicia de seguros oscila entre $ 5,000 y $ 25,000 por la tarifa de franquicia inicial. Sin embargo, la mayoría de las compañías de seguros también requieren que sus franquiciados tengan un capital líquido de $25,000 a $75,000, según la marca. Por lo general, también se aplican tarifas adicionales para iniciar una franquicia de seguros, pero los costos totales varían de un estado a otro. Por supuesto, hay agencias que ofrecen la propiedad de franquicias por menos, por lo que es importante comprender los requisitos de divulgación.

¿Es rentable tener una compañía de seguros?

Las compañías de seguros han sido extremadamente rentables en los últimos años. De hecho, la industria de seguros ha generado $448 mil millones, sin incluir los ingresos antes de impuestos, durante la última década. El propietario de una agencia de seguros obtiene acceso a un sistema probado que se sabe que es altamente rentable. Según el CIADI, es común que las agencias de Allstate generen ganancias del 50 al 65 por ciento de sus ingresos.

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Imagen: Elementos Envato