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想知道如何有效地報稅嗎？ 如果是這樣，您可能想知道解決該過程的最佳方法。 俗話說“萬里長行始於足下”。 因此，讓我們一起邁出第一步，了解如何在納稅年度報稅的基本指南。
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無論您是要自己報稅還是使用稅務準備服務，準備和提交納稅申報表之前的第一步都是讓生活變得更輕鬆，並收集過去一年的所有相關報稅信息。 這可能包括：
現在已經是報稅季了。 如果您在線提交，您可能已經開始了。 您可以通過填寫所有相關信息來開始美國國稅局要求的稅務準備。 如果您搬家了或者您的報稅狀態發生了變化，輸入和刪除該信息是節省時間的第一步。
聯邦納稅申報表的官方納稅申報表提交開始日期由 IRS 設定，為 1 月 20 日。 IRS 規定納稅人的截止日期是 4 月 15 日。
您預計退款嗎？ 您提交的速度越快，退款就越早到達。
提交國稅局聯邦稅可以簡單也可以復雜。 您也許可以免費在線提交申請。 您的納稅申報表屬於哪種類型？
這是決策過程的第一步。 例如，如果您只有 w2，您應該能夠自行準備和報稅。 即使您有不止一份工作和多份 W2，聯邦稅和州稅也已扣除。 地方稅也可能已被扣除，或者您可能必須單獨申報。 如果您的報稅身份為單身，您將使用 2023 年的標準扣除額，即 13,850 美元。 您可以使用 IRS 免費文件報稅。 或者，您可以使用基本稅務準備軟件以電子方式準備您的聯邦所得稅申報表。
如果您是自營職業者並且想知道如何申報自營職業稅，那麼報稅會變得有點複雜。 您仍然可以自行報稅，但在準備聯邦申報表時，您會感謝專業報稅者或最佳稅務軟件的指導。
以下是 ClearValue Tax 提供的一些關於如何安全、輕鬆地最大化您的退稅的提示：
獨奏？ 軟件？ 報稅員？ 免費文件？ 以下是有關提交納稅申報表最佳選擇的更多詳細信息：
報稅軟件可以幫助您簡化提交聯邦納稅申報表的過程。 作為獎勵，您向聯邦政府提供的所有信息都可以用於提交您的州和地方納稅申報表。
當您使用納稅申報表軟件自行進行納稅申報時，系統會提示您添加可能獲得稅收減免的信息。 您可能會發現您不知道自己擁有的稅收減免（見下文）。
看看 TurboTax/Intuit、H & R Block、TaxAct 和 TaxSlayer 作為個體經營者的報稅軟件。
聘請稅務專業人士是一個不錯的選擇，特別是如果您剛剛開始處理自己的稅務（一項新的商業活動）。 稅務專業人士提供稅務準備指導，並可能為您在未來幾年可以採取的步驟提供建議，以幫助您省錢。
您可以通過 IRS 獲取聯邦報稅所需的所有表格； 您需要單獨的表格來提交州稅和地方稅。 您可以下載並打印表格 - 在使用 IRS 免費文件之前將它們用作工作表，將它們用作 IRS 可填寫表格。
您可以提交一份免國稅局提交的聯邦納稅申報表。 好吧，國稅局免費文件選項部分是免費的——當然，您可能仍然需要支付納稅申報表上所欠的費用！ 您可以使用信用卡、關聯到您的銀行賬戶或設置付款計劃來支付您的欠款（如果您無法立即支付所有欠款）。您可以通過關聯到您的銀行賬戶來獲得退款。
IRS 選項包括您可以在線填寫的免費文件填寫表格。 許多人仍然打印國稅局的免費文件表格，並將其用作工作表，然後再點擊“發送”按鈕。 有關提交免費聯邦納稅申報表的更多信息，請查看免費歸檔：免費繳納聯邦稅 | 國稅局 (irs.gov)。
下表列出了提交納稅申報表的最佳選擇及其優缺點。
| 選項 | 描述 | 優點 | 缺點 |
