2023 課税年度の税金を申告する方法: 基本ガイド

公開: 2023-07-28

効果的に税金を申告する方法を知りたいですか? もしそうなら、あなたはおそらく、このプロセスに取り組む最善の方法を疑問に思っているでしょう。「長い旅も一歩から」という言葉通り。それでは、納税年度の納税方法を説明したこの重要なガイドを読んで、最初の一歩を踏み出しましょう。

最初のステップ: 前年の出願情報を収集する
その年の税金の申告はいつから始められますか?
連邦所得税申告書の提出方法を決定する
納税申告書の提出に最適なオプション
- 税務ソフトウェア
- 納税者を雇う
- IRS フォームオンライン
- 無料ファイル
自分がどの税金区分に該当するかを判断する
税務書類をまとめてください
- 税額控除
税金の支払い方法
- 銀行口座
- カード
- 支払計画
2023 課税年度の納税申告の延長
修正申告書の提出方法
税金を還付する方法

最初のステップ: 前年の出願情報を収集する

自分で税金を申告する場合でも、納税準備サービスを利用する場合でも、納税申告書を準備して提出する前の最初のステップは、作業を楽にして、過去 1 年間の関連する申告情報をすべて収集することです。これには次のものが含まれる場合があります。

W2フォーム
1 つまたは複数の 1099、および経費の文書。副業税ガイドとして知っておくべき基本的なことは、その年に600ドル以上を支払った人全員から1099を受け取ることになるということです。
自営業者（ビジネスを経営していて 1099 を受け取っていない人）の場合は、収入と支出に関する書類が必要になります。

その年の税金の申告はいつから始められますか?

もう税金の季節ですね。オンラインで申請していれば、すでに始めていたかもしれません。すべての関連情報を入力することで、IRS が要求する納税準備を開始できます。引っ越したり、申告ステータスが変わったりした場合、最初のステップとしてその情報を入力し、邪魔にならないようにしておくと時間の節約になります。

ここにあなたのビジネスを宣伝してください

IRS によって設定された正式な納税申告書の提出開始日は、連邦税申告書の場合は 1 月 20 日です。 IRS が設定した納税者の期限は 4 月 15 日です。

返金の予定はありますか? 申請が早ければ早いほど、払い戻しも早く届きます。

税金を申告する方法

連邦所得税申告書の提出方法を決定する

IRS 連邦税の申告は、簡単な場合もあれば、複雑な場合もあります。オンラインで無料で申請できる場合があります。あなたの納税申告書はどのタイプですか?

それが意思決定プロセスの最初のステップです。たとえば、w2 しか持っていない場合は、自分で税金を準備して申告できるはずです。複数の仕事と複数の W2 を持っている場合でも、連邦税と州税はすでに差し引かれています。地方税も差し引かれている場合や、別途申告が必要な場合があります。 2023 年の標準控除を使用します。これは、申告状況が独身の場合、13,850 ドルです。 IRSの無料ファイルを使用して税金を申告できます。または、基本的な税務準備ソフトウェアを使用して、連邦所得税申告書を電子的に準備することもできます。

あなたが自営業で、自営業税をどのように申告するか疑問に思っている場合、納税申告は少し複雑になります。税金を自分で申告することもできますが、連邦申告書を作成する際には、専門の作成者または最高の税務ソフトウェアの指導を受けると便利です。

ClearValue Tax が提供する、安全かつ簡単に税金の払い戻しを最大化する方法に関するヒントをいくつか紹介します。

納税申告書の提出に最適なオプション

納税の申告方法 - 税務ソフトウェア

ソロ？ソフトウェア？納税者? 無料ファイル? 納税申告書の提出に最適なオプションに関する詳細情報は次のとおりです。

税務ソフトウェア

納税準備ソフトウェアを使用すると、連邦税申告書の提出を簡素化できます。ボーナスとして、連邦政府に必要なすべての情報を州および地方税申告書の提出に使用できます。

納税申告ソフトウェアを使用して独自の納税申告を行うと、減税を受ける可能性のある情報を追加するよう求められます。知らなかった税額控除が見つかるかもしれません (下記を参照)。

