كيفية تقديم الضرائب للسنة الضريبية 2023: دليل أساسي
كيفية تقديم الضرائب للسنة الضريبية 2023: دليل أساسي
نشرت: 2023-07-28
هل تتساءل عن كيفية تقديم الضرائب بشكل فعال؟ إذا كان الأمر كذلك ، فربما تتساءل عن أفضل طريقة للتعامل مع هذه العملية. تمامًا كما يقول المثل ، "تبدأ الرحلة الأطول بخطوة واحدة". لذلك دعونا نتخذ الخطوة الأولى مع هذا الدليل الأساسي الذي يستلزم كيفية تقديم الضرائب للسنة الضريبية.
جدول المحتويات
الخطوة الأولى: قم بجمع معلومات الإيداع من العام السابق
سواء كنت ستقوم بتقديم ضرائبك الخاصة 0r باستخدام خدمات إعداد الضرائب ، فإن خطوتك الأولى قبل التحضير وتقديم الإقرار الضريبي هي تسهيل الحياة وجمع جميع معلومات الإيداع ذات الصلة من العام الماضي. قد يشمل ذلك:
نموذج W2
1099 ، أو 1099 متعددة ، وتوثيق النفقات. من الأشياء الأساسية التي يجب معرفتها كدليل ضرائب الأعمال الجانبية أنك ستحصل على 1099 من كل من دفع لك 600 دولار أو أكثر خلال العام.
بالنسبة للأشخاص العاملين لحسابهم الخاص (الذين يديرون شركة ولا يتلقون 1099) ، ستحتاج إلى مستندات حول إيراداتك ونفقاتك.
متى يمكنك البدء في تقديم الضرائب للسنة؟
إنه بالفعل موسم الضرائب. كان من الممكن أن تبدأ بالفعل إذا كنت تقوم بالتسجيل عبر الإنترنت. يمكنك بدء إعدادك الضريبي الذي تطلبه مصلحة الضرائب الأمريكية عن طريق ملء جميع المعلومات ذات الصلة. إذا انتقلت إلى مكان آخر أو تغيرت حالة التسجيل ، فهذه خطوة أولى لتوفير الوقت لإدخال هذه المعلومات وإخراجها من الطريق.
عزز نجاح حدثك
إجراء أبحاث السوق
أعلن عن عملك هنا
تاريخ بدء تقديم الإقرار الضريبي الرسمي ، الذي حددته مصلحة الضرائب الأمريكية ، هو 20 كانون الثاني (يناير) للإقرارات الضريبية الفيدرالية. تاريخ استحقاق دافعي الضرائب الذي حددته مصلحة الضرائب هو 15 أبريل.
هل تتوقع استرداد؟ كلما تقدمت بشكل أسرع ، كلما وصل المبلغ المسترد في أسرع وقت ممكن.
قرر كيفية تقديم إقرار ضريبة الدخل الفيدرالية الخاص بك
يمكن أن يكون تقديم الضرائب الفيدرالية لمصلحة الضرائب الأمريكية بسيطًا أو معقدًا. قد تكون قادرًا على تقديم ملف مجانًا عبر الإنترنت. أي نوع هو إقرارك الضريبي؟
هذه هي الخطوة الأولى في عملية اتخاذ القرار. إذا كان لديك w2 فقط ، على سبيل المثال ، يجب أن تكون قادرًا على إعداد وتقديم الضرائب بنفسك. حتى إذا كان لديك أكثر من وظيفة واحدة و W2s متعددة ، فقد تم بالفعل خصم الضرائب الفيدرالية وضرائب الولاية. قد يتم أيضًا خصم الضرائب المحلية ، أو قد تضطر إلى تقديمها بشكل منفصل. ستستخدم الخصم القياسي لعام 2023 ، وهو 13،850 دولارًا أمريكيًا إذا كانت حالة التسجيل الخاصة بك واحدة. يمكنك تقديم الضرائب باستخدام ملف IRS المجاني. أو يمكنك استخدام برنامج إعداد الضرائب الأساسي لإعداد إقرارك الضريبي الفيدرالي إلكترونيًا.
