Cum să depuneți taxe pentru anul fiscal 2023: un ghid esențial
Cum să depuneți taxe pentru anul fiscal 2023: un ghid esențial
Publicat: 2023-07-28
Vă întrebați cum să depuneți impozite în mod eficient? Dacă da, probabil vă întrebați care este cel mai bun mod de a aborda procesul. Așa cum se spune: „Cea mai lungă călătorie începe cu un singur pas”. Așa că haideți să facem primul pas împreună cu acest ghid esențial care implică modul de depunere a impozitelor pentru anul fiscal.
Cuprins
Primul pas: adunați informații de depunere din anul precedent
Indiferent dacă aveți de gând să depuneți propriile taxe sau să utilizați serviciile de pregătire a impozitelor, primul pas înainte de a pregăti și de a depune o declarație fiscală este să vă faceți viața mai ușoară și să adunați toate informațiile pertinente de depunere din ultimul an. Aceasta poate include:
O formă W2
A 1099 sau multiple 1099 și documentația cheltuielilor. Un lucru de bază pe care trebuie să-l cunoașteți ca ghid al taxelor de afaceri secundare este că veți primi un 1099 de la toți cei care v-au plătit 600 USD sau mai mult în timpul anului.
Pentru persoanele care desfășoară activități independente (care conduc o afacere și nu primesc 1099), veți avea nevoie de documente despre veniturile și cheltuielile dvs.
Când puteți începe să depuneți taxe pentru anul?
Este deja sezon fiscal. Ai fi putut deja să începi dacă ai fi depus online. Puteți începe pregătirea fiscală cerută de IRS completând toate informațiile pertinente. Dacă v-ați mutat sau dacă starea dvs. de înregistrare s-a schimbat, este un prim pas care economisește timp pentru a obține informațiile introduse și îndepărtate.
Potriviți succesul evenimentului dvs
Efectuați cercetări de piață
Reclamă-ți afacerea aici
Data oficială de începere a depunerii declarațiilor fiscale, stabilită de IRS, este 20 ianuarie pentru declarațiile fiscale federale. Data scadentă pentru contribuabili stabilită de IRS este 15 aprilie.
Anticipați o rambursare? Cu cât depuneți mai repede, cu atât mai devreme va sosi rambursarea.
Decideți cum să depuneți declarația de impozit pe venit federal
Depunerea taxelor federale IRS poate fi simplă sau complicată. Este posibil să puteți depune un dosar gratuit online. Ce tip este declarația dvs. fiscală?
Acesta este primul pas în procesul de decizie. Dacă aveți doar un w2, de exemplu, ar trebui să puteți pregăti și depune impozite pe cont propriu. Chiar dacă aveți mai multe locuri de muncă și mai multe W2, impozitele federale și de stat au fost deja deduse. Este posibil să fi fost deduse și taxele locale sau poate fi necesar să le depuneți separat. Veți folosi deducerea standard pentru 2023, care este de 13.850 USD dacă statutul dvs. de înregistrare este singur. Puteți depune taxe folosind fișierul gratuit IRS. Sau puteți utiliza un software de bază de pregătire a impozitelor pentru a vă pregăti electronic declarația de impozit pe venit federal.
Dacă lucrați pe cont propriu și vă întrebați cum să depuneți taxe pentru activități independente, depunerea impozitelor devine puțin mai complicată. Puteți în continuare să depuneți taxe pe cont propriu, dar veți aprecia îndrumarea fie a unui pregătitor profesionist, fie a celui mai bun software fiscal în timp ce vă pregătiți declarația federală.
Iată câteva sfaturi de la ClearValue Tax despre cum să vă maximizați în siguranță și cu ușurință rambursarea taxelor:
Cele mai bune opțiuni pentru depunerea declarațiilor fiscale
Solo? Software? Pregătitor de taxe? Fișier gratuit? Iată informații mai detaliate despre cele mai bune opțiuni pentru depunerea declarațiilor fiscale:
Software pentru taxe
Software-ul de pregătire a impozitelor vă poate ajuta să simplificați depunerea declarației fiscale federale. Ca bonus, toate informațiile de care aveți nevoie pentru federali pot fi folosite pentru a depune declarațiile fiscale de stat și locale.
Pe măsură ce utilizați software-ul de declarare a impozitelor pentru a vă face propria declarație fiscală, vi se va solicita să adăugați informații care ar putea aduce reduceri fiscale. Este posibil să găsiți deduceri fiscale pe care nu știați că le aveți (vezi mai jos).
Aruncă o privire la TurboTax/Intuit, H & R Block, TaxAct și TaxSlayer ca software de depunere a impozitelor pentru lucrătorii independenți.