自営業者向けの納税申告ソフトウェアとして、TurboTax/Intuit、H & R Block、TaxAct、および TaxSlayer を見てみましょう。

納税者を雇う

特に自分で税金の取り扱いを始めたばかり（新しい事業）の場合、税務の専門家を雇うことは素晴らしい選択肢です。税務の専門家がガイド付きの税金準備を提供し、今後数年間で費用を節約するために実行できる手順を提案してくれる場合があります。

IRS フォームオンライン

連邦税申告に必要なすべてのフォームは IRS から入手できます。州税と地方税を申告するには別のフォームが必要です。フォームをダウンロードして印刷できます。IRS の無料ファイルを使用する前にワークシートとして使用したり、IRS の入力可能なフォームとして使用したりできます。

無料ファイル

IRS なしで連邦税申告書を提出できます。 IRS の無料ファイルオプション部分は無料です。もちろん、納税申告書で支払うべき金額を支払う必要がある場合もあります。クレジットカードを使用して、銀行口座にリンクするか、支払い計画を設定して (借りている全額をすぐに支払えない場合)、借りている金額を支払うことができます。銀行口座にリンクすると、払い戻しを受けることができます。

IRS オプションには、オンラインで入力できる無料のファイル入力可能なフォームが含まれています。多くの人は今でも IRS の無料ファイルフォームを印刷し、送信ボタンを押す前にワークシートとして使用しています。無料の連邦税申告書の提出について詳しくは、「無料ファイル: 連邦税を無料で提出する |」をご覧ください。内国歳入庁 (irs.gov)。

ここに、納税申告書を提出するための最適なオプションとその長所と短所をリストした表を示します。

オプション	説明	長所	短所
ソロ	援助を受けずに自分で税金を申告すること。	- ファイリングプロセスを完全に制御します。	- 潜在的な減税や控除を逃す可能性があります。
税務ソフトウェア	税務準備ソフトウェアを利用して連邦税を申告し、州税および地方税のオプションも利用できます。	- 減税のプロンプトを表示する合理化されたプロセス。	- 一部のソフトウェアには関連費用がかかる場合があります。
納税者	税務の専門家を雇って、税金の準備や将来の節約の可能性についてのアドバイスを受けてください。	- 専門家の指導と支援。	- 他のオプションと比較して高価になる可能性があります。
IRS フォームオンライン	IRS から必要なすべての連邦税フォームに直接アクセスして、手動で入力するか、ワークシートとしてアクセスします。	- 手動充填に慣れている方向けの無料オプション。	- ソフトウェアと比較して、より多くの労力と計算が必要です。
無料ファイル	連邦税の申告に IRS の無料ファイルオプションを使用する。未払いの税金を支払うか、支払い計画を立てる必要がある場合があります。	- 連邦税申告の無料オプション。	- 税金を支払う義務がある場合、またはリンクされたアカウントを含む払い戻しオプションを選択した場合は、追加費用がかかります。

各オプションには長所と短所があるため、最適なアプローチの選択は、納税申告の快適さのレベル、税務状況の複雑さ、予算の考慮事項によって異なります。各オプションの特徴と利点を考慮して、ニーズに合ったものを見つけ、スムーズで正確な納税申告を確実に行ってください。

自分がどの税金区分に該当するかを判断する

税率を決定する 7 つの税率区分があります。税率は10%から37%の範囲です。

所得税区分の税率は、収入と申告状況という 2 つの主な条件によって影響されます。たとえば、税率は所得に基づいている場合がありますが、それは未婚、既婚などの申告状況に基づいて調整されます。

課税所得は、勤労所得と投資所得の合計を使用して計算され、控除に基づいてその数値が調整されます。控除の詳細については、以下をご覧ください。

税務書類をまとめてください

私たちを信頼してください – 始める前にすべての税務書類を集めてください。 QuickBooks や同様のソフトウェアなど、必要なものはすでにすべて揃っている可能性があります。あるいは、大きな引き出しなど、あまり公式ではない場所にすべての書類を置いている場合もあります。いずれにせよ、始めましょう:

税額控除

税控除の合計額によって、所得税申告書に明細を記載するか、基礎控除を使用するかが決まります。標準控除は申告ステータスによって異なり、どの方法で資格があるかを確認するには控除を合計する必要があります。

減税の対象となり、還付を受けるのに役立つ大幅な税額控除はありますか? それらを証明する領収書はありますか? 減税の対象となり、還付を受けることができる場合があります。

あなたが受けられる可能性のある以下の税額控除を見てみましょう。

州および地方の所得税:州および地方の所得税負担に対して支払った金額は、連邦所得税申告書から控除できます。
不動産税および個人資産税: これらの税に対して支払った金額は、連邦税を申告するときに控除することもできます。
住宅ローンの金利:住宅ローンの金利によっては、支払う利息の額が多額になる場合があります。
慈善団体への寄付:慈善団体への寄付も控除できます。領収書に加えて、ギフトを受け取る団体が慈善団体であることを証明する書類が必要です。
医療費および歯科費用:これには、支払った保険料の費用が含まれます。 Healthcare.gov 保険に加入している (割引保険を受け取っている) 場合、これには保険の保険料総額は含まれませんが、支払う保険料の一部は含まれます。その他の医療費や歯科費用も補償される場合がありますが、その費用が調整総収入の 7.5% を超えた場合に限ります。
学生ローンの利息:フルタイムの学生でなくなった場合でも、学生ローンに支払った利息の額も差し引かれる場合があります。

税金の支払い方法

税金を申告する方法 - コインの上に税金という単語の写真

オンラインで税金を申告する方法がわかったので、税金を期限までに確実に支払うこともできます。そのための最善の方法は、申請時に支払うことです。アカウントの支払い期限を過ぎた金額に対して利息が課せられることになります。

借金がなく返金を受けている場合は、電子申請するか、お金を受け取るために紙の小切手の送付を依頼するときに、銀行口座への直接入金を設定できます。

銀行口座

納税申告書を提出するときは、当座預金口座または普通預金口座から支払うことができます。

カード

個人または法人のクレジットカードでお支払いいただけます。

支払計画

納税者は計画的な支払いを設定できます。 IRS の無料ファイル Web サイトを使用して、オンラインで無料でプロセスをセットアップできます。

2023 課税年度の納税申告の延長

さらに時間が必要な場合は、無料で延長を申請できます。納税期限までに申告しなければなりません。延長を申請するには最小限の情報のみが必要です。無料でダウンロードして使用できる IRS フォーム 4868 を使用して見積もりを作成します。

修正申告書の提出方法

納税者は税金を申告する際に間違いを犯す可能性があります。たとえば、控除を省略した可能性があります。あるいは、自営業の場合は、1099 の遅れを受け取り、それを申告書に加えたいと思うかもしれません。

IRS フォーム 1040X を使用して修正納税申告書を提出する必要があります。

税金の申告方法 - 1040X フォーム

税金を還付する方法

税金を滞納している状況に陥った場合は、問題に対処するための適切な措置を講じることが重要です。そうしないと、多額の未払い利息や罰金が発生する可能性があります。

最善の行動は、IRS と直接協力して未払いの税金を解決することです。このプロセスを開始するには、irs.gov を使用してアカウントを設定する必要があります。これにより、未払い税の管理に必要なツールやリソースにアクセスできるようになります。

税金の申告方法 - IRS

IRS へのアカウントの設定は簡単なプロセスで、通常は公式 Web サイトを通じてオンラインで行われます。アカウントを確立したら、利用可能な支払いオプションを調べて、財務状況に最適なプランを決定できます。 IRS はさまざまな支払いプランを提供しており、予算に合った期間に分割して支払いを行うことができます。

画像: Envato 要素