|---|---|---|---|
| 獨奏 | 在沒有幫助的情況下自行報稅。 | - 完全控制您的歸檔流程。 | - 可能會錯過潛在的稅收減免或扣除。 |
| 稅務軟件 | 利用稅務準備軟件提交聯邦稅，並提供州稅和地方稅的潛在選擇。 | - 簡化流程並提示稅收減免。 | - 某些軟件可能會產生相關費用。 |
| 報稅員 | 聘請稅務專業人士指導稅務準備和未來潛在的省錢建議。 | - 專家指導和幫助。 | - 與其他選項相比可能更昂貴。 |
| 國稅局在線表格 | 直接從 IRS 訪問所有必要的聯邦稅表以進行手動填寫或作為工作表。 | - 適合手動填充的人的免費選項。 | - 與軟件相比，需要更多的努力和計算。 |
| 免費文件 | 使用國稅局免費申報選項來申報聯邦稅； 可能需要繳納所欠稅款或製定付款計劃。 | - 免費選擇聯邦報稅。 | - 如果您欠稅或選擇涉及關聯帳戶的退款選項，則會產生額外費用。 |
每種選擇都有其優點和缺點，因此選擇最佳方法取決於您對報稅的舒適程度、稅務情況的複雜性以及預算考慮因素。 考慮每個選項的功能和優點，找到適合您需求的選項，並確保順利、準確的報稅體驗。
有 7 個稅級決定您的稅率。 稅率從10%到37%不等。
所得稅等級的稅率受兩個主要條件影響：您的收入和您的報稅身份。 例如，您的稅率可能基於您的收入，但會根據您的申報狀態（單身、已婚等）進行調整。
您的應稅收入是使用您的賺取收入和投資收入的總額計算的，然後根據扣除額調整該數字。 請閱讀下面有關扣除的更多信息。
相信我們——在開始之前先將所有稅務文件整理好。 您可能已經擁有所需的一切，例如 QuickBooks 或類似軟件。 或者，您可能將所有文件放在不太正式的位置，例如大抽屜。 不管怎樣，讓我們開始吧：
您的稅收減免總額將決定您是在所得稅申報表上逐項列出還是使用標準扣除額。 標準扣除額因申報狀態而異，您必須將扣除額總計起來才能確定您符合哪種資格。
您是否有大量的稅收減免可以幫助您獲得稅收減免並獲得退款？ 你有收據來證明嗎？ 您可能有資格享受稅收減免並獲得退款。
讓我們看一下您可能有資格獲得的以下可能的稅收減免：
既然您知道如何在線報稅，您還可以確保按時繳納稅款。 最好的方法是在提交文件時付款 - 您將因帳戶中的逾期金額而被收取利息。
如果您沒有欠款並且正在獲得退款，您可以在通過電子方式提交或要求發送紙質支票以獲取款項時將款項直接存入銀行賬戶。
當您提交納稅申報表時，您可以通過支票或儲蓄賬戶付款。
您可以使用個人或企業信用卡付款。
納稅人可以設置定期付款。 您可以使用 IRS 免費文件網站免費在線設置該流程。
如果您需要更多時間，可以免費申請延期。 您必須在稅款到期日之前提交申請。 申請延期只需要最少的信息。 您將進行估算並使用 IRS 表格 4868，該表格可免費下載和使用。
納稅人在報稅時可能會犯錯誤。 例如，您可能遺漏了扣除項。 或者，如果您是自僱人士，您可能會遲到收到 1099 表格，並希望將其添加到您的報稅表中。
您需要使用 IRS 表格 1040X 提交修訂後的納稅申報表。
如果您發現自己處於欠稅的境地，則必須採取適當的措施來解決該問題。 如果您不這樣做，您可能會面臨大量應計利息甚至罰款。
最好的做法是直接與國稅局合作解決未繳稅款。 要開始此過程，您需要使用 irs.gov 設置一個帳戶，該帳戶允許您訪問管理補繳稅款所需的工具和資源。
在國稅局設立賬戶是一個簡單的過程，通常通過其官方網站在線完成。 建立帳戶後，您可以探索可用的付款選項，以確定適合您財務狀況的最佳計劃。 美國國稅局提供各種付款計劃，允許您在適合您預算的期限內分攤付款。
圖片：Envato Elements