Angajați un pregătitor fiscal
Angajarea unui profesionist fiscal este o opțiune excelentă, mai ales dacă abia începi cu propriile taxe (o nouă afacere). Un profesionist fiscal oferă pregătire ghidată pentru taxe și poate avea sugestii cu privire la pașii pe care îi puteți lua în următorii ani pentru a vă ajuta să economisiți bani.
Formulare IRS online
Toate formularele de care veți avea nevoie pentru depunerea impozitelor federale sunt disponibile prin intermediul IRS; veți avea nevoie de formulare separate pentru a depune taxe de stat și locale. Puteți descărca și imprima formularele - folosindu-le ca foi de lucru înainte de a utiliza fișierul gratuit IRS, utilizându-le ca formulare de completat IRS.
Fișier gratuit
Puteți depune o declarație fiscală federală fără IRS. Ei bine, opțiunea gratuită a fișierului IRS este gratuită – desigur, este posibil să fie nevoie să plătiți tot ceea ce datorați în declarația de impozit! Puteți plăti ceea ce datorați folosind un card de credit, conectându-vă la contul dvs. bancar sau stabilind un plan de plată (dacă nu puteți plăti imediat tot ceea ce datorați.) Puteți primi o rambursare prin conectarea la contul dvs. bancar.
Opțiunea IRS include formulare de completare gratuite pe care le puteți completa online. Mulți încă mai imprimă formularele de fișiere gratuite IRS și le folosesc ca foi de lucru înainte de a apăsa butonul Trimitere. Pentru mai multe informații despre depunerea unei declarații fiscale federale gratuite, consultați Free File: Do your Federal Taxes for Free | Serviciul de venituri interne (irs.gov).
Iată un tabel care listează cele mai bune opțiuni pentru depunerea declarațiilor fiscale, împreună cu avantajele și dezavantajele acestora.
Opțiune
Descriere
Pro
Contra
Solo
Depuneți taxe pe cont propriu, fără asistență.
- Control complet asupra procesului dvs. de depunere.
- Poate pierde posibile reduceri sau deduceri fiscale.
Software pentru taxe
Utilizarea software-ului de pregătire a impozitelor pentru a depune taxe federale, cu posibile opțiuni pentru impozitele de stat și locale.
- Proces simplificat cu solicitări pentru reduceri fiscale.
- Unele software pot avea costuri asociate.
Pregătitor de taxe
Angajarea unui profesionist fiscal pentru pregătirea fiscală ghidată și posibilele sugestii viitoare de economisire a banilor.
- Îndrumare și asistență de specialitate.
- Poate fi mai scump în comparație cu alte opțiuni.
Formulare IRS online
Accesarea tuturor formularelor fiscale federale necesare direct de la IRS pentru completare manuală sau ca foi de lucru.
- Opțiune gratuită pentru cei confortabili cu umplere manuală.
- Necesită mai mult efort și calcule în comparație cu software-ul.
Fișier gratuit
Utilizarea opțiunii de fișier gratuit IRS pentru depunerea taxelor federale; poate fi necesar să plătească taxele datorate sau să stabilească planuri de plată.
- Opțiune gratuită pentru depunerea impozitelor federale.
- Costuri suplimentare dacă datorați taxe sau optați pentru opțiuni de rambursare care implică conturi conectate.
Fiecare opțiune are avantajele și dezavantajele sale, așa că alegerea celei mai bune abordări depinde de nivelul de confort cu declararea impozitelor, de complexitatea situației fiscale și de considerentele bugetare. Luați în considerare caracteristicile și beneficiile fiecărei opțiuni pentru a găsi cea care se potrivește nevoilor dvs. și vă asigură o experiență de depunere a impozitelor fără probleme și precise.
Stabiliți în ce categorie de impozit vă încadrați
Există 7 categorii de impozitare care determină rata de impozitare. Cota de impozitare variază de la 10% la 37%.
Cota de impozitare pentru categoriile de impozit pe venit este afectată de două condiții principale: venitul și statutul dvs. de declarare. De exemplu, rata de impozitare poate fi bazată pe venitul dvs., dar aceasta este ajustată în funcție de statutul dvs. de declarație - necăsătorit, căsătorit etc.
Venitul dvs. impozabil este calculat folosind totalul veniturilor dvs. realizate și din investiții și apoi ajustând această cifră pe baza deducerilor. Citiți mai multe despre deduceri mai jos.