إذا كنت تعمل لحسابك الخاص وتتساءل عن كيفية تقديم ضرائب العمل الحر ، فإن الإيداع الضريبي يصبح أكثر تعقيدًا بعض الشيء. لا يزال بإمكانك تقديم ضرائب بنفسك ، لكنك ستقدر توجيهات أي من المُعد المحترف أو أفضل برنامج ضريبي أثناء إعدادك لإقرارك الفيدرالي.
إليك بعض النصائح من ClearValue Tax حول كيفية تعظيم استرداد الضريبة بأمان وسهولة:
أفضل الخيارات لتقديم الإقرارات الضريبية
منفرد؟ برمجة؟ محضر الضرايب؟ ملف مجاني؟ فيما يلي معلومات أكثر تفصيلاً حول أفضل الخيارات لتقديم الإقرارات الضريبية:
برامج الضرائب
يمكن أن يساعدك برنامج إعداد الضرائب في تبسيط تقديم إقرارك الضريبي الفيدرالي. كمكافأة ، يمكن استخدام جميع المعلومات التي تحتاجها للفدراليين لتقديم الإقرارات الضريبية الخاصة بالولاية والمحلية.
أثناء استخدام برنامج الإقرار الضريبي لإجراء الإقرار الضريبي الخاص بك ، ستتم مطالبتك بإضافة المعلومات التي قد تحصل على إعفاءات ضريبية. قد تجد خصومات ضريبية لم تكن تعلم بوجودها (انظر أدناه).
ألق نظرة على TurboTax / Intuit و H & R Block و TaxAct و TaxSlayer كبرنامج للإيداع الضريبي للعاملين لحسابهم الخاص.
استعن بمعد ضرائب
يعد تعيين متخصص ضرائب خيارًا رائعًا ، خاصة إذا كنت قد بدأت للتو في الضرائب الخاصة بك (مشروع تجاري جديد). يقدم متخصص الضرائب إعدادًا موجهًا للضرائب وقد يكون لديه اقتراحات للخطوات التي يمكنك اتخاذها في السنوات القادمة لمساعدتك في توفير المال.
نماذج IRS عبر الإنترنت
تتوفر جميع النماذج التي تحتاجها للإيداع الضريبي الفيدرالي عبر مصلحة الضرائب ؛ ستحتاج إلى نماذج منفصلة لتقديم ضرائب الولاية والضرائب المحلية. يمكنك تنزيل النماذج وطباعتها - واستخدامها كأوراق عمل قبل استخدام ملف IRS المجاني ، واستخدامها كنماذج IRS القابلة للتعبئة.
ملف مجاني
يمكنك تقديم إقرار ضريبي اتحادي خالٍ من مصلحة الضرائب الأمريكية. حسنًا ، جزء خيار الملف المجاني لمصلحة الضرائب الأمريكية (IRS) مجاني - بالطبع ، قد لا تزال بحاجة إلى دفع ما تدين به في إقرارك الضريبي! يمكنك دفع ما تدين به باستخدام بطاقة ائتمان ، أو الربط بحسابك المصرفي أو إعداد خطة دفع (إذا لم تتمكن من دفع كل ما عليك على الفور.) يمكنك استرداد المبلغ المسترد عن طريق الربط بحسابك المصرفي.
يتضمن خيار مصلحة الضرائب الأمريكية نماذج ملفات مجانية قابلة للتعبئة يمكنك تعبئتها عبر الإنترنت. لا يزال العديد يطبعون نماذج الملفات المجانية الخاصة بـ IRS ويستخدمونها كأوراق عمل قبل الضغط على زر الإرسال هذا. لمزيد من المعلومات حول تقديم إقرار ضريبي اتحادي مجاني ، راجع Free File: Do Your Federal Taxes for Free | دائرة الإيرادات الداخلية (irs.gov).
فيما يلي جدول يسرد أفضل الخيارات لتقديم إقراراتك الضريبية ، جنبًا إلى جنب مع مزاياها وعيوبها.
خيار
وصف
الايجابيات
سلبيات
منفرد
إيداع الضرائب بنفسك دون مساعدة.
- سيطرة كاملة على عملية التسجيل الخاصة بك.
- قد يفوتك التخفيضات أو الخصومات الضريبية المحتملة.
برامج الضرائب
استخدام برنامج إعداد الضرائب لتقديم الضرائب الفيدرالية ، مع الخيارات المحتملة للضرائب الحكومية والمحلية.