Obțineți documentele fiscale împreună
Aveți încredere în noi – obțineți toate documentele fiscale împreună înainte de a începe. Este posibil să aveți deja tot ce aveți nevoie, de exemplu, QuickBooks sau software similar. Sau puteți avea toate documentele într-o locație mai puțin oficială, cum ar fi Sertarul Mare. Oricum, să începem:
Deduceri fiscale
Suma totală a deducerilor dvs. de impozit va determina dacă detaliați în declarația de impozit pe venit sau utilizați deducerea standard. Deducerea standard variază în funcție de statutul de înregistrare și va trebui să totalizați deducerile pentru a vedea în ce mod vă calificați.
Aveți deduceri fiscale semnificative care vă pot ajuta să vă calificați pentru reduceri fiscale și să obțineți o rambursare? Aveți chitanțe pentru a le dovedi? Este posibil să fiți eligibil pentru o reducere fiscală și să obțineți o rambursare.
Să aruncăm o privire la următoarele posibile deduceri fiscale pentru care ați putea fi eligibil:
Impozite pe venit de stat și locale: banii pe care i-ați plătit pentru impozitul pe venit de stat și local pot fi deduși din declarația de impozit pe venit federală.
Impozite pe bunuri imobiliare și proprietate personală : banii pe care i-ați plătit pentru aceste impozite pot fi, de asemenea, deduși pe măsură ce depuneți impozitele federale.
Dobândă ipotecară la domiciliu: În funcție de rata ipotecarei dvs., suma dobânzii pe care o plătiți poate fi semnificativă.
Cadouri pentru caritate: pot fi deduse și donațiile caritabile. Veți avea nevoie de chitanțe, plus documente care să demonstreze că entitatea care vă primește cadoul este o organizație caritabilă.
Cheltuieli medicale și stomatologice: acestea includ costul primelor pe care le-ați plătit. Dacă sunteți în asigurarea Healthcare.gov (și primiți o poliță cu reducere), aceasta nu include suma totală a primei pentru poliță, dar include și partea din primă pe care o plătiți. Alte cheltuieli medicale și stomatologice pot fi acoperite, dar numai dacă costul depășește 7,5% din venitul brut ajustat.
Dobânda la împrumut pentru studenți: suma dobânzii pe care ați plătit-o pentru un împrumut pentru studenți poate fi, de asemenea, dedusă, chiar dacă nu mai sunteți student cu normă întreagă.
Cum să vă plătiți taxele
Acum că știți cum să depuneți taxe online, vă puteți asigura, de asemenea, că impozitele sunt plătite la timp. Cel mai bun mod de a face acest lucru este să plătiți pe măsură ce depuneți declarația – veți fi lovit cu dobânzi pentru sumele restante din contul dvs.
Dacă nu datorați și primiți o rambursare, puteți configura o depunere directă într-un cont bancar atunci când trimiteți un dosar electronic sau cereți să vi se trimită un cec pe hârtie pentru a vă primi banii.
Cont bancar
Când depuneți o declarație fiscală, puteți plăti dintr-un cont curent sau de economii.
Card
Puteți plăti cu un card de credit personal sau de afaceri.
Plan de plată
Contribuabilii pot stabili plăți programate. Puteți configura procesul gratuit online, folosind site-ul web de fișiere gratuite IRS.
Prelungiri de depunere a impozitelor pentru anul fiscal 2023
Dacă aveți nevoie de mai mult timp, este gratuit să solicitați o extensie. Trebuie să depuneți până la data scadenței taxelor. Sunt necesare doar informații minime pentru a depune o extensie. Veți face estimări și veți folosi formularul IRS 4868, care poate fi descărcat și utilizat gratuit.
Cum să depuneți o declarație fiscală modificată
Contribuabilii pot face greșeli atunci când depun taxe. Este posibil să fi omis o deducere, de exemplu. Sau, dacă lucrați pe cont propriu, este posibil să primiți un 1099 cu întârziere și să doriți să adăugați acest lucru la declarație.
Va trebui să depuneți o declarație fiscală modificată folosind formularul IRS 1040X.
Cum să depuneți taxe înapoi
Dacă vă aflați într-o situație în care datorați taxe înapoi, este esențial să luați măsurile adecvate pentru a rezolva problema. Dacă nu, vă puteți uita la o mulțime de dobânzi acumulate sau chiar de penalități.
Cel mai bun mod de acțiune este să colaborați direct cu IRS pentru a rezolva datoria fiscală restante. Pentru a începe procesul, va trebui să creați un cont utilizând irs.gov, care vă permite să accesați instrumentele și resursele necesare pentru gestionarea taxelor înapoi.
Crearea unui cont la IRS este un proces simplu, de obicei realizat online prin intermediul site-ului lor oficial. Odată ce ați creat contul, puteți explora opțiunile de plată disponibile pentru a determina cel mai bun plan pentru situația dvs. financiară. IRS oferă diverse planuri de plată, permițându-vă să repartizați plățile pe o perioadă care se potrivește bugetului dvs.