- عملية مبسطة مع مطالبات للإعفاءات الضريبية.
- قد يكون لبعض البرامج تكاليف مرتبطة.
محضر الضرايب
تعيين متخصص ضرائب لإعداد ضرائب إرشادية واقتراحات محتملة لتوفير المال في المستقبل.
- إرشاد الخبراء ومساعدتهم.
- يمكن أن تكون أكثر تكلفة مقارنة بالخيارات الأخرى.
نماذج IRS عبر الإنترنت
الوصول إلى جميع نماذج الضرائب الفيدرالية الضرورية مباشرةً من مصلحة الضرائب الأمريكية لملءها يدويًا أو كأوراق عمل.
- خيار مجاني لمن يرتاحون للحشو اليدوي.
- يتطلب المزيد من الجهد والحسابات مقارنة بالبرنامج.
ملف مجاني
استخدام خيار ملف IRS المجاني لتقديم الضرائب الفيدرالية ؛ قد تحتاج إلى دفع الضرائب المستحقة أو إعداد خطط الدفع.
- خيار مجاني للإيداع الضريبي الفيدرالي.
- تكاليف إضافية إذا كنت مدينًا بضرائب أو اخترت خيارات استرداد الأموال التي تتضمن حسابات مرتبطة.
لكل خيار مزاياه وعيوبه ، لذا فإن اختيار أفضل نهج يعتمد على مستوى راحتك في الإيداع الضريبي ، ومدى تعقيد وضعك الضريبي ، واعتبارات الميزانية. ضع في اعتبارك ميزات وفوائد كل خيار للعثور على الخيار الذي يناسب احتياجاتك ويضمن تجربة تقديم ضرائب سلسة ودقيقة.
حدد ما هي شريحة الضرائب التي تقع فيها
هناك 7 أقواس ضريبية تحدد معدل الضريبة الخاص بك. معدل الضريبة يتراوح من 10٪ إلى 37٪.
يتأثر معدل الضريبة لشرائح ضريبة الدخل بشرطين رئيسيين: دخلك وحالة التسجيل. على سبيل المثال ، قد يعتمد معدل الضريبة على دخلك ، ولكن يتم تعديل ذلك بناءً على حالة التسجيل - أعزب ، متزوج ، إلخ.
يتم احتساب دخلك الخاضع للضريبة باستخدام إجمالي الدخل المكتسب والاستثمار ثم تعديل هذا الرقم بناءً على الخصومات. اقرأ المزيد عن الخصومات أدناه.
اجمع مستنداتك الضريبية معًا
ثق بنا - اجمع جميع مستنداتك الضريبية معًا قبل أن تبدأ. قد يكون لديك بالفعل كل ما تحتاجه ، على سبيل المثال ، QuickBooks أو برنامج مشابه. أو قد يكون لديك جميع المستندات الخاصة بك في موقع أقل رسمية ، مثل الدرج الكبير. في كلتا الحالتين ، لنبدأ:
التخفيضات الضريبية
سيحدد المبلغ الإجمالي للتخفيضات الضريبية ما إذا كنت تفصل في إقرار ضريبة الدخل أو تستخدم الخصم القياسي. يختلف الخصم القياسي حسب حالة التسجيل ، وسيتعين عليك تجميع خصوماتك لمعرفة الطريقة التي تتأهل بها.
هل لديك خصومات ضريبية كبيرة قد تساعدك في التأهل للإعفاءات الضريبية واسترداد الأموال؟ هل لديك إيصالات لإثباتها؟ قد تكون مؤهلاً للحصول على إعفاء ضريبي واسترداد الأموال.
دعنا نلقي نظرة على الخصومات الضريبية المحتملة التالية التي قد تكون مؤهلاً لها:
ضرائب الدخل الحكومية والمحلية: يمكن خصم الأموال التي دفعتها على عبء ضريبة الدخل المحلي والولائي من إقرار ضريبة الدخل الفيدرالية.
ضرائب العقارات والممتلكات الشخصية : يمكن أيضًا خصم الأموال التي دفعتها مقابل هذه الضرائب عند تقديمك للضرائب الفيدرالية.
فائدة الرهن العقاري: اعتمادًا على معدل الرهن العقاري الخاص بك ، قد يكون مقدار الفائدة التي تدفعها كبيرًا.
الهدايا للجمعيات الخيرية: يمكن أيضًا خصم التبرعات الخيرية. ستحتاج إلى إيصالات ، بالإضافة إلى وثائق تثبت أن الكيان الذي يتلقى هديتك منظمة خيرية.
المصاريف الطبية وطب الأسنان: تشمل تكلفة الأقساط التي دفعتها. إذا كنت مشتركًا في تأمين Healthcare.gov (وتتلقى بوليصة مخفضة) ، فهذا لا يشمل إجمالي قسط التأمين للوثيقة ، ولكنه يشمل جزء القسط الذي تدفعه. قد يتم تغطية النفقات الطبية وطب الأسنان الأخرى ، ولكن فقط إذا تجاوزت التكلفة 7.5٪ من إجمالي الدخل المعدل.
فائدة قرض الطالب: قد يتم أيضًا خصم مبلغ الفائدة التي دفعتها على قرض الطالب ، حتى إذا لم تعد طالبًا بدوام كامل.
كيف تدفع ضرائبك
الآن بعد أن عرفت كيفية تقديم الضرائب عبر الإنترنت ، يمكنك أيضًا التأكد من دفع ضرائبك في الوقت المحدد. أفضل طريقة للقيام بذلك هي الدفع عند التقديم - ستتم محاسبتك على رسوم الفائدة للمبالغ المتأخرة في حسابك.
إذا لم تكن مدينًا وتريد استرداد أموالك ، فيمكنك إعداد إيداع مباشر في حساب مصرفي عند تقديم ملف إلكتروني أو طلب إرسال شيك ورقي للحصول على أموالك.
حساب البنك
عند تقديم إقرار ضريبي ، يمكنك الدفع من حساب جاري أو حساب توفير.
بطاقة
يمكنك الدفع ببطاقة ائتمان شخصية أو تجارية.
خطة الدفع
يمكن لدافعي الضرائب إعداد مدفوعات مجدولة. يمكنك إعداد العملية مجانًا عبر الإنترنت ، باستخدام موقع ويب IRS للملفات المجانية.
تمديدات الإيداع الضريبي للسنة الضريبية 2023
إذا كنت بحاجة إلى مزيد من الوقت ، فيمكنك تقديم طلب للحصول على تمديد مجانًا. يجب عليك التقديم حسب تاريخ استحقاق الضرائب. لا يلزم سوى الحد الأدنى من المعلومات لتقديم طلب للحصول على ملحق. ستقوم بعمل تقديرات واستخدام نموذج IRS 4868 ، وهو مجاني للتنزيل والاستخدام.
كيفية تقديم إقرار ضريبي معدل
يمكن أن يرتكب دافعو الضرائب أخطاء عندما يقدمون الضرائب. ربما تكون قد تركت خصمًا ، على سبيل المثال. أو إذا كنت تعمل لحسابك الخاص ، فقد تحصل على 1099 متأخرًا وتريد إضافة ذلك إلى عائدك.
ستحتاج إلى تقديم إقرار ضريبي معدل باستخدام نموذج 1040X الخاص بمصلحة الضرائب.
كيفية إعادة ملف الضرائب
إذا وجدت نفسك في موقف تدين فيه بضرائب متأخرة ، فمن الضروري اتخاذ الخطوات المناسبة لمعالجة المشكلة. إذا لم تقم بذلك ، فيمكنك الاطلاع على الكثير من الفوائد المتراكمة أو حتى العقوبات.
أفضل مسار للعمل هو العمل مباشرة مع مصلحة الضرائب لتسوية الديون الضريبية المستحقة. لبدء العملية ، ستحتاج إلى إنشاء حساب باستخدام irs.gov ، والذي يسمح لك بالوصول إلى الأدوات والموارد اللازمة لإدارة ضرائبك المتأخرة.
يعد إنشاء حساب مع IRS عملية مباشرة ، تتم عادةً عبر الإنترنت من خلال موقع الويب الرسمي الخاص بهم. بمجرد إنشاء حسابك ، يمكنك استكشاف خيارات الدفع المتاحة لتحديد أفضل خطة لوضعك المالي. تقدم IRS خطط دفع متنوعة ، مما يسمح لك بتوزيع المدفوعات على فترة تناسب ميزانيتك.
